農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢年度報(bào)告

1、1XX農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢年度報(bào)告XX市人民銀行：我單位認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹反洗錢法， 重點(diǎn)依據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法 （試 行）等規(guī)章制度，宣傳與教育相結(jié)合，監(jiān)管與預(yù)防兩手抓，通過完善機(jī)制，強(qiáng) 化監(jiān)管，進(jìn)一步提高我單位對反洗錢工作的認(rèn)識， 扎實(shí)開展和實(shí)施了一系列行之 有效的反洗錢工作活動及舉措,反洗錢工作機(jī)制不斷健全，工作流程不斷優(yōu)化， 反洗錢工作水平得以進(jìn)一步提升。現(xiàn)將我單位XX年第一季度反洗錢工作總結(jié)匯 報(bào)如下：一、XX年完成的主要工作（一）內(nèi)控制度和機(jī)構(gòu)建設(shè)與執(zhí)行情況我司為了做好反洗錢工作， XX年10月公司成立之處就建立了以郭海芳總 經(jīng)理為組長，綜合管理經(jīng)理侯富華為副組長，反洗錢

2、工作聯(lián)系人孟怡辰，各部門 負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室， 領(lǐng)導(dǎo)我司的 反洗錢工作。 確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作， 構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢 組織體系。根據(jù)總公司和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況， 我行制定了 X X農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司反洗錢管理規(guī)定 ，為更好地完成反洗錢工 作提供了依據(jù)。XX年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶 身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。（二）技術(shù)保障情況我司建立了反洗錢的支持和保障系統(tǒng)，如反洗錢系統(tǒng)的建2立，

3、檔案的管 理等，在認(rèn)真審核資料的過程中如發(fā)現(xiàn)可疑的反洗錢交易，我司將及時上報(bào) 系統(tǒng)，并建立反洗錢檔案，完整記錄可疑交易信息以方便日后審閱，保證反 洗錢系統(tǒng)與反洗錢臺帳登記信息一致。（三）客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù)。 公司反洗錢制度要求各部門、 各中支機(jī)構(gòu)在建 立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)嚴(yán)格識別客戶身份， 核實(shí)并登記客戶身份信息。 按照客戶風(fēng)險(xiǎn) 等級劃分及管理辦法， 針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶采取相應(yīng)的措施。 當(dāng)不能獲得有 效身份證件或者其他必要身份證明時，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。理賠、 退保等 客戶關(guān)系管理方面也有著同樣的審核要求。 我司嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對客戶身份進(jìn)

4、行核實(shí)，并及時登記客戶身份信息。XX年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或 提供服務(wù)。公司嚴(yán)格按照反洗錢內(nèi)部控制制度及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、 完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。XX年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。（四）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施截止到本年度末，我司不存在高風(fēng)險(xiǎn)客戶，但對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶我司制定了相關(guān)的措施， 做到及時了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信 息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。 采取持續(xù)的客戶身份識別措施， 關(guān)注客 戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。（五） 大額和可以交易報(bào)告嚴(yán)格大額及可疑交易的審

5、核與報(bào)告，嚴(yán)格大額及可疑交易報(bào)告流程及標(biāo)準(zhǔn) 公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則詳細(xì)規(guī)定了大額和可疑交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和流程。 公司反洗 錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)每日自動定時對大額和可疑交易信息進(jìn)行提取， 各機(jī)構(gòu)反洗錢相 關(guān)人員定期對系統(tǒng)提取的大額和可疑交易信息進(jìn)行人工篩選、分析、甄別和確認(rèn)。對于系統(tǒng)無法量化的可疑交易信息，在三個工作日內(nèi)填報(bào)可疑交易信息情況表并 履行內(nèi)部審核程序后進(jìn)行手工錄入系統(tǒng)。3各部門嚴(yán)格按照要求，在規(guī)定的時限內(nèi)處理，遵照制度要求認(rèn)真識別及復(fù) 核。截至報(bào)告日，未發(fā)現(xiàn)可疑交易。（六）、組織反洗錢培訓(xùn)情況XX年度，我司綜合管理部對XX中心支公司全體員工進(jìn)行了一次全面的反 洗錢知識培訓(xùn)，參訓(xùn)人員累計(jì)12人次

6、。主要針對反洗錢基礎(chǔ)知識、反洗錢操作 規(guī)范、各部門反洗錢責(zé)任、 大額和可疑交易判斷規(guī)則、 反洗錢日常工作等方面展 開宣導(dǎo)， 倡導(dǎo)反洗錢的重要性。培訓(xùn)對增強(qiáng)員工反洗錢意識、 提高反洗錢工作水 平發(fā)揮了積極有效的推動作用。（七）、自主管理、檢查與審計(jì)我司建立報(bào)送責(zé)任人制度。指定反洗錢復(fù)核崗，即報(bào)送責(zé)任人一名，指定反洗錢錄入人員一名應(yīng)當(dāng)指定內(nèi)設(shè)部門及設(shè)立反洗錢崗位， 專門負(fù)責(zé)反洗錢管理 工作。明確反洗錢管理牽頭部門、業(yè)務(wù)管理部門以及其他部門的職責(zé)分工，保證 反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中被有效貫徹執(zhí)行。積極配合反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查、 行政調(diào)查及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況，并

7、將協(xié)助配合的情況及時上報(bào)上級機(jī)構(gòu)。嚴(yán)格按照反洗錢管理辦法規(guī)定報(bào)送大額 交易及可疑交易信息，并按時報(bào)送人民銀行要求報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告、報(bào)表等統(tǒng)計(jì)信息、數(shù)據(jù)報(bào)表以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容等資 料。二、XX年工作存在問題及 2015 年工作計(jì)劃嚴(yán)格按照反洗錢法的要求， 認(rèn)真審核業(yè)務(wù)涉及到的所有客戶信息， 在積極開 展反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的問題及改進(jìn)建議如下：（一） 、存在的主要問題1、 員工的反洗錢意識、識別能力都還有待大力提高。2、 本年度，我司第一次向鄭州人行上報(bào)報(bào)表、匯報(bào)反洗錢情況，有待加強(qiáng) 溝通和學(xué)4習(xí)。（二） 、改進(jìn)措施和下一步工作計(jì)劃1、2015年我司將通過開展一次戶外

8、反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮我司的反 洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識， 增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性， 防 范有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 同時，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作， 進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。（1）宣傳內(nèi)容1反洗錢“一法四規(guī)” ，包括中華人民共和國反洗錢法 、金融機(jī)構(gòu)洗錢 和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機(jī)構(gòu) 大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管 理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 等；2反洗錢基本常識： 包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點(diǎn)關(guān)注期貨市場 洗錢有關(guān)手段；

9、 投資者反洗錢身份識別應(yīng)具備的條件； 投資者反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃 分如何開展；反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等；3洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性， 以及對社會、 機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良 影響。（2）宣傳時間由我司自行安排在XX年9或10月份進(jìn)行宣傳。（3）宣傳方式1利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強(qiáng) 受眾群體的反洗錢意識。2宣傳折頁和板報(bào)。 反洗錢宣傳折頁和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法 律法規(guī)，5宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。3開展柜面宣傳。通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容

10、， 并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。2、分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢 法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定， 強(qiáng)化公司反洗錢專員的工作職責(zé)， 增強(qiáng) 員工防范洗錢意識。（1）培訓(xùn)內(nèi)容加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引 （以下簡稱“指引”）。今年計(jì)劃將對 指引的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容， 并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃 中，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)。（2）培訓(xùn)方式培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃指引的落實(shí)工作，總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作情況， 明確對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的控制和 跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。 同時，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗 錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。3、加強(qiáng)反洗錢工作檢查與監(jiān)督。我司尚無下轄機(jī)構(gòu)，我司反洗錢工作小組 將不定期對各部門的反洗錢工作實(shí)施抽查與監(jiān)督，促進(jìn)系統(tǒng)反洗錢工作不斷深 入，不斷提高。4、按時、保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作 我司將按時保質(zhì)