商事外觀主義

1、商事外觀主義要義分析商事外觀主義之由來(lái)及概念 1商事外觀主義之由來(lái) 1商事外觀主義之概念 2商事外觀主義之法律構(gòu)成 3外觀事實(shí)之存在3相對(duì)人的合理信賴(lài) 4須外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)不一致 6本人的可歸責(zé)性 6外觀主義存在之現(xiàn)實(shí)可能性 6外觀主義在我國(guó)商法中的體現(xiàn) 7外觀主義之意義及存在的問(wèn)題8文章摘要：隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，商事活動(dòng)也日益頻繁，以規(guī)范 商事交易為目的的商法為了使商事交易延續(xù)下去， 就必須對(duì)交易的安 全性進(jìn)行規(guī)定。而在諸多對(duì)交易安全保護(hù)的制度中， 外觀主義是尤為 重要的一項(xiàng)制度。本文從商法對(duì)交易安全的保護(hù)需要入手，引入外觀 主義的概念，簡(jiǎn)要的論述了外觀主義之由來(lái)、 法律構(gòu)成之要件及存

2、在 的可能性和現(xiàn)實(shí)性，并簡(jiǎn)要闡述外觀主義在我國(guó)商法中的體現(xiàn)， 以及 外觀主義在對(duì)交易安全的保護(hù)方面的重要意義。關(guān)鍵詞：外觀主義概念法律構(gòu)成要件存在可能性外觀主義體現(xiàn)及 意義商事外觀主義之由來(lái)及概念商事外觀主義之由來(lái)現(xiàn)代商事交易尤其重視效率，交易速度對(duì)于現(xiàn)代商事交易來(lái)說(shuō) 具有至關(guān)重要的作用。商法在追求交易效益價(jià)值的同時(shí)必然保護(hù) 營(yíng)利，這其實(shí)就是保護(hù)人類(lèi)生存和發(fā)展的基本條件。為了實(shí)現(xiàn)交 易的快捷，各國(guó)商法在商事交易的時(shí)效上，大都米取短期時(shí)效主 義；在交易的形態(tài)與客體上，則主要采取定型主義。但如果商事 交易缺乏安全性，那么交易的快捷將變得沒(méi)有任何意義。商法最 基本的價(jià)值取向是效益， 其基本要求是效益

3、優(yōu)先兼顧公平與其他。 在以交易和流通為特征的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下， 交易的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻存在， 如果沒(méi)有交易的安全作保障，勢(shì)必會(huì)妨礙商事交易的良性運(yùn)行。 因此，要保證商事交易的迅捷和商事活動(dòng)的可持續(xù)發(fā)展，商法就 必須對(duì)交易安全進(jìn)行保護(hù)。各國(guó)商法對(duì)交易安全的保護(hù)，主要采取公示主義、強(qiáng)制主義、 嚴(yán)格責(zé)任主義和外觀主義等手段。而外觀主義在保護(hù)交易安全方 面具有相當(dāng)重要的意義。 外觀主義最早是德國(guó)的莫瑞茨在其 1906 年的民法上外部要件事實(shí)的信賴(lài)一文中首次提出的理論。德 國(guó)學(xué)者赫爾伯特和亞柯比把莫瑞爾提出的外觀主義所蘊(yùn)含的以法 律關(guān)系的外部表現(xiàn)形式為標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)第三人對(duì)于公示的外觀之合 理信賴(lài)之利益，以保護(hù)交易安

4、全的思想運(yùn)用到票據(jù)法中，提出了 商法中的外觀主義。外觀主義與合同法中的表示主義、民法中的 表見(jiàn)代理相似，都是保護(hù)交易關(guān)系的穩(wěn)定和對(duì)交易相對(duì)人利益的 維護(hù)，從而以免使得商事交易主體產(chǎn)生不安全感，破壞交易秩序 的穩(wěn)定性。商事外觀主義之概念 商事外觀主義，也稱(chēng)作外觀法理、權(quán)利外觀或者外觀責(zé)任，指 以交易行為人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)確定商事行為所產(chǎn)生的法律 效果，德國(guó)、法國(guó)學(xué)者稱(chēng)之為“外觀法理” 、英美法中稱(chēng)為“禁反 言”。商事外觀主義是解釋和制定若干制度的法理基礎(chǔ)， 比如占有、 取得實(shí)效、表見(jiàn)代理及權(quán)利時(shí)效等。在商法領(lǐng)域，外觀主義則具 有更加廣泛的應(yīng)用。商事外觀主義雖然理論上產(chǎn)生于民法領(lǐng)域， 但在本質(zhì)

5、上是商法領(lǐng)域維持、強(qiáng)化交易安全的根本思想。商事外 觀主義是商法五大原則之維護(hù)交易安全原則的具體表現(xiàn)，與其他 原則相比，具有更加重要的作用，在保護(hù)交易相對(duì)第三人的利益 面前，商事外觀主義起著不可替代的作用。商事外觀主義之法律構(gòu)成商事外觀主義在商事交易活動(dòng)中的特殊作用，導(dǎo)致外觀主義需特 殊的法律構(gòu)成要件。商事外觀主義以商人的合理行為為模式，在 本人的可歸責(zé)性之要求上較民法更加寬松，因此在商事領(lǐng)域適用 性更強(qiáng)。外觀事實(shí)之存在外觀事實(shí)的特征是由于特定外觀事實(shí)的存在，使得相對(duì)人相信該事實(shí)狀態(tài)的真實(shí)性并作出一定的行為而導(dǎo)致外觀主義的適用。 因此，外觀事實(shí)的存在是外觀主義得以適用的前提。簡(jiǎn)而概之， 外觀事實(shí)

6、是指為主體所能感知的一種事實(shí)狀態(tài)。這種事實(shí)狀態(tài)往 往能夠表彰一定的主體資格、權(quán)利或者意思表示的存在。倒如， 占有往往和動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)結(jié)合起來(lái)；授權(quán)委托書(shū)往往意味著代理權(quán) 的存在。除此之外，社會(huì)性、法制性、外觀事實(shí)與法律關(guān)系之間 的必然性關(guān)系也是外觀主義的本質(zhì)特征。第一.外觀事實(shí)具有客 觀性。外觀事實(shí)本身是一種客觀真實(shí)的存在.而不是一種主觀臆 想，這種客觀性也是外觀之所以產(chǎn)生法律效力的根基所在。外觀 的客觀現(xiàn)實(shí)性必須是一般人都能夠依賴(lài)感覺(jué)器官清晰感受和明確 認(rèn)知的。某些外觀事實(shí)可以通過(guò)單一事實(shí)就能夠體現(xiàn)，例如票據(jù) 記載是票據(jù)行為的外觀，股票和出資證明書(shū)是股東的外觀、公司 設(shè)立證書(shū)是公司成立的外觀；某

7、些外觀則是通過(guò)系列事實(shí)結(jié)合共 同傳遞特定信息，例如尚未收回的委托授權(quán)書(shū)、表見(jiàn)代理人以被 代理入名義從事的行為是表見(jiàn)代理的外觀事實(shí)。這些外觀事實(shí)是 基于原先一定的實(shí)施基礎(chǔ)而作出某些行為，使得交易相對(duì)人相信 交易之安全和合理性。第二。外觀事實(shí)具有社會(huì)性和法制性。外觀事實(shí)是一種社會(huì)關(guān)系事 實(shí)，外觀的存在不依附主體認(rèn)識(shí)的差異而有不同， 即一般第三人對(duì) 該外觀認(rèn)識(shí)具有一致性，因而外觀主義事實(shí)具有社會(huì)性。外觀事實(shí) 還應(yīng)具有法律性，它能夠反映一定的法律關(guān)系。第三，外觀事實(shí)具 有虛假性。外觀事實(shí)雖然是客觀事實(shí)，但卻并不一定真實(shí)反映法律 真實(shí)。當(dāng)外觀事實(shí)所表現(xiàn)出來(lái)的引人誤解的信息致使相對(duì)人產(chǎn)生信 植并據(jù)以從事相

8、應(yīng)的行為時(shí)，法律就必須對(duì)這樣的現(xiàn)象進(jìn)行恰當(dāng)?shù)?處理。第四，外觀事實(shí)與特定的法律狀態(tài)之問(wèn)具有盞然性的聯(lián)系。相對(duì)人也正是基于這種常態(tài)聯(lián)系而對(duì)外觀事實(shí)產(chǎn)生信賴(lài)，外觀主義 適用的場(chǎng)合恰恰是外觀事實(shí)與特定的法律關(guān)系事實(shí)上不具有聯(lián)系。相對(duì)人的合理信賴(lài)信賴(lài)的法律內(nèi)涵毫無(wú)疑問(wèn)本質(zhì)上是主體的一種內(nèi)心狀態(tài)。 表現(xiàn)為兩種方面：內(nèi)心信賴(lài)和外在信賴(lài)。內(nèi)在信賴(lài)是人的精神世界的一種 狀態(tài).在外觀主義的場(chǎng)合表現(xiàn)為信賴(lài)人對(duì)外觀的存在以及外觀所表彰的法律狀態(tài)確信不疑。內(nèi)在信賴(lài)是信賴(lài)的主觀方面。但如果信賴(lài)僅僅 停留在主觀狀態(tài)不會(huì)導(dǎo)致外觀主義的適用，必須存在外在信賴(lài)。外在 信賴(lài)是指在內(nèi)在信賴(lài)導(dǎo)引下信賴(lài)方的特定行為。 基于這種內(nèi)在和外

9、在 的信賴(lài)關(guān)系，而表現(xiàn)一定的行為，這種行為可能是積極的也可能是消 極的行為，可能導(dǎo)致投資受益，也可能導(dǎo)致投資受損，不管哪一種后 果，都是基于信賴(lài)的外觀事實(shí)所引發(fā)的行為后果，同時(shí)，這種內(nèi)在與 外在的信賴(lài)關(guān)系需存在因果關(guān)系。即意思表示無(wú)需是單獨(dú)誘因。其二, 合理性的判斷。這是一個(gè)相對(duì)客觀的衡量標(biāo)準(zhǔn)，稱(chēng)之為理性人標(biāo)準(zhǔn)。 該標(biāo)準(zhǔn)以一個(gè)社會(huì)所認(rèn)可的智力正常、 接受普通教育、符合通常道德 準(zhǔn)則的人的行為為判斷尺度.符合該尺度的即是合理的信賴(lài)，反之則 不具有合理性。在商事外觀主義中.理性人的模型應(yīng)當(dāng)是商人，即如 果商人在一般情形下對(duì)該外觀能夠產(chǎn)生信賴(lài)，則該信賴(lài)具有合理性。 另外，如果通過(guò)一定的謹(jǐn)慎注意義務(wù)就

10、能夠避免這種信簇的產(chǎn)生，則信賴(lài)的合理性就要受到質(zhì)疑，但是，如果調(diào)查的成本過(guò)高，這種信賴(lài) 也是合理的。但是，基于以上的信賴(lài)并不必然引發(fā)外觀主義之適用。 應(yīng)加注意，信賴(lài)方對(duì)于信賴(lài)的產(chǎn)生應(yīng)當(dāng)無(wú)過(guò)失， 如果信賴(lài)方盡到交易 上應(yīng)有的注意義務(wù)，就能夠避免誤信的發(fā)生，則不得適用外觀主義。此處信賴(lài)方的注意義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)其在交易中的身份分別對(duì)待。 如果 信賴(lài)方是商人，則其必須盡到謹(jǐn)慎而精細(xì)的管理人的注意義務(wù)， 如果 信賴(lài)方屬于非商入，只需盡到善良家父的注意義務(wù)即可。須外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)不一致觀主義適用所指之外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)的不一致是指表意人所表 現(xiàn)出來(lái)的權(quán)利外觀或意思外觀不符合事實(shí)的真實(shí)狀態(tài)。 外觀主義實(shí)際

11、上是在外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)不一致時(shí)， 以外觀事實(shí)的內(nèi)容確定當(dāng)事人 之間的允諾、 當(dāng)事人之間的法律關(guān)系效力的規(guī)則， 如果外觀事實(shí)與真 實(shí)事實(shí)完全一致， 依正統(tǒng)法律以一致的事實(shí)內(nèi)容決定當(dāng)事人之間法律 關(guān)系的內(nèi)容及法律關(guān)系的效力，不存在外觀主義適用的問(wèn)題。本人的可歸責(zé)性對(duì)善意無(wú)過(guò)失相對(duì)人的合理信賴(lài)予以保護(hù)固然是外觀主義適用的 原理，但真實(shí)法律關(guān)系的原始利益享有者為何承擔(dān)不利后果， 這是外 觀主義可歸責(zé)性的合理問(wèn)題。 歸責(zé)性的判斷基準(zhǔn)根據(jù)法律秩序的一般 要求，承擔(dān)法律責(zé)任必須具備歸責(zé)事由。法律上的可歸責(zé)性，實(shí)際上 是一種風(fēng)險(xiǎn)分配機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)分配原則及認(rèn)定原則再次不作具體論述。商事外觀主義之法律構(gòu)成要件之間

12、具有不可分割的關(guān)聯(lián)作用， 分析 適用時(shí)應(yīng)注意各個(gè)要件不同的判斷標(biāo)準(zhǔn)，而不能概括的同一視之。外觀主義存在之現(xiàn)實(shí)可能性隨著資本主義社會(huì)的發(fā)展， 資本主義的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度越來(lái)越完善， 商品交易成為市場(chǎng)活動(dòng)的主要推動(dòng)力， 商事活動(dòng)也更加活躍。 為了促 進(jìn)商事交易的發(fā)展， 必須維護(hù)交易的安全。 西方國(guó)家進(jìn)入商事社會(huì)和 商事交易的空前發(fā)展，為外觀主義的產(chǎn)生提供了可能。尤其是在 20世紀(jì)初的德國(guó)，生產(chǎn)力空前加強(qiáng)的時(shí)候，商事交易也隨追加強(qiáng)。這是 外觀主義產(chǎn)生的可能性。外觀主義的產(chǎn)生同時(shí)具有一定的現(xiàn)實(shí)性。 依 據(jù)意思主義而行事的主觀解釋力求探明行為人行為時(shí)的內(nèi)心真意，希望達(dá)到客觀真實(shí)。但內(nèi)心世界是我們所不能直接觀

13、察到的， 人的思想 是一種心理狀態(tài)，內(nèi)心和行為并非必然有因果關(guān)系， 依據(jù)結(jié)果也往往 很難推斷出行為人行為時(shí)的內(nèi)心狀態(tài)。 同時(shí)，主觀解釋會(huì)導(dǎo)致法官的 自由裁量權(quán)的膨脹，不利于糾紛的解決，不利于交易的進(jìn)行。主管解 釋必然會(huì)導(dǎo)致真實(shí)性與客觀事實(shí)在一定程度上的分離， 這不利于商事 交易的開(kāi)展，但是，外觀主義可以有效地遏制法官的自由裁量權(quán)，保 護(hù)當(dāng)事人交易的自由。主觀解釋在司法實(shí)踐中的困難，為外觀主義的 產(chǎn)生提供了現(xiàn)實(shí)土壤。外觀主義以交易行為人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)， 來(lái) 確立商事行為所產(chǎn)生的法律效果，不必去探求行為人的內(nèi)心真意，有 利于法官的實(shí)務(wù)操作，也有利于提高交易效率，保障商事交易的穩(wěn)定 性和安全性。其

14、二，商事活動(dòng)利為先，在瞬息萬(wàn)變的商場(chǎng)，誰(shuí)抓住機(jī) 遇誰(shuí)就是最大的贏家，因此，效率往往成為商事主體優(yōu)先考慮之因素。 但是，在經(jīng)過(guò)商主體一定的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之后，而作出一定的行為，很難 讓商事相對(duì)人快速查明對(duì)方的真實(shí)意圖， 在這種情況下，如果商事交 易缺乏安全保障，就會(huì)造成商事交易雙方躊躇不定， 不利于商事行為 的發(fā)展。為了保障安全的商事交易，外觀主義應(yīng)運(yùn)而生。外觀主義在我國(guó)商法中的體現(xiàn)外觀主義在我國(guó)商法中的體現(xiàn)，主要體現(xiàn)為票據(jù)的文義性和票據(jù) 連續(xù)背書(shū)的證明力等方面。票據(jù)的文義性是指票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的一切權(quán)利 和義務(wù)，完全地、 嚴(yán)格地以票據(jù)上所記載的文字為準(zhǔn)，不得離開(kāi)票據(jù) 上的記載文字， 以其他事實(shí)或因素來(lái)解釋

15、或確定。 即確定票據(jù)上的權(quán) 利和義務(wù)只能?chē)?yán)格且僅僅以票據(jù)上所記載的文義為準(zhǔn)， 即使該票據(jù)上 所記載的文義與事實(shí)不符甚至錯(cuò)誤。我國(guó)票據(jù)法第四條規(guī)定：票 據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)上記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé) 任。票據(jù)連續(xù)背書(shū)的證明力是指持票人所持票據(jù)上的背書(shū)只要具有連 續(xù)性，票據(jù)法就推定其為正當(dāng)?shù)钠睋?jù)權(quán)利人而享有票據(jù)上的一切權(quán) 利。我國(guó)票據(jù)法第 31 條規(guī)定：以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)連續(xù)。 持票人以背書(shū)的應(yīng)當(dāng)連續(xù)，證明其匯票權(quán)利。此外，還有提單的證明 力也在一定程度上體現(xiàn)著外觀主義。外觀主義不僅僅體現(xiàn)在票據(jù)法中， 也是民法中眾多制度的法理基 礎(chǔ)，可以說(shuō)外觀主義是傳統(tǒng)的常規(guī)法之外的矯正法。因此，

16、外觀主義 的適用具有極其重要的意義。外觀主義之意義及存在的問(wèn)題商事外觀主義之適用， 通常會(huì)導(dǎo)致依據(jù)法律規(guī)定本沒(méi)有法律效力 的合同具有法律效力，這必然涉及商事交易雙方之外的第三方。如， 使無(wú)效的法律行為具有有效法律行為的法律效力。 無(wú)代表權(quán)、 無(wú)代理 權(quán)、無(wú)處分權(quán)的行為人為虛偽的意思表示與相對(duì)人發(fā)生法律關(guān)系， 依 法律的規(guī)定， 對(duì)本人不發(fā)生法律效力。 但相對(duì)人有合理的理由相信行 為人有代表權(quán)、代理權(quán)、處分權(quán)，而與之實(shí)施法律行為的，適用信賴(lài) 規(guī)則，法律行為對(duì)本人具有法律效力。作為合同的義務(wù)承擔(dān)者，第三方如果不履行義務(wù)， 法院可依強(qiáng)制力強(qiáng)制執(zhí)行。 這對(duì)義務(wù)承擔(dān)者可能 是損害的后果。但這避免了當(dāng)事人的

17、權(quán)利、 義務(wù)長(zhǎng)期處于不確定狀態(tài)， 對(duì)于商事交易安全具有重要意義。商事外觀主義可以有效分配風(fēng)險(xiǎn)， 促進(jìn)交易順利進(jìn)行。 在商事活 動(dòng)中,交易風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)過(guò)對(duì)外觀主義的適用，可以將風(fēng)險(xiǎn)分配給商行為者 本人，以期保護(hù)交易相對(duì)人或其他利害關(guān)系人的利益。 比如在商事交 易中，為了保護(hù)出賣(mài)人不因買(mǎi)受人不作為而受損失 ,買(mǎi)受人必須檢驗(yàn) 所買(mǎi)貨物是否有瑕疵， 或者是否符合約定或通行質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) （否則推定 為無(wú)瑕疵。 此即以買(mǎi)受人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)， 來(lái)確立商事行為所產(chǎn)生 的法律效果），并將瑕疵情況及時(shí)通知出賣(mài)人，如果買(mǎi)受人沒(méi)有履行 檢驗(yàn)義務(wù)， 以后貨物出現(xiàn)了瑕疵， 買(mǎi)受人就會(huì)失去基于貨物瑕疵而產(chǎn) 生的所有權(quán)利。但是，在民

18、事買(mǎi)賣(mài)中，買(mǎi)受人不但不需承擔(dān)驗(yàn)收與檢 查義務(wù)反而可以要求出賣(mài)人承擔(dān)瑕疵擔(dān)保責(zé)任， 因?yàn)槊袷陆灰字械娘L(fēng) 險(xiǎn)往往分配給行為人的相對(duì)人。商事領(lǐng)域?qū)L(fēng)險(xiǎn)分配給商行為者本 人，可以有效地消除相對(duì)人的顧慮，實(shí)現(xiàn)交易效率，也有利于保護(hù)交 易的安全。商事外觀主義雖然在維護(hù)交易穩(wěn)定和安全， 但外觀主義的適用必然 會(huì)導(dǎo)致一方當(dāng)事人權(quán)利受損， 這就有可能造成外觀主義的濫用而損害 其他人的合法權(quán)益， 而且，在司法實(shí)踐中最困難的也是適用范圍的厘 清。在司法實(shí)踐中，應(yīng)該尤其注意，外觀主義不適用于內(nèi)部關(guān)系，不 適用于非善意第三人， 不適用于被冒名的名義權(quán)利人， 不適用于非交 易的第三人?，F(xiàn)實(shí)中，存在眾多被冒名為一定行為之事實(shí)，而作為被 冒名者，如果單純的考慮外觀主義之適用， 則對(duì)于普通大眾的權(quán)益來(lái) 說(shuō)始終存在不安因素。 因?yàn)?，我們無(wú)法保證自己合理權(quán)益什么時(shí)候會(huì) 受到侵害， 也無(wú)法保證自己的正常信息一定會(huì)保密。 善意取得制度的 法理依據(jù)也