交行供應(yīng)鏈金融推介

1、蘊(yùn) 通 供 應(yīng) 鏈 金 融 服 務(wù) 方 案 推 介蘊(yùn) 通 供 應(yīng) 鏈 金 融 服 務(wù) 方 案 推 介2012年年10月月 交通銀行總行交通銀行總行公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 第一部分第一部分 交通銀行簡(jiǎn)介交通銀行簡(jiǎn)介第二部分第二部分 供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案第一部分第一部分 交通銀行簡(jiǎn)介交通銀行簡(jiǎn)介交通銀行簡(jiǎn)介交通銀行簡(jiǎn)介n 始建于始建于19081908年，具有百年歷史底蘊(yùn)年，具有百年歷史底蘊(yùn)n 中國(guó)第五大商業(yè)銀行中國(guó)第五大商業(yè)銀行n 中國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行中國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行n 中國(guó)第一家在海外上市的商業(yè)銀行；并成功引進(jìn)了匯豐銀中國(guó)第一家在海外上市的商業(yè)銀行；

2、并成功引進(jìn)了匯豐銀行、社保基金、中央?yún)R金公司等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者行、社?；?、中央?yún)R金公司等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者亞洲貨幣“中國(guó)本土最佳現(xiàn)金管理銀行” 財(cái)資“最佳次托管人” “現(xiàn)金管理最具成長(zhǎng)性銀行” 首席財(cái)務(wù)官“最佳現(xiàn)金管理” “最佳供應(yīng)鏈融資” “最佳投資銀行”交通銀行交通銀行2011年獲得的榮譽(yù)年獲得的榮譽(yù)銀行家“最佳金融品牌營(yíng)銷活動(dòng)獎(jiǎng)” “最具研究能力商業(yè)銀行” 財(cái)富 “世界500強(qiáng)”（第326位）The Banker“全球商業(yè)銀行50強(qiáng)”（第30位）財(cái)務(wù)表現(xiàn)出色，資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營(yíng)效率持續(xù)改善財(cái)務(wù)表現(xiàn)出色，資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營(yíng)效率持續(xù)改善2012年年2季度交通銀行資本充足率達(dá)到季度交通銀行資本充足率達(dá)

3、到12.57%，核心資本充足率達(dá)到，核心資本充足率達(dá)到9.58%2012年年2季度季度變動(dòng)幅度變動(dòng)幅度2011年年2010年年資產(chǎn)總額資產(chǎn)總額5152211.73%4611139516負(fù)債總額負(fù)債總額4853111.87%4338337279股東權(quán)益股東權(quán)益29809.65%27182228減值貸款比率減值貸款比率0.82%4bps0.86 %1.12%撥備覆蓋率撥備覆蓋率273.53%1716bps256.37%185.84%單位：人民幣億元在大陸在大陸3030個(gè)省區(qū)市個(gè)省區(qū)市220220多個(gè)大中城市多個(gè)大中城市設(shè)有設(shè)有26402640多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)多個(gè)網(wǎng)點(diǎn) “亞太為主體，歐美為兩翼亞太為主體，歐

4、美為兩翼”的網(wǎng)絡(luò)布局的網(wǎng)絡(luò)布局擁有擁有1212個(gè)個(gè)海外分支機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu) 交銀施羅德基金交銀施羅德基金管理資產(chǎn)規(guī)模全國(guó)前列管理資產(chǎn)規(guī)模全國(guó)前列交銀國(guó)際信托交銀國(guó)際信托首家銀行系信托公司首家銀行系信托公司交銀金融租賃交銀金融租賃租賃資產(chǎn)余額已超過(guò)租賃資產(chǎn)余額已超過(guò)300300億億交銀國(guó)際控股交銀國(guó)際控股香港注冊(cè)香港注冊(cè)交銀康聯(lián)人壽交銀康聯(lián)人壽交通銀行控股的中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)交通銀行控股的中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)綜合性金融控股集團(tuán)架構(gòu)綜合性金融控股集團(tuán)架構(gòu)第二部分第二部分 供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案蘊(yùn)通供應(yīng)鏈蘊(yùn)通供應(yīng)鏈v 鏈接供需，鏈接供需， 通贏全程通贏全程v 融資與物流的有機(jī)結(jié)合融資與物流的

5、有機(jī)結(jié)合v 創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式2.1 傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案?jìng)鹘y(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2 創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3 電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4 商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1.1 商品融資商品融資2.1.2 廠商銀廠商銀傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案?jìng)鹘y(tǒng)物流金融服務(wù)方案 融資申請(qǐng)人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)融資申請(qǐng)人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定物流監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)物流監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，在此基礎(chǔ)上，交行以貸款、承管，在此基礎(chǔ)上，交行以貸款、承兌、國(guó)際貿(mào)易融資等各種融資形式

6、兌、國(guó)際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足企業(yè)采購(gòu)貨物所發(fā)放的、用于滿足企業(yè)采購(gòu)貨物所需資金的融資業(yè)務(wù)。需資金的融資業(yè)務(wù)。 商品融資商品融資l 靜態(tài)質(zhì)押融資靜態(tài)質(zhì)押融資l 商品池質(zhì)押融資商品池質(zhì)押融資l 海陸倉(cāng)項(xiàng)下質(zhì)押融資海陸倉(cāng)項(xiàng)下質(zhì)押融資l 國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下質(zhì)押融資國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下質(zhì)押融資 是指生產(chǎn)廠家（賣方）、經(jīng)銷商（買方）和銀行三是指生產(chǎn)廠家（賣方）、經(jīng)銷商（買方）和銀行三方進(jìn)行合作，由銀行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠家購(gòu)買貨物提供方進(jìn)行合作，由銀行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠家購(gòu)買貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將所購(gòu)買的貨物質(zhì)押給銀行，銀授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將所購(gòu)買的貨物質(zhì)押給銀行，銀行指定物流監(jiān)管公司對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)

7、管，銀行根據(jù)經(jīng)銷商行指定物流監(jiān)管公司對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)管，銀行根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知物流提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知物流監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。 廠商銀廠商銀2.1 傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案?jìng)鹘y(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2 創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3 電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4 商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.2.1 園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案2.2.2 代理采購(gòu)服務(wù)方案代理采購(gòu)服務(wù)方案2.2.3 交易市場(chǎng)服務(wù)方案交易市場(chǎng)服務(wù)方案園區(qū)集合倉(cāng)服

8、務(wù)方案園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案工業(yè)園區(qū)集合倉(cāng)庫(kù)工業(yè)園區(qū)集合倉(cāng)庫(kù) 集中存放，統(tǒng)一監(jiān)管集中存放，統(tǒng)一監(jiān)管2.2.1 園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案2.2.2 代理采購(gòu)服務(wù)方案代理采購(gòu)服務(wù)方案2.2.3 交易市場(chǎng)服務(wù)方案交易市場(chǎng)服務(wù)方案議價(jià)能力不強(qiáng)議價(jià)能力不強(qiáng)融資購(gòu)貨不便融資購(gòu)貨不便大型供應(yīng)商大型供應(yīng)商分別采購(gòu)分別采購(gòu)代理采購(gòu)流程代理采購(gòu)流程大型供應(yīng)商大型供應(yīng)商物流監(jiān)管公司物流監(jiān)管公司 申請(qǐng)融資申請(qǐng)融資 受托支付受托支付 集中采購(gòu)集中采購(gòu) 還款贖貨還款贖貨2.2.1 園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案園區(qū)集合倉(cāng)服務(wù)方案2.2.2 代理采購(gòu)服務(wù)方案代理采購(gòu)服務(wù)方案2.2.3 交易市場(chǎng)服務(wù)方案交易市場(chǎng)服務(wù)方案現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期

9、現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期交易交易現(xiàn)貨交易現(xiàn)貨交易現(xiàn)貨市場(chǎng)的兩種模式現(xiàn)貨市場(chǎng)的兩種模式v 電子化交易，降低交易成本電子化交易，降低交易成本v 鼓勵(lì)現(xiàn)貨交收、服務(wù)現(xiàn)貨行業(yè)鼓勵(lì)現(xiàn)貨交收、服務(wù)現(xiàn)貨行業(yè)v 信息流、物資流和商流的有機(jī)統(tǒng)一信息流、物資流和商流的有機(jī)統(tǒng)一v 提高產(chǎn)銷銜接的力度和信息傳播的速度提高產(chǎn)銷銜接的力度和信息傳播的速度賣方融資賣方融資原來(lái)收款期原來(lái)收款期賣方融資賣方融資0天天 15天天 30天天 45天天 60天天 75天天約約60天天約約2天天96%買賣雙方在線生成訂單買賣雙方在線生成訂單買方凍結(jié)買方凍結(jié)30%保證金保證金銀行放款銀行放款70%，一并支付貨款，一并支付貨款貸款買貨貸款買貨買方融資買

10、方融資加速回款加速回款貸款買貨貸款買貨v 回款帳期大幅縮短；回款帳期大幅縮短；v 貸款采購(gòu)減少資金壓力；貸款采購(gòu)減少資金壓力；v 影響交易商交易行為，促進(jìn)現(xiàn)貨交割；影響交易商交易行為，促進(jìn)現(xiàn)貨交割；v 聚攏人氣，增強(qiáng)市場(chǎng)銜接產(chǎn)銷的力度；聚攏人氣，增強(qiáng)市場(chǎng)銜接產(chǎn)銷的力度；2.1 傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案?jìng)鹘y(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2 創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3 電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4 商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)借助網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)等渠道，銀行與借助網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)等渠道，銀行與核心企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接，為核心企業(yè)及其核心企業(yè)

11、系統(tǒng)對(duì)接，為核心企業(yè)及其上下游提供結(jié)算、融資和信息管理等上下游提供結(jié)算、融資和信息管理等一攬子金融服務(wù)一攬子金融服務(wù)主要功能模塊SCF商品融資商品融資應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資要素市場(chǎng)融資要素市場(chǎng)融資國(guó)內(nèi)保理國(guó)內(nèi)保理訂單融資訂單融資廠商銀廠商銀保兌倉(cāng)保兌倉(cāng)相關(guān)產(chǎn)品自由組合相關(guān)產(chǎn)品自由組合獨(dú)立靈活的服務(wù)方案獨(dú)立靈活的服務(wù)方案商品融資模塊商品融資模塊通過(guò)與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián)，通過(guò)與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)商品融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全為客戶實(shí)現(xiàn)商品融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子化操作。即在交行網(wǎng)銀上完流程電子化操作。即在交行網(wǎng)銀上完成商品出質(zhì)、貸款申請(qǐng)、還款、續(xù)存成商品出質(zhì)、貸款申請(qǐng)、還款、續(xù)

12、存保證金、提貨申請(qǐng)等一系列操作。保證金、提貨申請(qǐng)等一系列操作。商品融資模塊的主要功能商品融資模塊的主要功能客戶客戶銀行銀行監(jiān)管公司監(jiān)管公司n網(wǎng)上出質(zhì)網(wǎng)上出質(zhì)n網(wǎng)上提款網(wǎng)上提款n網(wǎng)上還款網(wǎng)上還款n網(wǎng)上提貨網(wǎng)上提貨n網(wǎng)上出質(zhì)審查網(wǎng)上出質(zhì)審查n網(wǎng)上提款審查網(wǎng)上提款審查n網(wǎng)上提貨審查網(wǎng)上提貨審查n網(wǎng)上入庫(kù)確認(rèn)網(wǎng)上入庫(kù)確認(rèn)n網(wǎng)上出質(zhì)確認(rèn)網(wǎng)上出質(zhì)確認(rèn)n網(wǎng)上提貨審查網(wǎng)上提貨審查 網(wǎng)銀網(wǎng)銀 蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈 供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)應(yīng)收賬款池融資模塊應(yīng)收賬款池融資模塊通過(guò)與核心企業(yè)系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)通過(guò)與核心企業(yè)系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全

13、流程電子化操作。即在交行網(wǎng)銀上完成應(yīng)收賬款化操作。即在交行網(wǎng)銀上完成應(yīng)收賬款質(zhì)押、貸款申請(qǐng)、銀票入票據(jù)池質(zhì)押、質(zhì)押、貸款申請(qǐng)、銀票入票據(jù)池質(zhì)押、款項(xiàng)進(jìn)保證金賬戶質(zhì)押、銀票到期自動(dòng)款項(xiàng)進(jìn)保證金賬戶質(zhì)押、銀票到期自動(dòng)托收、保證金還款等一系列操作。托收、保證金還款等一系列操作。（2）批量上傳應(yīng)付賬款信息）批量上傳應(yīng)付賬款信息交行交行（1）電子訂單）電子訂單供應(yīng)商供應(yīng)商核心企業(yè)核心企業(yè)應(yīng)收賬款池的業(yè)務(wù)流程應(yīng)收賬款池的業(yè)務(wù)流程（4）付款或支付電子銀行承兌匯票）付款或支付電子銀行承兌匯票（3）融資）融資應(yīng)收賬款+現(xiàn)金+銀票溢出溢出資金資金最低質(zhì)押率SCFv 單據(jù)簽發(fā)電子化單據(jù)簽發(fā)電子化v 業(yè)務(wù)快速處理業(yè)務(wù)

14、快速處理v 聯(lián)動(dòng)銀行信貸系統(tǒng)，實(shí)聯(lián)動(dòng)銀行信貸系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)快速融資現(xiàn)快速融資v 信息傳輸電子化信息傳輸電子化v 電子簽名，便捷安全電子簽名，便捷安全v 客戶網(wǎng)銀自助操作客戶網(wǎng)銀自助操作 電子供應(yīng)鏈的優(yōu)勢(shì)電子供應(yīng)鏈的優(yōu)勢(shì)2.1 傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案?jìng)鹘y(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2 創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3 電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4 商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案商票快捷貼現(xiàn)商票快捷貼現(xiàn)是交行針對(duì)電子商業(yè)承兌匯票推出的是交行針對(duì)電子商業(yè)承兌匯票推出的快捷融資服務(wù)。交行認(rèn)可的企業(yè)簽發(fā)快捷融資服務(wù)。交行認(rèn)可的企業(yè)簽發(fā)的電子商業(yè)承兌匯票，持票人無(wú)需授的電子商業(yè)承兌匯票，持票人無(wú)需授信，可到交行任一分支機(jī)構(gòu)辦理貼現(xiàn)信，可到交行任一分支機(jī)構(gòu)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)。電子商票手續(xù)簡(jiǎn)便收費(fèi)合理n消除紙票的易被仿消除紙票的易被仿制、變?cè)斓蕊L(fēng)險(xiǎn)制、變?cè)斓蕊L(fēng)險(xiǎn)n實(shí)現(xiàn)票據(jù)信息的集實(shí)現(xiàn)票據(jù)信息的集中管理中