風(fēng)控工作總結(jié)范文

1、風(fēng)控工作總結(jié)范文有價(jià)單證和重要空白單證管理工作一直是各大銀行和 保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控的重點(diǎn)內(nèi)容。中小保險(xiǎn)公司面 臨風(fēng)控意識(shí)不夠、人員配備不足、今天管理資源吧小編給大 家找來(lái)了風(fēng)控工作總結(jié)，供大家參考和閱讀。風(fēng)控工作總結(jié)范文1 一、 行政工作。試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮 幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊(cè)開業(yè)的全部過(guò) 程。在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對(duì)整理過(guò)開業(yè)申報(bào)材料；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開2011年第一次股東會(huì)、第一屆第一次董事會(huì)；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓(xùn)；協(xié) 助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問(wèn)題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。公司開業(yè)后，我主要

2、參與了辦公用品購(gòu)置、公司員工入 職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開2011年第一次股東會(huì)、第一屆第二次董事會(huì)的工作。二、風(fēng)控工作。我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個(gè)多月的 時(shí)間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時(shí)期遺留的合同檔 案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫(kù)初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時(shí)歸檔整理業(yè)務(wù)方面，對(duì)于我來(lái)說(shuō)完全是一個(gè)新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也 帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融 知識(shí)以及工作經(jīng)驗(yàn)的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué) 習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險(xiǎn)控制這個(gè)崗位。試用期的結(jié)束，對(duì)我來(lái)說(shuō)是這個(gè)階段的終點(diǎn)，也是下一 個(gè)階段的起點(diǎn)。正是因?yàn)檫@個(gè)不可或缺的試

3、用期經(jīng)歷，讓我 更加看清了自己的實(shí)力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。 在接下來(lái)的工作中，我會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜 孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個(gè)雄心壯志卻處處碰壁的大 學(xué)生迅速成長(zhǎng)為一個(gè)工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。最后，我要感謝公司給我提供了這個(gè)平臺(tái)和鍛煉自己的 機(jī)會(huì)，給了我人生新的起點(diǎn)，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷， 謝謝你們。我不會(huì)辜負(fù)你們的期望，請(qǐng)相信我、考核我，謝 謝。風(fēng)控工作總結(jié)范文 2 一、市場(chǎng)背景：市場(chǎng)環(huán)境趨暖， 變革創(chuàng)生新機(jī)2007年上半年，隨著證券市場(chǎng)改革實(shí)現(xiàn)重大突破，證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效，市場(chǎng)走出了近四 年來(lái)低迷不振的格局，步入新的歷史性的發(fā)展時(shí)期

4、。市場(chǎng)日趨活躍，行業(yè)走出困境。2007年1-6月，上證綜指從1161點(diǎn)上漲至1672點(diǎn)，漲幅達(dá)44;深證成指從2863點(diǎn)上漲至4301點(diǎn)，漲幅達(dá)50。市場(chǎng)持續(xù)活躍，股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券市場(chǎng)交易總額98825億元，較去年同期（32470億元）增長(zhǎng)了 204。在市場(chǎng)強(qiáng)勁回升的有利條件下，證 券公司結(jié)束了近幾年的行業(yè)性虧損。股改進(jìn)入突破階段，市場(chǎng)面臨歷史轉(zhuǎn)折。到2007年6月底，股改上市公司市值占比已達(dá)到 70o隨著管理層以股改 為重點(diǎn)全面推進(jìn)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性、制度性建設(shè)，證券市場(chǎng)的 深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問(wèn)題正在逐步解決，為市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定 發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，帶來(lái)了前所未有的生機(jī)和活力。券商整治基本結(jié)

5、束，行業(yè)格局重整。自2004年以來(lái)的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規(guī)經(jīng)營(yíng) 問(wèn)題得到有效遏制，證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)明顯釋放。同時(shí)，在扶優(yōu) 汰劣的監(jiān)管思路下，部分證券公司通過(guò)重組和創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速 增強(qiáng)實(shí)力，行業(yè)集中度進(jìn)一步提高，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)生了根 本性的變化。政策空前支持，創(chuàng)新力度加大。2007年上半年，隨著新的公司法、證券法頒布實(shí)施，監(jiān)管層推出了一系列的 新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、 吸引戰(zhàn)略投資者、 發(fā)展多層次市場(chǎng)體系等各個(gè)方面。同時(shí)，資產(chǎn)證券化、融資 融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品也醞釀成熟或相繼出 臺(tái)，有力地增加了市場(chǎng)活躍程度，同時(shí)也為券商開辟了新的 業(yè)務(wù)空間和贏利渠

6、道。二、2007年上半年經(jīng)營(yíng)情況(一) 上半年總體財(cái)務(wù)指標(biāo)2007年上半年，公司實(shí)現(xiàn)收入總額 28, 97*x元，支 出總額12，93*x元，其中營(yíng)業(yè)費(fèi)用 10，32*x元，實(shí)現(xiàn) 利潤(rùn)總額16，04*x元，比去年同期增加 18，17*x元。其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入 17,59*x元，利潤(rùn)8,79*x 元個(gè)定收益證券總部實(shí)現(xiàn)收入10,53*x元，利潤(rùn)8,75*x元;投資銀行總部實(shí)現(xiàn)收入18*x元，利潤(rùn)-16*x元;企業(yè)融資部實(shí)現(xiàn)收入 68*x元，利潤(rùn)36*x元;證券投資部實(shí)現(xiàn) 收入*x 元，利潤(rùn)28*x 元。(二) 上半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：乘勢(shì)而上、穩(wěn)步增長(zhǎng)(1) 主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)收入

7、17，59*x 元，利潤(rùn) 8，79*x 元。股票、 基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券成交金額665.82億元，較去年同期增長(zhǎng)了 212，市場(chǎng)占有率6.76 %。，市場(chǎng)排 名第3*x。6月末客戶資產(chǎn)總額128.27億元，較期初增長(zhǎng) 了 50.87億元，增幅為66,其中客戶資產(chǎn)凈流入 15.58億元, 增幅20,客戶資產(chǎn)投資增值 35.29億元，增值率為46。同時(shí), 截至6月末，共托管了 2*x上市公司10.17億股的有限售 條件流通股，總市值約為 68.71億元。(2) 重點(diǎn)工作回顧以客戶增值為原則，加強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和客戶盤 活工作。組織資源加強(qiáng)了咨詢服務(wù)的組織和推廣工作，積極 參與公司投資策略研究小

8、組的工作，與研發(fā)中心共同組織公 司晨會(huì)，提高晨會(huì)摘要等咨詢產(chǎn)品的質(zhì)量，并推出了客 戶持倉(cāng)前5*x股票投資周報(bào)等新的資訊產(chǎn)品，為營(yíng)業(yè)部 提供了二類9種資訊產(chǎn)品和相應(yīng)的配送服務(wù)，大大豐富了營(yíng) 業(yè)部的資訊產(chǎn)品線。同時(shí)，積極探索盤活客戶資產(chǎn)的有效方 法，策劃了 睡眠客戶資產(chǎn)盤活競(jìng)賽活動(dòng) ”。積極開拓新業(yè)務(wù)，搶占客戶資源，培養(yǎng)新利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。 強(qiáng)化營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷職能，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的營(yíng)銷力度，上 半年累計(jì)代銷基金2.89億元，其中富蘭克林國(guó)海彈性市值基 金銷售額達(dá)到2.24億元。同時(shí)，制定了限售流通股托管業(yè)務(wù) 的管理及獎(jiǎng)勵(lì)措施，組織和支持營(yíng)業(yè)部發(fā)揮當(dāng)?shù)貎?yōu)勢(shì)，抓住 股改機(jī)遇搶占寶貴的機(jī)構(gòu)客戶資源。目前已托管

9、的限售股份 市值近70億元，有意向正在開發(fā)中的上市公司1*x ，限售股份余額約6.3億股。完善風(fēng)控機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)控，促進(jìn)合規(guī)運(yùn)行。提出了 解決 非實(shí)名資金賬戶”及 異戶下掛（一掛多賬）”的資產(chǎn) 提取等歷史遺留問(wèn)題的實(shí)施方案 ；開展了權(quán)限管理專項(xiàng)自查， 同時(shí)加強(qiáng)總部對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)限使用的日常監(jiān)控；建成并啟用重要客戶管理系統(tǒng)”，對(duì)重要客戶、重要業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和報(bào) 備審批；針對(duì)權(quán)證等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)一步加強(qiáng)證券賬戶管理，防范違規(guī)操作；對(duì)營(yíng)業(yè)部人員和崗位管理的制度進(jìn)行完善。開源節(jié)流，提高創(chuàng)利能力。根據(jù)公司倡導(dǎo)的 我為公司多 賺一分錢，我為公司多節(jié)省一分錢”的價(jià)值理念，對(duì)全系統(tǒng)的 營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支情況進(jìn)行及時(shí)跟

10、蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)調(diào)整， 確保營(yíng)業(yè)費(fèi)用的開支控制在準(zhǔn)事業(yè)部制的費(fèi)用控制目標(biāo)之 內(nèi)。上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)，而營(yíng)業(yè)費(fèi)用同比基本持 平人力資源費(fèi)和資產(chǎn)使用費(fèi)、行政及業(yè)務(wù)費(fèi)用均控制在準(zhǔn)事 業(yè)部制要求的控制目標(biāo)之內(nèi)。營(yíng)業(yè)費(fèi)用得到了的控制，并未 隨著凈收入的大幅增長(zhǎng)而明顯增長(zhǎng)。2、固定收益業(yè)務(wù)：提前實(shí)現(xiàn)收入和品牌雙突破 (1)主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上半年實(shí)現(xiàn)收入 10，53*x 元，利潤(rùn)8，75*x 元。累計(jì)完成記帳式國(guó)債承銷70.3億元、國(guó)開行金融債承銷41億元，在券商中排名分別居第 元；銀行間債券市場(chǎng)交易總量 了 2.2，在證券公司中排名第3和第4位，實(shí)現(xiàn)收入2*x236.82億元，比去年同期增長(zhǎng)10位

11、，累計(jì)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)券交易差價(jià)收入7，52*x元;完成*x企業(yè)債券主承銷及4只債券分 銷，實(shí)現(xiàn)承銷收入249*x元。(2)重點(diǎn)工作回顧 完善準(zhǔn)事業(yè)部制度，加強(qiáng)部門內(nèi)部管理。成立固定收益證券業(yè)務(wù)委員會(huì)，負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與管理規(guī)范；制定了 客戶管理、費(fèi)用管理、績(jī)效考核等管理辦法和固定收益證券 總部業(yè)務(wù)流程及規(guī)范。繼續(xù)加強(qiáng)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和客戶開發(fā)工作。對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分， 指定專門的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)，加強(qiáng)與客戶的日常溝通，同 時(shí)開發(fā)了一批優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)客戶。上半年開發(fā)儲(chǔ)備企業(yè)債項(xiàng)目 *x，其中*x已經(jīng)簽署協(xié)議。債券銷售交易客戶新增工商 銀行等四家大型機(jī)構(gòu)客戶。提高研究報(bào)告的專業(yè)水準(zhǔn)和實(shí)效性，與研究、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 互動(dòng)。重點(diǎn)

12、著眼于研究報(bào)告的準(zhǔn)確性實(shí)效性，得到了市場(chǎng)認(rèn) 可，策略報(bào)告和專題報(bào)告對(duì)貨幣政策走向進(jìn)行了準(zhǔn)確的分析 和預(yù)判。同時(shí)積極參與了公司投資策略小組，集合理財(cái)方案 設(shè)計(jì)小組，股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究工作。加強(qiáng)合作與品牌創(chuàng)建。以中國(guó)固定收益證券網(wǎng)的名義與 證券時(shí)報(bào)社合作，成功舉辦了2005中國(guó)債市之星評(píng)選活動(dòng)，在成都舉辦了大型債券投資策略報(bào)告及客戶聯(lián)誼會(huì)。3、投行業(yè)務(wù)：抓住了市場(chǎng)機(jī)會(huì)，初步實(shí)現(xiàn)突破(1)主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通 *x，企業(yè)融資部完成冠城大通、康達(dá)爾、深圳華強(qiáng)、桂林 旅游*x ，合計(jì)*x上市公司股改保薦項(xiàng)目，投資銀行總部完成桂柳工股改財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目。同時(shí)，二個(gè)

13、投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲(chǔ)備項(xiàng)目，合 計(jì)有*x股改項(xiàng)目已簽署協(xié)議或正在實(shí)施；在會(huì)審核ipo項(xiàng)目*x，惠程電氣和XXX三環(huán);再融資項(xiàng)目*x;收購(gòu)兼并財(cái)務(wù)顧 問(wèn) *x。(2)重點(diǎn)工作回顧加大重點(diǎn)地區(qū)的客戶開發(fā)力度，實(shí)現(xiàn)股改收益。充分利 用公司資源，上半年以公司成立以來(lái)的最大力度進(jìn)行了XXX地區(qū)的項(xiàng)目開發(fā)，鞏固了投行業(yè)務(wù)的地區(qū)優(yōu)勢(shì)。股改業(yè)務(wù)方面，目前XXX區(qū)內(nèi)共有2*x上市公司,1*x 完成股改，投資銀行總部擔(dān)任其中兩面針、五洲交通的股改 保薦機(jī)構(gòu)，擔(dān)任桂柳工、南化股份、北海國(guó)發(fā)股改財(cái)務(wù)顧問(wèn)；同時(shí)，投資銀行總部正在進(jìn)行桂東電力、世紀(jì)光華的股改財(cái) 務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，爭(zhēng)取南方控股改保薦項(xiàng)目，加上企業(yè)融資部在

14、 區(qū)內(nèi)完成和正在進(jìn)行的股改項(xiàng)目，公司在區(qū)內(nèi)的市場(chǎng)占有率 接近4*x;上半年XXX區(qū)內(nèi)儲(chǔ)備項(xiàng)目也取得長(zhǎng)足進(jìn)展，體現(xiàn)在XXX三環(huán)ipo項(xiàng)目已上報(bào)證監(jiān)會(huì)，桂林廣陸、柳州歐維姆、XXX源安堂等公司已達(dá)成ipo初步意向；同時(shí)投行業(yè)務(wù)部門和 xxX區(qū)政府國(guó)資委、金融辦、證監(jiān) 局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區(qū)內(nèi)后續(xù)業(yè)務(wù)發(fā) 展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。為工作重心轉(zhuǎn)移做好了準(zhǔn)備。針對(duì)政策環(huán)境和業(yè)務(wù)形勢(shì) 的變化，投行部門及時(shí)調(diào)整策略，在努力爭(zhēng)取股改項(xiàng)目的同 時(shí)，及時(shí)更新上會(huì)的ipo項(xiàng)目材料，加快ipo、在融資等客戶 的開發(fā)和培育工作，逐漸將工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到企業(yè)改制、財(cái)務(wù) 顧問(wèn)方面，爭(zhēng)取核心客戶和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。4、投資

15、業(yè)務(wù)：把握機(jī)會(huì)、積極轉(zhuǎn)型(1) 主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)2007年上半年，平均自營(yíng)總規(guī)模2, 36*x元，收入總額*x元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)28*x元。并完成了集合資產(chǎn)管理計(jì) 劃的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，做好了申報(bào)準(zhǔn)備。(2) 重點(diǎn)工作回顧加強(qiáng)研究、積極提供決策支持和業(yè)務(wù)協(xié)作。堅(jiān)持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實(shí)地調(diào)研等方面把好 風(fēng)險(xiǎn)控制第一關(guān)，與研發(fā)中心一道挖掘市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，共同 進(jìn)行股票池維護(hù)，截止到6月初，股票池上半年總收益率達(dá)到67.2。在關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)正確研判大勢(shì)，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供支 持；積極參與公司每日晨會(huì)，積極參與投資策略小組的各項(xiàng)工 作，為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)提供及時(shí)的資訊和研判。穩(wěn)步推進(jìn)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

16、的籌備工作。成立了客戶理 財(cái)中心籌備小組，在規(guī)范類券商獲得業(yè)務(wù)資格前，完成了全 部產(chǎn)品的設(shè)計(jì)及上報(bào)的準(zhǔn)備工作，并順利地完成了公司內(nèi)部 路演和相關(guān)托管銀行的初步交流溝通，完成了理財(cái)業(yè)務(wù)的軟 硬件配置預(yù)算、評(píng)估和招標(biāo)準(zhǔn)備等一系列工作。5、研究：整合研究資源，加強(qiáng)業(yè)務(wù)互動(dòng)完善研發(fā)產(chǎn)品線，加強(qiáng)產(chǎn)品推廣。研發(fā)中心緊密關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和熱點(diǎn)，根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶和營(yíng)業(yè)部客戶的需求，推出了導(dǎo)航晨報(bào)、研發(fā)股票池及各類報(bào)告，為業(yè)務(wù)開發(fā)提供 了豐富、及時(shí)的資訊支持。同時(shí)，加快走出去、市場(chǎng)化”的步伐，通過(guò)研討會(huì)、巡回報(bào)告等多樣化形式加強(qiáng)產(chǎn)品推廣， 在電力、能源等行業(yè)領(lǐng)域形成了一定的優(yōu)勢(shì)和品牌。整合研究資源，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門互動(dòng)。

17、集合研發(fā)中心、 固定收益證券總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、證券投資部等部門研究 力量，組成二級(jí)市場(chǎng)投資策略研究小組，為客戶開發(fā)和服務(wù) 提供了有力的支持。逐步探索針對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)的研 究成果推廣，與債券、投行、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)部門開始形成有效 的互動(dòng)。充實(shí)研究隊(duì)伍、建設(shè)研發(fā)體系。上半年研發(fā)中心繼續(xù)引 入了一批研究骨干，擴(kuò)大研究范圍，提高深度研究能力，為 構(gòu)建優(yōu)秀的研究團(tuán)隊(duì)奠定了良好的基礎(chǔ)。并且、設(shè)立了合理 分工的工作小組，制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制 度，基本建立了比較完善的研發(fā)體系。（三）全力應(yīng)對(duì)訴訟案件，積極推進(jìn)增資擴(kuò)股上半年公司集中精力應(yīng)對(duì)啤酒花、成都人壽、中油銷售 三個(gè)訴訟案件，通過(guò)大量的

18、工作，爭(zhēng)取到了案件終止或再審， 緩解了公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證了公司凈資本維持一定規(guī)模，為 公司業(yè)務(wù)發(fā)展和增資擴(kuò)股工作創(chuàng)造了有利的條件，公司在本年度啟動(dòng)了增資擴(kuò)股的準(zhǔn)備工作。由于證券行 業(yè)的良好發(fā)展前景，以及公司自身的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、贏利能力， 經(jīng)過(guò)公司董事會(huì)和管理班子的努力，與多家機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸和 商談，目前已有實(shí)力雄厚的機(jī)構(gòu)有意對(duì)公司增資，有望在下 半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。（四）以準(zhǔn)事業(yè)部制實(shí)施為契機(jī)，提升了綜合管理水平2007年上半年，公司在業(yè)務(wù)部門推廣實(shí)施準(zhǔn)事業(yè)部制， 建立了職責(zé)分明、流程清晰、執(zhí)行迅速的權(quán)限授權(quán)體系，決 策效率明顯提高，執(zhí)行力明顯加強(qiáng)，人力資源、風(fēng)險(xiǎn)控制、 財(cái)務(wù)管理、信息技術(shù)等方面

19、的管理水平得以提升。費(fèi)用管理上一方面繼續(xù)推進(jìn)成本控制的工作，通過(guò)推行 事業(yè)部制、加強(qiáng)預(yù)算管理和費(fèi)用控制，倡導(dǎo)節(jié)約風(fēng)氣，有效 地控制了運(yùn)營(yíng)成本；另一方面，針對(duì)良好的市場(chǎng)形勢(shì)和業(yè)務(wù)機(jī) 會(huì)，適度提高了合理的業(yè)務(wù)投入，強(qiáng)化投入產(chǎn)出。上半年公 司實(shí)現(xiàn)了較低成本的快速增長(zhǎng)，公司的贏利能力大大增強(qiáng)。完善人才結(jié)構(gòu)，優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制。上半年，公司根據(jù)業(yè)務(wù) 發(fā)展的重點(diǎn)，對(duì)組織體系適度調(diào)整，弓I進(jìn)了一批優(yōu)秀的業(yè)務(wù) 專才，組建了收購(gòu)兼并部，充實(shí)了研發(fā)隊(duì)伍，恢復(fù)設(shè)置了資 產(chǎn)管理部。同時(shí)配合公司準(zhǔn)事業(yè)部制改革，在公司對(duì)準(zhǔn)事業(yè) 部授權(quán)的基礎(chǔ)上，結(jié)合各部門需求，人力資源部加強(qiáng)了對(duì)人 員招聘、薪酬和績(jī)效管理等方面的指導(dǎo)和監(jiān)督，完成

20、了薪資 改革試點(diǎn)工作，進(jìn)一步理順公司薪酬制度。上半年業(yè)務(wù)部門實(shí)施準(zhǔn)事業(yè)部制，同時(shí)由于市場(chǎng)比較活 躍，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理部門為此積極應(yīng)對(duì)， 調(diào)整工作思路，加強(qiáng)了對(duì)各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審查 與稽核力度。上半年共完成了 *x總部部門*x項(xiàng)目，*x 營(yíng)業(yè)部2*x項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)稽核。（五）思想政治工作進(jìn)一步加強(qiáng)，企業(yè)文化建設(shè)凸顯成效公司發(fā)展戰(zhàn)略清晰地解讀了公司的發(fā)展方向；上半年以來(lái)各主要業(yè)務(wù)部門通過(guò)實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)事業(yè)部制，極大地解放了生產(chǎn) 力，取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。在上半年的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，黨工 團(tuán)各級(jí)組織也積極發(fā)揮作用，組織了多層次多樣化的文體活 動(dòng)，進(jìn)一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對(duì)公司目

21、 標(biāo)、發(fā)展戰(zhàn)略有了高度認(rèn)同，形成了比上進(jìn)，比創(chuàng)利，比貢獻(xiàn)”的積極向上的良好內(nèi)部文化氛圍。三、上半年工作中存在的問(wèn)題雖然上半年公司取得了較好的成績(jī)，但我們要保持清醒 的頭腦，要認(rèn)識(shí)到公司整體的業(yè)務(wù)實(shí)力還不強(qiáng)，與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 還存在一定差距，對(duì)與公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)還有相當(dāng)?shù)木?離，還存在一些不足和問(wèn)題。（一）資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)同的力度尚需加強(qiáng)尚未建立有效的跨部門業(yè)務(wù)合作的機(jī)制。業(yè)務(wù)協(xié)作的操 作流程、成本分?jǐn)?、收入分配等無(wú)章可循，導(dǎo)致業(yè)務(wù)協(xié)作的 動(dòng)力不足，效率偏低。缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理。資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)作主要仍局限 于部門自發(fā)地推動(dòng)，公司整體層面上沒有進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃和 組織，推動(dòng)資源共享、資源調(diào)度的力度還不

22、夠。（二）客戶綜合開發(fā)與服務(wù)進(jìn)展緩慢單兵作戰(zhàn)，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價(jià)值。在 業(yè)務(wù)開發(fā)與客戶服務(wù)的過(guò)程中，主要還是各部門各自為陣， 沒有形成 兵團(tuán)作戰(zhàn)”的優(yōu)勢(shì)，特別是對(duì)于核心客戶的綜合需 求把握不足，信息溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制不暢，在挖掘經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客 戶的投行業(yè)務(wù)價(jià)值，對(duì)投行業(yè)務(wù)客戶提供企業(yè)綜合理財(cái)服務(wù) 方面，還需要進(jìn)一步探索和推動(dòng)?？蛻舴旨?jí)管理和差異化服務(wù)的體系仍未建立。尚未建立 公司層面的客戶關(guān)系管理體系，客戶信息不準(zhǔn)確、不充分、 不集中，針對(duì)核心客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理制度仍未全面推廣， 客戶服務(wù)的方法和手段還比較單薄。（三）對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的前瞻性研究和準(zhǔn)備不足，對(duì)市場(chǎng)的快 速反應(yīng)與應(yīng)變能力有待提高

23、隨著市場(chǎng)創(chuàng)新力度加大，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)會(huì)越來(lái)越多， 對(duì)券商的業(yè)務(wù)模式和競(jìng)爭(zhēng)格局可能產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。雖然由 于資格的限制，公司還不能參與部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)，但是，各相 關(guān)部門對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究， 對(duì)業(yè)務(wù)人員的新產(chǎn)品培訓(xùn)沒有到位，也沒有進(jìn)行必要的人員 和項(xiàng)目的儲(chǔ)備，對(duì)市場(chǎng)的快速反應(yīng)和應(yīng)變能力不足。（四）內(nèi)部管理仍需改進(jìn)公司的管理總體上還比較粗放，不夠精細(xì)。特別是業(yè)務(wù) 部門準(zhǔn)事業(yè)部制實(shí)施后，對(duì)公司管理提出了更高的要求，目 前管理轉(zhuǎn)型仍處于摸索階段，還不同程度地存在管理缺位與 管理越位現(xiàn)象；公司缺乏統(tǒng)一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設(shè) 跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。第二部分2007年下

24、半年工作安排一、市場(chǎng)與行業(yè)環(huán)境：長(zhǎng)期全面復(fù)蘇，短期謹(jǐn)慎樂觀2007年上半年，股票二級(jí)市場(chǎng)自谷底快速回升，結(jié)束了持續(xù)4年的低迷行情。同時(shí)，股權(quán)分置改革和券商綜合治理 接近尾聲，解決了市場(chǎng)和行業(yè)歷史遺留的重大問(wèn)題，標(biāo)志著 證券市場(chǎng)開始全面的復(fù)蘇，開始步入一個(gè)新的歷史性的發(fā)展 階段，證券行業(yè)也面臨前所未有的發(fā)展機(jī)遇。從短期來(lái)看， 下半年市場(chǎng)整體可能進(jìn)入階段性調(diào)整，但有望繼續(xù)維持活躍 狀態(tài)；創(chuàng)新業(yè)務(wù)推出的力度加大、 頻率加快，證券行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng) 格局發(fā)生變化。因此，整體上講，未來(lái)證券公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境 機(jī)遇大于挑戰(zhàn)。（一）市場(chǎng)的有利因素1、證券市場(chǎng)的生態(tài)環(huán)境有了根本性的改善股權(quán)分置改革接近尾聲，逐步解決了多年

25、來(lái)制約和困擾 資本市場(chǎng)發(fā)展的重大制度性障礙，監(jiān)管層抓住股改的有利時(shí) 機(jī)，進(jìn)一步規(guī)范上市公司控股股東行為，加大清理大股東占 用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規(guī)擔(dān)保等問(wèn) 題，上市公司治理得到顯著改善，上市公司質(zhì)量有所提高。2、市場(chǎng)人氣激活，有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)資金推動(dòng)和上市公司贏利向好是上半年股票市場(chǎng)快速 上漲的動(dòng)力，對(duì)行業(yè)分析師預(yù)期和市場(chǎng)情緒形成了強(qiáng)烈影響 同時(shí)，隨著管理層大力推動(dòng)合規(guī)資金入市，證券投資基金規(guī) 模穩(wěn)步增長(zhǎng)，qfii、保險(xiǎn)公司及其資產(chǎn)管理公司、企業(yè)年金、 社?；鸬葯C(jī)構(gòu)投資者發(fā)展迅速，多元化的機(jī)構(gòu)投資者格局 已經(jīng)初步形成，在人民幣長(zhǎng)期升值的狀況下，資金供給有充 足保障;另外

26、，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和交易體系的創(chuàng)新也會(huì)不斷激 活市場(chǎng)，市場(chǎng)整體有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。3、創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，為券商提供了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)一方面，隨著 etf加速擴(kuò)容，資產(chǎn)證券化、融資融券業(yè) 務(wù)進(jìn)入實(shí)施，以及股指期貨等新產(chǎn)品逐步醞釀成熟，交易制 度創(chuàng)新逐步推出，下半年創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮；另一方面，隨著 ipo重新開閘，市場(chǎng)融資功能恢復(fù)，在新的公司法、證券法等法規(guī)環(huán)境中，后股改時(shí)代的上市公司資本運(yùn)作的需 求更加強(qiáng)烈、資本運(yùn)作手段日趨多樣化，私募、并購(gòu)、非上 市股權(quán)的投資和交易等市場(chǎng)機(jī)會(huì)呼之欲出。創(chuàng)新業(yè)務(wù)為券商 提供了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和贏利增長(zhǎng)點(diǎn)。4、行業(yè)治理使部分優(yōu)質(zhì)券商獲得了相對(duì)優(yōu)勢(shì)為時(shí)近2年的證券公司綜

27、合治理工作已取得明顯成效。證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)明顯釋放，一批高風(fēng)險(xiǎn)證券公司得以穩(wěn)妥處 置，證券公司的違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題得到有效遏制。在監(jiān)管部門實(shí) 施分類監(jiān)管的背景下，部分穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)的證券公司通過(guò)重組 實(shí)現(xiàn)規(guī)模擴(kuò)張，并在創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展方面獲得了先發(fā)優(yōu)勢(shì)， 部分創(chuàng)新類證券公司開始涉足集合理財(cái)計(jì)劃、資產(chǎn)證券化、 權(quán)證創(chuàng)設(shè)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，獲得了顯著的收益。隨著監(jiān)管政策的 放松，部分規(guī)范類證券公司將獲得從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)的資格，不 同證券公司在創(chuàng)新業(yè)務(wù)上的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力將逐步顯示出來(lái)。風(fēng)控工作總結(jié)范文 3 轉(zhuǎn)眼之間，我在 XX證券XX 營(yíng)業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說(shuō)，過(guò)去的一年，是我不斷 成長(zhǎng)進(jìn)步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時(shí)光

28、。我在XX營(yíng)業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時(shí)的工作 中，我嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，身體力行，能夠較好 的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。首先作為出納，我在收付、反 映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)；其次作為行政，我在采購(gòu)、會(huì)務(wù)、員工福利、文檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的 職責(zé)。過(guò)去的幾個(gè)月里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順 利完成如下工作：一、出納工作1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn) 金與帳目發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。負(fù)責(zé) 保管現(xiàn)金和會(huì)計(jì)重要空白憑證， 按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā)；及時(shí)收回公司各項(xiàng)收入，開出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行2、根據(jù)會(huì)計(jì)提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井

29、然 有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)發(fā)放工作。負(fù)責(zé) 催取銀行存款對(duì)賬單；保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。3、按國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、會(huì)計(jì)法規(guī)和公司財(cái)務(wù)管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、銀行存款、內(nèi)部往來(lái)的資金收付、劃轉(zhuǎn)，檢查有 關(guān)原始憑證；堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核 （憑證上必須有經(jīng)手人 及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付），對(duì)不符手續(xù)的憑證不付款。財(cái)務(wù)主管臨時(shí)離崗的情況下，負(fù)責(zé)每天早上核對(duì)編制清 算憑證。4、協(xié)助財(cái)務(wù)主管做好日常會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作，參與財(cái)務(wù)預(yù)算、決算和財(cái)務(wù)分析等，已經(jīng)完成了2010年度財(cái)務(wù)決算和2011年度財(cái)務(wù)預(yù)算。5、上級(jí)主管交辦的其他工作。二、行政工作1、負(fù)責(zé)辦公用品采購(gòu)管理和收發(fā)登記管理。

30、每季度收集各個(gè)部門的辦公用品計(jì)劃，進(jìn)行歸納匯總，集中采購(gòu)辦公 用品；日常負(fù)責(zé)公司各部門辦公用品的領(lǐng)用和分發(fā)工作，監(jiān)督指導(dǎo)填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實(shí)相符。2、負(fù)責(zé)會(huì)議及活動(dòng)的后勤保障。會(huì)前準(zhǔn)備好會(huì)議材料， 認(rèn)真做好會(huì)場(chǎng)布置，安排食宿工作；會(huì)后及時(shí)清理會(huì)場(chǎng)。2010 年4月28日?qǐng)A滿完成了 XX營(yíng)業(yè)部開業(yè)典禮，2010年5月4 日組織召開了 XX證券XX營(yíng)業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營(yíng)銷會(huì)議， 2010年6月23日組織召開了大福證券港股投資報(bào)告會(huì)。3、負(fù)責(zé)員工社保和住房公積金的辦理和轉(zhuǎn)移。按公司 規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做 好社保和住房公積金的轉(zhuǎn)移，對(duì)離職的員工及時(shí)停止繳納社 保和住房公積金。4、負(fù)責(zé)文檔管理，負(fù)責(zé)公司有關(guān)文件的收發(fā)和上傳下達(dá)。做好各種文件的收發(fā)，復(fù)印及謄印工作；分清主次，分清文件的輕重緩急，及