合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度

1、合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度第一章 總則第一條 為規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作，確?；鸺跋嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性，履行合格投資者識(shí)別義務(wù)，充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù) 中華人民共和國(guó)證券法、私募基金管理暫行條例、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法和私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引等法律法規(guī)、規(guī)范性文件及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，結(jié)合公司情況，制定本制度。第二章 銷售適當(dāng)性第二條銷售適用性是指銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。第三條公司在實(shí)施銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)原則：1、投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)公司利益與投資者的利益發(fā)

2、生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的合法利益。2、全面性原則。公司應(yīng)當(dāng)將銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將銷售適用性貫穿于基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金產(chǎn)品（或相關(guān)產(chǎn)品，下同）和投資者都要了解并做出評(píng)價(jià)。3、客觀性原則。公司投資部對(duì)基金產(chǎn)品和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。4、及時(shí)性原則。產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能第三章 合格投資者第四條 公司應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集資金，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)中華人民共和國(guó)證券投資基金法中華人民共和國(guó)公司法中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法等法律規(guī)定的特定數(shù)量。第五條 公司單一產(chǎn)品

3、的投資者數(shù)量不得超過(guò)200 人。 以合伙企業(yè)、契約等非法人形式， 通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算。投資者轉(zhuǎn)讓本公司管理的基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前款規(guī)定。第六條 公司僅對(duì)合格投資者進(jìn)行銷售，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100 萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：1、凈資產(chǎn)不低于1000 萬(wàn)元的單位；2、金融資產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于50 萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額

4、、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，下列投資者視為合格投資者：1、社會(huì)保障基金、公司年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。第七條 公司投資部負(fù)責(zé)合格投資者的識(shí)別工作，公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)合格投資者的復(fù)核工作。第八條 公司應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當(dāng)性審核制度。第四章 合格投資者識(shí)別第九條 自然人投資者擬認(rèn)購(gòu)本公司管理的基金產(chǎn)品需向公司提供如下資料：1、身份證；2、近5 年的投資履歷；3、金融機(jī)構(gòu)出

5、具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件，包括：（ 1）銀行開具的存款證明文件；（ 2）證券公司、基金公司開具的持有證券價(jià)值總額的證明文件；（ 3）信托機(jī)構(gòu)開具的持有信托產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)總額的證明文件；（ 4）保險(xiǎn)公司開具的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值總額的證明文件；（ 5）其他金融機(jī)構(gòu)開具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件。4、金融資產(chǎn)有效證明文件，包括：（ 1）投資者銀行存折及復(fù)印件；（ 2）銀行卡對(duì)賬單；（ 3）銀行理財(cái)產(chǎn)品有效認(rèn)購(gòu)文件及復(fù)印件；（ 4）證券公司、基金公司的對(duì)賬單（包括網(wǎng)上交易的對(duì)賬單），需顯示投資者持有的有價(jià)證券的價(jià)值總額；（ 5）信托產(chǎn)品的有效認(rèn)購(gòu)文件關(guān)鍵頁(yè)（包括合同編號(hào)、金額、簽字頁(yè)）及復(fù)印件；（ 6）記名式債權(quán)及復(fù)印件

6、等。5、個(gè)人、夫妻收入證明；6、最近3 年內(nèi)個(gè)人所得稅完稅證明或單位出具最近3 年內(nèi)年收入證明。以上證明文件涉及家庭金融資產(chǎn)的除提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明外，還需提供戶口簿或其他家庭關(guān)系的證明文件。以上證明文件涉及夫妻雙方合計(jì)收入的，除提供相關(guān)收入證明外，還需提供結(jié)婚證、戶口簿或其他夫妻關(guān)系的證明文件。第十條 公司投資者擬認(rèn)購(gòu)本公司管理的基金產(chǎn)品需向公司提供如下資料：1、公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照；2、公司章程；3、組織機(jī)構(gòu)代碼證（證照未合一企業(yè)）；4、稅務(wù)登記證（證照未合一企業(yè)）；5、驗(yàn)資報(bào)告（如有）；6、最近2 年的審計(jì)報(bào)告；7、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)報(bào)表（經(jīng)審計(jì)為佳）；8、最近一期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表；9、基金業(yè)協(xié)會(huì)

7、登記備案證明材料；10、其他證明產(chǎn)品身份的材料；11、金融機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件；12、金融資產(chǎn)有效證明文件。第十一條投資者應(yīng)當(dāng)在其提供給本公司審核的上述資料的復(fù)印件上簽字并蓋章，并簽署書面文件承諾提交的上述文件的真實(shí)準(zhǔn)確性。第十二條投資者應(yīng)當(dāng)填寫公司制定的私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷， 通過(guò)該問(wèn)卷對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，調(diào)查問(wèn)卷的評(píng)分細(xì)則由公司制定。第十三條公司對(duì)投資者提供的上述資料原件進(jìn)行核查后，應(yīng)當(dāng)將上述文件的復(fù)印件留存，至少保留3 年。第十四條公司每隔3 年應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者重新進(jìn)行一次投資者資格審核工作。第十五條為避免變相突破合格投資者的規(guī)定，在合格投資者識(shí)別環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)主動(dòng)

8、告知任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買私募基金，不得將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓，或從事其他變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)行為。同時(shí)，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，投資部應(yīng)在基金合同約定產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓條件。第十六條確認(rèn)投資者為合格投資者之后，應(yīng)要求投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，并承諾其為自己購(gòu)買私募基金。第十七條在完成合格投資者確認(rèn)程序后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于1 天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。第五章 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)第十八條對(duì)我司產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)。第十九條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公司向投資者推介產(chǎn)品的重要依據(jù)。第二十條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)以產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，

9、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括以下5個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4、R5。第二十一條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)劃分及參考標(biāo)準(zhǔn)：R1 ：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較低，投資標(biāo)的的流動(dòng)性很好，不含衍生品，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。R2 ：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較低，投資標(biāo)的的流動(dòng)性很好，衍生品以套期保值為目的，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。R3 ：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較高，投資標(biāo)的的流動(dòng)性較好，衍生品以對(duì)沖為目的，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。R4 ： 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率高，投資標(biāo)的的流動(dòng)性較差，估值政策較清晰，1

10、倍（不含）以上至3 倍（不含）以下杠桿。R5 ： 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率很高，投資標(biāo)的的流動(dòng)性差，估值政策不清晰，3 倍（含）以上杠桿。第二十二條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法以及說(shuō)明，在公司直銷柜臺(tái)接單處、網(wǎng)上直銷系統(tǒng)中， 向投資者公開。產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。第六章投資者調(diào)查評(píng)級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)提示第二十三條公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查評(píng)級(jí)，開展相關(guān)業(yè)務(wù)前， 應(yīng)當(dāng)執(zhí)行投資者身份認(rèn)證程序，核查投資者的合格投資者身份，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)。第二十四條投資者評(píng)級(jí)應(yīng)以投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，公司將投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為以下五個(gè)類

11、型：（ 1）保守型；（ 2）穩(wěn)健型；（ 3）平衡型；（ 4）成長(zhǎng)型；（ 5）進(jìn)取型。第二十五條公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)我司投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型和評(píng)級(jí)規(guī)則的制定。第二十六條公司風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)在投資者首次購(gòu)買公司產(chǎn)品前對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)級(jí)。第二十七條投資者放棄接受調(diào)查的，在投資者認(rèn)、申購(gòu)時(shí)要求投資者必須先完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。第二十八條公司風(fēng)控部應(yīng)對(duì)已有的客戶信息進(jìn)行分析等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并通過(guò)當(dāng)面、信函、 短信、 網(wǎng)絡(luò)向投資者及時(shí)反饋評(píng)級(jí)結(jié)果。第二十九條對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到投資者的以下情況：1、投資者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息

12、、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、 聯(lián)系方式等信息；機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；2、財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近3 年個(gè)人年均收入、 收入中可用于金融投資的比例等信息；機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；3、投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息；4、投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等；5、風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí) 的焦慮狀態(tài)等。第三十條 公司風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置

13、提 示投資者在基金購(gòu)買過(guò)程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹 配情況，并予以確認(rèn)。第三十一條公司暫采取線下書面調(diào)查的形式進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，如業(yè)務(wù)需要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介基金的，相關(guān)程序另行規(guī)定。第三十二條公司調(diào)查和評(píng)價(jià)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)在測(cè) 試環(huán)節(jié)公開。第三十三條公司風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，其中每年在年度對(duì)賬單中提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，在客戶服務(wù)的日常工作中對(duì)所接觸客戶進(jìn)行不定期提示；過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷 史記錄保存。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò) 3年（最長(zhǎng)3年），逾期需 重新強(qiáng)制進(jìn)行

14、投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng) 估時(shí)，相關(guān)部門應(yīng)予以配合。第三十四條 公司基金和相關(guān)產(chǎn)品與投資者的匹配規(guī)則如下：產(chǎn)品評(píng)級(jí)保守型穩(wěn)健性平衡型成長(zhǎng)型進(jìn)取型低風(fēng)險(xiǎn)（R1、R2）匹配匹配匹配匹配匹配中風(fēng)險(xiǎn)（R3匹配匹配匹配高風(fēng)險(xiǎn)（R4 R5）匹配匹配第三十五條 當(dāng)投資者主動(dòng)購(gòu)買不匹配產(chǎn)品時(shí)，相關(guān)營(yíng)銷人員應(yīng)進(jìn)行提示，并要 求投資者對(duì)投資者意愿聲明簽字確認(rèn)，相關(guān)材料交于公司風(fēng)控部歸檔。第三十六條 在投資者簽署基金合同之前，公司銷售人員應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明有關(guān) 法律法規(guī)，須重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者一同簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。 風(fēng)險(xiǎn)揭 示書的內(nèi)容包括但不限于：1、私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致的風(fēng) 險(xiǎn)、基金未托管風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集的風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的風(fēng)險(xiǎn)、 聘請(qǐng)投資顧問(wèn)的風(fēng)險(xiǎn)等；2、私募基金投資運(yùn)作中面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)等；3、投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。第七章 銷售適用性實(shí)施保障第三十七條公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)制定基金產(chǎn)品和投資者匹配的方法，