電大金融法規(guī)形成性考核作業(yè)

1、電大開(kāi)放教育課程金融法規(guī)形成性考核冊(cè)專業(yè)_年級(jí)_學(xué)號(hào)_姓名_請(qǐng)注意：按時(shí)交本形考冊(cè)，否則成績(jī)計(jì)為零分；答案用藍(lán)色圓珠筆或水筆填寫(xiě)，否則成績(jī)計(jì)為零分；答案不得打印、復(fù)印，否則成績(jī)計(jì)為零分。金融法規(guī)作業(yè)一一、單項(xiàng)選擇題1.國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供( )A. 中短期貸款 B.風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 C.戰(zhàn)爭(zhēng)賠款 D. 長(zhǎng)期貸款2.中國(guó)外匯交易中心實(shí)行( )A.會(huì)員制 B.公司制 C.集團(tuán)制 D.股份制3.票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為( )A.死刑 B.有期徒刑 C.無(wú)期徒刑 D.10年以上有期徒刑4.下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是A. 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長(zhǎng) B. 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)C國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)

2、 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席5.銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行的提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在受到建議之日起( )內(nèi)子以回復(fù)。A.30日 B.60日 C.90日 D.15日6.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用和所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付( )A.稅金 B. 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息 C.單位存款 D. 存款利息7.受益人自( )起享有信托受益權(quán)。A.信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B.信托生效之日C.受托人接受信托之日 D被委托人指定之日8.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為( )。A.即期匯票和遠(yuǎn)期匯票 B. 銀行匯票和商業(yè)匯票C. 光單匯票和跟單匯票 D.記名式匯票和不記名式匯票9.被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無(wú)效后，(

3、 )。A.保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任 C.保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任B.如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任D.如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任10.下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是( )。A貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) B生存保險(xiǎn) C工程保險(xiǎn) D責(zé)任保險(xiǎn) 二、案例分析題甲雖為限制民事行為能力人，但是卻繼承了大量的遺產(chǎn)。2005年時(shí)因購(gòu)買(mǎi)筆記本電腦而簽發(fā)了一張2萬(wàn)元的支票給某電腦公司，電腦公司隨后將該支票作為貨款背書(shū)轉(zhuǎn)讓給乙公司，乙企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善尚欠丙公司貨款20萬(wàn)元，于是其將該支票數(shù)額進(jìn)行變?cè)?，背?shū)轉(zhuǎn)讓給了丙公司抵充了貨款。丙公司在到期日前提示

4、付款時(shí)，銀行以該票據(jù)是變?cè)鞛橛删芙^承兌。問(wèn)題:(1)甲的簽章是否有效?該簽章是否影響其他簽章的效力?(2)如果丙公司行使追索權(quán)，乙企業(yè)、電腦公司和甲各應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?金融法規(guī)作業(yè)二一、單項(xiàng)選擇題1.人民幣由( )統(tǒng)一印制、發(fā)行。A.財(cái)政部 B.國(guó)務(wù)院 C. 中國(guó)人民銀行D. 中國(guó)銀行2.中國(guó)外匯交易中心實(shí)行( )A. 集團(tuán)制B.公司制 C. 會(huì)員制 D.股份制3.票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為( )A. 無(wú)期徒刑B.有期徒刑 C. 死刑 D.10年以上有期徒刑4.銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在受到建議之日起( )內(nèi)予以回復(fù)。A.90日 B.60日 C.30日U.15日5.

5、下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是( )A.法人的分支機(jī)構(gòu)B.國(guó)家機(jī)關(guān) C.具有代償能力的法人D.人民銀行6.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是( )A.匯票上未記載付款日期的，為出票后1個(gè)月內(nèi)付款B.匯票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C.匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記 D.匯票上未記載出票日期的，匯票無(wú)效7.同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí);同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，結(jié)果為( )A.前者抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償;后者抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償B.前者質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償;后者抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償C.前者質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償

6、;后者留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償D.前者抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償;后者留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償8.共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人( )A.不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任B. 若無(wú)過(guò)錯(cuò)可以免責(zé)C.在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任D. 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任9.下列人員中可以開(kāi)戶買(mǎi)賣(mài)股票的有()A.證券交易所管理人員 B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員C.未滿十八歲者 D.國(guó)家公務(wù)員10.某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬(wàn)元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬(wàn)元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬(wàn)元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評(píng)估費(fèi)用5

7、萬(wàn)元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償()A.195萬(wàn)元B.210萬(wàn)元 C.205萬(wàn)元D.200萬(wàn)元二、案例分析題甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書(shū)轉(zhuǎn)讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承兌銀行提示付款時(shí)遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是:該匯票上銀行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過(guò)這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進(jìn)行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務(wù)員給付的，并經(jīng)乙公司背書(shū)轉(zhuǎn)讓取得，偽造簽章的責(zé)任應(yīng)由乙公司承擔(dān)，與其無(wú)關(guān)。乙公司則答復(fù)說(shuō)，該匯票出票及背書(shū)轉(zhuǎn)讓都是其一業(yè)務(wù)員偽造簽章所為，應(yīng)由司法機(jī)關(guān)追究該業(yè)務(wù)員的責(zé)任，與乙公司無(wú)關(guān)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)乙公司公章使用管理混亂，才給其業(yè)務(wù)員以可乘之機(jī)

8、偽造簽章。請(qǐng)問(wèn):(1)什么是票據(jù)的偽造?(2)承兌銀行要不要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?(3)乙公司和其業(yè)務(wù)員分別要承擔(dān)什么責(zé)任?(4)丙公司的背書(shū)行為是否有效，理由為何?金融法規(guī)作業(yè)三一、單項(xiàng)選擇題1、金融法律關(guān)系的客體是指( )A金融業(yè) B金融市場(chǎng)C.金融工具 D金融體系2、票面殘缺不超過(guò)1/5的人民幣，( )A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換D.不予兌換3、犯罪嫌疑人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處( )以下有期徒刑或者拘役A.3年B.4年 C.5年D.6年4.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由( )任命A.國(guó)務(wù)院總理B.國(guó)家主席C.委員長(zhǎng)D.全國(guó)人大常委會(huì)5.發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)

9、，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的應(yīng)當(dāng)由( )依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.財(cái)政部D.國(guó)家計(jì)委6、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付A.稅金B(yǎng).存款利息C.單位存款D.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息7.不屬于匯票基本當(dāng)事人的是( )A.承兌人B.出票人C.付款人D.收款人8.被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無(wú)效后，( )。A，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任 B.保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任C.如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任D.如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任9.下列各項(xiàng)中不屬于我

10、國(guó)證券法原則的一項(xiàng)是( )。A.公開(kāi)、公平、公正原則B.利益均衡原則C分業(yè)經(jīng)營(yíng)與分業(yè)管理原則D合法性原則l0.保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠續(xù)的，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該( )。A.在第三者無(wú)力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償B.在查明第三者尚未對(duì)投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償C.保險(xiǎn)方不予賠償 D.保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)二、案例分析題2001年4月，某公司與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司簽訂了一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，期限為一年。一年后，該公司沒(méi)有續(xù)保。保險(xiǎn)公司代理人甲多次拜訪公司的負(fù)責(zé)人乙，希望其續(xù)保。直到2002年10月，乙終于被說(shuō)服，填寫(xiě)了投保單。但鑒于當(dāng)時(shí)

11、公司財(cái)務(wù)周轉(zhuǎn)不靈，暫時(shí)無(wú)法支付10萬(wàn)元的保險(xiǎn)費(fèi)，甲經(jīng)過(guò)一番考慮后決定給乙開(kāi)具一張10萬(wàn)元的收據(jù)并簽了字蓋了章，以表示信任。次日晚間，該公司因電路走火引發(fā)火災(zāi)，燒毀大量財(cái)物。乙聞?dòng)嵙⒓吹姐y行將10萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)劃撥到保險(xiǎn)公司帳戶上，然后就通知保險(xiǎn)公司過(guò)來(lái)事故現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行勘查，并商談理賠事宜。然而保險(xiǎn)公司則認(rèn)為該公司的保險(xiǎn)費(fèi)是在事故后發(fā)生后才臨時(shí)繳納的，在簽訂合同時(shí)沒(méi)有繳納，僅僅只是填寫(xiě)了投保單，而且是保險(xiǎn)代理人擅自作主開(kāi)具的保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)公司同意。因此雙方的保險(xiǎn)合同沒(méi)有成立生效，保險(xiǎn)公司不需要承擔(dān)給付義務(wù)。乙則認(rèn)為其填寫(xiě)了投保單又繳納了保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)合同時(shí)合法有效的，保險(xiǎn)公司理應(yīng)賠償其公司的損失

12、。雙方爭(zhēng)執(zhí)不下，乙遂以公司的名義向人民法院提起訴訟。問(wèn)題:(1)保公司能否以保險(xiǎn)合同系其代理人所簽訂而否認(rèn)合同的效力?(2)保公司能否以乙交費(fèi)遲延為由而拒絕理賠?金融法規(guī)作業(yè)四一、單項(xiàng)選擇題1.下列不屬于銀行業(yè)的金融工具的是( )A定期和活期存款單 B匯票 C.國(guó)債 D.本票2.我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為( )A固定匯率制 B.多重匯率制C自由浮動(dòng)匯率制 D.管理浮動(dòng)匯率制3.擅自發(fā)行股票債券罪屬于( )A.非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B.偽造貨幣罪C.偽造證券罪 D.金融詐騙罪4.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是( )A.企業(yè)法人 B.社會(huì)團(tuán)體 C.行政監(jiān)管部門(mén)D.行業(yè)協(xié)會(huì)5.我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存

13、貸比例不得超過(guò)( )A.65% B.70% C.75% D.80%6.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項(xiàng)是( )A.持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B.票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)C.票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D.持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅7.下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是( )A抵押 B.質(zhì)押 C.留置 D.定金8.有權(quán)申請(qǐng)撤銷(xiāo)可撤銷(xiāo)信托行為的人是( )A.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)有爭(zhēng)議的第三人 B.受益人的監(jiān)護(hù)人C.利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D.受托人9.單位和個(gè)人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為是( )A.虛假陳述 B.操縱市場(chǎng)行為 C.欺詐客戶 D.內(nèi)幕交易行為10.下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是( )A貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) B.工程保險(xiǎn) C責(zé)任保險(xiǎn)D.生存保險(xiǎn)二、案例分析題1938年5月初，甲證券公司以100多人的名義開(kāi)設(shè)自營(yíng)賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買(mǎi)人M股票，持倉(cāng)量由5月初占總股本的I50o，增加到5月底的19%,至6月底，