中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)試題：第三章

1、中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)試題： 第三導(dǎo)讀：本文 中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)試題： 第三章，僅供參考， 如果能幫助到您，歡迎點(diǎn)評(píng)和分享。各位參加銀行專業(yè)資格考試的考友們， 精心為您整理了“中級(jí) 銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)試題： 第三章”供您參考， 希望能幫助到 您!祝您考試順利 ! 有關(guān)銀行專業(yè)資格考試的資訊， 請(qǐng)持續(xù)關(guān)注的更新中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)試題：第三章一、單選題1. (單選 )金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是 ( )。A. 優(yōu)化資源配置功能B. 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能C. 貨幣資金融通功能D. 定價(jià)功能【答案】C。解析：貨幣資金融通是金融市場(chǎng)最主要、最基本的 功能。2. (單選)關(guān)于金融

2、市場(chǎng)功能的說法中，錯(cuò)誤的是 ()。A. 融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能B. 金融市場(chǎng)參與者通過組合投資可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C. 金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布D. 金融市場(chǎng)承擔(dān)著利率、匯率、證券價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能【答案】B。解析：金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或 者接受風(fēng)險(xiǎn) .利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨 的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等有關(guān).不能通過投資組合分散。3. (單選)金融資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)反映了整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的態(tài)勢(shì)和企業(yè)、行業(yè)的發(fā)展前景 .從而引導(dǎo)貨幣資金流向產(chǎn)生最大投資收益的地區(qū)、 部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)

3、的 ()功能。A. 貨幣資金融通B. 風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C. 優(yōu)化資源配置D. 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)【答案】C。解析：要注意金融市場(chǎng)各個(gè)功能的具體含義。4. (單選)發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是 ()。A. 金融工具交割日期不同B. 融資方式不同C. 交易的階段不同D. 交易工具類型不同【答案】C。解析：金融工具按發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)5. (單選)將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩類，兩種分類的標(biāo)準(zhǔn)是 () 。A. 金融交易的對(duì)象B. 金融交易成交時(shí)約定的付款時(shí)間C. 金融交易對(duì)象的期限D(zhuǎn). 金融交易的層次【答案】C。解析：金融市場(chǎng)按金融工具的期限可以分為貨幣市 場(chǎng)和資本市場(chǎng)。6

4、. (單選)下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是 ()。A. 按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B. 按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外 市場(chǎng)C. 按照金融工具的具體類型可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D. 按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和 期貨市場(chǎng)【答案】D。解析：金融市場(chǎng)按金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃 分可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。 金融市場(chǎng)按交割期限可以分為現(xiàn)貨 市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)。 D 項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng) ABC 均是金融市場(chǎng)的分類方法。7. (單選)金融工具的特點(diǎn)不包括 ()。A. 流動(dòng)性B. 收益性C. 風(fēng)險(xiǎn)性D. 返還性【答案】D。解析

5、：金融工具具有流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性的特 點(diǎn)。8. (單選)按()劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、 股權(quán)工具和混合工具。A. 期限長(zhǎng)短B. 融資方式C. 投資者所擁有的權(quán)利D. 交割時(shí)間【答案】C。解析：按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分 為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。9. (單選)下列金融工具不屬于間接融資工具的是 ()。A. 銀行債券B. 銀行承兌匯票C. 人壽保險(xiǎn)單D. 企業(yè)債券【答案】D。解析：間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、 可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。直接融資工具包括政府企業(yè)發(fā)行的 1Zt 庫(kù)券、企業(yè)債 券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。10. (單選 )下列不屬于貨幣市場(chǎng)特

6、點(diǎn)的是 ()。A. 低風(fēng)險(xiǎn)B. 低收益C. 流動(dòng)性差D. 交易量大【答案】C。解析：貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 期限短、流動(dòng)性高 ;交易量大。交易頻繁。11. (單選)下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的是 ()。A. 同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)B. 同業(yè)拆借市場(chǎng)資金融通的期限較短C. 同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)不高D. 同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào).反映了整個(gè)金融體系的資金供 求狀況和流動(dòng)性狀況【答案】C。解析：同業(yè)拆借是在無擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信 用的直接交換，因此潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高。選項(xiàng) C 說法錯(cuò)誤。12. (單選)下列不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是 ()。

7、A .不記名且可轉(zhuǎn)讓B. 般面額固定且較大C. 不可提前支取D. 不能在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓【答案】D。解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名且可轉(zhuǎn)讓，一般 面額固定且較大，不可提前支取.但可以在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓。13. （單選 ）資本市場(chǎng)是指期限在 （）的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。A. 一年以上B. 一年以內(nèi)（含一年）C. 半年以上D. 半年以內(nèi)（含半年）【答案】A。解析：資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、 期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)， 主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)14. （單選）按（）劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股。A. 是否記載股東姓名B. 是否有實(shí)物載體C. 股票所代表的股東權(quán)利D. 投資主體的性質(zhì)不同

8、【答案】C。解析：按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為 普通股和優(yōu)先股。15. （單選）優(yōu)先股享有的權(quán)利不包括 （）。A. 優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息B. 優(yōu)先清償權(quán)C. 優(yōu)先股息固定D. 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)【答案】D。解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)屬于普通股股票享有的權(quán)利。16. (單選 )上海證券交易所成立時(shí)間是 ()。A. 1990 年 10 月B. 1990 年 11 月C. 1990 年 12 月D. 1991 年 1 月【答案】B。解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990 年 12 月深圳證券交易所成立。1 7.(單選)按( )分類，債券可以分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債 券、零息債券。A. 發(fā)

9、行主體B. 利率是否固定C. 利息支付方式D. 募集方式【答案】C。解析：按發(fā)行主體不同，債券一般可分為國(guó)家債券、 地方政府債券、公司債券和金融債券 ;按利率是否固定可分為固定利 率債券、浮動(dòng)利率債券：按利息的不同支付方式可分為普通債券、附 息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券：按有無擔(dān)?？煞譃樾庞脗?、擔(dān)保債 券;按是否可轉(zhuǎn)換分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券：按募集方式可分 為公募債券和私募債券。18. (單選)()是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。A. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C. 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D. 中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】A。解析：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我

10、國(guó)銀行業(yè)自律組織，是 全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。19. （單選）中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于 （）。A. 2001 年 2 月B. 2000 年 12 月C. 2007 年 9 月D. 2001 年 3 月【答案】B。解析：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于 2000年12月29 日。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)成立于 2001 年 2 月。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商 協(xié)會(huì)成立于 2007 年 9 月。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立于 2001 年 3 月 30 日 .20. （單選）中國(guó)人民銀行的職能不包括 （）。A. 制定和執(zhí)行貨幣政策B. 通過審慎有效的監(jiān)管增強(qiáng)市場(chǎng)信心C. 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)D. 維護(hù)金融穩(wěn)定【答案】B。解析：選

11、項(xiàng)8屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。21. （單選）根據(jù) 2003 年 12 月 27 日修訂后的中國(guó)人民銀行法，下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的是 ()。A. 監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)B. 監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C. 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D. 持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。22. (單選)屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是 ()。A. 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B. 統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家 有關(guān)規(guī)定予以公布C. 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D. 對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷【答案】C。解析：選項(xiàng)ABD是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍，選項(xiàng)C是