銀行外匯從業(yè)人員在線考試題庫(kù)(多選、判斷)六

1、銀行外匯從業(yè)人員在線考試題庫(kù)（多選、 判斷）六多項(xiàng)選擇題1. 國(guó)際結(jié)算的基本單據(jù)包括:（ ） 。（ 1.0）A、商業(yè)發(fā)票B、運(yùn)輸單據(jù)C、保險(xiǎn)單據(jù)D 、檢驗(yàn)證書(shū)2. 外商投資企業(yè)借用外債應(yīng)同時(shí)符合以下條件: （ ） （ 1.0）A、 除另有規(guī)定外,外商投資企業(yè)借用的短期外債余額和中長(zhǎng)期外債發(fā)生額之和不得超過(guò)商務(wù)主管部門(mén)批準(zhǔn)的投資總額與其注冊(cè)資本的差額（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投注差” ）. 外保內(nèi)貸項(xiàng)下?lián)Ｈ税l(fā)生履約后形成的境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外債務(wù),按短期外債納入“投注差”拄制 .B、 外商投資企業(yè)首次借用外債之前,其外方股東至少己經(jīng)完成第一期資本金的繳付.C、 外商投資企業(yè)借用外債時(shí),其外方股東應(yīng)當(dāng)繳付的資本符合出

2、資合同或企業(yè)章程約定的期限、比例或金額要求.D 、外商投資企業(yè)實(shí)際可借用外債額度等于外方股東資本金到位比例乘以“投注差”.A、即期結(jié)售匯交易B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約C、期權(quán)Delta凈敞口變動(dòng)D 、掉期交易4. 金融機(jī)構(gòu)有( ) 情形之一的, 由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,沒(méi)收違法所得,并處20 萬(wàn)元以上100 萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù): ( 1.0 )A、 辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付,未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;B、違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；C、違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；D 、違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;E、違反外

3、匯市場(chǎng)交易管理的。5. 以下關(guān)于境內(nèi)銀行個(gè)人外幣卡外匯管理政策描述正確的是( ) 。 ( 1.0)A、可在境內(nèi)銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)提取人民幣現(xiàn)鈔B、可在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)提取相應(yīng)外幣現(xiàn)鈔C、可在境內(nèi)外資銀行自動(dòng)柜員機(jī)上提取外幣現(xiàn)鈔D 、禁止透支提出外幣現(xiàn)鈔6. 銀行對(duì)客戶(hù)辦理期權(quán)組合業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持實(shí)需原則,并遵守以下規(guī)定( ) :( 1.0)A、期權(quán)組合遵循整體性原則。B、 期權(quán)組合簽約前,銀行應(yīng)要求客戶(hù)提供基礎(chǔ)商業(yè)合同并進(jìn)行必要的審核,確?？蛻?hù)敘做期權(quán)組合符合套期保值原則C、 期權(quán)組合到期時(shí),僅能有一個(gè)期權(quán)買(mǎi)方可以行權(quán)并遵循客戶(hù)優(yōu)先行權(quán)原則。D 、期權(quán)組合到期后,如客戶(hù)與銀行均未選擇行權(quán),客戶(hù)可憑相關(guān)

4、單證敘做一筆即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)E、期權(quán)組合中，客戶(hù)賣(mài)出期權(quán)收入的到期費(fèi)應(yīng)不超過(guò)買(mǎi)入期權(quán)支付的期權(quán)費(fèi)7. 個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)的備付金可通過(guò)以下渠道形成（ ） 。（ 1.0 ）A、自行投入的人民幣及用其購(gòu)買(mǎi)的外幣資金B(yǎng)、辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金C、調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金D 、以手續(xù)費(fèi)方式或貨幣價(jià)差形式獲取的營(yíng)業(yè)收入E、匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益8. 企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)出口誰(shuí)收匯、誰(shuí)進(jìn)口誰(shuí)付匯”原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),包括以下情況: （ ） （ 1.0 ）A、代理進(jìn)口、出口業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由代理方付匯、收匯。B、 代理進(jìn)口業(yè)務(wù)項(xiàng)下,委托方可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給代理方,也可

5、由代理方購(gòu)匯。C、 代理出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下,代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方 ,也可結(jié)匯將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方。D 、捐贈(zèng)項(xiàng)下進(jìn)出口業(yè)務(wù)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。9. 幾家銀行合作為客戶(hù)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù),其中,合作銀行（指境內(nèi)不具1.0)備經(jīng)營(yíng)遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行及分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)具備的條件（ ）A、開(kāi)辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)1年（含）以上；B、近2年（含）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中未發(fā)生重大違規(guī)行為；C、上年度外匯資產(chǎn)季平均余額在等值2000萬(wàn)美元（含）以上；D 、近 2 年執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)為B 級(jí) （含 ）以上。10. 境外放款業(yè)務(wù),放款人和借款人應(yīng)符合以下條件: （ ） （ 1.0）A、

6、放款人和借款人均依法注冊(cè)成立，且注冊(cè)資本均已足額到位；B、 放款人與借款人有持續(xù)良好經(jīng)營(yíng)的記錄,有健全的財(cái)務(wù)制度和內(nèi)控制度,在最近二年內(nèi)均未發(fā)現(xiàn)外匯違規(guī)情節(jié);C、放款人歷年的境外直接投資項(xiàng)目均經(jīng)國(guó)內(nèi)境外投資主管部門(mén)核準(zhǔn)并在 外匯局辦理外匯登記手續(xù),且參加最近一次境外投資聯(lián)合年檢評(píng)級(jí)為二級(jí)以上（成立不足一年的除外）;D 、經(jīng)批準(zhǔn)已從事境外放款的,已進(jìn)行的上一筆境外放款運(yùn)作正常,未出現(xiàn)違約情況。11. 以下哪些收付款需要進(jìn)行申報(bào):（ ） （ 1.0）A、境內(nèi)居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境外非居民發(fā)生的跨境收付款；B、境內(nèi)居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的境內(nèi)收付款；C、境內(nèi)居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境外居民的收付款

7、；D 、出口收入存放境外的企業(yè)在境外與非居民之間的收付款。12. 根據(jù) 中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例,下列哪些機(jī)構(gòu)屬于境內(nèi)機(jī)構(gòu)范1.0)A、部隊(duì)B、境內(nèi)外資企業(yè)C、美國(guó)駐中國(guó)大使館D 、境外公司駐華辦事處13. 根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例,外匯包括: ( ) 。( 1.0)A、外匯存款B、外幣現(xiàn)鈔C、特別提款權(quán)D 、黃金14. 外匯局對(duì)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)時(shí)間間隔作了明確規(guī)定 ,以下說(shuō)法正確的有( )。( 1.0)A、 申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)未獲批準(zhǔn)的,自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1 年內(nèi)不得再次申請(qǐng)B、籌備期內(nèi)未能申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請(qǐng)C、 申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按

8、期開(kāi)辦業(yè)務(wù)的,自決定之日起2 年內(nèi)不得再次申請(qǐng)D 、 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止業(yè)務(wù)的,自注銷(xiāo)之日起3 年內(nèi)不得再次申請(qǐng)15. 進(jìn)出口報(bào)關(guān)單在進(jìn)入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí),發(fā)生哪些錯(cuò)誤將被定義為錯(cuò)誤報(bào)關(guān)單,從而放入錯(cuò)誤數(shù)據(jù)處理模塊等待修正( ) ( 1.0)A、企業(yè)代碼為空B、進(jìn)出口日期為空C、貿(mào)易方式為空D 、幣種為空E、成交總價(jià)為空F、超代碼范圍二、判斷題16. 如果企業(yè)的分類(lèi)結(jié)果有變化（比如B/C類(lèi)企業(yè)到期自動(dòng)轉(zhuǎn)為A類(lèi)企業(yè), 或發(fā)布了該企業(yè)的新的分類(lèi)結(jié)果）, 則系統(tǒng)在當(dāng)天將該企業(yè)所有尚在有效期且登記表狀態(tài)為未使用或部分使用的登記表的狀態(tài)置為作廢。（ ） （ 1.0）17. 做過(guò)貿(mào)易信貸報(bào)告的申報(bào)

9、單,還可繼續(xù)做轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支時(shí)間差報(bào)告,反之亦然。（ ） （ 1.0 ）18. 外匯局對(duì)B、C類(lèi)企業(yè)的分類(lèi)監(jiān)管有效期為2年。（）（1.0）19. 一張登記表只能在一家銀行使用。（ ） （ 1.0）20. 金融機(jī)構(gòu)有違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正 ,沒(méi)收違法所得,并處20 萬(wàn)元以上100 萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)。（ ） （ 1.0）21. 未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的,對(duì)單位可以處30萬(wàn)元以下的罰款。（ ） （ 1.0）22. 機(jī)構(gòu)申報(bào)主體在開(kāi)通涉外收入網(wǎng)上申報(bào)功能后其隨后的涉外收入只能通過(guò)網(wǎng)上申報(bào)完成。

10、（ ） （ 1.0）23. 在中華人民共止所有外幣流通,并不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算。（ ） （ 1.0）24. 對(duì)外商投資企業(yè)實(shí)行資本金專(zhuān)戶(hù)管理,并設(shè)定賬戶(hù)最高限額,賬戶(hù)余額不得超過(guò)賬戶(hù)最高限額。（ ） （ 1.0）25. 銀行因結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)量發(fā)生較大變化,需調(diào)整頭寸限額時(shí),可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)量進(jìn)行調(diào)整再向外匯局報(bào)備。( ) ( 1.0)26. 票據(jù)一經(jīng)開(kāi)立,出票人對(duì)收款人及正當(dāng)持票人承擔(dān)在提示時(shí)付款人一定付款或承兌的保證責(zé)任。( ) ( 1.0 )27. 外匯指定銀行辦理售匯和付匯后,應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)上簽章后留存?zhèn)洳椤? ) ( 1.0)28. 金融機(jī)構(gòu)外匯從業(yè)人員有非法套匯行為且

11、數(shù)額在100 萬(wàn)美元以上的,給予留用察看或者開(kāi)除處分。( ) ( 1.0)29. 個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)外幣備付金賬戶(hù)按外幣現(xiàn)匯賬戶(hù)管理。( )( 1.0)30. 境外企業(yè)可以在浙江已開(kāi)辦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行開(kāi)立人民幣賬戶(hù)。( ) ( 1.0)31. 未完成驗(yàn)資手續(xù)的資本金可以辦理結(jié)匯。( ) ( 1.0 )32. 境內(nèi)個(gè)人對(duì)超過(guò)年度總額的遺產(chǎn)繼承收入進(jìn)行結(jié)匯,需要憑本人有效身份證件及遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū)在銀行直接辦理。( ) ( 1.0)33. 2013 年 9 月 1 日以后,金融機(jī)構(gòu)單筆辦理等值3 萬(wàn)美元以上的服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付,均需要憑服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表辦理。

12、( ) ( 1.0)34. 境內(nèi)居民與境內(nèi)非居民收付款的申報(bào),交易附言必須包含“收到境內(nèi)OSA/NRA 非居民款項(xiàng)”或者 “向境內(nèi) OSA/NRA 非居民支付款項(xiàng)”( ) ( 1.0)35. 境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券,占用中長(zhǎng)期利用外資指導(dǎo)性計(jì)劃指標(biāo)。 ( ) ( 1.0)36. 資產(chǎn)變現(xiàn)專(zhuān)用外匯賬戶(hù)每一筆資金入賬需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。( ) ( 1.0 )37. 經(jīng)外匯局核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),可直接在境內(nèi)外匯指定銀行開(kāi)立外匯資本金賬戶(hù)。( ) ( 1.0)38. 如債務(wù)人以外匯質(zhì)押人民幣貸款發(fā)生違約,貸款行可直接將質(zhì)押外匯結(jié)匯用于償還該筆債務(wù)。( ) ( 1.0)39. 按照匯發(fā) 2011 34 號(hào)文 ,居民開(kāi)立的離岸(OSA) 賬號(hào)不視為非居民。( ) ( 1.0)40. 以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯,出口單位可以自行保留或存入銀行。( )( 1.0)1. 答案：ABC2. 答案：ABCD3. 答案：ABC4. 答案：ABCDE5. 答案：ABD6. 答案：ABCDE7. 答案：ABCDE8. 答案：ABCD9. 答案：BCD10. 答案：ACD11. 答案：ABCD12. 答案： ABD13. 答案：ABC14. 答案：ABD15. 答案：ABCDEF16. 答案：正確17. 答案：正確18.