2019年銀行內(nèi)控制度文件制度管理操作流程

1、XX銀行內(nèi)控制度文件制度管理操作流程文件編號：P(HG)329-0201編制部門：法律合規(guī)部審 核：批 準(zhǔn)：版次號：A/0生效日期：2011年5月1日版次：A/0XX銀行內(nèi)控制度文件制度管理操作流程編號：第2頁共16頁目 錄0修改記錄41 目的52 適用范圍53 定義、縮寫和分類54 職責(zé)與權(quán)限54.1 制度起草部門54.2 總行合規(guī)部門64.3 總行相關(guān)職能管理部門64.4 總行行長辦公會/內(nèi)控與風(fēng)險管理委員會64.5 總行領(lǐng)導(dǎo)64.6 總行辦公室64.7 不相容崗位65 基本規(guī)定76 操作流程87 檢查監(jiān)督128 合規(guī)文件索引128.1 外部合規(guī)文件 128.2 內(nèi)部合規(guī)文件 128.3

2、相關(guān)內(nèi)控制度129 附錄1210記錄表單12記錄表單一: XX銀行制度建設(shè)年度項目表（0001編號）13XX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作流程編號：第3頁共16頁記錄表單二：XX銀行制度項目撤銷說明書（0002編號） 14記錄表單三：XX銀行制度項目增加說明書（0003編號） 15XX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作流程編號：第4頁共16頁0修改記錄版次號生效日期修改原因A/02011-05-01內(nèi)控制度文件第一版首次發(fā)布XX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作流程編號：第5頁共16頁1 目的本文件規(guī)定了 XX銀行制度制定的管理要求，旨在促進XX銀行制度制定的科學(xué) 化和規(guī)

3、范化，確保制度制定的質(zhì)量和效率，維護制度的規(guī)范統(tǒng)一，保障XX銀行業(yè)務(wù) 的健康發(fā)展，提高管理水平和經(jīng)營效益。2 適用范圍本文件適用于XX銀行制度管理的相關(guān)活動3 定義、縮寫和分類(1)制度：是指以XX銀行名義發(fā)布的，適用于本行經(jīng)營管理活動，要求本行員工遵守, 具有特殊規(guī)范體式的行為準(zhǔn)則或規(guī)程等各種規(guī)范性文件的總稱。(2)內(nèi)部控制大綱：是關(guān)于制度的綱領(lǐng)性文件，系統(tǒng)闡述內(nèi)控政策、目標(biāo)以及各過程之 間的關(guān)系，闡明對內(nèi)控管理過程的要求。(3)基本制度:是對全行某一業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理行為或重要管理活動作出的框架性安排和 原則性要求的制度。(4)管理辦法：是對某一項經(jīng)營管理行為或某一個業(yè)務(wù)品種作出的具體管理規(guī)定

4、的制 度。(5)操作流程:是對某一項業(yè)務(wù)運作流程或管理流程作出的操作性和程序性規(guī)定的制 度。4 職責(zé)與權(quán)限4.1 制度起草部門(1)負責(zé)填報本部門當(dāng)年制度建設(shè)年度項目表；(2)負責(zé)組織制度起草人員(小組)擬定制度草稿；(3)負責(zé)對制度草稿進行審查，形成制度征求意見稿；(4)負責(zé)將制度征求意見稿送總行合規(guī)部門及有關(guān)部門和分支機構(gòu)征求意見;(5)負責(zé)研究各方面意見，修改制度征求意見稿，形成制度送審稿；(6)負責(zé)制度在制度管理信息系統(tǒng)的上傳以及制度資料的歸檔保存；(7)負責(zé)對制度的修改、補充和廢止；(8)負責(zé)清理本部門制度；XX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作流程編號：第6頁共16頁(9)負

5、責(zé)制度解釋。4.2 總行合規(guī)部門(1)負責(zé)編制全行制度建設(shè)年度計劃表；(2)負責(zé)全行制度審查工作；(3)負責(zé)匯編全行制定的制度；(4)負責(zé)維護制度管理信息系統(tǒng)；(5)負責(zé)全行制度的定期清理；(6)負責(zé)全行制度制定的監(jiān)督。4.3 總行相關(guān)職能管理部門(1)負責(zé)在規(guī)定的時間內(nèi)提出本部門或機構(gòu)對于制度征求意見稿的書面意見；(2)負責(zé)協(xié)助總行合規(guī)部門進行制度的定期清理工作。4.4 總行行長辦公會議/內(nèi)控與風(fēng)險管理委員會(1)負責(zé)審議通過由總行制定的基本制度、調(diào)整范圍跨業(yè)務(wù)部門且各方面意見不一致的 一般性制度和重要制度草案。4.5 總行行領(lǐng)導(dǎo)(1)主持行長辦公會議/內(nèi)控與風(fēng)險管理委員會的行長、副行長、行

6、長助理負責(zé)決定是 否通過提交辦公會議審議的制度草案；(2)主持行長辦公會議/內(nèi)控與風(fēng)險管理委員會的行長、副行長、行長助理負責(zé)簽發(fā)經(jīng) 辦公會議審議通過的制度；(3)總行合規(guī)部門分管行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)對全行制度建設(shè)年度計劃表的審批，負責(zé)批準(zhǔn)總行合 規(guī)部門報請的制度清理報告；(4)起草部門分管行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)審批和簽發(fā)由起草部門直接報請的調(diào)整范圍單一、各方面 意見一致的一般性制度和重要制度草案，負責(zé)審批和簽發(fā)制度解釋以及制度解釋的 修改與廢止。4.6 總行辦公室(1)負責(zé)對經(jīng)總行行領(lǐng)導(dǎo)或總行行長辦公會議/內(nèi)控與風(fēng)險管理委員會審議通過的制度 進行文字審修；(2)負責(zé)發(fā)布制度。4.7 不相容崗位本文件無不相容崗位。X

7、X銀行內(nèi)控制度文件編號：制度管理操作流程版次：A/0第7頁共16頁5基本規(guī)定(1)依法合規(guī)原則：制度應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)黨和國家的路線、方針、政策，符合國家法律、法規(guī)、 規(guī)章，遵守我國締結(jié)和參加的國際公約、條約、慣例。(2)穩(wěn)定性與適時修改、廢止相結(jié)合原則：所有的制度，應(yīng)當(dāng)形成一個具有系統(tǒng)性、邏 輯性、實用性的體系框架，在全行范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求。同時要 關(guān)注法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的最新變化，對不能繼續(xù)使用、不適用的制度及時進行修改 和廢止。(3)利于實施的原則：制度應(yīng)當(dāng)符合常理、合乎邏輯、便于操作、切實可行。(4)協(xié)調(diào)統(tǒng)一的原則：負責(zé)組織起草的部門應(yīng)當(dāng)廣泛征求、聽取并采納其他職能部門、 基層單位

8、及全行員工的合理意見和建議。(5)內(nèi)控優(yōu)先原則：制度在為全行各項經(jīng)營管理與業(yè)務(wù)營銷活動提供實體標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī) 程的同時，應(yīng)當(dāng)注重防范各類風(fēng)險，體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的要求。(6)全面覆蓋原則：制度應(yīng)當(dāng)覆蓋全行的經(jīng)營管理活動。(7)按照內(nèi)容所涉及的范圍和由高到低的效力層次，本行制度劃分為內(nèi)控管理大綱、基 本制度、管理辦法和操作手冊。(8)制度的制定，原則上必須經(jīng)過立項、起草、征詢、審查、審議、批準(zhǔn)六個基本程序。(9)制度的審批，外部法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等明確須經(jīng)董事會、職工代表大會等部門 審議通過的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行。(10) 總行各職能管理部門按照業(yè)務(wù)分工，根據(jù)工作實際制定本部門XX銀行制度建設(shè)年度項目表

9、(記錄表單一)，如果項目涉及兩個以上部門業(yè)務(wù)的，相關(guān)部門應(yīng)聯(lián) 合報送年度項目表。因情況變化已列入年度計劃而無制定必要的制度項目，由制度 計劃報送部門向總行合規(guī)部門報送XX銀行制度項目撤銷說明書(記錄表單二)。 總行各職能管理部門需制定未列入年度計劃的制度前，應(yīng)向總行合規(guī)部門報送 XX 銀行制度項目增加說明書(記錄表單三)。(11) 制度草案應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：目的與依據(jù)、術(shù)語解釋、基本原則、適用范圍、主管部門、管理職責(zé)、具體內(nèi)容、獎勵處分、解釋部門、實施日期等。(12) 經(jīng)審議批準(zhǔn)后的制度，由總行辦公室予以發(fā)布。(13) 總行合規(guī)部門負責(zé)維護制度管理信息系統(tǒng)，制度應(yīng)全部納入XX銀行制度管理信息

10、系統(tǒng)。(14) 制度的修改，由總行有關(guān)職能管理部門根據(jù)實際情況決定。制度的修訂程序， 應(yīng)當(dāng)參照制度管理辦法和本手冊規(guī)定的制度制定程序執(zhí)行。(15) 總行各職能管理部門、各分行應(yīng)于每年一季度對本單位上年度及之前所起草的制度進行全面清理，編制有效、失效、廢止的制度目錄清單，與本機構(gòu)制度建設(shè)年 度項目表一并送交總行合規(guī)部門?？傂泻弦?guī)部門匯總審核后，于每年4月末前，公 布截至上年度末失效、廢止制度目錄清單。1填報制度建設(shè)年度 工百日審查并綜合協(xié)調(diào)21F填與制度建設(shè)年度 計劃書1F3-I4公布執(zhí)行，XX銀行內(nèi)控制度文件編號：制度管理操作流程版次：A/0第8頁共16頁6 操作流程6.1制度制定操作流程制度

11、制定操作流程圖A-制度起草部門B-總行法律與合C-總行相關(guān)職能 管理部門D-總行行長辦公E-總行行領(lǐng)導(dǎo)規(guī)部會議審批杳審草起航-n修改會簽金宙中IX審批簽發(fā)XX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作流程編號：第9頁共16頁節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示I A1制度起草 部門填報制度 建設(shè)年度 項目表制度起率部門于每年第一季度 填報本部門制度建設(shè)年度項目表并 報總行合規(guī)部門。I B1總行合規(guī) 部門審查并綜 合協(xié)調(diào)總行合規(guī)部門審查并綜合協(xié)調(diào) 各部門報送的制度建設(shè)年度項目 表。I B2總行合規(guī) 部門填寫制度 建設(shè)年度 計劃書總行合規(guī)部門以審查后的各部 門制度建設(shè)年度項目表為依據(jù)，編 制全

12、行制度建設(shè)年度計劃書。I E3總行行領(lǐng) 導(dǎo)審批總行合規(guī)部門分管行領(lǐng)導(dǎo)對制 度建設(shè)年度計劃書進行審批。I B4總行合規(guī) 部門公布執(zhí)行總行合規(guī)部門將審批后的制度 建設(shè)年度計劃書印發(fā)全行，公布執(zhí) 行。HA1制度起草 部門擬制度草 稿制度起率部門根據(jù)情況指定專 門的起草人員或組織專人成立起草 小組，擬出制度草稿。HA2制度起草 部門審查制度起率部門對制度草稿進行 審查修改。HA3制度起草 部門編制征求 意見稿制度草稿經(jīng)起率部門審查修改 后形成制度征求意見稿并征求相關(guān) 部門意見，制度征求意見稿應(yīng)當(dāng)包 括：(1)正文：部分內(nèi)咨可以有多種可 供選擇的方案；(2)說明：說明部分是對該制度啟 關(guān)問題的解釋，應(yīng)當(dāng)

13、包括：制定該制度的必要性；制定該制度的可行性；正文中的主要問題解釋。征求意見稿應(yīng)附該制度項目所 依據(jù)的有關(guān)國家政策、法律依據(jù)及 其它相關(guān)文件資料。風(fēng)險點1:不按規(guī)定征求 意見，導(dǎo)致制度缺乏針對性 和可操作性及整體協(xié)調(diào)性事件類型：執(zhí)行、交付和 過程管理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險控制目標(biāo)：確保征求意見 稿能覆蓋各個相關(guān)方，送合 規(guī)部門審查，確保制度的制 定合法合規(guī)控制措施：總行合規(guī)部門 負責(zé)對制度是否按本規(guī)定 征求意見、送審進行審查 控制崗位：總行合規(guī)部門HB3總行合規(guī) 部門合規(guī)審查 并反饋意合規(guī)部門對擬制定的制度進行 合規(guī)審查，包括：風(fēng)險點2:審查意見不準(zhǔn)IIXX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作

14、流程編號:第10頁共16頁節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示見(1)制定的制度是否與國家法律、 法規(guī)和行政制度相抵觸；(2)制定的制度之間是否相互抵 mA,理觸；制度的制定是否存在違反制 度管理辦法及本手冊的行為等。 總行合規(guī)部門在規(guī)定的時間內(nèi)提出 合法性審查意見，反饋至制度起草 部門。確、不完善事件類型：執(zhí)行、交付和 寸程管理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險控制目標(biāo)：提高合規(guī)審查 忌見質(zhì)里控制措施：提高合規(guī)審查 意見質(zhì)量資格限定、加強制 度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)控制崗位：總行合規(guī)部門 合規(guī)審查人員、負責(zé)人HC3總行相關(guān) 職能管理 部門反饋意見被征求意見的有關(guān)部門或機構(gòu) 應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)提出本部門或機 構(gòu)對于制

15、度征求意見稿的書城意見 (也可以采取電子公文形式報送)， 并由部門負責(zé)人簽字或者* 口蓋部門理 或機構(gòu)公章，反饋至制度起率部門。風(fēng)險點3:意見不準(zhǔn)確、不小差 l=r事件類型：執(zhí)行、交付和寸程管理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險控制目標(biāo)：提高審查意見質(zhì)魚控制措施：加強制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)控制崗位：相關(guān)部門審查 人員、負責(zé)人HA4制度起草 部門修改制度起率部門應(yīng)當(dāng)研究各方面 對制度征求意見稿的意見，對制度 征求意見稿進行修改。HA5制度起草 部門形成送審 稿起率部門修改制度，形成制度 送審稿，制度送審稿內(nèi)容包括： (1)正文；(2)說明：對制定該制度的必要性、 可行性、草案形成過程及正文 中的主要問題、征求意見情況

16、作出解釋。IIXX銀行內(nèi)控制度文件版次：A/0制度管理操作流程編號:第11頁共16頁節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示mAi制度起草 部門調(diào)整范圍 是否單一， 各方意見 是否一致判斷擬制定的制度調(diào)整范圍是 否單一，征求意見中各方意見是否 一致，從而確定進一步的程序 (1)若范圍單一、各方意見T,則進入mB1環(huán)節(jié)；(2)若范圍/、單一或各方總見不一 致，則進入IHD2環(huán)節(jié)。mBi總行合規(guī) 部門會簽總行合規(guī)部門對制度草案進行 會簽。moi總行相關(guān) 職能管理 部門會簽總行相關(guān)職能管理部門對制度 草案進行會簽。mD2總行行長 辦公會/內(nèi) 控與風(fēng)險 管理委員 會審議對于制度及調(diào)整范圍跨業(yè)務(wù)部 門

17、、各方而意見/、一致的制度送審 稿，由總行行長辦公會/內(nèi)控與風(fēng)險 管理委員會審議，由主持會議的總 行行領(lǐng)導(dǎo)決定是否通過。mE2總行行領(lǐng) 導(dǎo)審批簽發(fā)對調(diào)整范圍單一、各方意見一 致的制度送審稿，經(jīng)總行合規(guī)部門 及相關(guān)職能管理部門會簽后，由總 行分管行領(lǐng)導(dǎo)審批簽發(fā)。mE3總行行領(lǐng) 導(dǎo)審批簽發(fā)經(jīng)總行行長辦公會議/內(nèi)控與 風(fēng)險管理委員會審議通過的制度， 由主持會議的總行行領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。IVA1制度起草 部門制度上傳制度審批簽發(fā)后，制度起率部 門向總行合規(guī)部獲取該制度的編 號，并在制度管理信息系統(tǒng)中將制 度進行上傳維護。IVB1合規(guī)部門格式審查合規(guī)部門對擬制定的制度進行 格式審查，包括：(1)制度格式是否規(guī)范

18、，是否落實 會簽意見；IV B2合規(guī)部門是否符合 格式要求是，轉(zhuǎn)入IVB3,進行制度發(fā)布；否，轉(zhuǎn)入IVA1,由制度起草B門進 行修改后重新上傳。節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示IVB1合規(guī)部門制度發(fā)布經(jīng)合規(guī)審查無誤，對審查通過 的制度交總行辦公室進行發(fā)布。合 規(guī)部門在制度管理信息系統(tǒng)上予以 發(fā)布。制度的發(fā)布日期：制度以簽發(fā)之日 日；XX銀行內(nèi)控制度文件編號：制度管理操作流程版次：A/0第12頁共16頁7檢查監(jiān)督(1)總行合規(guī)部門對本文件規(guī)定的過程/活動實施檢查監(jiān)督；(2)總行風(fēng)險管理部門對本文件規(guī)定的業(yè)務(wù)活動和管理活動實施檢查監(jiān)督;(3)總行審計部對本文件規(guī)定的制度管理內(nèi)部控制各環(huán)節(jié)實施稽核監(jiān)督。8 合規(guī)文件索引8.1 外部合規(guī)文件本文件無外部合規(guī)文件。8.2 內(nèi)部合規(guī)文件本文件無內(nèi)部合規(guī)文件。8.3 相關(guān)內(nèi)控制度(1)制度管理辦法9 附錄本文件無附錄。10 記錄表單記錄表單一：XX銀行制度建設(shè)年度項目表記錄表單二：XX銀行制度項目撤銷說明書 記錄表單三：XX銀行制度項目增加說明書XX銀行內(nèi)控制度文件制度管理操作流程編號:版次：A/0第13頁共16頁記錄表單一：X