XX年銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃

1、XX年銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒 品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔 社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作 措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落 實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)XX年度反洗錢工作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢 考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反 洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢 工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。二、

2、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng) 一管理體系，XX年XX縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求， 重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢 辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。 一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作；擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗， 同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、 懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍 的專業(yè)水平。三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同

3、崗位、不同業(yè)務(wù)，組 織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成 全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在XX年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議 內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國 內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從 理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù) 防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng) 會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給 其他職工，共同提咼、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提 高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。每年11月是人民銀行規(guī)

4、定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社 將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個(gè)基層社做到設(shè) 點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人 員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使 大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī) 構(gòu)的反洗錢工作。五、開展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在 XX年1月份對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問題整改 情況進(jìn)行跟蹤；XX年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社進(jìn)行一次反洗錢工 作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié) 合起來，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)