基金公司實習心得及總結(jié)

1、基金公司實習心得及總結(jié)基金公司實習心得及總結(jié) 基金公司簡單來說, 就是向社會募集資金,然后把資金匯集在一起,交給專業(yè)人士去理財投資.本文是基金公司實習總結(jié)報告，希望對大家有幫助?；鸸緦嵙暱偨Y(jié)篇一 實習地點：北京市西城區(qū)金融街33號通泰大廈15層。華夏基金擁有3、8、9、15、16五層; 實習部門：華夏經(jīng)濟固定收益部債券研究員; 實習指導老師：曲波，華夏現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理，基金規(guī)模162.35億，20xx年獲基金金牛獎; 本人寄宿于偉大的高中同學學校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司給予的150元/天的住房補貼可以完封不動的揣進腰包，哈哈。 實習工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然

2、環(huán)境很輕松，但是想完成課題研究、完成任務(wù)并不輕松。每天三點一線的生活。早上六點準時起床，六點半下樓等公交車。 公家車要坐3站：北京交大東門北京交大南路城鐵西直門西直門;在西直門換地鐵 地鐵同樣坐3站：西直門車公莊阜成門復興門;從復興門出來就是金融街，步行大約5分鐘進公司。每天大約7點10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點半在公司-1層吃早飯，大概7點40開始打開電腦看新聞和研究報告。 8點半開晨會，大約9點十分結(jié)束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般8點半離開公司;其余時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，周六、周日照常。 我的任務(wù)是要研究并預(yù)測銀行理財產(chǎn)品(

3、中國版影子銀行)對我國流動性、貨幣政策、信貸調(diào)控政策等國家宏觀調(diào)控政策的影響，并預(yù)測其下半年發(fā)展前景，以及對資本市場的影響，并相應(yīng)提出有關(guān)債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字;最后要做成PPT接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其他研究員答辯。 通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經(jīng)理，必須具備以下幾點素質(zhì)：(當然這是我一家之言) 1、邏輯和架構(gòu)十分重要。首先你的報告層次、架構(gòu)必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為后面帶的結(jié)果之間必須有強大的邏輯思維做

4、支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做一些無根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導師的那句話說的非常對邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰(zhàn)勝邏輯! 2、做研究工作一定要有自己的觀點。不能放電影，把當前存在的現(xiàn)象、觀點羅列雜糅，或者基本與一些觀點相重復。做研究員最關(guān)鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟、政策環(huán)境所作出的見解分析。 3、數(shù)據(jù)相當重要，雖然是我們國家統(tǒng)計局報出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù)背后的文字，所以數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經(jīng)濟學功底，知道這些數(shù)據(jù)背后代表的含義，知道這些數(shù)據(jù)增加減少

5、所代表的意義以及對宏觀經(jīng)濟的沖擊，更需要知道這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯、因果以及時序傳導關(guān)系。 4、知識面要相當豐富，才能對宏觀經(jīng)濟運行有相當?shù)陌盐?。想要去基金公司工作，就一定要多學，各方面知識都要掌握，并且尤其在經(jīng)濟學、金融學、財務(wù)、貨幣銀行、統(tǒng)計分析等領(lǐng)域有所見地。 5、要有決斷力，要學習做決斷，根據(jù)形勢快速反應(yīng)的能力;只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。 6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力。不被當前存在的觀點所牽引，要批判的看待一切問題。 其實，在學習的過程中還有很多感想和體會，但由于時間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的

6、有這方面興趣可以互相交流的。 PS：華夏基金對實習生的待遇也相當不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕松。實習補貼150元/天，飯補22元/天，如果你是外地學生還提供150元/天的住房補貼?？傊?，在這樣的公司只要有才華就會實現(xiàn)價值?；鸸緦嵙暱偨Y(jié)篇二 bosera的總部在深圳深南大道的招商銀行大廈，北京和上海分別有分公司?？偛窟@邊的部門有研究部、投資部、產(chǎn)品規(guī)劃部、固定收益部、特定資產(chǎn)管理部等等，交易部門也在這邊。我在產(chǎn)品規(guī)劃部哈bosera的產(chǎn)品規(guī)劃部主要負責在向證監(jiān)會申請發(fā)行基金之前的基金策略構(gòu)建、風控以及基金經(jīng)理、研究員等的業(yè)績評價。我原來在學校一直做基金評

7、級，因此被分到做后面的任務(wù)，有個很可愛的gg直接帶我，充當mentor的角色。 1、深圳bosera的概況 bosera全部員工加總大概有250人左右，包括20xx年的校園招聘新招的約50人，20xx似乎暫時還沒有校園招聘計劃。工作時間是每天早晨8點半上班，中午的午休時間和股市休市時間一樣，下午5點鐘下班。8點40是公司的晨會，主要由研究員介紹一下之前去考察某些公司的結(jié)果，或者前段時間某個市場的發(fā)展態(tài)勢。晨會10-20分鐘就開完了，一般有研究部和投資部的員工參加。 bosera在總部共占了招商銀行的三層樓，會議室有十幾個。經(jīng)常有券商或者上市公司過來做各種路演，也會有bosera自己的顧問過來講

8、課，由于趕上了新員工入職，我們幸運的趕上一次bloomberg的培訓師過來培訓。 每個實習生配一臺電腦，可以免費使用天相，也分配了wind的臨時帳號，一般的臨時帳號使用期是一個月，不過實習生查數(shù)據(jù)的權(quán)限ms小一些。bloomberg只有幾臺固定的機子上面有，沒有reuters。 關(guān)于券商的報告，bosera這邊一堆一堆的.尤其是我們趕上了20xx年下半年策略發(fā)布的時候，有很多紙板的行業(yè)報告可以參考，其他的電子版報告每天應(yīng)該會有很多了，不過都沒有轉(zhuǎn)發(fā)到實習生這里。每天的報紙和雜志也有很多，因此從信息量角度來看，bosera已經(jīng)相當強大了。 2、我每天在做什么 我一過來就被分了三個任務(wù)，分別是改進

9、bosera原有系統(tǒng)的業(yè)績歸因模型、FOF策略設(shè)計以及債券型基金業(yè)績歸因模型的設(shè)計。因此主要任務(wù)是在看paper，以及國外一些知名機構(gòu)的模型和策略設(shè)計，以打開我的思路。除此之外的時間就是參加會議了。平時會有很多小活，因為主要的基金內(nèi)部數(shù)據(jù)在產(chǎn)品規(guī)劃部這邊，因此會有研究部、市場部、銷售部什么的要求我們算一些東西，比如投資某項產(chǎn)品的定投收益率是多少、各研究員覆蓋的公司占全市場流通市值的比例等等。有的時候，mentor要去參加某些會議，竟然也會征求一下我的意見.(mentorgg很平易近人的，十分可愛，一開始已經(jīng)提到過了) 每周二下午，我們部門都會有例會，會有一個主要的匯報人，然后大家來針對匯報的內(nèi)

10、容討論。是一個很好的平臺，每個人的任何想法都可以毫無保留的講出來，開始我還比較拘謹，后來也干脆和大家很融洽的開始討論了。這也是我喜歡這個部門的原因，在一個具體問題面前，每一個人都是平等的，沒有等級之分、沒有前輩后輩之分。在我設(shè)計歸因模型期間，除了mentor以外，也得到了另外一個帥哥的幫助，這兩個都是金融圈工作若干年的大牛了。很喜歡我們?nèi)齻€人討論的氣氛，每個人各有一個想法和算法，從相互辯駁到相互理解，最后達到共識，我為自己能夠參與到這樣的討論中感到榮幸，這個過程在其他的公司也許是永遠不會發(fā)生的。 一般都不用加班的，5點半左右就開始往回走。只是在沒干完活(臉紅一下)或者需要趕學校的活時才會加個班

11、，平時大樓一直開著，只要有卡，隨便出入大樓和公司。周末沒有空調(diào)，也好，可以穿短褲加班了，mm們平時在辦公室絕對不可以光腿穿裙子，空調(diào)開得太低。 3、待遇 部門對實習生都很好，有什么聚餐或者活動都叫上我們?nèi)齻€實習生。(另外兩個實習生分別負責抗通脹基金策略設(shè)計和風險管理)公司的人力資源部解決了我們的住宿問題，每個月還有1300左右的工資(包括800基本工資+500飯補)。我在這里的實習時間是兩個月。(據(jù)說去年行情好的時候，每個實習生除了解決住宿以外，每月的工資有4k，差距阿. 公司的茶水間很人性化，早餐從這里取(各種面包+牛奶)?？Х?、涼茶、各種立頓、麥片、芝麻糊、豆奶、奶粉.各種速溶飲品應(yīng)有盡有

12、。配備冰箱和微波爐。電視目前信號很差，搞得我們奧運都沒看好。大玻璃窗，視野很贊。即使有空氣凈化器，下午的茶水間也會變得烏煙瘴氣，男士的煙癮實在厲害。 4、關(guān)于公司附近的消費水平 倆字：很高.對于我們習慣了食堂7、8塊錢一頓飯的學生來說，20塊錢左右的商務(wù)套餐還是很奢侈的。后來就都吃十二三塊的飯了.之后我們又挖掘到津味館、餃子館、蘭州拉面館等小店，北方人在這里也不用太發(fā)愁吃不習慣。 5、題外話 頭一次和基金經(jīng)理們坐在同一間大辦公室，投資總監(jiān)的辦公桌就在我后面的后面的后面.能夠近距離感受一下他們每天都在干嘛，不錯_共2頁，當前第1頁12基金公司實習總結(jié)篇三 我在首創(chuàng)基金的實習時從7.8開始的，在投

13、資研究部門，首創(chuàng)基金是把投資和研究部門合在一起的，進去的第一感覺就是這個部門的總好多，投資總監(jiān)p總，基金經(jīng)理xu總，還有研究主管wu總。感覺公司對這次實習工作還是很重視的，我們?nèi)サ牡谝惶炀驼偌胁块T的負責人一起開會認識新員工，還專門針對我們實習生制定了管理制度和一些工作計劃。 這次召的7個實習生被分為三個小組，分別是金融工程小組，宏觀行業(yè)小組和投資策略組。我被分到了專題金融工程小組，帶我的就是基金經(jīng)理xu總。xu總是一個很低調(diào)的人平時很少說話，開會的時候也經(jīng)常是坐在角落里。xu總以前是搞債券的，90年代初拿到澳大利亞新南方威爾士大學金融碩士學位，先后在中銀、中信、中金作了10多年，來首創(chuàng)之前

14、是銀華基金的基金經(jīng)理。 過去的第一天xu總就跟我說了說實習期間的主要工作安排，主要包括初級股票庫的建設(shè)，權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價。后來做著作著工作就多了一些，再xu總的指導下開發(fā)了一個企業(yè)估值模板，還協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風險溢價(EquityRiskPremium)的估計。 先說說初級股票庫的建設(shè)吧，股票庫是基金中的地位還是比較重要的，因為基金投資的所有股票都必須來自于股票庫。初級股票庫建設(shè)的主要工作是選取一些指標，比如贏利性指標、估值指標、流動性指標，并確定這些指標的量化標準從所有的股票中篩選出合乎這些標準的股票。篩選本身是比較簡單的，主要是指標及其量化標準的確定比較困難，當然這些標準我

15、是不能定的，最后還是得由三個總拍板才行，我只是參與了其中的討論，也提了一些建議。在建設(shè)股票庫的過程中也看了不少其他基金的選股方法，感覺還是學到了一些東西的。 第二項工作是權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價，這是我實習過程中覺得覺得最有意思的，前面已經(jīng)提到在可轉(zhuǎn)債定價中BS公式只是作為一個參考，更主要的是用二叉數(shù)和MonteCarlo方法，可轉(zhuǎn)債中包含的很多奇異期權(quán)，比如贖回條款、回售條款等，用二叉數(shù)的方法可以比較靈活的處理，在用二叉數(shù)對轉(zhuǎn)債進行定價的過程中需要注意的一個問題就是折現(xiàn)率不一定是無風險利率。而MonteCarlo方法主要是通過模擬股票的各種價格路徑來計算各種情況下期權(quán)的收益，通過matlab作圖可以

16、看到股價在不同情況下的運行路徑，在模擬股價的過程中可以給股價加入各種限制條件，比如在寶鋼權(quán)證中，寶鋼就承諾如果寶鋼股份(600 019.SS)的股價如果在權(quán)證發(fā)行后兩個月中下跌到4.53元以下，將拿出不超過20億元的資金來回購公司股份，這個條款可以看作是寶鋼對股價的保護，可以認為權(quán)證發(fā)行后兩個月寶鋼股份(600019.SS)的股價不會低于4.53元，再MonteCarlo模擬過程中就可以把這個條件設(shè)到matlab程序里面，然后得到在限定條件下股價的運行路徑。這種方法對于處理亞式期權(quán)，路徑依賴期權(quán)比較方便。在權(quán)征定價中用起來感覺特別爽，不過在可轉(zhuǎn)債定價中用起來可能會比較繁瑣一點，因為可轉(zhuǎn)債的含權(quán)

17、比較多，程序編起來很復雜。 期權(quán)中定價的另一個很重要的因素就是波動率，以前我們使用的一般都是固定的歷史波動率，現(xiàn)在在做期權(quán)定價過程中，一般用GARCH模型預(yù)測出未來各個時點的波動率，然后將各個時點的波動率結(jié)合到二叉數(shù)和MonteCarlo方法中。大家如果對權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價比較感興趣的話可以讀一下招商證券的權(quán)證中這份研究報告，這份報告在7月的中期投資策略會上得到了很高的評價，里面的東西做得確實很不錯。后來這份報告的作者也出差到北京來了，有幸跟他聊了一下權(quán)證和轉(zhuǎn)債的定價方法，不過他說的一些東西還是沒有理解，偶的功力還差得遠：在做這部分工作的過程中天天在看書看報告，感覺以前學的東西遠遠不夠，特別是時

18、間序列部分簡直就是從零開始。所以建議計量沒學好的xdjm要補一補，這門課對于做研究工作確實很有幫助，特別是時間序列部分的，我們接觸到的大部分數(shù)據(jù)都是時間序列方面的。 第三項工作是開發(fā)企業(yè)估值模板，這個模板跟公司的數(shù)據(jù)庫連接在一起，研究員只要輸入目標企業(yè)的股票代碼和對目標企業(yè)的一些假設(shè)參數(shù)就可以得到目標企業(yè)的財務(wù)預(yù)測和估值結(jié)果，效率還是蠻高的：)，現(xiàn)在所有研究院都在用這個模板，感覺挺有成就感的，研究員在用的過程中也提出不少建議，這個模板還在不斷的改進中。在開發(fā)這個模板的過程中順便把財務(wù)報表熟悉了一下，還認識到了EXCEL功能的強大。 第四項工作是協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風險溢價(EquityRiskPremium)的估計，參與的比較少，主要是提供一些數(shù)據(jù)