分支機(jī)構(gòu)管理流程.

1、分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:分支機(jī)構(gòu)管理流程1目的本文件規(guī)定了 XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）分支機(jī)構(gòu)管理流程及控制要點，旨 在規(guī)范分支機(jī)構(gòu)的新增、變更、撤銷等申報程序，確保分支機(jī)構(gòu)布局科學(xué)合理，有效控 制和防范系統(tǒng)風(fēng)險，推動本行持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。2適用范圍本文件適用于本行分支機(jī)構(gòu)的新增、變更、撤銷等管理活動。3定義、縮寫與分類3.1定義1）分支機(jī)構(gòu)：是指本行依法設(shè)立的支行、分理處和自助銀行。2）分支機(jī)構(gòu)管理：是指本行根據(jù)國家和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定和要求，在分支機(jī)構(gòu)新 增、變更和撤銷等環(huán)節(jié)實施規(guī)范化管理的過程。3）分支機(jī)構(gòu)新增：是指本行依法增加支行、分理處和自助銀行的行為。4）分支機(jī)構(gòu)變更：是指本行依

2、法對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行名稱變更，營業(yè)場所變更，臨時 變更營業(yè)場所，機(jī)構(gòu)升格、降格，臨時停業(yè)等的行為。5）分支機(jī)構(gòu)撤銷：是指本行依法撤銷已設(shè)立的支行、分理處和自助銀行的行為。3.2縮寫無3.3分類無4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)董事會審議審批分支機(jī)構(gòu)新增、撤銷申請。行長辦公會議/行長1）審核人力資源部門報送的調(diào)查報告；部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)2）審核人力資源部門報送的申報材料。人力資源部門/經(jīng)理崗1） 負(fù)責(zé)對新增分支機(jī)構(gòu)調(diào)查報告、新增申請以及申報 材料進(jìn)行初審；2）負(fù)責(zé)對分支機(jī)構(gòu)變更和撤銷申請及申報材料進(jìn)行初 審。人力資源部門/機(jī)構(gòu)管理崗1）收集資料，擬定新增分支機(jī)構(gòu)調(diào)查報告和新增分

3、支 機(jī)構(gòu)申請及可行性報告；2）負(fù)責(zé)準(zhǔn)備籌建申報及開業(yè)申報材料；3）負(fù)責(zé)擬定分支機(jī)構(gòu)變更和撤銷的申請及申報材料， 并上報；4） 負(fù)責(zé)對分支機(jī)構(gòu)金融許可證的領(lǐng)取和注銷、報備工 作。綜合管理部門/后勤服務(wù)崗1）負(fù)責(zé)做好后勤保障工作；2）負(fù)責(zé)申請辦理和更換營業(yè)執(zhí)照。監(jiān)察保衛(wèi)部門/安保管理崗負(fù)責(zé)做好安全防范設(shè)施規(guī)劃、建設(shè)指導(dǎo)、把關(guān)及申報 驗收工作，并負(fù)責(zé)提供安保相關(guān)材料。分支機(jī)構(gòu)/負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)做好分支機(jī)構(gòu)開業(yè)、變更、撤銷工作。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）統(tǒng)籌規(guī)劃原則。本行分支機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷應(yīng)由總行統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一安排2）合理布局原則。分支機(jī)構(gòu)新增、撤銷應(yīng)以業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模、管理水平和經(jīng)營效益 等為基礎(chǔ)，

4、科學(xué)、合理增設(shè)或撤銷分支機(jī)構(gòu)。3）保障安全原則。新增、變更、撤銷分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將安全放在首位，必須在安全條 件落實到位的基礎(chǔ)上，再辦理開業(yè)、變更和撤銷工作。5.2基本規(guī)定5.2.1分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立1 ）分支機(jī)構(gòu)籌建審批應(yīng)提供以下材料：a）申請書。申請書應(yīng)載明是否符合設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的條件、擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作方案等；b）董事會同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；c）可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建分支機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、機(jī)構(gòu)、客戶、農(nóng)業(yè)貸款比率

5、、不 良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測）、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險控制能力等；d）本行近2年的經(jīng)營管理情況；e） 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；f）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）分支機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及占資本總額比例情況、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施等籌建落實情況；b）主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書；c）撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件；d）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、 職稱等結(jié)構(gòu)）及名冊（包括年齡、從事金融工作時間

6、、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱） ；e）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；f）公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明；g）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件；h） 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；i）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。3 ）自助銀行設(shè)立審批應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容；b）有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于設(shè)立自助銀行的有效書面文件；c）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地點的市場分析，包括市場目標(biāo)、 服務(wù)需求、競爭狀況等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等；d）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式；e）安全

7、監(jiān)控方案及維護(hù)措施；f）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；g）公安、消防部門出具的安全和消防設(shè)施合格證明；h） 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；i）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。522分支機(jī)構(gòu)的變更1）變更名稱審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書；b）因行政區(qū)劃變動的而變更名稱的，需要提供行政區(qū)劃變動文件；c）工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；d） 申請機(jī)構(gòu)的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）變更營業(yè)場所審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書；b）擬變更營業(yè)場所的所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料或有權(quán)部門出具

8、的行政區(qū)劃、街 道名、門牌號等情況變化證明；c）公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明；d） 申請單位的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。3 ）機(jī)構(gòu)升格審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明營運資金撥付及占資本總額比例情況的說明；b）可行性研究報告。內(nèi)容包括擬升格機(jī)構(gòu)的服務(wù)區(qū)域現(xiàn)有同業(yè)競爭狀況、業(yè)務(wù)重 點領(lǐng)域和經(jīng)營策略、市場前景分析、未來三年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營指標(biāo)預(yù)測表及其預(yù) 測依據(jù)和說明；c）法人機(jī)構(gòu)對擬升格機(jī)構(gòu)的主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書；d）法人機(jī)構(gòu)撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件；e）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金

9、融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、 職稱等結(jié)構(gòu)）；f） 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；g）關(guān)于對高級管理人員任職資格進(jìn)行審核的請示和擬任職高級管理人員的資格證明;h）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。4）機(jī)構(gòu)降格審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書；b）法人機(jī)構(gòu)對擬降格機(jī)構(gòu)的主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。c）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、 職稱等結(jié)構(gòu)）；d）申請單位的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。5 ）臨時停業(yè)審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明臨時停業(yè)原因、停業(yè)期限、恢復(fù)措

10、施等情況；b）臨時停業(yè)后的善后處理方案，包括存貸款等金融服務(wù)處理辦法等；c）臨時停業(yè)公告樣式；d） 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。6）臨時停業(yè)后復(fù)業(yè)審批申請應(yīng)提供以下材料：a）復(fù)業(yè)報告。內(nèi)容包括復(fù)業(yè)時間及相關(guān)情況；b）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件；c） 報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；d）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。523分支機(jī)構(gòu)的撤銷終止1 ）終止?fàn)I業(yè)審批申請應(yīng)提供以下材料：a ）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明終止理由；b）董事會同意機(jī)構(gòu)終止的決議；c）機(jī)構(gòu)終止方案。內(nèi)容包括債權(quán)債務(wù)、財務(wù)處理和員工安

11、排等；d）機(jī)構(gòu)終止小組成員名單、簡歷和職責(zé)；e）停止吸收存款公告樣式；f） 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；g）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）自助銀行市場退出審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明終止理由；b）終止方案；c）停止吸收存款公告樣式；d）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。第6頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:6流程描述與控制要求第7頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:第8頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:n可 監(jiān) -JS-AHLE§嚴(yán)般購'畫t-生口 宀申s

12、RMte 收哥勵 宀m-和龍M itH搟 亠申eta¥第9頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:階段6.1.1 申請風(fēng)險點環(huán)節(jié) 環(huán)節(jié)名稱：擬定調(diào)查報告 適用部門：人力資源部門； 適用崗位：機(jī)構(gòu)管理崗； 職責(zé)要求：擬定調(diào)查報告 操作規(guī)范： 機(jī)構(gòu)管理崗應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模、管理水平和經(jīng)營效益情況開展調(diào)查，并對擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域經(jīng)濟(jì)狀況、人口狀況、社會資源等 情況進(jìn)行調(diào)查分析，對業(yè)務(wù)發(fā)展快、經(jīng)營效 益好、管理水平高的營業(yè)網(wǎng)點，可根據(jù)業(yè)務(wù) 發(fā)展需要建議增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，撰寫調(diào)查報 告。調(diào)查報告內(nèi)容應(yīng)包括：1）擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域的基本情況；2）對擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域經(jīng) 濟(jì)狀況、人口狀況、社會資源等情況分析； 3

13、）設(shè)立機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測；4）調(diào)查意見等。環(huán)節(jié)名稱：初審調(diào)查報告適用部門：人力資源部門；適用崗位：經(jīng)理崗；職責(zé)要求：初步審核調(diào)查報告操作規(guī)范：對機(jī)構(gòu)管理崗提交的調(diào)查報告 的真實性、合理性，報告分析和預(yù)測的準(zhǔn)確 性以及報告調(diào)查結(jié)論的可行性進(jìn)行初審，初審?fù)ㄟ^后報行長辦公會議審批。環(huán)節(jié)名稱：審批調(diào)查報告適用部門：行長辦公會議；適用崗位：行長；職責(zé)要求：審批調(diào)查報告操作規(guī)范：召開行長辦公會議，研究審議 人力資源部門提交的新增機(jī)構(gòu)調(diào)查報告的 可行性和合理性，提出明確的審核意見，可行則通知人力資源部擬定新增申請。環(huán)節(jié)名稱：擬定申請和可行性報告適用部門：人力資源部門；適用崗位：機(jī)構(gòu)管理崗；職責(zé)要求：擬定新增申

14、請和可行性報告操作規(guī)范：擬定機(jī)構(gòu)新增申請及可行性報 告后，提交部門經(jīng)理初審。具體申報材料見 5.2基本規(guī)定5.2.1分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的有關(guān)要 求。環(huán)節(jié)名稱：初審申請和可行性報告適用部門：人力資源部門；適用崗位：經(jīng)理崗；第10頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:第11頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:6.1.2 籌建職責(zé)要求：初步審核新增申請和可行性報告操作規(guī)范：按照監(jiān)管部門相關(guān)要求初步審 核機(jī)構(gòu)管理崗擬定的新增設(shè)立申請書是否 符合要求，可行性分析是否依據(jù)充分、合理可行。審核同意后，提交行長辦公會議審核。環(huán)節(jié)名稱：審核申請和可行性報告適用部門：行長辦公會議；適用崗位：行長；職責(zé)要求：審核新增申請和

15、可行性報告操作規(guī)范：召開行長辦公會議，審核人力 資源部門報送的新增申請書是否符合要求，可行性分析是否合理、可行。同意則報董事會研究審批，不同意則退回。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職責(zé)要求告操作規(guī)范審議審批董事會；董事長；審議批準(zhǔn)新增申請和可行性報:董事長收到新增申請和可行性報告后，組織召開董事會進(jìn)行集體審議，如 同意則形成決議并簽批，不同意則退回。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職責(zé)要求 操作規(guī)范準(zhǔn)備籌建申報材料 人力資源部門； 機(jī)構(gòu)管理崗； 準(zhǔn)備申報材料根據(jù)董事會審議決議， 機(jī)構(gòu)管理崗準(zhǔn)備申報 材料，申報材料應(yīng)包括以下：1）申請書；2） 董事會同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；3）可行性研究報告；4）

16、本行近2年的經(jīng)營管理情 況；5）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真 電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；6）銀 監(jiān)部門需要提交的其他材料。環(huán)節(jié)名稱：審核申報材料適用部門：人力資源部門；適用崗位：經(jīng)理崗；職責(zé)要求：審核籌建申報材料操作規(guī)范：審核查驗申報材料是否齊全符 合要求，不符合則退回重新修改補(bǔ)充， 審核 通過則通知機(jī)構(gòu)管理崗上報銀監(jiān)部門。環(huán)節(jié)名稱：審批申報材料適用部門：銀監(jiān)局；第12頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:適用崗位相關(guān)人員；審批籌建申報材料銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)新增設(shè)立管 老，予以受理審批。職責(zé)要求操作規(guī)范 理的相關(guān)規(guī)定6.1.3 開業(yè)環(huán)節(jié)名稱適用部門適用崗位準(zhǔn)備開業(yè)材料人力資源部門；機(jī)構(gòu)管

17、理崗；準(zhǔn)備開業(yè)材料收到銀監(jiān)局批復(fù)后，機(jī)構(gòu)管理 業(yè)材料，辦理金融許可證并通 瑩和監(jiān)察保衛(wèi)部做好開業(yè)準(zhǔn)備職責(zé)要求 操作規(guī)范 崗負(fù)責(zé)準(zhǔn)備開 知綜合辦公室 工作。環(huán)節(jié)名稱適用部門適用崗位后勤保障綜合辦公部門；后勤服務(wù)崗；做好后勤保障工作那門通知后，準(zhǔn)備機(jī)構(gòu)開業(yè)所需 愛、車輛、辦公用品、設(shè)備耗材 乍以及外部形象規(guī)劃和服務(wù)環(huán)職責(zé)要求 操作規(guī)范 接人力資源部 辦公樓的布置 等的采購工作 境設(shè)計。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位安全保障安全保衛(wèi)部門；安保管理崗；做好安全保障工作接人力資源部門通知后，指導(dǎo) 支機(jī)構(gòu)安全設(shè)施的施工建設(shè)以 助設(shè)備、消防設(shè)施的配備和安裝 舌及時向公安部門申請驗收。職責(zé)要求 操作規(guī)范 監(jiān)督新

18、增分支 及監(jiān)控、自 工作。完工丿環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位報送申報材料人力資源部門；機(jī)構(gòu)管理崗；報送開業(yè)申報材料準(zhǔn)備工作到位后，及時向銀監(jiān) 申報材料，具體申報材料見5.2)21分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的有關(guān)要求。職責(zé)要求 操作規(guī)范 局報送開業(yè)申 基本規(guī)定5環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位審批開業(yè)材料銀監(jiān)局；相關(guān)人員；審批開業(yè)申報材料銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點開業(yè)的 予以審查審批。職責(zé)要求操作規(guī)范 相關(guān)規(guī)定，予環(huán)節(jié)名稱：申請宮業(yè)執(zhí)照第13頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:適用部門：綜合辦公部門；適用崗位：后勤服務(wù)崗； 職責(zé)要求：申請營業(yè)執(zhí)照操作規(guī)范：綜合辦公部門根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā) 的金融許可證到工商部門申請辦理營業(yè)執(zhí)

19、 照，辦好后將金融許可證和營業(yè)執(zhí)照移交給 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，并辦理好交接登記手續(xù)。環(huán)節(jié)名稱：開業(yè)適用部門：分支機(jī)構(gòu)；適用崗位：負(fù)責(zé)人；職責(zé)要求：做好準(zhǔn)備工作及時開業(yè)操作規(guī)范：分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人收到金融許可 證和營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)及時向上級申請綜合業(yè) 務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)行號，并與會計結(jié)算部、信息科 技部聯(lián)系好網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)布置等開業(yè)相關(guān)準(zhǔn)備 工作，及時開業(yè)。第14頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:粛刪a葉諭齣磁卿嘶嚨瑚噪經(jīng)性航脫第15頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:第#頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:626.26.2TII第16頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:階段環(huán)節(jié)風(fēng)險點6.2.1 變更申請環(huán)節(jié)名稱 適

20、用部門 適用崗位提出申請人力資源部門；機(jī)構(gòu)管理崗；提出變更申請根據(jù)本行實際發(fā)展需要和客觀 因素提出變更申請，申請包括變更事項等內(nèi)容，報人力資源部門職責(zé)要求 操作規(guī)范 條件變化等因 更原因、變 經(jīng)理崗審核。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位審核申請人力資源部門；經(jīng)理崗；審核變更申請審核機(jī)構(gòu)管理崗提交的變更申提出明確的審核意見后， 報行 家批。職責(zé)要求 操作規(guī)范 請的合理性， 長辦公會議審環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位審批申請行長辦公會議；行長；審批變更申請召開行長辦公會議，研究審議 原部門提交的變更申請的合理 合理、可行則通知人力資源部 申報材料。職責(zé)要求 操作規(guī)范 審批人力資源 性和可行性， 門準(zhǔn)備變

21、更申6.2.2 變更申報環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位變更申報人力資源部門； 機(jī)構(gòu)管理崗；擬定變更申報義審批同意后擬定變更申報材 粹見 5.2基本規(guī)定522分支機(jī) 關(guān)要求，其中營業(yè)場所的所有權(quán) 正明材料由綜合辦公部門負(fù)責(zé) 片料由監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)提供。職責(zé)要求 操作規(guī)范 行長辦公會議 料。具體材料 構(gòu)的變更有關(guān) 或使用權(quán)的證 提供，消防材環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位審核申報材料人力資源部門；經(jīng)理崗；審核變更申報材料審核機(jī)構(gòu)管理崗擬定的申報材 是否符合申報要求。審核通過 里崗報銀監(jiān)部門。職責(zé)要求 操作規(guī)范 料是否齊全、 通知機(jī)構(gòu)管理環(huán)節(jié)名稱：審批變更申報材料 適用部門：銀監(jiān)局；第17頁共19頁分支機(jī)

22、構(gòu)管理流程文件編號:適用崗位：相關(guān)人員；職責(zé)要求：審批變更申報材料操作規(guī)范：銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)變更的相關(guān)規(guī)定受理審批提交的變更申報材料。623落實變更環(huán)節(jié)名稱：換取相關(guān)證照適用部門：人力資源部門；適用崗位：機(jī)構(gòu)管理崗；職責(zé)要求：換取新金融許可證操作規(guī)范：收到銀監(jiān)部門批復(fù)后，辦理金 融許可證的更換手續(xù)， 并將新金融許可證移 交給辦公室，做好移交登記手續(xù)， 通知其在 一個月內(nèi)到工商部門申請更換營業(yè)執(zhí)照。風(fēng)險描述:經(jīng)辦人員不盡責(zé)，未按規(guī)定程序辦理交接或 保管不善，導(dǎo)致金融許可證丟失，造成監(jiān)管 處罰。風(fēng)險等級：中等風(fēng)險控制措施：經(jīng)辦人員要認(rèn)真負(fù)責(zé)，保管好金 融許可證，做好交接登記工作， 否則追究相 關(guān)人

23、員責(zé)任?？刂撇块T：人力資源部門 控制崗位：經(jīng)理崗環(huán)節(jié)名稱：落實變更適用部門：分支機(jī)構(gòu)；適用崗位：負(fù)責(zé)人；職責(zé)要求：落實變更操作規(guī)范：領(lǐng)取新金融許可證和營業(yè)執(zhí)照 后落實變更工作。變更營業(yè)場所和臨時停業(yè) 的在原營業(yè)場所粘貼公告，提前告知客戶。第18頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:第19頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:第#頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:6.3第#頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號:階段環(huán)節(jié)風(fēng)險點6.3.1 撤銷申請環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位撤銷申請人力資源部門；機(jī)構(gòu)管理崗；提出撤銷申請根據(jù)支行、網(wǎng)點經(jīng)營現(xiàn)狀、周 濟(jì)發(fā)展情況等提出撤銷申請，闡職責(zé)要求操作規(guī)范邊環(huán)境、經(jīng) 明撤銷理由。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位初審申請人力資源部門；經(jīng)理崗；初審撤銷申請根據(jù)支行、網(wǎng)點的經(jīng)營現(xiàn)狀審 點是否確實無法繼續(xù)營業(yè)，撤銷 里、可行。初審后報本行行長辦職責(zé)要求 操作規(guī)范 核支行、網(wǎng) 理由是否合理 公會議審核。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位審核申請行長；主管領(lǐng)導(dǎo)；審核撤銷申請召開行長辦公會議，研究審核 是否確實無法繼續(xù)營業(yè)，撤銷理 可行。審核后報董事會研究審職責(zé)要求 操作規(guī)范 支行、網(wǎng)點 由是否合理、 議。環(huán)節(jié)名稱 適用部門