商業(yè)銀行績效系統(tǒng)應用培訓-理念篇.ppt課件

1、2022-1-25Inspur group績效管理系統(tǒng)簡介績效管理系統(tǒng)簡介-理念篇理念篇（Value based Performance Management System）22022-1-25交流內(nèi)容交流內(nèi)容如何做？如何做？做了有什么好處？做了有什么好處？一點建議一點建議3u 績效是指一定時間內(nèi)員工以某種方式實現(xiàn)某種結果的過程u 包括個人績效和組織績效兩個方面。u對組織而言,績效就是企業(yè)目標在數(shù)量、質(zhì)量、效率等方面完成的情況;u對員工個人而言,績效是指個人完成工作任務的情況以及上級和同事對自己完成任務狀況的評價。(一績效管理內(nèi)涵一績效管理內(nèi)涵4u 組織績效與個人績效有著緊密的聯(lián)系,但實現(xiàn)了個

2、人績效并不一定保證實現(xiàn)了組織績效。u只有在組織正確地制定了戰(zhàn)略計劃,并且將計劃目標按一定關系層層分解到個人的時候,如果每個人都能達到組織要求,組織績效也就實現(xiàn)了。u但如果組織制定的戰(zhàn)略存在重大失誤,即使每個人都成功實現(xiàn)了個人績效,組織績效仍是失敗的。(一績效管理內(nèi)涵一績效管理內(nèi)涵5u以系統(tǒng)和發(fā)展的眼光看,績效包括“績和“效兩層含義u“績是業(yè)績,是效果,是能夠在企業(yè)賬面上顯示的各項指標,業(yè)績的背后反映出企業(yè)是否有效地實施了經(jīng)營管理。u“效是效率,是對企業(yè)運營效率等方面的評價,可以反映出企業(yè)的資源是否得到有效利用,投入產(chǎn)出比是否合理,工作流程是否科學等賬面上看不到的內(nèi)容。 u績效主要體現(xiàn)為“效率和

3、“效果”,即“用正確的方法做正確的事情”。(一績效管理內(nèi)涵一績效管理內(nèi)涵6u 績效管理是通過對組織戰(zhàn)略的建立、目標分解、績效考核，績效管理是通過對組織戰(zhàn)略的建立、目標分解、績效考核，并將考核結果運用于日常管理活動中，以激勵員工業(yè)績持續(xù)并將考核結果運用于日常管理活動中，以激勵員工業(yè)績持續(xù)改進并最終實現(xiàn)組織戰(zhàn)略目標的一種正式管理活動改進并最終實現(xiàn)組織戰(zhàn)略目標的一種正式管理活動u從商業(yè)銀行的特點來看從商業(yè)銀行的特點來看,處于不同發(fā)展階段和經(jīng)營環(huán)境的銀行處于不同發(fā)展階段和經(jīng)營環(huán)境的銀行在經(jīng)營中追求的具體目標有所不同在經(jīng)營中追求的具體目標有所不同,但根本的出發(fā)點是一致的但根本的出發(fā)點是一致的,即滿足即滿

4、足“安全性、流動性、盈利性的資金安全性、流動性、盈利性的資金“三性原則三性原則,實現(xiàn)實現(xiàn)股東財富最大化或價值最大化股東財富最大化或價值最大化,績效管理必須服從銀行經(jīng)營的績效管理必須服從銀行經(jīng)營的總目標?？偰繕?。 (一績效管理內(nèi)涵一績效管理內(nèi)涵7 在全行取得良好改革發(fā)展的基礎上，使員工享受付出的勞動成果，形成“機構大發(fā)展，員工多受益的價值觀念，實現(xiàn)員工價值與機構價值的共同成長 (二為了實現(xiàn)機構大發(fā)展員工多受益二為了實現(xiàn)機構大發(fā)展員工多受益8 建立科學合理的薪酬激勵機制，激發(fā)創(chuàng)造活力，由傳統(tǒng)的管理機制向市場經(jīng)濟條件下的體現(xiàn)競爭、鼓勵、淘汰特征的現(xiàn)代管理機制轉(zhuǎn)變上實現(xiàn)突破。 9全員績效評價和分析上下

5、同欲者勝（三為了發(fā)展戰(zhàn)略的有效貫徹執(zhí)行（三為了發(fā)展戰(zhàn)略的有效貫徹執(zhí)行10（四銀監(jiān)會的理念（四銀監(jiān)會的理念1、建立健全激勵約束機制是落實科學發(fā)展觀的要求2、建立健全激勵約束機制是建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的重要內(nèi)容3、建立健全激勵約束機制是充分發(fā)揮人的主觀能動性的需要4、建立健全激勵約束機制是防控金融風險的客觀要求112022-1-25交流內(nèi)容交流內(nèi)容為什么做？為什么做？做了有什么好處？做了有什么好處？一點建議一點建議12二、如何做？二、如何做？ -商業(yè)銀行常用管理商業(yè)銀行常用管理方法方法1）u平衡計分卡是由哈佛商學院教授卡普蘭平衡計分卡是由哈佛商學院教授卡普蘭(Robert S. Kaplan)和諾

6、頓和諾頓(David P.Norton)共同開發(fā)的績效評共同開發(fā)的績效評估方法。估方法。u該方法從四個角度關注企業(yè)績效該方法從四個角度關注企業(yè)績效:財務角度、客戶角財務角度、客戶角度、內(nèi)部流程角度和學習與成長角度。度、內(nèi)部流程角度和學習與成長角度。u作為一種評估企業(yè)經(jīng)營績效的有效工具作為一種評估企業(yè)經(jīng)營績效的有效工具,平衡計分卡平衡計分卡采用了衡量企業(yè)未來績效啟動因素的方法采用了衡量企業(yè)未來績效啟動因素的方法,具有戰(zhàn)略具有戰(zhàn)略管理的功能。管理的功能。 13二、如何做？二、如何做？ -商業(yè)銀行常用管理商業(yè)銀行常用管理方法方法2）u經(jīng)濟增加值經(jīng)濟增加值(簡稱簡稱EVA,英文全稱英文全稱Econom

7、ic ValueAdded),是指稅后凈營業(yè)利潤扣除資本成本后是指稅后凈營業(yè)利潤扣除資本成本后的經(jīng)營利潤。的經(jīng)營利潤。u經(jīng)濟增加值的概念出自于諾貝爾獎經(jīng)濟學家默頓經(jīng)濟增加值的概念出自于諾貝爾獎經(jīng)濟學家默頓米米勒和弗蘭科勒和弗蘭科莫迪利亞尼莫迪利亞尼1958年至年至1961年關于公司價年關于公司價值的經(jīng)濟模型的一系列論文值的經(jīng)濟模型的一系列論文u其核心思想是其核心思想是:一個公司只有在其資本收益超過為獲一個公司只有在其資本收益超過為獲得該收益所投入的資本的全部成本時才能為股東帶來得該收益所投入的資本的全部成本時才能為股東帶來價值。將價值。將EVA價值與業(yè)績考核掛鉤價值與業(yè)績考核掛鉤,就構成了就構

8、成了EVA管管理模式理模式14二、如何做？二、如何做？ -商業(yè)銀行常用管理商業(yè)銀行常用管理方法方法3）u價值樹分析法是以價值管理為核心的管理工具。它全價值樹分析法是以價值管理為核心的管理工具。它全面覆蓋和展示公司價值創(chuàng)造的全過程面覆蓋和展示公司價值創(chuàng)造的全過程,是業(yè)務流程的是業(yè)務流程的價值范疇中的數(shù)字化映像價值范疇中的數(shù)字化映像u通過價值樹的建立通過價值樹的建立,能夠反映公司價值創(chuàng)造的內(nèi)在關能夠反映公司價值創(chuàng)造的內(nèi)在關系系,可以直觀地展現(xiàn)出可以直觀地展現(xiàn)出“由誰由誰?在什么時間在什么時間?通過什么通過什么驅(qū)動因素驅(qū)動因素?創(chuàng)造了什么價值產(chǎn)出。創(chuàng)造了什么價值產(chǎn)出?！眜運用價值樹分析法運用價值樹分

9、析法,首先需要確定企業(yè)戰(zhàn)略首先需要確定企業(yè)戰(zhàn)略,運用價值運用價值分析找出關鍵績效領域分析找出關鍵績效領域,然后設計并確定對企業(yè)戰(zhàn)略然后設計并確定對企業(yè)戰(zhàn)略具有重大影響的關鍵業(yè)績指標具有重大影響的關鍵業(yè)績指標,最后將關鍵績效指標最后將關鍵績效指標分解到各個崗位分解到各個崗位,使績效考評建立在量化的使績效考評建立在量化的KPI基礎上基礎上15二、如何做？二、如何做？ -商業(yè)銀行常用管理商業(yè)銀行常用管理方法方法4）u目標管理法目標管理法(簡稱簡稱MBO,Management By Objectives),是由美國著名企業(yè)管理專家彼得是由美國著名企業(yè)管理專家彼得.德魯克德魯克(Peter Drucke

10、r)1954年在年在一書中提出一書中提出來的一種管理制度。來的一種管理制度。u目標管理就是管理組織的上下層人員一起制定他們的目標管理就是管理組織的上下層人員一起制定他們的共同目標共同目標,根據(jù)每個管理人員對自己成果的預想來規(guī)根據(jù)每個管理人員對自己成果的預想來規(guī)定每一個人的職責范圍和分目標定每一個人的職責范圍和分目標,在規(guī)定的考評周期在規(guī)定的考評周期末由雙方對照原定目標來考評實際績效末由雙方對照原定目標來考評實際績效,找出成績和找出成績和不足不足,然后再制定下一個周期的績效目標。然后再制定下一個周期的績效目標。 16二、如何做？二、如何做？ -商業(yè)銀行常用管理商業(yè)銀行常用管理方法方法5）u360

11、度反饋度反饋(360-degree feedback),又稱為多評估者又稱為多評估者評價或多角度反饋系統(tǒng)。評價或多角度反饋系統(tǒng)。u它是由被評價者的上級、同事、下級或客戶以及被評它是由被評價者的上級、同事、下級或客戶以及被評價者本人擔任評價者價者本人擔任評價者,從多個角度對被評價者進行全從多個角度對被評價者進行全方位的評價方位的評價,通過反饋評價結果通過反饋評價結果,從而達到改變被評價從而達到改變被評價者行為者行為,提高工作績效提高工作績效,促進其職業(yè)發(fā)展的目的。促進其職業(yè)發(fā)展的目的。u360度反饋可以用來為組織的選拔、考核、開展、培度反饋可以用來為組織的選拔、考核、開展、培訓以及組織變革服務。

12、在當前銀行的績效考評中訓以及組織變革服務。在當前銀行的績效考評中,360度反饋主要配合其他考評方式運用度反饋主要配合其他考評方式運用17 “ 如果你告訴我你怎樣衡量，我將告訴你我怎樣表現(xiàn)”。 高德拉特 (Dr Eli Goldratt) 以色列物理學家、企管大師、全球性的管理咨詢機構首腦，商業(yè)周刊形容他為天才，他所作的企管小說暢銷全球，被世界的500強企業(yè)視為管理方面的至寶。18二、如何做？二、如何做？192022-1-251、分列指標、分列指標2、模擬利潤、模擬利潤3、收益核算、收益核算建立了可量化的績效體系建立了可量化的績效體系指標集中在規(guī)模方面指標集中在規(guī)模方面通過內(nèi)部資金定價來準通過內(nèi)

13、部資金定價來準確地計算利潤確地計算利潤引入成本因素，對各種費用根引入成本因素，對各種費用根據(jù)一定的動因進行分攤，準確據(jù)一定的動因進行分攤，準確地評估收益地評估收益風險調(diào)整的資本回報率考核體系風險調(diào)整的資本回報率考核體系本錢：考慮風險因素成本本錢：考慮風險因素成本利潤：必要防御后的利潤利潤：必要防御后的利潤5、平衡計分卡、平衡計分卡一一.規(guī)模規(guī)模最大化最大化二二.利潤利潤最大化最大化 三三.股股東財富東財富最大化最大化四四.價值價值最大化最大化利用平衡計分卡結合利用平衡計分卡結合RAROC/EVA考核考核4 4、RAROC/EVARAROC/EVA考核發(fā)展考核發(fā)展20平衡計分卡平衡計分卡平衡計分

14、卡21“根深學習創(chuàng)新能力強（學習發(fā)展指標）“枝壯內(nèi)部流程有效率（內(nèi)部流程指標）“葉茂客戶滿意度高（客戶及資產(chǎn)質(zhì)量指標）“果實財務收益（財務指標）平衡計分卡的核心思想:必須不斷創(chuàng)新與學習，持續(xù)改善企業(yè)內(nèi)部運作過程，獲得客戶最大化的滿意，才能夠持久獲得不凡的財務收益。22全面的員工評價全面的員工評價業(yè)績業(yè)績 計量計量能力評價能力評價優(yōu)秀員工優(yōu)秀員工后進員工后進員工提升能力員工提升能力員工提升業(yè)績員工提升業(yè)績員工一般員工一般員工23全面的員工評價客戶經(jīng)理示例全面的員工評價客戶經(jīng)理示例C C A AB BD D風險調(diào)整后的模擬利潤風險調(diào)整后的模擬利潤管戶的戶數(shù)或業(yè)務量管戶的戶數(shù)或業(yè)務量管戶的質(zhì)量管戶的

15、質(zhì)量能力評價能力評價 基礎理論知識基礎理論知識滿意度滿意度 工作質(zhì)量工作質(zhì)量業(yè)業(yè)績績計計量量 1、等級管理：A區(qū)域客戶經(jīng)理級別最高，是我行培養(yǎng)和提拔的對象 B區(qū)域客戶經(jīng)理級別最低，是淘汰和調(diào)整的對象； 2、指導和培養(yǎng)客戶經(jīng)理：C區(qū)域需要加強能力培訓， D區(qū)域需加強營銷培訓。24績效工資分配績效工資分配客戶經(jīng)理平衡計分卡績效工資姓名排名績效得分單價績效工資527110.92440925290.92276625400.948625前臺柜員平衡計分卡績效工資姓名排名績效得分單價績效工資 218210.7 1275 3 16880.7 1182 687150.7 50126起跑線2000分*0.511

16、020元500分*0.51255元4000分*0.512040元8000分*0.514080元多勞多得多勞多得 不勞不得不勞不得272022-1-25交流內(nèi)容交流內(nèi)容為什么做？為什么做？如何做？如何做？一點建議一點建議28三、實行模擬利潤績效考核帶來的好處三、實行模擬利潤績效考核帶來的好處績效管理績效管理/ /考核結果考核結果崗位調(diào)動晉升人員培訓與開發(fā)勞動工資與報酬人力資源管理專題研究基礎管理的健全291.引導員工的行為趨向組織的目標2.幫助主管與員工建立績效伙伴關系3.提供員工績效改善建議4.招募與甄選有效性的依據(jù)5.培訓與開發(fā)有效性的依據(jù)績效結果應用技巧績效結果應用技巧306.晉升、調(diào)職、

17、降級的依據(jù)7.淘汰績效不佳者的工具8.獎酬分配的依據(jù)9.試用期管理的有效工具10.員工潛能評價和職業(yè)發(fā)展指導績效結果應用技巧績效結果應用技巧312022-1-25交流內(nèi)容交流內(nèi)容為什么做？為什么做？如何做？如何做？做了有什么好處？做了有什么好處？32四、幾點建議四、幾點建議u 績效管理不是萬能的。需要配合相關的制度措施來保證科學實施u 一是全面開展崗位評估,建立分類分層的崗位體系和薪酬體系。u在績效管理實施前,商業(yè)銀行應制定科學的崗位診斷體系,明確每個崗位的職能、職責、權利、工作流程、風險控制、準入條件等,有效地將人力資源配置到不同崗位u同時按各類人員對銀行經(jīng)營發(fā)展的作用、貢獻不同,為不同類型的崗位和人員設計不同的薪酬分配模式和激勵約束機制,從而建立分類分層的薪酬體系u二是加大績效管理理論的培訓力度,增進各層級員工對績效管理的了解 u員工能否正確、全面、深刻地認識和理解績效管理的目的和作用,將直接決定著他們對待績效管理的態(tài)度,也是績效管理能否成功推行的關鍵33四、幾點建議四、幾點建議 三是注重績效管理的過程控制。 科學合理地確定績效管理周期內(nèi)績效目標、計劃進度及其評價標準,然后將績效計劃層層分解到具體部門和崗位,同時適當簡化績效信息的收