企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊

1、目錄網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務系統(tǒng)是中國建設銀行于2000 年推出的網(wǎng)上金融新項目。此項服務推出后，受到了廣大企業(yè)用戶的普遍歡迎。我行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶推出的服務有：查詢、 轉帳、代發(fā)代扣、 網(wǎng)上支付等強大的交易類功能。 同時還針對不同的企業(yè)財務管理體制提出 了轉帳流程管理和操作員管理的概念。 網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務系統(tǒng)是一個功能強大的網(wǎng)絡金 融服務系統(tǒng)。本手冊為企業(yè)用戶使用手冊， 是對企業(yè)用戶網(wǎng)上使用的簡要介紹， 具體操作步驟請參閱 每個頁面的聯(lián)機幫助，或通過登錄我行網(wǎng)站進入江西分行網(wǎng)站進行查詢。本手冊分為五個部分：網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶簽約、登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)、服務功能、 VIP 客戶功 能介紹、常見問題處理。

2、1. 客戶簽約1.1 成為網(wǎng)上銀行客戶的條件1、擁有在建設銀行任一會計網(wǎng)點開立的會計賬戶，包括基本賬戶、結算賬戶、專用賬 戶、臨時賬戶；2、同意并與建行簽訂網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議；3、擁有必要的上網(wǎng)條件。1.2 網(wǎng)上銀行提供的服務提供網(wǎng)上銀行服務的目的就是將傳統(tǒng)業(yè)務柜臺直接搬到客戶身邊， 讓客戶在節(jié)省大量的 時間、 人力、物力的同時， 又享受到細致周到的服務。我行針對不同客戶的要求提供了個性 化的服務。普通客戶： 如果不需要辦理網(wǎng)上資金轉出業(yè)務， 可以成為普通客戶， 使用網(wǎng)上銀行查詢 和解付 E 票的服務；高級客戶：可以使用網(wǎng)上銀行提供的查詢、轉賬、代發(fā)代扣、網(wǎng)上支付等；VIP 客戶： 高級

3、客戶如需辦理批量收款、 定頻率轉賬等 VIP 服務業(yè)務的可以經(jīng)過申請成 為 VIP 客戶。使用主管卡登錄網(wǎng)上銀行設置操作員（見本手冊3.1.1），并設置轉帳流程（見本手冊3.1.2)；在IE瀏覽器地址欄內(nèi)輸入即可開始登錄，稍后會彈出一個輸入口令的對話框，此時請輸入：12345678稍后彈出如下界面開始登錄網(wǎng)上銀行語種：客尸詣劇號:換住員代碼:登錄密碼:網(wǎng)上銀訂企業(yè)客戶登錄柿注意話憊懇晝不要在網(wǎng)吧等冬共場合 便用審就諸登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)斥如需退出I請 直擊所在貢面若下嬉嗟出貯“諸下載左業(yè)容尸誦歐件011.2005-12-24) 卸2006中國翟躡嗣j版權所有首次使用網(wǎng)上銀行，需要使用主管卡進行一系列的

4、設置，詳見下節(jié)功能介紹中“管理設 置”一“新增操作員”一“轉帳流程管理2. 服務功能3.1管理設置3.1.1新增操作員一個企業(yè)操作員的數(shù)量與您申請簽約時所申請的IC卡數(shù)量相同，如果您覺得數(shù)量不夠,或注銷空卡后又想增加，則需填寫申請表向當?shù)劂y行申請增加。主管登錄后進入“管理設置”，選擇“操作員管理”。見下圖紅色標出的位置。查詢代陵代?口昔理設査眾囁管理爭勞誼如-債盡中心疤了附議莒五去|住證云言湮|轉啦逋程舸|田逢英業(yè)畫疏毘皆理 加呈收噩疏程背迎 互護營理進入操作員管理功能后，系統(tǒng)顯示以下畫面:點擊“新增操作員”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)新增操作員的畫面，如下圖:由主管將空卡分配給某一操作員，輸入相關信息，為

5、操作員指定角色（制單或是復核）并分配操作權限?？梢灾付ㄆ淇刹僮鞯馁~號及對該賬號的操作權限（查詢、轉賬、倒進賬）。（注：轉賬指可以對該賬戶進行轉賬類操作，如對外付款、異地匯款等，制單員的轉賬權限指可以進行轉賬的制單，復核員的轉賬權限指可以復核單據(jù)。倒進賬功能的解釋詳見“制 單”。）A®_卡號:卩mi*1臨名;用豪工菇?。簭S辦僉電璃|擁切刖:1r忙：僚三芳球認r咒許手忙e疫廠忙許計艇:邛疋3.1.2設置轉帳流程首詢，審瓠|代捷代扣肯辟擊百眼卑筲辭爭工的悟JB中右n電刊ttss»1廉性丘曾逵1桃謊程甘拯1申諸癸業(yè)蟄詵程苣埋1 :握戕畑桂舗1雖咲苣埋轉賬流程管理是指由企業(yè)主管對本企

6、業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設置,通過流程的設置，不同交易金額的交易由不同的操作員來完成，從而達到企業(yè)安全控管的目的。 對同一個企業(yè)客戶而言，同一個賬戶不同的金額可以設定不同的流程，最低的復核流程級別為一級，同一級別允許有多名復核員（交易時只需要其中一名復核員復核即可），最多可設置十級。每筆交易必須經(jīng)過所設置的所有級別復核后才會提交到銀行進行賬務處理。當網(wǎng)上單據(jù)的金額超過該付款賬號最大流程限額則須提交主管審批，主管為最終的審批級別。進入該功能后，即可看到本企業(yè)當前所有的轉賬流程，首次使用時則沒有已設置的記錄。當前所有的轉賬流程睞廣召薦廠n丄蚌在田:血電1試戶二8jCLJbU!iULt_hyjLlL5j

7、y1沁coL巻詢1冃上庚滬二11KI. DO0哥詢1r辿曲陣增加轉賬流程亂堰尊的時叫n理刖用戶陶過越開戶M矗尸査型用逹r .舸占旳CCE匚頓蟲口二 WgtmMKOOtEi叫書曲 譽丄宴芷彙r扶煩1 1交晶?T碼；|庫渥二選擇需設置流程的賬戶，點擊增加流程，然后輸入該流程的交易金額上限。該流程的交易金額區(qū)間是上一流程的金額至本流程的金額。如上圖，該客戶對賬號設置了兩個流程，流程一的交易金額為50元，流程二的金額為100元。則金額為0至50元的交易使用流程一，金額為 50至100元的交易使用流程二，金 額大于100元的交易使用流程二，并需要主管授權。例如一筆交易的交易金額為49元，則適用流程一，如

8、果交易金額為60元，則適用流程二。以此類推。如果該流程只需要一個復核員即可，則點擊“結束訂制”按紐。嚴” 一，然后選擇第二級復核員，以此類汗尸曲說W.-占脊仕戶工塑如果對該流程需設置多級復核，則點擊“繼續(xù)增加”IR ±CCTCi. 8 fjS P|3&3DL05J CO350CO2T 51推。對于同一級別可以設置多個復核員，每一個流程最多可設置十級復核員。 當設置完所有的級別后，點擊“結束訂制”，進入下圖：/- 電頤IE備認I11附鈕樂1JtmUlL-JJiUUL已用：:3：'j T?SLi2t 1ET|鉗a1J flu也試片側炬菜L蛟注意：1、在操作時請務必點擊“完

9、成訂制”再退出該業(yè)務操作，而不要直接退出或是關閉瀏 覽器。2、若主管未對某賬戶設置轉賬流程，則該賬戶不能辦理網(wǎng)上轉賬業(yè)務。當設置了轉賬 流程后，該賬戶發(fā)生的交易必須按順序經(jīng)過適合的流程全部所設置的復核員復核后才可以 提交銀行進行賬務處理。完成以上兩步后，則貴企業(yè)可以開始使用網(wǎng)上銀行進行日常的賬戶管理。3.2查詢查誨» 財館蠱晝誨I直易視護宜同 不煽定戈易宜詢|定射父易豊詢I異宜詢I電于旦卑色誼功能具體內(nèi)容賬戶信息查詢查詢簽約及授權賬戶的余額和明細交易流水查詢查詢網(wǎng)銀交易的具體信息，包括轉賬和代發(fā)代扣交易等，可查詢到 制單員、復核員及交易結果等不確定交易查詢P查詢某些交易時無法確定結果

10、的交易最后狀態(tài)疋時交易查詢查詢疋制的疋時交易的記錄。包括疋制的情況和交易執(zhí)仃情況。異步查詢電子回單查詢查詢功能包括:匡洌!審社刁代麥代扣 昔逼世直f膿唇琶理爭釦觸D 信念中心I袒早斑喘3.2.1余額查詢1、點擊每個賬戶前面的方框，顯示“ V即表示選擇了該賬戶，然后點擊“余額查詢”即 可查詢到賬戶的余額。您可以一次選擇多個賬戶，但為了提高查詢的速度，一次選擇不 能超過10個賬戶。查詢顯示結果如下：/玨戶宅刖蘭口詁¥帀在可用*元】開尸機陶網(wǎng)上fPF：瓦囁已戶亠o laeoeu irj(oo?9i1時1 43輛酣計 J.43 <:1：檔如一一；口申宜創(chuàng)蟲；j J* P2、當成功查詢了

11、余額后，再次點擊【賬戶信息查詢】，則賬戶列表中的余額會自動更新,更新時間為作余額查詢的時間。322明細查詢賬戶列表中的每個賬號都是超鏈接的形式，您可以點擊該賬號查詢其明細記錄。1、點擊該賬號后，則出現(xiàn)輸入查詢條件的畫面。如下圖：2、輸入需查詢起止的時間段，您即可查詢該賬戶在該時間段里發(fā)生的所有交易情況，包括 網(wǎng)上發(fā)生的交易與在營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的交易，但不包括操作當天的記錄。注意：查詢操作當天的賬戶明細，請在查詢時間段前后兩個輸入框都輸入當天的日期。3、查詢顯示結果如下圖：明細查詢返回結果提供兩種方式（見上圖下拉框）： 一是"頁面方式全部返回”，選擇此方式查詢結果頁面如下：訐7機詢1a.

12、rsttiIEW宮HI科i闡ET號巧T叮尸5刑藥*號liSCtii'Oa減皿么：0褂00見1.D> 1agODLg£G04l.Q 01O.Q9PUimnMlRP1 30 ： "-! C? ?051ESZ-K>LE-BaD3 3 . 12. 15-円上廿日三BjlFJt_F=*<C47DS 9 3D 13TnTQTJ!BSI=WQ4.nrrODLLIEBIiL 03J. 19社堿吁BEDifACCT8?聲 d 30 ： JIXI：UJ3 205眸ID血aJfill MXTQ 8jttan特門1寄；斟 E ff 1 1查詢結果將分頁顯示， 每一屏只顯示

13、一部分明細記錄，您可以通過點擊表格右下角的頁碼繼續(xù)查詢。如果有需要，您還可以點擊“下載當前頁”、“打印當前頁”按鈕，將該賬戶的當前查詢結果下載成文本文件或直接打印出來，便于您對自身賬戶的管理。下載結果為文本文件，格式如下：日期I憑證號I摘要I借貸方向I發(fā)生額I余額I對方賬號I對方戶名I本賬號I戶名I開戶行I賬戶狀 態(tài)I憑證類型幣種II二是“文件方式全部下載”選擇此方式查詢結果頁面如下：JF' 'JIW :江西鼻建廳rfi +,':Aitrf!*號豈.口蟲佔 B些為窘口=廿2甘血刑st： > o1串口老徘；R±t®<rc c ii c a

14、lOi.ftiiP掠尸17克E1J明閱亙何汁案疽易日超懂圭!fl J耳ft-W/TE對巧莊導i-wbrtjT.r jiuoumu mao.aa0J&OQ1V&AJUU1/_L UL L4UWJtJ-20037/1300o. n0 5SecYl樹妣 KFUAL200507/52003ft0.00 5?曽理門門丄捲丐膜怙音口'戶mix據(jù)皿 1 J iS£0050rD4S£-DOM731M（aJ 本瓦錨汁；事嚥戶梵登半菇出立6 3Q. 135c： 特入空夕翻醫(yī)0 0朗汨立佇侍昏右需審1日獰護亠TH時工口累袞坪不序證匚晉番慨立徉侍昏冃甲：TUA JJ!7 ；

15、： » HEM TrB豪卞孜艸fl立忡點擊頁面右下方“下載明細文件”即可下載明細文件，通過CCB網(wǎng)上銀行客戶端（客戶端程序可在企業(yè)客戶操作員登陸頁面下載）中“瀏覽下載文件”進行瀏覽導入文件后，可以根據(jù)需要進行打印或?qū)С龀蒃xcel等操作:就乂 已 TM 伍 rtRFTB囲燈奸 旳薦hex.j號 刁命EWFSffl總-芥40”做 盤一為 之安星盤企屮創(chuàng)宜憶槨柚雜他線水也我3帙卻如0渝出"占甘，代證= 用T懵方 Ui 訪" u.'uu辛粥I對肖俺專i對喜砥號§豈亍 衣iqegjj呼刀工】畀 秸千 .F辺莒 滬丄價虜: iTSs"jx- L

16、siti適逼 輛f科ifi誦LEi詁禰盤Mcws-zr E33：S06：G-:2iJ：t4Jh：l. C31GrJl'i r 0 rnnir a:;曙日騙:W0噸舞證號i YW3248歯比幻+】* I '* * LH如M宜埶V LrllTU. 37 君御323交易流水查詢包括轉賬單據(jù)流水、代發(fā)代扣流水查詢等。1、轉賬單據(jù)流水查詢：您可以選擇查詢還在在這里您可以查詢到貴企業(yè)在網(wǎng)上銀行辦理的所有轉賬交易流水。處理流程中的單據(jù)，或已發(fā)往銀行受理的單據(jù)。OOCWfl|空：H斃竿s上衲時IT僑補喑號F贏幻r訊q臚am心i hr伽| H-ff-si憎護耳毎：4 sze?!&-20J

17、3ii<l6*E0iZe付歌齊戸:tn料-|較耿單啦幵尸機皆r£ =Eocca. ooi塢淀愛lTiconoorroM1交鳩枕盤已和單*篁帙iWjfcHWsTBnnn-az-i蟲W若:WW s 1*僵1 Fin e< 1 a 2j2、代發(fā)代扣流水查詢：包括單筆代發(fā)代扣查詢與批量代發(fā)代扣查詢（查詢銀行對該筆代發(fā) 代扣業(yè)務的處理結果）大么霧業(yè)第因叱號:!3OTB3e3S52O0a 1OO4GE8tew號；m二日日Ri空壯丫開.口行：連廳益陽filt®金舉：壹祥芫話佔：1300.00丘ffl 謹：代掠工資制單:李平C 1 2 3 »要查詢批量代發(fā)代扣交易結果

18、，可在交易列表中點擊需查詢的該筆交易前面的選擇框選 擇該筆交易，然后點擊確定進行查詢。查詢結果頁面如下圖。此處顯示的失敗記錄只有30條，如您的失敗交易超過 30條，則請選擇交易列表中該筆交易后面的【下載】下載完整的 失敗清單。叫*”圻.1® 枚 fl 臺麗1-9300DO DO妙預O£co co oa#i+600>|JO ftj CO di對于批量代發(fā)代扣交易，提供下載失敗清單的功能，但必須先進行查詢，才可以下載, 如果沒有進行查詢，則點擊下載的按鈕顯示為空頁面。3.2.4不確定交易查詢由于通訊或網(wǎng)絡故障原因，可能造成某些交易結果不確定， 您可以通過此操作來確定該 筆

19、交易的確切狀態(tài)。 進入不確定交易查詢功能，如果您有不確定交易， 則顯示交易列表，如 下圖。陽It內(nèi)野JL t° I23VA 語帆 兀fflLt : 5F-Hr1.3213th靈人:riZ3L2MDl > LIMB人:P12315M1,全帯LE3完 fl!雄宙:fll忖ESrrrti -r 口 詢點擊其中一筆交易前面的選擇框， 該框中出現(xiàn)黑色的圓點表示選中該筆交易，再點擊“確定”按鈕，查詢該筆交易的確切狀態(tài)。根據(jù)該筆交易的處理結果不同會返回“交易成功”、“交易失敗”或“交易失敗，允許重發(fā)”等不同的結果。如果返回“交易成功”或“交易失 敗”，則表明該筆交易已經(jīng)成功或失敗。如果返回“

20、交易失敗，允許重發(fā)”則表明該筆交易 并沒有發(fā)送成功，最后一個復核員可以重新復核該筆交易，即重新發(fā)送至銀行進行處理。為確保交易的正確性， 請您再記錄下交易的憑證號、交易金額和對方資料， 在明細查詢功能中查詢當天的賬戶明細記錄。如明細記錄中顯示出該筆交易，即表示該筆交易已發(fā)送銀行成功進行賬務處理。325定時交易查詢、刪除（D國建識銀行賣誼 f 岬欝劭 賜趙葩I科起議釦商昶瓠I腔蒯 轉訥顫包括執(zhí)行情況查詢、定制情況查詢、執(zhí)行刪除情況查詢、定制刪除情況查詢。1、執(zhí)行情況查詢在這里，你可以查詢到貴企業(yè)做的所有定時交易的執(zhí)行情況，即交易是否成功等。2、定制情況查詢在這里你可以查詢到貴企業(yè)定制的所有還未處理

21、的交易情況，可以刪除一些還未做賬務處理的單據(jù)。只有原交易的定制人或主管可以刪除單據(jù)。點擊“定制情況查詢”，顯示輸入查詢條件的畫面，輸入定制交易的起止日期（可以不 輸，則顯示全部交易），點擊“確定”。蠱離二日詔:（護曲?.&甩Sun3DE3（r盤謂昭）sn. sr毎耳卞申諾fi錦扶刊?帀陸扶巧冃TfFi即詒葩魚走蟲匚i <15ii-）閒町恵更閒吹曲W趣爲系統(tǒng)根據(jù)您輸入的查詢條件，查詢出您所定制的交易，顯示如下。您可以點擊“詳細信息”查看該筆交易的詳細信息。毘対S5況西:匪:壬Ii孰二件工蘭三I 足=r苑哇憎I打口出»匡；注力l兀之上H乍也色冃門L冊厲?于si如果您想刪除其

22、中的某一些交易，可以點擊該筆交易前面的方框，顯示“V”則表示已選擇該筆交易，然后輸入“交易密碼”，點擊“刪除”，刪除成功，顯示以下畫面。:爲a3、執(zhí)行刪除情況查詢在這里您可以查詢到一些在交易原定執(zhí)行日期已形成待執(zhí)行交易后，由于某些原因被刪除或作廢的單據(jù)。點擊“執(zhí)行刪除情況查詢”，顯示輸入查詢條件的頁面， 您可以輸入需要查詢的憑證號， 亦可以不輸，然后點擊“確定”。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下:0i拈疔闕笑詢】匚宅制嘲隹誨11執(zhí)訐珥剖建詢】時冑丘查勻】DOO：02£CfiL53-lT5L30L3COMJTC171：l7E5L3Cl20U»ZTJEz壬弋一4、定制

23、刪除情況查詢?nèi)绻鷦h除了某些已定制，但未處理的交易后，在“定制情況查詢”中則無法再查詢到該筆交易，必須在"定制刪除情況查詢”功能中進行查詢。點擊“定制刪除情況查詢”，顯示輸入查詢條件的頁面， 您可以輸入需要查詢的憑證號， 亦可以不輸，然后點擊“確定”。_&t iMilff況酗1 t定崗1!訊荃山1 t執(zhí)岳砒船Sdi芒工1|【計+1E.潼別1附/百確件f可貳HM； |1系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下:r1 iI走n 出話九色譏 JrtfBWfB0汕航】鍛B(tài)OS13ULJUUUUI>arLl7i譯？W制夏做插一jteflHK卑W耳熾共】艮L L J:西回如果您刪

24、除了某些定制交易后，在相關制單員、復核員或主管登錄的提示畫面，會提示您有已刪除的定時定制交易。如下圖：« 1A您可以點擊“查詢”，查看該交易的具體信息。登陸時對已刪除定制交易的提示會持續(xù)到您點擊“查詢” 交易后，則系統(tǒng)不會再次顯示該提示信息。，當您點擊過“查詢”查看該3.2.6異步查詢異歩余諛查詢S額更Sf設定丄明貂下戟設定J r明細下載1設走任雰堆護1Q毎天毎周毎月定時處理定時:定頻率:各執(zhí)行日期之間用邛畐開如13壷示每周一、周三滋行余諏査詢）珞執(zhí)廳日期之間用”隔開如：1嚴表示每月I號、15號進行余毓查詢）明下我設定笛航吏新設定J（瓏田下貌崔走11明細下羲1r設定任霧難護明跚查詢道

25、憾條件（可虛輸入）呦：*公司）(3D : 3S0I)按賬戶名稱;按蟋號：130 :林分行）按賬F別名；按賬戶順序:凱I：收入戶） 脫戶順序號之間用“隔開或以區(qū)間表示如T5"）；確圭；L【廉更更奇玉亍1 rj r明冊r建fl芒走毎廝錐護彬天更誨事忙（昭選岳典）星止日馭（標中鐵期&貳2期咖蛋辰就拜*剛日曙號卜”主SMt牛*_*1詢i3.2.7電子回單查詢/*:''B*Sia粹m渾札7磚伴w»?：臨歎上厲弓；r建鼎翻1:OtMoRffiJ憑UE號皿1狂曲：!暫龍3.3賬務類交易帳務類交易的概述具體流程如下：1、制單員進行制單。2、由適用的轉賬流程中所設置的

26、復核員進行復核。3、如超過轉賬流程中所設置的最高金額，需由主管進行審批。4、 如最后一級復核或?qū)徟丛O置定時交易，則復核或?qū)徟笙到y(tǒng)自動發(fā)送交易至銀行 進行賬務處理。5、如設置了定時交易，則最后一級復核或?qū)徟髸簳r不做賬務處理，待所設置的時間 才記賬。3.3.1制單3.3.1.1 制單付款單據(jù)的制單有多種方式，包括快速制單、自由填單、主動收款、倒進賬和批量付款 制單。此功能標簽只有制單員可以看到，其他級別的操作人員進入系統(tǒng)則無法見到。如果您的簽約賬戶較多，可以由主管對賬戶進行分類，以方便操作。參見。1. 快速制單：是指在制單工作中，你的簽約、授權賬戶和歷史轉賬成功的約定賬戶都顯示在下拉菜單 中

27、，您可直接在其中進行選擇而無需再次輸入相關資料，免去了大量的填單工作；因此，當您想向簽約賬戶、授權賬戶或一個歷史轉賬成功的約定賬戶進行轉賬時，請使用此功能進行制單。（1）選擇付款賬戶。如果由主管設置了類別，您可以先選擇付款賬戶所屬的類別，則在后面的下拉框中只顯示出該類別中的賬號讓您選擇。忖宀.-| 地IStKKflIKHd違!二R疋ardli-.左叩 雪上芒丑 J1H-4SZ& : ri "AiPi（2 ）選擇收款賬戶。選擇如果您的歷史成功賬戶太多，也可以由您在“服務管理”中的“賬戶管理”功能中為他們進行分類，然后通過先選擇類別來縮小范圍。（3）填寫交易金額和用途后，點擊“確

28、定”（4）選擇下一級復核員，輸入交易密碼，點擊“確定”完成制單。您可以輸入跟單信息，用于與下一級復核員交流信息。填入的跟單信息只在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中顯示，在賬務處理時不會進行記錄。您如果開通的短信服務，也可以使用短信通知下一級復核員。2. 自由填單:是指必須由您自行填寫收款方相關資料的制單方式。此功能又根據(jù)收款方是建行賬戶或其他銀行賬戶而操作不同，當您向建行賬戶轉賬時請選擇收款方為建行，以保證交易的成功。操作頁面如下圖:收二衛(wèi)i力斷廣軟-監(jiān)勺十疔| mW士皓1£5乳二I pi乏5攔 1厲寸：”耳J（1）當選擇了收款單位為建行時，您需選擇該單位賬戶所在的地區(qū)，選擇后，點擊 “確定”按鈕。（

29、2）在顯示的畫面中選擇該賬戶的開戶網(wǎng)點及輸入賬號、轉賬金額、用途等信息， 點擊“確定”按鈕。在輸入賬號請注意按建行的要求完整的填入賬號。（3）系統(tǒng)自動查詢該賬戶的賬戶名和開戶行，并顯示出來：若收款賬戶所在分行已經(jīng)開通了網(wǎng)上銀行服務， 則收款單位名稱可由系統(tǒng)自動查詢返回，若尚未開通網(wǎng)銀服務,則還需填寫收款單位全稱。如系統(tǒng)提示無法找到符合條件的記錄，則有可能您輸入的賬號不對，請與收款方確認賬號的正確性。（4）根據(jù)企業(yè)的財務制度選擇該筆交易的下一級復核員，輸入交易密碼，點擊"確 定”完成制單。行釜丄：金尹：|£戡：網(wǎng)上航G；監(jiān)遜MF-收戟止：±鞭：Mi -：事 U1 J

30、&L*JLUbyja：?VlK號：3機IW.劇汩面bUAb的d| "Pfl :E廿廿書JL空止豈并戶廿:1卻n at(|U J1割=lia自密確1科MJ埋：甘?悟啟任陽了卻f盤扌:：三百二聞北:硏7悵用 空潔 m収a環(huán)巨.收搶碗衛(wèi)巻行2-*,JSfitS珈F倍昌月nntFJB-如軌壯壬息.任正團曲U內(nèi)打丄Z心能宮.制單成功確成功,憑證號 ：00001975B4J03等待下一紐宦核員£簽222 口確認:豊續(xù)制單3. 主動收款：是指您主動將授權賬戶中的款項調(diào)劃入自己企業(yè)名下的簽約賬戶中，使用此功能劃撥資金，制單和復核都由本企業(yè)的操作人員完成。當對方企業(yè)在對您發(fā)出的授權是

31、轉賬的權限時（參見），您可以使用此功能。4. 倒進賬：是指由您制單，發(fā)出授權的企業(yè)復核該筆單據(jù)，將授權賬戶中的款項調(diào)劃入您名下的簽約賬戶中的一類特殊的網(wǎng)上轉賬形式。主動收款和倒進賬的付款賬戶為授權賬戶，該賬戶的權限是由發(fā)出授權的企業(yè)進行設置，即由發(fā)出授權的企業(yè)確定是否允許接收授權的企業(yè)做主動收款或只能做倒進賬（參見）。主動收款和倒進賬的不同之處在于該筆單據(jù)由哪個企業(yè)復 核，主動收款交易單據(jù)直接由接受授權方復核，倒進賬交易單據(jù)由發(fā)出授權方復核。5. 制單刪除：制單員可以使用“制單刪除”功能將自己的單據(jù)主動刪除。但只有下級復核員尚未復核的單據(jù)才可以刪除，如已經(jīng)復核 （且不為最后一級復核），則需通過

32、“復核刪除”的方法來刪除一筆單據(jù)，或在復核和審批時選擇“復核不通過”和“審批不通過”。點擊需要刪除的交易前面的圓點，出現(xiàn)一個黑色點則表明已經(jīng)選定該交易，然后輸入交易密碼，點擊“刪除”，即可。L寧菽7T蠱曲5徐10, LUL：. U0 怕誣刮車44U4?LblLUlLUJLUU/U4；血 VGc)iS'Sr-Fl Fl3.3.1.2批量付款（使用客戶端軟件）您可以使用此功能將您在客戶端軟件制好的單據(jù)上傳上來。1.客戶端軟件下載，如下圖:點擊我行網(wǎng)上銀行登錄頁面右下角的“請下載企業(yè)客戶端軟件”A m國重tate行網(wǎng)上很訂企業(yè)容戶登錄»»重埴I注意請您盡晝不姜在網(wǎng)咽薯冬共

33、場舍便用本系折登錄網(wǎng)銀丟統(tǒng)聒如需退出I諸擊所在貢面若下角“嗟出卸ZODE申園連設卡怖新日期 12005-12-24)円下載企業(yè)容尸誦軟件在彈出的提示窗口，選擇“保存”，即可下載。1（存窗nww ata:T?；*V啟動客戶端軟件，點擊“名冊設置”菜單，選擇需要更新的文件類型（付款名冊或收款 名冊）后，點擊“導入”按鈕，選擇“331.2-3更新客戶端參數(shù)文件”中下載的相應的參數(shù)文件后，點擊“打開”按鈕即可完成更新。rtSt-XF2.客戶端軟件安裝雙擊下載保存的“ setup.exe”文件，根據(jù)安裝程序提示默認選項進行安裝?！案驴蛻舳塑浖?shù)文件”菜單，分別3.更新客戶端參數(shù)文件 制單員登錄網(wǎng)上銀

34、行，點擊“服務管理” 選擇下載付款人名冊和收款人名冊。V ownE一藥 _關單雌代和二月輛4同上克時匕 網(wǎng)蒔總丄思舍K瑁匕 輛理知4皆且申0 J 阿全 丄電子榊>*wa » 白書衣詢I悻改密碼I甘頁定制|廉戶茁sh陛|左昕答耐菠脛藪緲您想打開或保存就丈件嗎?打開©F?打開此尖文件之前總是詢問址）丈件卞靈名稱：Setup.ec類型：WinRAR ZIP檔案文件，2. 45 MB塩送舌：h2b.（rh.connrnW該揺有何網(wǎng)險?4. 制作批量付款文件啟動客戶端軟件，選擇“批量制單”菜單，點擊“新增”按鈕，選擇填入付款賬戶、收 款賬戶、用途和金額，檢查無誤后，點擊“確定”

35、按鈕，即可完成一筆單據(jù)的制作。全 部單據(jù)制作完成后，點擊“導出”按鈕保存編輯完成的批量付款文件。-村熬賬戶信息味號 |30001050600050002791d慌尸名稱|網(wǎng)上卡財5 c低剛常戶d博尸別若d一級分行涯省幵戶機梅省務行營業(yè)童正常喙戶奘別上次余額1. 43第額目開200&-11-15選擇付歌賬戶I收歌賬尸信息孵收歌詠戶戰(zhàn) 號 1050600050002791嗾戶名稱 何丑希而頑麗二帳尸劇名|所屋膿行健行賬尸 一開戶機枸省分行譽業(yè)室正第dddo.ol5.批量付款制單制單員登錄網(wǎng)上銀行后，點擊“制單”一一“批量付款”菜單，點擊“瀏覽”按鈕，選 中相應的所保存的批量制單文件后，點擊

36、“確定”按鈕，則可以完成多筆交易的制單。匸3 Gali"*mt 代灰罠扣1 碗?yún)[耳氏苗SWW 閑弄覿¥#iSrn- <WN> *舷 |電子卡蹤1H址忖 他“:B - FTJT 詡t T g 3*11 詢必噸HJLI自曲（聖I主農(nóng)肢蕓I宿追味1| 2皿 |兀士總丨匚送嫌 I網(wǎng)JM9虞百L區(qū)HJfti i : a? s : jfi *s3.3.1.3代發(fā)代扣代發(fā)代扣業(yè)務分為“單筆業(yè)務”與“批量業(yè)務”。1、“單筆業(yè)務”是專指企業(yè)賬戶對個人賬戶的資金劃轉，包括單筆代發(fā)與單筆代扣。您可使用該功能完成代發(fā)工資，代扣保險、代理報銷等傳統(tǒng)業(yè)務。開辦單筆代發(fā)代扣業(yè)務的前提： 貴企

37、業(yè)必須先與當?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上單筆代發(fā)代扣業(yè)務的賬號，該賬戶必須是網(wǎng)上銀行簽約賬戶。并在協(xié)議中指定在網(wǎng)上辦理的單筆代發(fā)代扣的類型，不同的賬號可以用于辦理不同的網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務。操作步驟如下：（1）選擇單筆代發(fā)代扣項目（此項目已在協(xié)議中具體指定）中老I 戈和申FJ & 2金AS ；網(wǎng)上飆廳工盯刖試戶M號：寵00豹臨QQ旳仙燈刊幵尸衍iiSeSW：制草：1-WS理T尖宴霍H :1店:用 虐：中毛優(yōu)尻劊中l(wèi)單塔1啡i哦1宙盤肖闿的業(yè)毛i N4A（4） 交易成功12、“批量業(yè)務”指企業(yè)賬戶對個人賬戶的多筆批量資金對轉。開辦批量業(yè)務的前提同樣必須是先與當?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上

38、代發(fā)代扣協(xié)議Noew 甲辦理網(wǎng)上批量代發(fā)代扣業(yè)務的賬號。，并提供用于 由于批量代發(fā)代扣業(yè)務并沒有實時返回交易結果，您可以于次日在“查詢”下的“交易流水查詢”中的“代發(fā)代扣流水查詢”中查詢代發(fā)代扣的結 果，并對交易失敗的記錄進行重新處理。 操作步驟如下：，并選擇“代發(fā)代扣文件”(1) 選擇批量代發(fā)代扣項目(此項目已在協(xié)議中具體指定):in £(2) 系統(tǒng)解析上傳的文件，并在頁面予以顯示。選擇“下級復核員”并輸入交易密碼 <空粒：誕¥7尸戶與：網(wǎng)：特ii；G肛川lii；尸1金 詡：S±7n 0175特樁JG)戶宙棄戶機曲1eflOL053B®tKXlD

39、91ij*!i 登42403004 詆 D330沖壺Li 滅41氏#£錄散+E專益皆師IT±-uiflia咼P 艱I> Ml:ffi L ：uftT5®es:LL5巒礙d寫: 克申:您可以點擊“查看明細”再次檢查批量文件的正確性。(3 )交易成功，等待復核員審核旳玉覽諸上檔盤窣？弋U 呂 :030010714t-.:瑋音下一訂即茗負IT彌J_jfi_H同樣，制單員也可以使用“代發(fā)代扣單據(jù)刪除”功能將下級復核員尚未復核的代發(fā)代扣 單據(jù)主動刪除。332復核與審批3.3.2.1 復核A中國潼設銀行Vxs業(yè)士玄詢 復羯 代歩代扣r服営管證 ¥«&

40、#187; 信息呻廿-世岳金電孑娜復鐵一® 怖就復鞭I：觸槪|問上芟寸亞|甌塔算矍遞|夏靱除|列量収畑腿|頤復義 對于復核員來說，“復核”的工作指審核由制單員根據(jù)流程指定給他處理的所有單據(jù)。1、付款復核：指對制單員制作的普通付款單據(jù)進行審核。2、代發(fā)代扣復核：指對代發(fā)代扣單據(jù)（包括單筆代發(fā)代扣與批量代發(fā)代扣單據(jù)）進行 審核；3、網(wǎng)上支付復核：對通過 B2B進行網(wǎng)上交易款項支付的單據(jù)進行復核。4、對于審核無誤的單據(jù)，根據(jù)事先設置的流程選擇下一級別的復核員或是主管，選擇“復核通過”，并輸入交易密碼。如果審核該單據(jù)發(fā)現(xiàn)錯誤，則選擇“復核不通過”。當復核員選擇了“復核不通過”，則該筆單據(jù)將被

41、直接刪除。5、 復核員可進行單筆交易的復核，也可進行批量復核（一次選擇多筆交易進行復核）。6、在最后一個級別的復核員進行復核時，其可以選擇即時提交銀行處理，也可以設置 操作當天之后7個工作日中的某一天提交銀行處理。如果選擇了定時處理，則最后 一級復核員復核通過后，銀行暫時先保存該筆交易，待所選擇的該日才進行賬務處理。因此復核員無法在復核提交時得到交易的處理結果。請在查詢定時交易查詢功能下查詢該筆交易的處理結果。操作步驟如下：單筆復核：（1）選擇付款復核功能，系統(tǒng)顯示需要復核的交易列表。如下圖:|即5W1舲方r:1慚序咚卬匕詵IHlj*11 00鶴單rP批郵£34.111r牡一跖聲懺f

42、讒兩信司花I訂卿）123204刪訂C： LL打Z菲（2）選擇其中一筆，點擊“確認”。（3） 系統(tǒng)顯示交易的詳細信息，如下圖。復核員可選擇“復核通過”，并提交下一個級別的復核員繼續(xù)復核。亦可選擇“復核不通過”，從而刪除該筆單據(jù)。(4) 如果您是最后一個級別的復核員，則可以看到定時交易的設置框，如下圖。如果您不選擇"定時處理”，則復核通過的單據(jù)會即時提交到銀行進行賬務處理，如果選擇“定時處理”，則您可以選擇進行賬務處理的時間。復核員如選擇了“復核不通過”則將下級復核員(主管)尚未審核的單據(jù)主動刪除。 每筆交易需要經(jīng)過多少個復核員復核，由主管在“轉賬流程設置”功能中設置。溫馨提示:1、定時

43、是由復核的最后一級進行設置。2、單據(jù)設定后，如遇國家法定的節(jié)假日，該設定的單據(jù)將不會執(zhí)行。3、單據(jù)設定后，只能由設定人或主管刪除，但必須提前操作，刪除日當天已被執(zhí)行或 準備執(zhí)行的單據(jù)，將不能刪除。(5) 也可以選擇短信通知:加短信通知擔佶 il 蟲曲宜：跟亙信息舊限于範單、復琢主曾之向交菽時使用.瞿信遙:m卻蛭頂目，l殛標曜衛(wèi)迪P 出短信連和附工礪用芍可違巨風亍覘寫此叵鳳莊逹行is定距咼a知n蓄啟顯卻海乩勸行旳聞加m讀珂目前洗崔ium伺譙節(jié)曙奠布亍|燉選冷序朗sjskfr偵槍Efi恒篩出吾戶訂«】間即邙箱不仁祚拔魚批量復核：（1）選擇付款復核功能，系統(tǒng)顯示需要復核的交易列表。如下圖：

44、r1弟八1 p1ji電L Lfc JMVJi ；=-，i屮SK： i&匚1對#力L單時衿廠壽號I單奇容祐rm6Eiri2WTi惋州匣昨司羽0&1>&4離DL2 出IQCKKMam亓11,00S?杞中r曲 0S44m 紳妥BiJin<5T菇行需r桶州弄同?UirF1T| 5岸幘lin-rr di= 7 i=. K.丐丁"miifra.oo（2）選擇“批量復核提交至下一級復核員”，系統(tǒng)顯示還需超過一級復核員復核的單據(jù)列 表。選擇“批量復核發(fā)送”，系統(tǒng)顯示還需一級且當前復核員為最后一級的交易列表。 以下以“批量復核發(fā)送”為例。（3）選擇可通過復核的交易

45、（可選擇多筆），選擇【復核通過】，輸入交易密碼，點擊【確 定】就可完成多筆交易的復核，將交易發(fā)送銀行進行賬務處理。（4）選擇多筆復核，銀行將保存所有的交易，并排隊依次進行賬務處理，因此復核員不 能即時得到交易的處理結果，請通過【交易流水查詢】或【定時交易查詢】功能進 行查詢。（5）與單筆復核一樣，如果您是最后一個級別的復核員，則可以看到定時交易的設置框，如果您不選擇“定時處理”，則復核通過的單據(jù)會即時提交到銀行，如果選擇“定時 處理”，則您可以選擇進行賬務處理的時間。3.322審批當某筆交易的交易金額超過了“轉賬流程設置”中所設置的最大金額時，該筆交易通過 全部復核員復核后，還需經(jīng)過主管的審批

46、才可以提交至銀行。審批的操作與“復核”相同，如代發(fā)代扣審批的畫面：I單至代劇代扣宙HU L我壘代切吃瞄刖J垢止號肖弋擔憎I壩呂優(yōu)勺/代扣艾件壬禰2002-04-Q2尸馬孩未宙祀2032-tM-023.4管理設置主管通過管理設置功能對賬戶的授權、操作員及轉賬流程進行管理設置。管理設置類功能只對客戶主管卡開放，對副主管卡只開放其中的操作員管理功能。A m國建設銀特V查詢審誕代稅忙押 言理憶|腥矣苦理爭兔週燈 悟息中心電了剜啜営理團匡沖侵機営倉丨摸te辰昔聲捉底流魚酋sn申譜笑業(yè)各喘稈背理丨牡呈忙軟肅斡腎蘇丨匸氈蘭理3.4.1授權管理授權管理包括對外授權與接收授權兩部分，由主管進行設置。發(fā)出授權與接

47、收授權的雙方均必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務的高級客戶。一旦企業(yè)對外發(fā)出某筆授權且該授權被對方企業(yè)客戶接受，則接受授權的一方就可以在發(fā)出方授權權限內(nèi)主動進行查詢或是轉賬。3.4.1.1發(fā)出對外授權點擊“發(fā)出對外授權”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫面。棒視吐戶1大羋龔L去詢殺困轉喘和尿a 軸阻堪顏r光許珂方倒逬陽選擇對外授權的賬戶， 并輸入接受授權方的客戶識別號與對外授權的權限，輸入交易密碼，再點擊確定發(fā)出該授權。其中若您選擇授予對方轉賬的權限，就不能同時賦予倒進賬的權限，反之亦然。倒進賬是指由接受授權方的企業(yè)客戶制作單據(jù)，由發(fā)出授權企業(yè)進行復核、審批的網(wǎng)上轉賬行為。對于發(fā)出的授權，不論對方接受與否，發(fā)出方均

48、可隨時收回。3.4.1.2接受對方授權廣刑方揑欖1：對列按飆）1刃方SIR掘乘屋拆I霑戶名做1客戶匹剔導1技職低尋枕FR甲筆喂顫澆廠 單日陽歆藥7 虞計陀或接竟曰期點擊"接受對方授權”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫面:AWiAir :Hi號站Ft?和臥洎輅輙昭愎I 甲口件弧唱擷 舉譏潔砸麗聲輸入發(fā)出授權一方的客戶識別號與相應的授權權限，輸入交易密碼，再點擊確定就可以接受授權。其中輸入的發(fā)出授權方必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務的高級客戶且已向您發(fā)出了授權。 您輸入的所有內(nèi)容必須與發(fā)出授權的企業(yè)設定的各要素完全相同，否則就無法成功接受授 權。對于已接受的授權，在對方收回之前可以隨時刪除。342操作員管

49、理操作員管理是指由主管或是副主管對其所轄的操作員進行各項業(yè)務管理，包括增加操作員、刪除操作員、修改操作員、空卡調(diào)配（只針對副主管）、注銷空卡等。操作員的數(shù)量與您申請簽約時所申請的ic卡數(shù)量相同，如果您覺得數(shù)量不夠，或注銷制5£諂0Q3Q3空卡后又想增加，則需填寫申請表向當?shù)劂y行申請增加。E冊阿J H幃丙等豐矯科1 L倏酸掾乍柩顒3修諏鈦喬怖丙窯職t wps. 1修報垂占帶賽11 ri r 修閑橫袒 1iinrrn?EWI妍科；I r傾初辛芒用京| I I片-靠想術？陽I L 打吠畫I t価旳和m I卅瞰臨敢辛之簾樹1 i幔551#詢料喂1 修改伏疫1H仝卡49R11ZU1E點占曲”対

50、祠胞：H右列*?也用詳恬1. 新增操作員：新增操作員的操作在“首次使用網(wǎng)上銀行的設置”中已做介紹，這里就不再重復。2. 刪除操作員：由主管刪除已分配角色的操作員，若該操作員處于某一業(yè)務流程的關鍵級別，則請先刪除業(yè)務流程。關鍵級別是指在某一級別制單或是復核中，只有該操作員一人，沒有可替代的其他人選，一旦刪除該操作員則該流程就無法繼續(xù)進行下去。此情況下執(zhí)行刪除時系統(tǒng)提示如下：韋昔謹代碼：RR旳該探作員在轉咪謊程的美肆路徑上，請先刪除*迥諦程后 再冊!貌逋慄作曷640-102tti陀赭咗呂十耳 ：CQOQO*檢和両：COOQW名 ：幫a ；協(xié)公電碼：EzJL:聿年副干甘：別于首一態(tài)：允音辻廳孚三萬確*K導并戶審的尢寶施水起弗品r£10104萬訓去行和+支行営亞部宜山園尿替司43»T&SaBO34 KS3W注訂益用覺陽盤計藥初刪t犬羊沁凍*O753MMefltB46l=C雀疔丘陽蘭血桃婦圭您確定卅僚.諾襟性圧好苛時戶酈全部冊陸諱也畦宜舞咋,攤°徒定”扭陸，古臓“取消”？3. 修改基本資料：由主管對操作員及自身的基本資料進行修改，操作員代碼與操作員角色不允許修改。Iflltrri+tW