銀行進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作實施方案

1、* 銀行進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作實施方案為了進(jìn)一步強化本行個人金融信息保護(hù)工作， 保護(hù)金融消費者合法權(quán)益， 維護(hù)金融穩(wěn)定， 根據(jù)中國人民銀行 * 支行轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知 >（銀發(fā) * * 號）要求，結(jié)合我行實際情況特制定本方案。一、組織實施（一）成立組織、加強領(lǐng)導(dǎo)。為切實抓好客戶個人金融信息保護(hù)工作，長春農(nóng)商銀行成立信息保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)客戶個人信息保護(hù)工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關(guān)事宜。組長：副組長：成員：（二）明確責(zé)任、抓好落實。工作小組成員要根據(jù)部門職責(zé)制定計劃、 履職盡責(zé)、 全面落實，做

2、好管理監(jiān)督工作。 各成員要做到相互協(xié)調(diào)、 溝通通暢，促進(jìn)工作順利進(jìn)行、得到顯著效果。二、組織培訓(xùn)總行通過電話會議專門對支行人員進(jìn)行培訓(xùn)，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護(hù)工作的目的、 依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。（一）培訓(xùn)時間：*（二）培訓(xùn)內(nèi)容：中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知（銀發(fā) * * 號）、轉(zhuǎn)發(fā) <中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知>（銀發(fā) * * 號）、中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知 （銀發(fā) * * 號）等文件精神。（三）培訓(xùn)目標(biāo) ：要求每名一線工作人員都能掌握客

3、戶個人金融信息保護(hù)工作的政策法律依據(jù)， 并能按照相關(guān)要求解答客戶的問題。三、完善機制，明確責(zé)任（一）明確部門相關(guān)責(zé)任。零售業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)制定本項工作的開展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護(hù)工作的日常管理等；風(fēng)險管理部主要負(fù)責(zé)制定及完善個人征信業(yè)務(wù)和個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、 個人信用報告異議信息處理制度， 規(guī)范個人金融信息的采集、 查詢、貸后管理和異議處理等操作流程， 確保個人信用報告的安全合法使用。信息科技部主要負(fù)責(zé)查詢權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度、 加強客戶個人金融信息存儲介質(zhì)

4、管理等；內(nèi)審部主要負(fù)責(zé)對支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)和管理等方面的定期和不定期檢查；貸款執(zhí)行部主要負(fù)責(zé)對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。企業(yè)文化辦公室主要負(fù)責(zé)對外受理電話的接聽、 提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；各支行要指定專人參加培訓(xùn)， 并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達(dá)到支行的每位員工， 發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務(wù)部。（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制， 明確相關(guān)部門異議處理工作職責(zé)、 流程，制定長春農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預(yù)案，對外公布受理電話*。（三）各相關(guān)部門在 * 年底之前建立完善各項相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。四、建立核實工作報告制度（一）制定逐級上報制度。對工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個人金融信息等事關(guān)侵害金融消費者合法權(quán)益的問題，應(yīng)在五個工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報告，總行零售業(yè)務(wù)部在兩個工作日內(nèi)向人民銀行長春中心支行報告。（二）制定重大事件上報制度。涉及金融機構(gòu)重大事項的， 同時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行重大事項報告主管部門。五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件； 內(nèi)控制度； 信息安全防范