員工借款管理規(guī)定

1、員工借款管理規(guī)定Company number :0089WT-8898YTW8CCB-BUUT-202108請(qǐng)?zhí)顚懝久Q員工借款管理制度1目的規(guī)范員工借款行為，明確借款流程及權(quán)限，保證資金的合理使用。2適用范圍公司日常費(fèi)用的借款行為。3職責(zé)部門負(fù)責(zé)人：對(duì)借款用途.金額.時(shí)間等進(jìn)行審核，保證借支行為真實(shí).合 理、必要;對(duì)借款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，保證借款的可回收性。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：對(duì)借款金額的適當(dāng)性.借款周期的合理性進(jìn)行復(fù)核，保證資金的 合理使用。出納：審核借支單填列是否完整，簽字是否齊備，并據(jù)此付款，不合格單據(jù)不 予支付。4淀義備用金：因業(yè)務(wù)需要頻繁支付而給予一定額度的資金在一定期間內(nèi)周轉(zhuǎn)使用。臨時(shí)性借

2、款：一次性使用，業(yè)務(wù)結(jié)束必須結(jié)清欠款。5制度借款種類位特點(diǎn)共同核定。借款規(guī)定 估風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)借款的安全性負(fù)責(zé)。（借款單一式三聯(lián)，要填寫齊全）。經(jīng)理及以上級(jí)別可以由他人代借，但必須 以本人名義申請(qǐng)，并對(duì)借款的使用.歸還承扌日全部責(zé)任。核、董事長審批后執(zhí)行；使用周期為3個(gè)月；到期前必須結(jié)清欠款，仍有需 要使用備用金的，必須另行申請(qǐng)；如果在3個(gè)月內(nèi)備用金用完，可再行申請(qǐng)。臨時(shí)性借款必須在業(yè)務(wù)處理后五個(gè)工作曰內(nèi)憑有效票據(jù)進(jìn)行清帳還款手續(xù)。借款為一事一借.?？顚Ｓ?。前面借款未結(jié)清的，后續(xù)不能再進(jìn)行借款。備用金、差旅費(fèi)借款必須有事前審批。備用金在借支時(shí)需提交經(jīng)過審批的申請(qǐng) 單。差旅費(fèi)借支需提交經(jīng)過審批的出差申

3、請(qǐng)單。其他事項(xiàng)借款需提供詳細(xì)的說 明、預(yù)算、支出明 細(xì)等支持附件。借款流程 臨時(shí)性借款流程:A、借款流程（金額在5000元以內(nèi)）：申請(qǐng)人提交-部門負(fù)責(zé)人審核-財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核-總經(jīng)理審批-出納付款-申請(qǐng)人確認(rèn)。B.借款流程（金額在5000元以上）：申請(qǐng)人提交j部門負(fù)責(zé)人審核-財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核-總經(jīng)理審批-董事長審批-出納付款-申請(qǐng)人確認(rèn)。A、備用金借款需填寫備用金領(lǐng)用申請(qǐng)表。B、C、備用金申請(qǐng)通過審批后填制借款單進(jìn)行借支。申請(qǐng)人提交f部門負(fù)責(zé)人審核財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核j總經(jīng)理審批j董事長審走完審批流程后出納進(jìn)行付款。借款管理還款流程6生效及修訂本制度自簽發(fā)之曰起生效，既往制度中如有與本制度抵觸之處，按本制度執(zhí) 行。本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制定和解釋，并不定期核檢，必要時(shí)進(jìn)行修改，以確 保本制度的切實(shí)可行。7相關(guān)文件附件一備用金領(lǐng)用申請(qǐng)表 附件一備用金領(lǐng)用申請(qǐng)表備用金領(lǐng)用申請(qǐng)表單位：遼寧銀