經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)匯編試題及答案

1、一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題 1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最 符合題意）1.在金融工具的性質(zhì)中，成反 比關(guān)系的是（）。A.期限性與收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性與期限性C.期限性與流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性與收益性2 .金融市場(chǎng)最基本的功能是（）。A.資金積聚B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.資源配置D.宏觀調(diào)控3 .證券回購(gòu)是以證券為質(zhì)押品 而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息 等于（）之差。B.購(gòu)回價(jià)格與賣出價(jià)格C.證券面值與買入價(jià)格D.證券面值與賣出價(jià)格4 .某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng) 進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來(lái) 的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬 于（）。A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人5 .對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)

2、說(shuō)， 到期行使期權(quán)的條件是（）。A.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格C.市場(chǎng)價(jià)格上漲D.市場(chǎng)價(jià)格下跌6 . 一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性差的債權(quán)A.購(gòu)回價(jià)格與買入價(jià)格工具的特點(diǎn)是（）A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低7 .投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2 年的投資，年利率為10%按復(fù)利每 年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為（）萬(wàn)元。8 .某機(jī)構(gòu)發(fā) 售了面值為100元，年利率為5% 到期期限為10年的債券，按年付息。某投資者以90元的價(jià)格買入該 債券，2年后以98元的價(jià)格賣出， 則該投資者的實(shí)際年收益率為

3、（）。%9 .某股票的每股預(yù)期股息收入為每年2元，如果市場(chǎng)年利率為5%則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為（）元。10 .與利率管制相比較，利率市 場(chǎng)化以后，在利率決定中起主導(dǎo)作用 的是（）。A.商業(yè)銀行B.財(cái)政部門C.政府政策D.市場(chǎng)資金供求11 .金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映 其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能是（）。A.創(chuàng)造信用工具B.信用中介C.支付中介D.金融投資得超過(guò)其資本凈額的（）12 .具有規(guī)模效益高、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng), 但會(huì)加速銀行的壟斷與集中等特點(diǎn) 的商業(yè)銀行組織制度是（）制度。A.單一銀行B.持股公司C.連鎖銀行D.分支銀行年7月以后，根據(jù)中華人民共 和國(guó)證券法，目前我國(guó)的經(jīng)紀(jì)類證 券公司 能從事的證券業(yè)務(wù)

4、是 （）。A.承銷B.發(fā)行C.自營(yíng)買賣D.交易中介14 .我國(guó)小額貸款公司從銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不%15 .我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng) 一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是 （）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)16 .商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的安全性原則, 就是要求商業(yè)銀行要盡可能（）。A.增加盈利B.保持信譽(yù)C.減少風(fēng)險(xiǎn)D.不斷創(chuàng)新17 .商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性是指商業(yè)銀行資產(chǎn)能夠迅速變現(xiàn)的能 力，其迅速變現(xiàn)的條件是資產(chǎn)（）0A.略有增值B.不受損失C.有損失D.較大增值18 .商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心是 （）。A.市場(chǎng)營(yíng)銷B.利潤(rùn)最大化C.風(fēng)

5、險(xiǎn)管理D.提高流動(dòng)性19 .商業(yè)銀行關(guān)系營(yíng)銷區(qū)別于傳統(tǒng)營(yíng)銷的特點(diǎn)之一是（）oA.把顧客視作具有多重需求和 潛在價(jià)值的人B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者D.重在與顧客完成交易20 .下列商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外收支 中，屬于營(yíng)業(yè)外支出的是（）0A.利息支出B.罰沒(méi)收入C.出納長(zhǎng)款收入D.違約金支出21 .投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的 業(yè)務(wù)是（）0A.信用貸款B.證券承銷C.資產(chǎn)證券化D.并購(gòu)重組C.重在向顧客出售產(chǎn)品A.余額包銷22 .投資銀行按照議定價(jià)格從 發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部股 票，然后再出售給投資者，最后將所 籌集的資金交付發(fā)行人的股票銷售 方式是（）0B.包銷必須以本公司名義開(kāi)立自營(yíng)賬戶C.盡力

6、推銷D.余額代銷23 .投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 是（）的結(jié)合。A.融資業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)與擔(dān)保業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)24 .關(guān)于證券賬戶開(kāi)立的說(shuō)法， 正確的是（）。A.按照開(kāi)戶人的不同，開(kāi)立的賬 戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī) 構(gòu)賬戶B.個(gè)人投資者可以憑本人身份 證開(kāi)立多個(gè)賬戶C.法人投資者可以與個(gè)人開(kāi)立 聯(lián)合賬戶D.投資銀行開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)25 .在證券二級(jí)市場(chǎng)上，客戶賣 出向投資銀行借來(lái)的證券，此時(shí)投資 銀行向客戶提供稱為（）。A.買空的融資業(yè)務(wù)B.賣空的融券業(yè)務(wù)C.賣空的融資業(yè)務(wù)D.買空的融券業(yè)務(wù)26 .金融創(chuàng)新是指（）。A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量

7、增加B.在金融市場(chǎng)上金融資產(chǎn)規(guī)模 擴(kuò)大C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間 實(shí)行新的組合27 .在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng) 新中，貸款證券化屬于（）業(yè)務(wù)創(chuàng)新A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.中間D.投資28 .金融期貨的最主要功能是（）。A.逃避管制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.追逐利潤(rùn)和平衡權(quán)益C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)29 .金融深化的原因之一是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在著信息不對(duì)稱。信息不 對(duì)稱的含義是指交易一方對(duì)交易另一方的信息掌握（）0A.不及時(shí)B.不透明C.不充分30 .麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為（）0A.金融市場(chǎng)的取締B.金融結(jié)構(gòu)的失衡C.利率和匯率等金融價(jià)格的扭 曲D.對(duì)貸款的超額3

8、1.凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防 動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于 （）。A.利率B.收入C.資本邊際效率D.勞動(dòng)邊際效率32 .貨幣主義與凱恩斯主義在 貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上存在不 同。貨幣主義堅(jiān)持認(rèn)為，貨幣政策的 傳導(dǎo)變量應(yīng)該選擇（）。A.恒常收AD.不正確B.匯率A.貨幣流通速度對(duì)貨幣供應(yīng)量適應(yīng)性C.利率D.貨幣供應(yīng)量33 .作為劃分貨幣層次依據(jù)的 流動(dòng)性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，下 列金融資產(chǎn)中流動(dòng)性最強(qiáng)的是（）oA.儲(chǔ)畜存款B.活期存款C.定期存款D.政府債券34 .貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同 （）之比。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).廣義貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.存款準(zhǔn)備金35 .體現(xiàn)貨幣均衡的貨幣容納 量彈

9、性，是指（）具有一定的彈性或B.貨幣需求量對(duì)貨幣供應(yīng)量C.貨幣流通速度對(duì)貨幣需求量D.貨幣供應(yīng)量對(duì)貨幣需求量36 .從通貨膨脹的程度來(lái)看，物 價(jià)上漲幅度最小的是（）通貨膨脹。A.溫和式B.爬行式C.奔騰式D.惡性37 .從通貨膨脹的成因來(lái)看，“太多的貨幣追逐太少的商品” 屬于 （）導(dǎo)致的通貨膨脹。A.需求拉上B.成本推進(jìn)C.供求混合作用D.結(jié)構(gòu)失衡38 .在總需求不變的情況下，一部分需求轉(zhuǎn)移到其他部門，而勞動(dòng)力 和生產(chǎn)要素卻不能及時(shí)轉(zhuǎn)移，由此引 發(fā)的通貨膨脹屬于（）導(dǎo)致的通貨 膨脹。A.需求拉上B.成本推進(jìn)C.供求混合作用D.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化39 .可用于治理通貨膨脹的貨 幣政策措施是（）。A.提

10、高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開(kāi)市場(chǎng)上買入政府債券40 .通貨緊縮有可能引發(fā)銀行 危機(jī)，其原因是通貨緊縮（）。A.有利于債權(quán)人而有損于債務(wù)人B.有利于債務(wù)人而有損于債權(quán)人C.有利于銀行而有損于儲(chǔ)蓄者D.有利于企業(yè)而有損于銀行41 .公認(rèn)為近代中央銀行鼻祖 的是（）。A.美聯(lián)儲(chǔ)B.英格蘭銀行C.瑞典銀行D.法蘭西銀行42 .中央銀行直接進(jìn)入一級(jí)市 場(chǎng)購(gòu)買國(guó)庫(kù)券的行為，從其職能上看 屬于（）。A.對(duì)政府融通資金B(yǎng).代理國(guó)庫(kù)C.充當(dāng)最后貸款人D.調(diào)節(jié)國(guó)際收支43 .下列中央銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng) 目中，屬于中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán) 的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)存款B.存款準(zhǔn)備金C.貼現(xiàn)及放款D

11、.通貨發(fā)行44 .從中央銀行提高存款準(zhǔn)備 金率到該政策抑制通貨膨脹的效果 顯現(xiàn)，這中間的時(shí)間跨度稱為（）時(shí)滯。A.認(rèn)識(shí)B.外部C.決策D.行動(dòng)45 . 一般性貨幣政策工具中，主 動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行而不在中央銀行的 工具是（）0A.存款準(zhǔn)備金政策B.再貼現(xiàn)C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.道義勸告46 .在貨幣資金借貸中，還款違 約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)47 .我國(guó)某商業(yè)銀行在向某企 業(yè)發(fā)放貸款后，中國(guó)人民銀行宣布降 息，該商業(yè)銀行隨后下調(diào)了對(duì)該企業(yè) 的貸款利率，導(dǎo)致利息收益減少，則 該商業(yè)銀行承受了 （）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)48 .

12、我國(guó)某商業(yè)銀行的信貸人 員在收受某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的賄賂以 后，向該房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商提供的假借款 人發(fā)放了購(gòu)買該房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的商 品房的按揭貸款，則該商業(yè)銀行承受了（）D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)49 .我國(guó)某企業(yè)在并購(gòu)美國(guó)本 土的某公司時(shí)，美國(guó)政府以該并購(gòu)會(huì) 危及美國(guó)國(guó)家安全為由而倍加阻撓， 迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項(xiàng)并 購(gòu)，則該企業(yè)承受了 （）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)50 .貸款五級(jí)分類方法被用于 管理（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)51 .管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供 給和安排，目的在于促進(jìn)一般社

13、會(huì)福 利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的 （）。A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論B.公共利益論C.社會(huì)選擇論D.特殊利益論52 .下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬 于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是（）0A.審批業(yè)務(wù)范圍B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性C.監(jiān)管內(nèi)控有效性D.監(jiān)管流動(dòng)適度性53 .根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核 心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率 必須大于或等于（）o%54 .早在2003年9月，我國(guó)對(duì) 金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采?。ǎ┲?度。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管55 .資本金是金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng) 險(xiǎn)和吸收損失的保障，“巴塞爾協(xié)議” 對(duì)于銀行業(yè)的監(jiān)管以（）為核心。A.不良貸款率B.資產(chǎn)利潤(rùn)率C.資本利潤(rùn)率D.資本充足率56 .本

14、幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià) 的出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降，以本 幣計(jì)價(jià)的進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上 漲，從而（）。A.刺激出口和進(jìn)口，減少經(jīng)常項(xiàng) 目逆差B.限制出口和進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng) 目逆差C.刺激出口，限制進(jìn)口，減少經(jīng) 常項(xiàng)目逆差D.限制出口，刺激進(jìn)口，增加經(jīng) 常項(xiàng)目順差57. 一國(guó)之所以要對(duì)國(guó)際收支 逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲?guó)際收支逆差 會(huì)導(dǎo)致（）。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升58.在科學(xué)確定國(guó)際儲(chǔ)備總量D.通貨膨脹時(shí)，國(guó)際儲(chǔ)備量要與（）。A.經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反B.外債規(guī)模成正比C.短期國(guó)際融資能力成正比D.對(duì)外開(kāi)放度成反比59 .從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到 1973年初實(shí)行的布雷頓森林體系， 其

15、一重要特征是（）oA.實(shí)行浮動(dòng)匯率制B.黃金非貨幣化C.匯率制度安排多元化D.實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制60 .如果中國(guó)政府在英國(guó)倫敦 發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行 屬于（）的范疇。D.歐洲債券市場(chǎng)二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2 分。每題的備選項(xiàng)中，有 2個(gè)或2 個(gè)以上符合題意，至少有 1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。 錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得分）61 .與傳統(tǒng)的定期存單相比，大 額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)是（）。A.不記名并可轉(zhuǎn)讓流通B.面額不固定且為大額C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的62 .作為一種投資工具，投資基 金的特點(diǎn)是（）。A.外國(guó)債券市場(chǎng)A.集中投資

16、，分散風(fēng)險(xiǎn)63 英國(guó)猛犬債券市場(chǎng)B.集合投資，降低成本C.美國(guó)揚(yáng)基債券市場(chǎng)C.投資對(duì)象單一D.分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)E.專業(yè)化管理63 .根據(jù)利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，導(dǎo) 致債權(quán)工具到期期限相同但利率卻 不同的因素是（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性C.所得稅D.交易風(fēng)險(xiǎn)E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)64 .對(duì)金融業(yè)實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體 制的缺陷是（）。A.監(jiān)管成本較高65 容易導(dǎo)致官僚主義C.監(jiān)管效率低D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管E.容易出現(xiàn)監(jiān)管真空65.下列職能中，屬于綜合類證券公司職能的是（）。A.承銷政府債券B.組織監(jiān)督證券交易C.代理買賣有價(jià)證券D.充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)E.辦理證券資金清算66 .在選擇貸款客戶時(shí)，銀行信 貸人員要

17、想了解客戶自身及項(xiàng)目， 通 常要完成的步驟包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.貸款面談C.行業(yè)調(diào)查D.信用調(diào)查E.財(cái)務(wù)分析67 .從內(nèi)部控制的角度看，成功 的商業(yè)銀行一般具有的共同特征是（）。A.職責(zé)分離，相互制約的部門和 崗位設(shè)置B.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制C.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制D.縱向的授權(quán)和審批制度E.完善的信息系統(tǒng)68 .相對(duì)于公募發(fā)行而言，證券 私募發(fā)行具有的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)B.證券流動(dòng)性好C.縮短了發(fā)行時(shí)間D.避免公司商業(yè)機(jī)密泄露E.發(fā)行價(jià)格有利于籌資者69 .按出資方式劃分，投資銀行 并購(gòu)業(yè)務(wù)的類型可以分為（）。A.交換發(fā)盤70 .金融制度的創(chuàng)新主要表現(xiàn) 在（）。A.金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的

18、改變B.分業(yè)管理制度的改變C.新的金融工具的出現(xiàn)D.金融市場(chǎng)準(zhǔn)入制度趨向國(guó)民 待遇E.對(duì)商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī) 構(gòu)實(shí)施不同管理制度的改變71 .在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方 程式認(rèn)為長(zhǎng)期中不受總貨幣存量影 響的變量是（）。A.物價(jià)B.貨幣流通速度C.各類商品交易量B.現(xiàn)金購(gòu)股D.恒常收入C.要約收購(gòu)E.國(guó)民收入D.管理層收購(gòu)一一 人72.根據(jù)貨幣供給理論，影響基E.現(xiàn)金購(gòu)資產(chǎn)礎(chǔ)貨幣量的主要因素是（）A.資本收支差額B.商業(yè)銀行信貸規(guī)模C.財(cái)政收支狀況D.國(guó)際儲(chǔ)備增減狀況E.貿(mào)易收支差額乃.如果判定某個(gè)時(shí)期出現(xiàn)了通 貨緊縮，其主要依據(jù)是，在該時(shí)期出 現(xiàn)了（）。A.個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的下降B.物價(jià)的持

19、續(xù)下降C.物價(jià)一次性的大幅下降D.通貨膨脹率由正轉(zhuǎn)負(fù)E.季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格下降74.現(xiàn)今世界各國(guó)中央銀行的 類型主要有（）。A.跨國(guó)中央銀行B.雙軌制中央銀行C.單一中央銀行D.準(zhǔn)中央銀行E.復(fù)合中央銀行75 .在中央銀行的貨幣政策工 具中，存款準(zhǔn)備金政策的主要內(nèi)容包 才5（）。A.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)B.規(guī)定存款準(zhǔn)備金率C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金運(yùn)用的方式D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間E.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成76 .下列風(fēng)險(xiǎn)管理方法中，屬于 匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是（）。A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易B.做利率衍生品交易C.做貨幣衍生品交易D.缺口管理E.選擇有利的貨幣77 .在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)

20、 場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括（）。A.充分性檢查B.合規(guī)性檢查C.適宜性檢查D.有效性檢查E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查78 .當(dāng)前在我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制 下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰(zhàn)有（）。A.金融控股集團(tuán)的監(jiān)管制度B.金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管C.金融控股集團(tuán)的公司治D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)E.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)79 . 2005年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制的改革，改 革后形成的人民幣匯率制度的特征 是（）。A.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)B.實(shí)行銀行結(jié)售匯制C.參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)D.建立銀行間外匯市場(chǎng)E.有管理的浮動(dòng)匯率制度80 . 一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本 項(xiàng)目項(xiàng)下可兌換需要的條件是（）。A.穩(wěn)定的國(guó)際環(huán)境B.

21、健全的經(jīng)濟(jì)體系C.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.穩(wěn)健的金融體系E.彈性的匯率制度三、案例分析題（共20題，每題2 分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題 不得分：少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得分）（一）20世紀(jì)80年代以來(lái)，國(guó)際 金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍 生晶市場(chǎng)的發(fā)展。最早出現(xiàn)的是簡(jiǎn)單 的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互 換等，隨后出現(xiàn)了多種復(fù)雜產(chǎn)品。20 世紀(jì)90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段。在2007年爆發(fā)的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期（CDS） 的無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的蔓延和惡化起 到了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也 開(kāi)始被意識(shí)到。為此，各國(guó)政府正在 探索更有力的監(jiān)管措施

22、，以促進(jìn)金融 衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行。81 .金融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是（）oA.杠桿比率高B.主要用于套期保值C.高風(fēng)險(xiǎn)性D.全球化程度高82 .與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約 的特點(diǎn)是（）。A.合約的規(guī)模更大B.交易多在有組織的交易所進(jìn)行C.投機(jī)性更強(qiáng)D.合約的內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化83 .信用違約掉期作為最常用 的信用衍生品，當(dāng)約定的信用事件發(fā) 生時(shí)，導(dǎo)致的結(jié)果是（）。A.由賣方向買方賠償，金額相當(dāng) 于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值B.由買方向賣方賠償，金額相當(dāng) 于合約中基礎(chǔ)資產(chǎn)面值C.由賣方向買方賠償因信用事 件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部 分D.由買方向賣方賠償因信用事 件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失

23、部 分84.信用違約掉期市場(chǎng)在美國(guó) 次貸危機(jī)中暴露出來(lái)的缺陷有（）A.同時(shí)在交易所和柜臺(tái)進(jìn)行交 易B.缺乏監(jiān)管C.市場(chǎng)操作不透明D,沒(méi)有統(tǒng)一的清算報(bào)價(jià)系統(tǒng)（二）某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的 廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。 當(dāng)前該公司的p系數(shù)為，納斯達(dá)克的 市場(chǎng)組合收益率為 8%美國(guó)國(guó)債的 利率是2%85 .當(dāng)前市場(chǎng)條件下美國(guó)納斯 達(dá)克市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是（）。%86 .該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是 （）。%87 .通過(guò)CAPMlt型測(cè)得的該公 司股票的預(yù)期收益率是（）。%88 .資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不 可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)降低或消除的 風(fēng)險(xiǎn)是（）0A.特有風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行引致的風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市

24、場(chǎng)結(jié)構(gòu)引致的風(fēng)險(xiǎn)（三）我國(guó)某商業(yè)銀行2009年底 業(yè)務(wù)基本情況如下：貸款余額180為16%億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)125億元，存 款余額240億元。2009年底的法定 存款準(zhǔn)備金率為18% 2010年初調(diào)整2010年該行計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)是：發(fā)放新貸款20億元，吸收存款40億元，辦理居民委托投資 550萬(wàn)元，向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn) 8000萬(wàn)元，辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn) 5500萬(wàn)元，向光明電廠投資入股 2億元。89 . 2009年底該行的存款準(zhǔn)備 金至少應(yīng)為（）億元。90.假設(shè)i行2009年底沒(méi)有超額準(zhǔn)備金，2010年吸收存 款40億元后即存入央行10億元，此 時(shí)該行可動(dòng)用的在央行的存款是（） 億元。

25、91.該行2010年計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)中，屬于資 產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。A.辦理居民委托投資550萬(wàn)元B.發(fā)放新貸款20億元C.辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬(wàn)元D.吸收存款40億元92.該行2010年計(jì)劃開(kāi)展的業(yè) 務(wù)中，按規(guī)定不能開(kāi)展的業(yè)務(wù)是（）A.向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn) 8000 萬(wàn)元B.辦理居民委托投資550萬(wàn)元C.辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn) 5500萬(wàn)元D.向光明電廠投資入股2億元（四）2010年第一季度，中國(guó)人 民銀行根據(jù)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和 銀行體系流動(dòng)性變化，實(shí)施的主要貨 幣政策操作如下：1、累計(jì)發(fā)行央行 票據(jù)萬(wàn)億元，開(kāi)展短期正回購(gòu)操作 8930億元。2、經(jīng)過(guò)2009年一年多 的寬松貨幣政策

26、，在貨幣信貸快速增 長(zhǎng)背景下，2010年1月18日和2月 25日，分別上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人 民幣存款準(zhǔn)備金率各個(gè)百分點(diǎn)。3、對(duì)商業(yè)承兌匯票、涉農(nóng)票據(jù)、縣域企 業(yè)及中小金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)、 承兌、持有 的票據(jù)優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)，期末再貼現(xiàn) 余額263億元，同比增加 257億元。 從投向看，再貼現(xiàn)總量中涉農(nóng)票據(jù)占 19%中小企業(yè)簽發(fā)的票據(jù)占 63% 較好發(fā)揮了支持?jǐn)U大“三農(nóng)”和中小 企業(yè)融資的作用。93 .在2010年第一季度的貨幣 政策操作中，屬于公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的是 （）。A.發(fā)行央行票據(jù)萬(wàn)億元B.上調(diào)存款準(zhǔn)備金率C.正回購(gòu)8930億元D.對(duì)特定票據(jù)優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)94 .發(fā)行央行票據(jù)萬(wàn)億元，開(kāi)展 短期正回購(gòu)操作8930億元，這些措 施說(shuō)明中國(guó)人民銀行在（）0A.投放流動(dòng)性C.降低商業(yè)銀行信貸投放能力D.提高商業(yè)銀行信貸投放能力95 .上調(diào)存款準(zhǔn)備金率的目的 是（）。A.開(kāi)始實(shí)施緊縮的財(cái)政政策B.開(kāi)始實(shí)施更加寬松的貨幣政 策C.對(duì)沖流動(dòng)性，管理通貨膨脹預(yù) 期D.增加商業(yè)銀行貸款能力96 .對(duì)商業(yè)承兌匯票、涉農(nóng)票據(jù)、 縣域企業(yè)及中小金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)、承兌、持有的票據(jù)優(yōu)先