2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識專項練習題2.doc

1、2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識專項練習題22019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識專項練習題21 .風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權換取企業(yè)經營資金的資金融通方式是（）。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.商業(yè)信用融資2 .直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。A.融資信譽差異性的不同B.融資者自主性的不同C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系D.是否具有可逆性3 .按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債券市場；權益市場B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場C.貨幣市場；資本市場D.證券市場;非證券金融市場4 .以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)

2、行和交易關系的總和是（）。A.國際金融市場B.國內金融市場C.證券市場D.非證券金融市域5 .我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資 者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對股票市場形成長期 價值投資的理念具有重要引導作用的是（A.個人投資者B.證券投資基金C.其他機構投資者D.證券基金和其他機構投資者6 .貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場的重要載體，也是各類金 融機構調節(jié)資金頭寸、管理流動性和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導作 用的是（）。A.銀行間同業(yè)拆借市場B.票據貼現(xiàn)市場C.銀行間債券市場D.證券市場7 .中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行（）。A.充當

3、商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人8 .監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調節(jié)貨幣供應量D.政府提供貸款8.下列（）經濟現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。A.人民幣匯率上升8 .宏觀經濟發(fā)展狀況不佳C.央行宣布增發(fā)長期建設用國債D.財政部宣布提供資金用于基礎設施建設9 .（）是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。A.現(xiàn)金流量表B.資產負債表C.利潤表D.所有者權益變動表10 .證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融 通的金融活動。A.公司（企業(yè)）和個人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者11 .對消費者信用控制的主要內

4、容說法錯誤的是（）。A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資B.規(guī)定了分期付款的最長期限C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動產最為明顯12 .對合格境外機構投資者資產規(guī)模等條件嚴格要求，有利于提高國內市場投資者素質和維護市場穩(wěn)定。 我國對各種類型的合格境外 機構投資者的資產規(guī)模等條件做出了嚴格要求，不包括（）。A.資產管理機構：經營資產管理業(yè)務2年以上，最近一個會計年 度管理的證券資產不少于5億美元B.保險公司：成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產 不少于5億美元C.證券公司：經營證券業(yè)務5年以上，凈資產不少于5億美元， 最近一個會計年度管狎.的證券資產不少于50億美元D.商業(yè)

5、銀行：經營銀行業(yè)務10年以上，一級資本不少于 3億美 元，最近一個會計年度符理的證券資產不少于 50億美元13.按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一 年期以內（含一年）的定期存款，中央銀行票據，剩余期限在一年期以 內（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產品，貨幣市場基金的 比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產凈值的（）。A.1%B.3%C.5%D.10%14.2018年4月27日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān) 會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了 （），這意味著證券行業(yè)步入金融強監(jiān) 管時代。A.關于加強非金融企業(yè)投資金融機構監(jiān)管的指導意見B.證券公司融資融券業(yè)務管理辦法C.關于規(guī)

6、范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見D.外商投資證券公司管理辦法15.對()而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價 格申購贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金1 .關于政府和政府機構直接融資的特點，下列說法正確的有()。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是 國家信用的體現(xiàn)在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為 金 邊債券”政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常小為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購買政府 債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇A.B.C.D.2 .金融衍生工具所具有的風險包括（）。信用風險系統(tǒng)風險流動性風

7、險結算風險A.B.C.D.3 .下列選項中，屬于影響股價的宏觀經濟與政策因素的是（）公司治理能力財政政策經濟增長貨幣政策A.B.C.D.4 .股權類期權包括（）。單只股票期權股票組合期權認股權證期權股價指數(shù)期權A.B.C.D.5 .關于指數(shù)型基金，下列說法正確的有（）。管理費較高，尤其交易費用較高指數(shù)型基金的投資非常分散，可以降低投資組合的非系統(tǒng)風險指數(shù)型基金可獲得市場平均收益率可以作為避險套利的工具A.B.C.D.6.2018年3月17日第十二屆全國人民代表大會第一次會議通過關于國務院機構改革方案的決定，下面關于其表述正確的是（）。決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會重新規(guī)劃銀監(jiān)會、保監(jiān)會的職

8、責范圍中國人民銀行的監(jiān)管職責減少使保監(jiān)會微觀職能更為明確A.B.C.D.7 .以下關于券商柜臺市場說法正確的是（）。證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產品投資者可以自己獨立開立產品賬戶證券公司開展托管業(yè)務應有相應的風險應對措施A.8 .C.D.8.在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)中股票轉讓可采用（）。協(xié)議方式做市方式競價方式合同方式A.B.C.D.9 .創(chuàng)業(yè)板市場白功能包括（）承擔風險資本的推出窗口作用優(yōu)化資源配置促進產業(yè)升級投機活動A.B.C.D.10 .證券公司的主要業(yè)務包括（）證券承銷與保薦業(yè)務證券自營業(yè)務證券資產管理業(yè)務證券

9、監(jiān)管業(yè)務A.B.C.D.1 .C本題主要考查風險投資融資的概念。2.C直接融資與間接融資本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別 的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系 接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部 分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的 特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性 相對較小、全部具有可逆性（即可返還性卜融資的主動權主要掌握在 金融機構手中。3.B本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準劃分結果不同。4.C本題主要考查證券市場的概念。5.B證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要

10、引導作用，其他選項不符合題意。6 .C我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據貼現(xiàn)市場在內的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金 融市場體系。7 .A中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項 業(yè)務，作商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人。故本題選A選項。8 .D財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故本題選 D選項。9.B考查考生對財務報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產負債表是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性

11、反應。11.D消費者信用控制指中央銀行對不動產以外的各種耐用消費品的 銷售融資予以控制。D選項錯誤。12.B考查合格境外機構投資若。保險公司：成立 2年以上，最近一個 會計年度持有的證券資產不少于 5億美元。13.C考查基本養(yǎng)老保險基金。按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資 于，銀行活期存款，一年期以內（含一年）的定期存款，中央銀行票據, 剩余期限在一年期以內（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產 品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產凈值的5%。14.C2018年4月27日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、 國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導 意見

12、，這意味著證券行業(yè)步入金融強監(jiān)管時代。15.C本題考查申購和贖回的原則A、B、D選項不符合題意，對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購贖回 時遵循 朱知價”交易原則，投資并不能即時獲知買賣的成交價格。C選項符合題意，對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購，贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。故本題選C選項。1.A項錯誤，政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常 大，同時，由于政府債券的信用好，競爭力強，市場屬性好，所以，許多國家 政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交 易，還允許在場外市場進行買賣。故本題選 A選項

13、。2.B金融衍生工具伴隨著以下風險：信用風險、市場風險、流動性風 險、結算風險、操作風險和法律風險。故本題選B選項。3 .C本題考查宏觀經濟與政策因素。影響股價的宏觀經濟與政策因素 包括：(1)經濟增長;(2)經濟周期循環(huán)；(3)貨幣政策;(4)財政政策;(5)市場 利率;(6)通貨膨脹；(7)匯率變化；(8)國際收支狀況。、項符合 題意，故本題選C選項。4 .D本題考查股權類期權。股權類期權包括三種類型：單只股票期權， 股票合期權和股價指數(shù)期權。、項符合題意，故本題選選項5 .C項錯誤，被動（指數(shù)）型基金的管理費較低，尤其交易費用較低。 故本題選C選項。6 .B2018年3月17日第十一屆全

14、國人民代表大會第一次會議通過 關 于國務院機構改革方案的決定，決定組建中國銀保監(jiān)會，原中國銀 監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān) 管基本制度的職責劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎 監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構行為穩(wěn)定、合規(guī)經營的職責更為 明確。7 .D證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產品， 除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售 與轉讓私募產品，錯誤；投資者在柜臺市場交易私募產品，證券公 司應當為其開立產品賬戶，表述錯誤；證券公司開展托管業(yè)務應有 相應的風險應對措施。8 .A在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)中股票轉讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準的轉讓方式。9 .A創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在