銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定

1、銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定1 范圍 本標(biāo)準(zhǔn)對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險等級及其相應(yīng)的防護(hù)級 別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和采取相應(yīng)防 護(hù)措施的依據(jù)。本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政 儲蓄營業(yè)場所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行。2 規(guī)范性的引用文件 下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的 條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包 括勘誤內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)；然而，鼓勵根據(jù) 本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版 本。凡是未注明日期的引用文件， 其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)：GB17656 防盜安全門GA/T73 機(jī)械防盜鎖GA

2、165 防彈復(fù)合玻璃JR/T0003-2000 銀行金庫3 術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)：3.1 銀行營業(yè)場所 Banking Business Place 各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算業(yè) 務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室） 、與營業(yè)廳（室）相通的 庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。3.2 風(fēng)險等級 Level of Risk 銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施 等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。3.3 防護(hù)級別 Classification of Protection 為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相 關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險等級

3、營業(yè)場所采取的 相應(yīng)安全防范措施的程度。3.4 業(yè)務(wù)庫 commercial vaults 指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保 管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行 營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬 于流通中貨幣的一部分。3.5 自動柜員機(jī)（簡稱 ATM ） Automatic Teller Machine 銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的 設(shè)備。3.6 自動存款機(jī)（簡稱 CDM ） Commercial Deposit Machine銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3.7 自動存取款機(jī)（簡稱CRS ） Commercial

4、 ReverseSystem銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3.8 自助銀行 Self Service Bank 銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使用 銀行提供的自動柜員機(jī)、自動存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計(jì)算 機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持， 客戶可自行完成取款、 存款、 轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。3.9 視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備 （簡稱 DVR ） Digital video record equipment采用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)據(jù)載體（如：硬盤） ，通過數(shù)字圖像 與信息處理技術(shù)而實(shí)現(xiàn)視音頻信息的數(shù)據(jù)采集、 壓縮、解壓、 存儲、回放、控制和傳輸?shù)难b置。4 風(fēng)險等級4.1 風(fēng)險等級的劃分

5、營業(yè)場所風(fēng)險等級分為三個級別，由低到高為：三級風(fēng) 險，二級風(fēng)險，一級風(fēng)險。（ 1）設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)； （村莊）、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院 校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所。（2）現(xiàn)金出納柜臺不超過 2 個（含 2 個）的營業(yè)場所。；（ 3） 設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)， 存放現(xiàn)金 5 萬元；（含 5 萬元） 以下的營業(yè)場所。（1）設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場 所。（2）與小型業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足50 萬元的營業(yè)場所。（ 3）現(xiàn)金出納柜臺超過 2 個，不足 5 個（含 5 個）的 營業(yè)場所。4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級風(fēng)險單位：（1）與大型業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額 5

6、0 萬元以上的 營業(yè)場所。（2）現(xiàn)金出納柜臺 6 個；（含 6 個） 以上的營業(yè)場所。4.1.4 下列風(fēng)險部位的風(fēng)險等級：（1） 離行式 ATM 、CDM 、CRS 等按二級風(fēng)險實(shí)施防 護(hù)。（2）離行式自助銀行按一級風(fēng)險實(shí)施防護(hù)。5 防護(hù)級別5.1 防護(hù)級別的劃分銀行營業(yè)場所安全防護(hù)的級別分為三級，由低到高為： 三級防護(hù)、二級防護(hù)、一級防護(hù)。5.2 防護(hù)級別的確定5.2.1 防護(hù)級別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險等級相對應(yīng)。 即三級風(fēng)險單位應(yīng)達(dá)到三級防護(hù)要求；二級風(fēng)險單位應(yīng)達(dá)到 二級防護(hù)要求；一級風(fēng)險單位應(yīng)達(dá)到一級防護(hù)要求。5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場 所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付

7、量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急 能力等因素對防護(hù)級別進(jìn)行高配，即對風(fēng)險等級低的營業(yè)場 所配備高于其對應(yīng)防護(hù)級別的防護(hù)設(shè)施。5.3 三級防護(hù)要求，防盜安全門應(yīng)符合 GB17656 的要求。 金屬防護(hù)門的鎖 具應(yīng)符合 GA/T73 的要求。5.3.2 銀行營業(yè)場所二層； （含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金 屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。5.3.3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的 障礙物或周界報警裝置。，柜臺高度應(yīng)800 mm、寬度應(yīng)500 mm。535安裝防彈玻璃時，防彈玻璃的寬度應(yīng)W1800 m,高度應(yīng)1500 m。防彈玻璃以上未及頂部分應(yīng)用金屬防護(hù)欄 （網(wǎng)）等防護(hù)設(shè)施封頂或至離地 3500mm 高度

8、。采用二塊防 彈玻璃錯位交接時，交接部位長度應(yīng)100mm，兩塊防彈玻璃的間隙應(yīng)w 30 mm。防彈玻璃上不允許開孔， 柜臺內(nèi)外需要 通話時可加裝通話設(shè)施。5.3.6現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面應(yīng)設(shè)置 300mm（長）X 200mm （寬）x 150mm （高，以槽底計(jì)算）底部為弧形的凹槽。5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控 聯(lián)動門。門體上有玻璃的，應(yīng)采用防彈玻璃。防彈玻璃應(yīng)符合 GA165 的相關(guān)要求。 門體上的鎖具應(yīng)符合 GA/T73 的要求。5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于 2 路獨(dú)立防區(qū)的緊急報 警裝置。緊急報警裝置應(yīng)能立即向公安 110 報警服務(wù)臺報警， 同時應(yīng)啟動現(xiàn)場聲、

9、光報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)安裝在隱 蔽位置，且便于操作和維修。5.3.9 緊急報警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或 其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報警 信號的功能。實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝 置，應(yīng)能實(shí)時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng) 能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還 應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能 清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期 不應(yīng)少于 30 天。銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器 材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。5.4 二級防護(hù)要求二級防護(hù)除應(yīng)滿足 5.3 的相關(guān)要求外，還應(yīng)

10、滿足以下要 求：5.4.1 營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān) 控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出入營業(yè) 場所人員情況?；胤艌D象應(yīng)能清晰分辨出入人員的體貌特 征。5.4.2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對運(yùn)鈔交 接全過程進(jìn)行實(shí)時監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個 區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時 監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜 員操作及客戶臉部特征。5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠 實(shí)時監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別 人員的體貌特征。5.4.5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)

11、置的自助機(jī)具； （指 ATM 、CDM 、CRS 等）應(yīng)安裝攝像機(jī)，在客戶交易時進(jìn)行監(jiān)視、錄 像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶 密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)視、記 錄。5.4.6 槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安 全門、與 110 報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝 置，能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵 事件。5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和 /或無線通訊方式向 110 報警 服務(wù)臺緊急報警。5.4.8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè) 備。5.5 一級防護(hù)要求 一級防護(hù)除應(yīng)滿足 5.4 的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要

12、求，建立全方位防護(hù)體系：，并應(yīng)能與照明、 視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動。 入侵報警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時報告入侵異常事件，即應(yīng)在向 安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報警信號的同時，清楚顯示 事件發(fā)生的部位、性質(zhì)； （搶劫、盜竊、故障等） ，準(zhǔn)確記錄 報警時間、位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。5.5.2 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合 JR/0003-2000 的要求外，還 應(yīng)符合以下要求：（ 1）庫區(qū)應(yīng)安裝 2 種以上探測原理的入侵探測器，應(yīng) 能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、 窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。應(yīng)安裝與 110 報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置。啟動緊急報 警裝置時應(yīng)同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。（2

13、）業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對復(fù) 點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能 清晰顯示工作人員的操作情況。（ 3）業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對守庫人員的 活動情況進(jìn)行記錄。（ 4）無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報警系統(tǒng)應(yīng)具 有紅外報警、振動感應(yīng)報警、視頻移動偵測報警等多種功能 的報警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程 報警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。5.5.3 代保管箱庫的防護(hù)可參照本標(biāo)準(zhǔn) ，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出入人 員、出入時間等信息。5.5.5 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記 錄交易過程的對話內(nèi)容。5.5.6 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線 和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。5.5.7 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實(shí)現(xiàn) 對安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。5.5.8 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。56 風(fēng)險部位的防護(hù)要求5.6.1 離行式 ATM 、CDM 、CRS 等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求：（ 1） 應(yīng)安裝報警裝置，對撬竊事件進(jìn)行探測報警，并 應(yīng)具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能。（ 2） 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 對操作人員進(jìn)行監(jiān)視、 記錄，回