金融法規(guī)答案

1、電大天堂【金融法規(guī)】形成性考核冊作業(yè)答案第一章金融法綜述一、單項選擇題1、金融市場按照融資的期限，可分為（A）A、貨幣市場和資本市場B、股票市場和債券市場C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場D、間接融資市場和直接融資市場2、外匯按照能否自由兌換，可分為（B）A、管制外匯和非管制外匯B、自由外匯和記帳外匯C、居民外匯和非居民外匯 D、經(jīng)常項目外匯和資本項目外匯3、下列不屬于我國金融法淵源的是（A）A、民法B、基本法和專門法C、行政法規(guī)D、國際條約4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C）A、證券B、金銀C、財產(chǎn)D、貨幣5、下列不屬于國際收支的資本項目是（D）A、證券投資B、私人長期投資C、政府間長期借貸D、

2、單方面轉(zhuǎn)移收支二、多項選擇題1、金融業(yè)的作用主要有（ABCDA、中介作用B、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用D、服務(wù)作用2、下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACDA、定期存款單B、支票C、定活兩便存款單D、大額可轉(zhuǎn)讓存單3、 社會主義市場經(jīng)濟條件下金融體制由以下體系組成（ABCD）A、金融宏觀調(diào)控體系B、金融機構(gòu)組織體系C、金融市場體系D、金融管理體系4、金融法律關(guān)系具有以下特點（ABD）A、雙重性B、有償性C、行政性D、廣泛性5、下列行為屬于逃匯的有（ABCD）A、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。B、擅自將外匯攜帶出境。C、擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。D 以人民幣支付應(yīng)當以外匯支付的進口貨

3、款。三、判斷題1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（V）2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（ X）3、金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（X ）4、我國實行的是復(fù)合型的中央銀行體制。（X ）5、金融目標是資金融通預(yù)期要達到的結(jié)果。（X ）6我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局。（V ）7、 100美元等于831.35元人民幣。這是間接標價法。（X ）8、套匯一般是指利用不同外匯市場上的外匯差價進行買進賣出，從中獲利的行 為。（V）9、根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，所有的外匯收入都要辦理結(jié)匯。（ X）10、凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（X ）第二章 中國人民銀行法一、單項選擇題

4、1、我國貨幣政策的目標是（D ）A、穩(wěn)定物價B、充分就業(yè)C、平衡國際收支D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。2、中國人民銀行行長由（A）A、國務(wù)院總理B、國家主席A委員長D、全國人大常委會3、貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）A、貨幣政策的決策機構(gòu)B、貨幣政策的執(zhí)行機構(gòu)、C、貨幣政策實施的監(jiān)督機構(gòu) D、制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)4、下列不屬于中國人民銀行的職能是（C）A、服務(wù)職能B、調(diào)控職能C、領(lǐng)導職能D、管理和監(jiān)督職能5、中國人民銀行可以（A）A 向商業(yè)銀行提供貸款B、向非金融機構(gòu)提供貸款C、為單位提供擔保D、直接認購、包銷國債二、多項選擇題1、中國人民銀行法的立法目的是（ABC）A 確立

5、中國人民銀行的地位和職責；B、保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行；C、建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系；D 加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理。2、 中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ABC）A、存款準備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務(wù)D、利率3、 貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為（AD ）A、統(tǒng)一發(fā)行B、財政發(fā)行C、集中發(fā)行D、經(jīng)濟發(fā)行4、貨幣政策的中介目標主要有（BCD）A、國民收入B、利率、C、匯率D、貨幣供應(yīng)量5、貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施，可分為（AB）A、信貸政策B、金融政策B、利率政策D、外匯政策三、判斷題1、中國人民銀行應(yīng)當向國務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)督管理情況的工 作報告。（

6、X2、 中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（V）3、中國人民銀行可以向非金融機構(gòu)提供有擔保的貸款。（X ）4、經(jīng)國務(wù)院批準，中國人民銀行可以向地方政府提供貸款。（X ）5、中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。（X ）6中國人民銀行是國家機關(guān)，不是企業(yè)法人 °（V ）7、中國人民銀行具有獨立制定貨幣政策的權(quán)力。（X ）8、中國人民銀行開展業(yè)務(wù)，既要講政策效益，又要講經(jīng)濟效益。（X ）9、在我國市場上只允許人民幣流通。（V ）10、人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行。（X ）四、案例分析某信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展較快，為了在業(yè)內(nèi)取得比較好的經(jīng)濟實力印象， 決定增

7、 加注冊資本，由某建筑工程公司以一幢坐落在鬧市區(qū)的寫字樓出資入股人民幣1億元，在取得資產(chǎn)評估機構(gòu)的資產(chǎn)評估證明后就去工商行政管理機關(guān)要求變更注 冊資本和變更股東登記，可是被告知必須取得行業(yè)主管部門人民銀行的批準之后 才能辦理變更登記，該信托公司稱批件馬上就下來了，現(xiàn)在要簽訂一個重大的合 同，對方要看我公司的經(jīng)濟實力如何， 請盡快將注冊資金變更登記辦好。 工商局 同意先給其作變更登記，要求馬上將人民銀行的批件送來。但是由于信托公司后 來發(fā)現(xiàn)建筑公司準備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑公司的入 股要求。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同， 資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用，要求 信托公司立即辦理增

8、加注冊資本登記。請問：1、寫字樓能否作為資產(chǎn)入股？2、工商局要求信托公司在辦理變更登記前應(yīng)當取得中國人民銀行的批準是否有 法律依據(jù)？3、已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)？4、信托公司和建筑公司簽定的合同是否有效？答：（1）寫字樓經(jīng)過合法資產(chǎn)評估機構(gòu)評估可以作為資產(chǎn)為股。（2）工商局要求信托公司在辦理變更前應(yīng)當取得中國人民銀行的批準有法 律依據(jù)，這是中國人民銀行法規(guī)定給中國人民銀行的職權(quán)。（3）已經(jīng)作了抵押的樓房不能作為入股的資產(chǎn)。（4）信托公司和建筑公司簽訂的合同已經(jīng)成立，但是還沒有生效。第三章商業(yè)銀行法一、單項選擇題1、我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ A）A、8% B

9、、5%C、10% D、13%2、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（B）A、30 % B、25%C、20% D、35%3、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C ）A、65 % B、70%C、75% D、80%4、下列可以充當貸款合同保證人的是（C）A、法人的分支機構(gòu)B、國家機關(guān)C、具有代償能力的法人D、人民銀行5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)優(yōu)先支付（D）A、稅金B(yǎng)、存款利息C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息二、多項選擇題1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 （BCD）A、依法經(jīng)營原則B、安全性原則C、流動性原則D、盈利性原則2

10、、商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC）A、負債業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、貸款業(yè)務(wù)3、儲蓄存款的原則（ABCD）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保密4、借款合同的擔保方式有 （ABC）A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、扣押5、 我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成（ABD）A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督B、中國人民銀行的監(jiān)督C、全國人大的監(jiān)督D、審計機關(guān)的監(jiān)督三、判斷題1、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有訴訟主體資格。（X ）2、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。（X ）3、依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（X ）4、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票

11、業(yè)務(wù)。（V ）5、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構(gòu)投資。（X ）6 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。（V ）四、案例分析1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟特區(qū)的房地產(chǎn)項目， 并成立項目公司，因該行付行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長， 商業(yè)銀行向該項目公 司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押， 向商 業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了 2億元抵押貸款。該行當 月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營虧損瀕臨破 產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。請問

12、：1、商業(yè)銀行能否向項目公司投資？為什么？2、商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？3、商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放 2億元人民幣貸款是否合法？為什么？4、人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？答:案例分析答案要點：（1）、不能。商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資。（2）、能。商業(yè)銀行法禁止向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，并不禁止向關(guān)系人發(fā) 放擔保貸款。只是發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。（3）、不合法。因為商業(yè)銀行法關(guān)于資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。該商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款已超過

13、其資本余額的10%。（4）、正確。因為該商業(yè)銀行巨額貸款無法收回，可能發(fā)生信用危機，在此情 況下人民銀行可以對該銀行實行接管。金融法規(guī)形成性考核冊作業(yè) 2參考答案第四章票據(jù)法一、單項選擇題1. 依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（ C ）A. 取得票據(jù)無需合法原因B. 轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C. 占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系D. 當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行2. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項是（ D）A. 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B. 票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C. 票據(jù)權(quán)利在持票

14、人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D. 持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅3. 下列匯票中，無需提示承兌的是（A）A.見票即付的匯票B .定日付款的匯票C見票后定期付款的匯票D .出票后定期付款的匯票4. 依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項的表述正確的一項是（C ）A. 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款B. 匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C. 匯票上未記載收款人名稱的可予補記D. 匯票上未記載出票日期的，匯票無效5. 在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（ B）A.出票地法律B .行為地法律C.本國法律D .付

15、款地法律6. 不屬于匯票基本當事人的是（A ）A.承兌人B .出票人C.付款人D .收款人7. 根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C ）A.即期匯票和遠期匯票 B .光單匯票和跟單匯票C.銀行匯票和商業(yè)匯票 D .記名式匯票和不記名式匯票8. 支票的持票人應(yīng)當在自出票日起（B ）日內(nèi)提示付款A(yù). 15 B . 10C. 20 D . 309. 下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項是 （D）A.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù) B .匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為 D.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行10. 基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（C）A.信用證B .支票C

16、.本票D .匯票二、多項選擇題1. 可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制的情形有（ABC ）A.稅收B .繼承C .贈與D .拾得2. 根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ABCDA.背書B .保證C .付款行為D .追索權(quán)的行使3. 下列關(guān)于支票的說法正確的是（BCD）A. 同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬B. 轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金C用于轉(zhuǎn)賬時，應(yīng)當在支票正面注明 D.現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金4. 下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCDA.偽造票據(jù)B .變造票據(jù)C. 故意使用偽造的票據(jù)D .故意使用變造的票據(jù)5. 下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（A

17、D ）A. 付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān)B. 付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利c持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額D. 持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款6. 下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是（BC）A. 匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能B. 匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付C. 匯票的票據(jù)權(quán)利時效為2年，支票則為6個月D. 匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補記，支票上的收款人名稱則不可補記7. 甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給 丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書

18、不具連續(xù)性為由拒絕付款。 該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括（ABCD）A.甲B .乙C .丙D .丁8. 依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項包括（ CD ）A. 付款人名稱B .收款人名稱C無條件支付的委托或承諾 D .出票日期9. 在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（ ABCD）A.背書B .承兌C .付款D .保證行為10. 根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（ABCD）A. 表明"保證"的字樣B .保證人的名稱和住所C. 被保證人的名稱D .保證人簽章三、判斷題1. 票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當優(yōu)先適

19、用票據(jù) 法的規(guī)定。（V）2. 不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一 種法律。（V ）3. 票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各 自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨立發(fā)生效力，一種行為的無效，不影響其他行 為的效力。（X ）4. 票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)， 仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。（X）5. 在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利， 這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。（X）6. 票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。（X ）7. 票據(jù)喪失后，既可向付款人（

20、代理付款人）本人掛失止付，也可由當事人登報或 在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。（X ）8. 背書人在匯票上記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后 手的被背書人仍得承擔保證付款責任。（X ）9. 甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。（V ）10. 支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應(yīng)當對持票人承擔票據(jù)責任，即付款義務(wù)。（V ）四、案例分析題1. 2000年3月7日，甲公司出于緩解流動資金緊張的目的，在并無現(xiàn)貨可供的 情況

21、下，仍與外地的乙公司簽定了一份購銷合同，由甲公司向乙公司供應(yīng)優(yōu)質(zhì)紙漿30噸，貨款價值56萬元，乙公司開具了一張以其開戶行 A銀行為承兌人的付 款期為3個月的銀行承兌匯票。甲公司收到匯票后即向其開戶行 B銀行申請貼現(xiàn)， B銀行在審查憑證時發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票，便發(fā)電報給A銀行查詢該匯票是否真實，收到的復(fù)電是“承兌有效”。據(jù)此，B銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn)，并將 56 萬元轉(zhuǎn)入甲公司賬戶。一個月后，乙公司因遲遲未收到貨，派人去催貨時才發(fā)現(xiàn) 甲公司根本無貨可供，于是立即告知 A銀行。2000年9月10日，B銀行提示付 款，A銀行拒付。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請求三方 支付匯票金額及利

22、息。（1）A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷合同是虛構(gòu)的為由拒絕付款？理由何在？（2）如果甲公司沒有向B銀行貼現(xiàn)而直接向A銀行提示付款，A銀行可否拒付？ 為什么？（3）什么是匯票貼現(xiàn)？（4）B銀行以甲、乙公司為被告依據(jù)的是什么？答案要點：（1）A銀行不能拒付。理由是：依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)行為具有無因性，票據(jù) 一旦成立，就與其原因關(guān)系相脫離，票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系無效為由對善意 持票人主張抗辯，就本案而言，無論購銷合同有效與否，都不會影響該匯票的有 效成立和流通。（2）此時A銀行可以拒付。依據(jù)票據(jù)法第12條：“以欺詐、偷盜或者脅迫 等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有

23、票據(jù) 權(quán)利”，本案中，甲公司以欺詐手段取得票據(jù)屬于手段違法， 不享有合法的票據(jù) 權(quán)利。（3）匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式，是指持票人在需要資金時，將其持有的未到 期的商業(yè)匯票，經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓給銀行，并貼付利息，銀行從票面金額中扣除貼現(xiàn) 利息后，將余款支付給匯票持有人的票據(jù)行為。B銀行依據(jù)的是追索權(quán)，當匯票到期得不到付款時，善意持票人可行使該權(quán) 利，所有的票據(jù)債務(wù)人對持票人承擔連帶責任，且這種追索不分先后順序。2. 甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書轉(zhuǎn)讓獲得的銀行承兌匯票。 在該 匯票到期后，甲公司向承兌銀行提示付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是： 該匯票上銀行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌

24、過這張匯票。甲公司于是向丙、 乙公司進行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務(wù)員給付的， 并經(jīng)乙公司背書 轉(zhuǎn)讓取得，偽造簽章的責任應(yīng)由乙公司承擔，與其無關(guān)。乙公司則答復(fù)說，該匯 票出票及背書轉(zhuǎn)讓都是其一業(yè)務(wù)員偽造公司簽章所為，應(yīng)由司法機關(guān)追究該業(yè)務(wù) 員的責任，與乙公司無關(guān)。經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)乙公司公章使用管理混亂，才 給其業(yè)務(wù)員以可乘之機偽造簽章。（1）什么是票據(jù)的偽造？（2）承兌銀行要不要承擔票據(jù)責任？（3）乙公司和其業(yè)務(wù)員分別要承擔什么責任？（4）丙公司的背書行為是否有效，理由為何？答案要點：（1）票據(jù)的偽造指無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章的行為。行 為人變造他人留存在票據(jù)上的

25、簽章屬于偽造票據(jù)的行為。（2）若該匯票上銀行承兌簽章是偽造的（對此該銀行應(yīng)負舉證責任），承兌銀 行不要負票據(jù)承兌責任，該銀行以票據(jù)瑕疵抗辯拒付是合法的。（3）乙公司因?qū)ζ浜炚卤粋卧齑嬖谑韬龉芾淼倪^錯，應(yīng)向甲公司承擔民事侵權(quán)責任。其業(yè)務(wù)員由于在偽造票據(jù)上并無個人的簽章，故一般不負票據(jù)責任，但由于他偽造票據(jù)簽章，應(yīng)依票據(jù)法和刑法相關(guān)規(guī)定承擔刑事責任， 若給其他票據(jù)當 事人造成經(jīng)濟損失則還要承擔民事賠償責任。（4）丙公司的背書行為有效。依票據(jù)行為的獨立性，票據(jù)上有偽造、變造的簽 章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力， 故丙公司作為真實簽章人應(yīng)依票據(jù)文 義負票據(jù)責任。第五章?lián)７ㄒ?、單項選擇題1、 具

26、有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（B ）A、抵押B、保證C、質(zhì)押D、留置2、根據(jù)我國擔保法規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標的額的（ C）A 10% B 15% C 20% D 30%3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆 滿之日起（B）。A、三個月B、六個月C、一年D、二年4、一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權(quán)人行使擔保 權(quán)時，（A）。A、采取物保優(yōu)先的原則B、采取人保優(yōu)先的原則C、二者沒有先后順序D、債權(quán)人有選擇權(quán)5、下列擔保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（ A）A、抵押B、質(zhì)押C、留置D、定金6如果一個抵押物有二個

27、以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（B）。A、同時按比例受償B、先辦理抵押登記的先受償C、共同協(xié)商受償D、先簽訂抵押合同的先受償7、 同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（）；同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán) 并存時，（C）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（C）。A、匯票B、公司債券C、著作權(quán)中的署名權(quán)D、商標權(quán)9、被擔保的合同被確認無效后，（C）。A、保證人仍應(yīng)承擔連帶保證責任B

28、、保證人不應(yīng)承擔連帶保證責任C、如果被保證人應(yīng)當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔連帶責任D如果被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶 責任10、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款 五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于 3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙 將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（ C）A、乙4萬、丙4萬B、乙5萬、丙3萬C、丙5萬、乙3萬D 丙4.5萬、乙3.5萬二、多項選擇題1、誠實信用原則的主要內(nèi)容主要包括：（BCD）A、任何一方都

29、不得強使對方接受自己的意志B、當事人在進行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實情況無保留地告知對方C、當事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達成協(xié)議后，必須按照協(xié)議確定的義務(wù)履行，不得在 履行過程中反悔當初約定的義務(wù)D當事人必須保證履行已承諾的義務(wù)2、下列各項通常情況下不能作為保證人的是：（ABCD）A、未成年人B、學校C、財政局D、中國人民銀行3、擔保法規(guī)定，保證擔保的范圍包括：（ABCDE）A、主債權(quán)B、利息C、違約金D、損害賠償金E、實現(xiàn)債權(quán)的費用4、下列關(guān)于保證說法正確的有：（AD）A、保證期間，債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，應(yīng)當取得保證人書面同意，否則，保證人對未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)不再承擔保證責任，但是

30、保證人仍然應(yīng)當對未轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)承擔保證責任。B、債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的任何條款，都應(yīng)當取得保證人書面同意， 否則，保證人不再承擔保證責任。C、保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，必須經(jīng)保證人同意，否則 保證人可以拒絕承擔保證責任。D債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人同意，變更主合同履行期限的，如果保證合同 中約定有保證責任期限，保證人仍應(yīng)在原保證責任期限內(nèi)承擔保證責任。5、下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是：（AC ）。A、擔保合同履行B、證明合同有效C、對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用D具有預(yù)先給付的性質(zhì)6下列各項不能作為抵押標的物的是：（ABCD。A、土地所有權(quán)B、學校、醫(yī)院等以

31、公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的財產(chǎn)C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)D依法被查圭寸、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)7、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（ABD）。A、保管合同B、運輸合同C、租賃合同D加工承攬合同8、 補償貿(mào)易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，包括（ABC ）形式。A、保證擔保B、抵押擔保C、質(zhì)押擔保D定金擔保9、下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是（ABCD）。A、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除 外。B、出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效。C、質(zhì)押合同中，當約定的出質(zhì)財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不一致時，應(yīng)以實際交付 的財產(chǎn)為準。D質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其

32、他財產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔賠償責任。但 是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。10、根據(jù)擔保法的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是（BD）。A、定金是主合同成立的條件B、定金是主合同的擔保方式C、定金可以以口頭方式約定D定金從實際交付之日起生效三、判斷題1、一般而言，主合同無效，則擔保合同就無效。（X ）2、法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)限而與他人訂立擔保合同， 則該合同自始無效。（X ）3、同一債權(quán)上有數(shù)個擔保物并存時，如果債權(quán)人放棄其中一個債務(wù)人提供的物 的擔保的，那么其他擔保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔保責 任。（V ）4、主合同無效而導致?lián)?/p>

33、合同無效的， 如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。（V ）5、當事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔保證責任 的，為連帶責任保證。（X ）6當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當對全部債 務(wù)承擔責任。（V ）7、甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具完 工后，乙無力支付加工費，甲欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù)，乙訴至法院。人民法 院應(yīng)當支持甲的主張。（X ）8、當事人提供的定金比例超過擔保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔保合同無 效。（X9、質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當作為出質(zhì)財產(chǎn)。（V ）10、抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已

34、辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓 行為無效。(V)四、案例分析題1、李某因業(yè)務(wù)需要，急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元，以自己的一臺價 值3萬元的筆記本電腦作抵押，雙方立有抵押字據(jù)，但未辦理登記。李某又向乙 借款3萬元，又以該電腦質(zhì)押，雙方立有質(zhì)押字據(jù)，并由乙占有此電腦。因發(fā)生 不可抗力事件，李某業(yè)務(wù)受到重大損失，無力償還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。后 又發(fā)現(xiàn)，乙在占有電腦期間，不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費，現(xiàn)電 腦已被丙留置。依據(jù)此案例，回答下列問題：(1) 李某與甲之間的抵押關(guān)系是否有效？為什么？(2) 李某與乙之間的質(zhì)押關(guān)系是否有效？為什么？(3) 對電腦甲要行使抵押權(quán)

35、，乙要行使質(zhì)押權(quán)，丙要行使留置權(quán)，應(yīng)由誰優(yōu)先 行使其權(quán)利？為什么？答案要點：(1) 有效。李某與甲雙方立有抵押字據(jù)，且抵押物并非法律規(guī)定的必須辦理登 記之物。(2) 有效。雙方立有質(zhì)押字據(jù)，且質(zhì)物已移交質(zhì)權(quán)人占有。符合擔保法第 64條規(guī)定。(3) 應(yīng)由丙行使優(yōu)先權(quán)。因抵押物未辦理登記，不得對抗第三人，故甲不得行 使優(yōu)先權(quán)。乙與丙之間形成承攬合同之實，后因債權(quán)債務(wù)而發(fā)生留置法律關(guān)系， 丙的留置權(quán)有優(yōu)先權(quán)。2、1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務(wù)，向甲借款 12萬，期限為一年， 甲要求廖某提供擔保，廖某請A公司提供擔保，A公司表示用一份購銷合同作抵 押擔保。該購銷合同載明：A公司售予X商店一批

36、貨物，價值8萬元，X商店應(yīng) 于1999年2月5日前付清全部價款給A公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷合 同為標的的抵押合同。但甲要求廖某繼續(xù)提供擔保，后廖某又請B公司公關(guān)部出 具了 4萬元的擔保書。1999年3月3日，廖某還款期限已到，但因業(yè)務(wù)受挫，無力清償借款。甲向A公司實施抵押權(quán)，但X商店還未清償A公司的貨款，A公司也因經(jīng)營不善，處于 破產(chǎn)清算中。后X商店所欠貨款被追回，但A公司清算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償 權(quán)。甲又要求B公司公關(guān)部償還其所擔保的4萬元債務(wù)。但公關(guān)部認為自己是B公司 的一個分支機構(gòu)，沒有獨立財產(chǎn)權(quán)，沒有償付能力，讓甲找 B公司。B公司認為 公關(guān)部是以自己的名義而不是以 B公司名

37、義設(shè)立擔保，因而拒絕廖某的要求。問：(1)廖某與A公司之間是否形成擔保關(guān)系？請說明理由。（2）甲對A公司的債權(quán)是否有優(yōu)先受償?shù)男ЯΓ空堈f明理由。（3）甲與B公司公關(guān)部的擔保合同是否有效？請說明理由。答案要點：（1）廖某與A公司之間形成擔保關(guān)系。但不屬于抵押擔保而屬于保證擔保。 因為本案中，以合同為擔保標的，實質(zhì)是以A公司的資信為擔保，而非以物為擔 保。（2）甲對A公司的債權(quán)沒有優(yōu)先受償?shù)男Я?。因為只有抵押合同的債?quán)人才享 有對抵押物拍賣價款的優(yōu)先受償權(quán)。保證合同的主債權(quán)人人只能與其他債權(quán)人一 起平等受償。（3）甲與B公司公關(guān)部的擔保合同無效。因為未經(jīng)授權(quán)的企業(yè)法人的分支機構(gòu) 與債權(quán)人訂立保證合

38、同的，該合同無效。金融法規(guī)形成性考核冊作業(yè) 3參考答案第六章信托法（第三次）一、單項選擇題1、 我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（C）A、金融信托投資機構(gòu)管理暫行規(guī)定 B、中華人民共和國證券法C、中華人民共和國信托法 D、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定2、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、國家級文物D、軟件版權(quán)3、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（C）A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人 B、受益人的監(jiān)護人C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人4、下列關(guān)于信托委托人的各項說法中正確的一項是（ C）A委托人只能是法人或者依法成立的其他組織B、信托

39、關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為D任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理5、設(shè)立信托公司應(yīng)由（D注答案改成銀監(jiān)會）審查批準。A、財政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行6共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財產(chǎn)造成 損害的，其他受托人（B）A、不應(yīng)當承擔連帶責任 B、應(yīng)當承擔連帶責任C、在特定條件下應(yīng)當承擔連帶責任 D、若無過錯可以免責7、 信托公司應(yīng)當妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料, 這些文件資料的保管期限，從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（B ）

40、年。A 5 B、10 C、15 D、208、下列各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項是（C）A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)D因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法9、下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（ A）A、實繳貨幣資本B、不動產(chǎn)C、有價證券D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當10、受益人自（B ）起享有信托受益權(quán)。A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日二、多項選擇題1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（ABD）A、書面

41、合同B、遺囑C、默示方式D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者， 可以是自然人，也可以是法人或其他組織, 其法律身份包括 （ABD）A、受托人B、委托人C、債權(quán)人D、第三人3、設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當載明的事項是（ABCD）A、信托目的B、受益人C、信托期限D(zhuǎn)、信托財產(chǎn)的種類和范圍4、 根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（AD）A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托5、下列情況中委托人可以變更受益人的是（ABC）A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的B、經(jīng)受益人同意的C、信托文件另有規(guī)定的其他情形D受益人喪失行為能力的6按照我國法律的規(guī)定信

42、托公司的組織形式必須是（AC）A、有限責任公司B、國有獨資公司C、股份有限公司D、兩合公司7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（ ABCD）A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資8、下列事由中導致信托終止的情形有（ABC）A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)B、信托被解除C、信托當事人協(xié)商同意D、受托人的辭職或死亡9、下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（ABC）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B、救濟貧困C、發(fā)展環(huán)境保護事業(yè)D、證券投資10、公司型基金信托的形式可分為（BD）A、契約型B、開放型C、混合型D、封閉型三、判斷題1、 委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。(X )2、

43、信托關(guān)系中，受托人不承擔信托合同內(nèi)的損失風險。(V )3、屬于信托財產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。(X )4、當受托人發(fā)生債務(wù)危機或破產(chǎn)時，債權(quán)人可主張對信托財產(chǎn)采取強制行為。(X )5、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還 給有關(guān)債權(quán)人。(X6非信托公司的任何單位和個人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但是法律和行政法規(guī) 另有規(guī)定的除外。(V7、信托因受托人的辭任而終止。(X )8、信托終止后，對可以被強制執(zhí)行的信托財產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。(V )9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機構(gòu)不得進行操作。(X )10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實施與信

44、托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。(V)四、案例分析題1、A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價值 5000萬元的固 定資產(chǎn)交由B公司管理運用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D 公司。2年后，A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn)，A公司的債權(quán)人請求法院將該 筆資產(chǎn)列為清算財產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中有2000萬元資產(chǎn)在簽訂信托合同前已設(shè)立抵押擔保。請問：(1) 該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財產(chǎn)？為什么？(2) A公司對該筆信托財產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置？(3) 對其中設(shè)立了抵押擔保的2000萬元資產(chǎn)，相關(guān)債權(quán)人可否申請法院強制執(zhí) 行，將其追回受償？理由何在？答案要點：（1）不能列為

45、清算財產(chǎn)。根據(jù)信托法，在信托關(guān)系中，委托人不是惟一受益人 的，委托人被依法破產(chǎn)的，信托財產(chǎn)不列為清算財產(chǎn)。本案中，受益人有三個， 故應(yīng)依此規(guī)則辦理。（2）A公司對該筆信托財產(chǎn)的信托受益權(quán)可列入清算財產(chǎn) 范圍依法處置。（3）對于已設(shè)立抵押擔保的2000萬元資產(chǎn)，抵押權(quán)人可以申請 法院強制返還，以供優(yōu)先受償。根據(jù)信托法，信托當事人的一般債權(quán)人原則上不 得請求法院強制執(zhí)行信托財產(chǎn)，但在某些特殊情況下可以例外：設(shè)立信托前就對 信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)利的債權(quán)人即可依法申請強制執(zhí)行。2、某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負責將乙 企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。在

46、甲公司對該筆資金的運 營過程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門在年度檢查中，發(fā) 現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進行管理，且未單獨立 賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報，甲信托投資公 司提出自下一年度起要按投資回報的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務(wù)繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運乙企業(yè)信托資金 中的800萬元，后者因管理不慎，造成了 300萬元的損失。請問：（1）甲信托投資公司對乙企業(yè)的信托財產(chǎn)在賬目設(shè)立管理上存在什么問題？（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司

47、將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運的行為 是否恰當？為什么？造成的300萬元損失由誰承擔？答案要點：（1）甲信托投資公司必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬。（2）甲信托投資公司不能要求分享收益。根據(jù)信托法，受托人只能以手續(xù)費或 傭金形式取得報酬，不得利用信托財產(chǎn)為自己牟利，以信托財產(chǎn)投資收益分成的 方式取得報酬是為信托法禁止的。（3）不恰當。信托關(guān)系中，委托人是基于對受托人能力及品格的信任才設(shè)立信 托的，因此，信托事務(wù)一般都需由受托人親自處理， 只有在信托文件另有規(guī)定或 者有不得己的事由時，受托人才可委托他人代為處理。本案中，甲信托投資公司 違反信托義務(wù)，應(yīng)對造成的300

48、萬元損失承擔賠償責任。至于丙信托投資公司是 否應(yīng)對甲信托投資公司承擔責任，那是另一層法律關(guān)系。七章證券法一、單項選擇題1、 按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為（D）A、股票和債券B、上市證券和非上市證券C、貨幣證券和資本證券 D、公募證券和私募證券2、下列各項中不屬于我國證券法的原則的一項是（B ）。A、公開、公平、公正原則B、利益均衡原則C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 D、合法性原則3、我國證券公司分為綜合類證券公司和（A ）證券公司。A、經(jīng)紀類B、自營類C、承銷類D、非綜合類4、我國的證券監(jiān)督管理機構(gòu)是（B ）。A、國家證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、財政部D中國人民銀行5、 下列關(guān)于我國當前

49、證券交易活動的表述中，正確的是：（A）A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式B、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化 交易形式C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式D證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動6收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達到上市公司發(fā)行在外的普通股總 數(shù)的（B）以上的，該公司應(yīng)當在證券交易所終止交易。A 50% B 75% C 80% D 90%7、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（B）A、虛假陳述B、操縱市場行為

50、C、欺詐客戶D、內(nèi)幕交易行為8、股份公司當年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額，不得超過公司 原股本總額的（C）。A、10% B 20% C 30% D 50%9、下列人員中可以開戶買賣股票的有：（D）A、證券交易所管理人員B、證券經(jīng)營機構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員C、未滿十八歲者D國家公務(wù)員10、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律 規(guī)定的是：（C）A、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活 動；B、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前， 將持有的5000股上市公司

51、的股票依法轉(zhuǎn) 讓；D王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司 股票，王某接受了。二、多項選擇題1、根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有：（ABCD）A、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B、證券自營業(yè)務(wù)C、證券承銷業(yè)務(wù)D、經(jīng)中國證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務(wù)。2、依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中禁止擔任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的 有 ：（ ABCDE）A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾 5年的C、擔任公司、企業(yè)董事及負責人并對該公司、企業(yè)破產(chǎn)負有個人責任的，自該 公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾 5年的D擔任因違法被吊銷營

52、業(yè)執(zhí)照的公司、 企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的, 自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3年的E、個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?、證券承銷的方式有：（AD）A、包銷B、經(jīng)銷C、自銷D、代銷4、我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券包括：（ AC ）A、股票B、金融債券C、公司債券D、政府債券5、下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有：（ACD）A、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣 3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)額 不低于人民幣6000萬元；B、公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的 50%C、 最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息；D所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)

53、業(yè)政策；&下列有關(guān)證券承銷表述正確的有（ABC）A、證券公司如果發(fā)現(xiàn)發(fā)行文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，應(yīng)當立 即停止對外發(fā)出購買證券的要約，對已經(jīng)銷售出去的證券應(yīng)當收回，并向投資者 退還證券的本金和利息。B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商，公司依法發(fā)行股票和債券 都必須由證券公司代為進行，公司不得自行對外發(fā)行股票和債券C、 向社會公開發(fā)行的證券票面金額達到人民幣5000萬元以上的，必須采取承銷 團的形式D證券的銷售期限不得超過30日7、 下列人員中被禁止進行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括：（ACD）A、持有公司5鳩上股份的股東B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員C、為

54、該上市公司提供服務(wù)的證券中介機構(gòu)D證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員8、證券交易所按組織形式可分為：（AB）A、公司制B、會員制C、集團制D、總分部制9、下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：（AB）A、股票B、公司債券C、金融債券D、國庫券E、法定公益金10、按證券的性質(zhì)不同，證券市場可以分為（BD ）A、場內(nèi)市場B、股票市場C、場外市場D、債券市場三、判斷題1、E股股票是指股票以外幣標明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家 指定的外匯計價支付的股票。（X ）2、可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實質(zhì)指的是同一回事。（X ）3、證券公司如果要擴大經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、變更資本金總額、變更

55、地址或者修改公 司章程，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。（ V）4、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公 司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進行交易。（X ）5、公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非 集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計年度內(nèi)公布一次其財務(wù)狀 況和經(jīng)營情況，即年度報告。（X ）6持有5沖上股份的股東，將其所持有的本公司的股票在買入后 6個月內(nèi)賣出, 或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得的收益歸本公司所有。（V）7、我國只有股份有限公司才可以發(fā)行公司債。（X ）8、國外發(fā)達的資本市場，常常通過配股與轉(zhuǎn)配股的方式籌集資金。（X ）9、為維持證券市場公平的交易秩序，需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資產(chǎn)減少的因素， 因股本增加（配股）而形成的剔除行為 稱之為除息。（X ）10