某銀行股份有限公司年度報(bào)告

1、目 錄會(huì)議議程會(huì)議須知審議文件1、 中國民生銀行股份有限公司2010 年年度報(bào)告12、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度董事會(huì)工作報(bào)告23、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告184、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告355、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度利潤分配預(yù)案406、 中國民生銀行股份有限公司2011 年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告417、 關(guān)于聘請(qǐng)2011 年度審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其報(bào)酬的議案428、 關(guān)于修訂中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法的議案439、 關(guān)于公司前次募集資金使用情況說明的議案6110、 關(guān)于授權(quán)董事會(huì)在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣

2、債券的議案6611、 關(guān)于修訂中國民生銀行股份有限公司章程個(gè)別條款的議案6912、 關(guān)于變更公司注冊(cè)資本的議案71股東審議發(fā)言對(duì)議案投票表決休會(huì)、統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果宣布表決結(jié)果宣讀決議會(huì) 議 議 程一、會(huì)議開幕致詞二、宣讀股東大會(huì)注意事項(xiàng)三、宣讀投票表決程序四、審議議案1、 中國民生銀行股份有限公司2010 年年度報(bào)告；2、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度董事會(huì)工作報(bào)告；3、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；4、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告；5、 中國民生銀行股份有限公司2010 年度利潤分配預(yù)案；6、 中國民生銀行股份有限公司2011 年度財(cái)務(wù)

3、預(yù)算報(bào)告；7、 關(guān)于聘請(qǐng)2011 年度審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其報(bào)酬的議案；8、 關(guān)于修訂中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法的議案；9、 關(guān)于公司前次募集資金使用情況說明的議案；10、 關(guān)于授權(quán)董事會(huì)在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案；11、 關(guān)于修訂中國民生銀行股份有限公司章程個(gè)別條款的議案；12、 關(guān)于變更公司注冊(cè)資本的議案。五、股東審議發(fā)言六、對(duì)議案投票表決七、休會(huì)、統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果八、宣布表決結(jié)果九、宣讀決議十、宣讀法律意見書十一、宣布會(huì)議閉幕中國民生銀行股份有限公司2010 年年度股東大會(huì)注意事項(xiàng)（2011 年5 月26 日）為了維護(hù)全體股東的合法權(quán)益，確保股東大會(huì)順利進(jìn)行，根據(jù)本公司上市地

4、有關(guān)法律法規(guī)及中國民生銀行股東大會(huì)議事規(guī)則，提請(qǐng)參會(huì)股東注意以下事項(xiàng)：1、股東（或代理人）參加股東大會(huì)依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利。股東參加股東大會(huì)，應(yīng)認(rèn)真履行其法定義務(wù)，不得侵犯其它股東的權(quán)益，不得擾亂大會(huì)的正常秩序。2、股東（或代理人）要求在股東大會(huì)上審議發(fā)言的，應(yīng)在發(fā)言議程進(jìn)行前到發(fā)言登記處進(jìn)行登記。大會(huì)主持人根據(jù)會(huì)議登記處提供的名單和順序安排發(fā)言。股東提問應(yīng)舉手示意，并按照主持人的安排進(jìn)行。3、股東（或代理人）發(fā)言、質(zhì)詢總時(shí)間控制在30 分鐘之內(nèi)。股東（或代理人）發(fā)言或提問應(yīng)圍繞本次會(huì)議議題進(jìn)行，且簡明扼要，每人不超過5 分鐘。4、股東（或代理人）要求發(fā)言時(shí)，不得打斷會(huì)議報(bào)告人

5、的報(bào)告或其他股東的發(fā)言。在進(jìn)行大會(huì)表決時(shí)，股東（或代理人）不進(jìn)行大會(huì)發(fā)言。股東（或代理人）違反上述規(guī)定的發(fā)言，大會(huì)主持人可拒絕或制止。會(huì)議進(jìn)行中只接受股東（或代理人）身份的人員發(fā)言和質(zhì)詢。5、股東大會(huì)的議案采用記名方式投票逐項(xiàng)進(jìn)行表決。為節(jié)省時(shí)間，各項(xiàng)表決案在同一份表決票上分別列出，請(qǐng)股東逐項(xiàng)填寫，一次投票。會(huì)議將采用表決軟件進(jìn)行計(jì)票。6、根據(jù)公司章程和有關(guān)規(guī)定，本次股東大會(huì)的第九、十、十一、十二項(xiàng)議案為特別議案，須經(jīng)參加表決的股東（或代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過；其他議案為普通議案，須經(jīng)參加表決的股東（或代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。7、股東填寫表決票時(shí)，應(yīng)按要求認(rèn)真填寫，具

6、體要求參見表決票注意事項(xiàng)，填寫完畢，務(wù)必簽署姓名，并將表決票投入票箱。未填、多填、字跡無法辨認(rèn)、沒有股東名稱、沒有投票人簽名或未投票的，視為該股東放棄表決權(quán)利。8、在會(huì)議進(jìn)入表決程序后進(jìn)場的股東（或代理人）不發(fā)給表決票。在進(jìn)入表決程序前退場的股東，如有委托的，按照有關(guān)委托代理的規(guī)定辦理。9、本次會(huì)議接到一項(xiàng)臨時(shí)提案，會(huì)議召集人已將該臨時(shí)提案進(jìn)行公告,并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及公司章程提交股東大會(huì)審議。10、本次股東大會(huì)審議的議案無關(guān)聯(lián)交易中國民生銀行股份有限公司2010 年年度報(bào)告(2011 年3 月25 日第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過)各位股東：公司2010 年年度報(bào)告已經(jīng)第五屆董事會(huì)第十六次

7、會(huì)議審議通過，現(xiàn)提請(qǐng)股東大會(huì)審議。中國民生銀行股份有限公司2011 年5 月26 日中國民生銀行股份有限公司2010 年度董事會(huì)工作報(bào)告(2011 年3 月25 日第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過)各位股東：中國民生銀行股份有限公司2010 年度董事會(huì)工作報(bào)告于2011 年3 月25 日經(jīng)本公司董事會(huì)審議通過。受本公司第五屆董事會(huì)的委托，根據(jù)中華人民共和國公司法以及中國民生銀行股份有限公司章程的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會(huì)報(bào)告2010 年度董事會(huì)的主要工作情況，請(qǐng)予審議。一、2010 年度董事會(huì)工作概況2010 年，本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和公司章程的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠

8、實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項(xiàng)工作。（一）強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為 “二次騰飛”插上兩翼。1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。 2010 年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了五年發(fā)展綱要。修訂后的五年發(fā)展綱要進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長期愿

9、景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)民生銀行綜合競爭力的不斷提升。2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。2010 年度董事會(huì)在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動(dòng)經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模

10、式化開發(fā)客戶，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展；建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對(duì)客戶定價(jià)能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì)；加大對(duì)小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實(shí)施交叉銷售，提高_(dá)金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。2010 年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運(yùn)行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn)，緊密結(jié)合中國市場環(huán)

11、境及我公司實(shí)際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì)，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí)，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則，具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展；根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了2010 年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專項(xiàng)課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至2010 年末，項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì)，大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、

12、科學(xué)化發(fā)展軌道。4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。2010 年度，在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%（銀行口徑），剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn)，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。2010 年度，董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對(duì)村鎮(zhèn)

13、銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí)，董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展；督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。（二）深化風(fēng)險(xiǎn)管

14、理，加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)_制度，深入開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。2010 年，本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí)，積極開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估，加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)2009 年指導(dǎo)意見的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，董事會(huì)在2010 年初編制了中國民生銀行2010 年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見（以下簡稱指導(dǎo)意見）。指導(dǎo)意見緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

15、和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策，與董事會(huì)編制的五年發(fā)展綱要及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接，堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評(píng)估。2010 年指導(dǎo)意見還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動(dòng)下，全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊

16、地開展。2、開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能，2010 年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6 月下旬和年底開展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé)，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策。2010 年，董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門出臺(tái)的各項(xiàng)

17、風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實(shí)。3 月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引，董事會(huì)督促總行有關(guān)部門編制完成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、2010年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專題報(bào)告和2009 年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告。這些報(bào)告分別對(duì)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問題，以及2009年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說明，對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。_ （三）加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高

18、經(jīng)營效益。我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，2010 年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹中國民生銀行資本管理辦法，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制中國民生銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則，通過具體的制度安排，保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求；二是依據(jù)中國民生銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法，對(duì)高級(jí)管理層實(shí)施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率；三是

19、督促高級(jí)管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益；四是定期評(píng)估資本使用狀況，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于2010 年度1 月和6 月，分別對(duì)2009 年末和2010 年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與管理；五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交中國民生銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)，對(duì)本公司的資本管理架

20、構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。（四）積極履行社會(huì)責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。2010 年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中；我公司熱心社會(huì)公益事業(yè)，積極回饋社會(huì)，“中國民生銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行，受到社會(huì)各界好評(píng)；關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”；支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4 個(gè)定點(diǎn)扶貧縣；公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”，用于國家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展；設(shè)立“民生指數(shù)研究專

21、項(xiàng)基金”，支持全國人大財(cái)經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項(xiàng)目；持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國艾滋病防治工作；大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí)；捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任；青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難；西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心找水源”行動(dòng)，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣_和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題；吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外

22、，我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上海·參與世博”民生世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、NGO 組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。2010 年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。（五）貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。2010 年，董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。2010 年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對(duì)原有的內(nèi)

23、控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺(tái)了40 多項(xiàng)管理措施，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障；全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)；采用COSO框架和商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引及商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架，對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià)；結(jié)合企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在2010 年度開展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式，落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職

24、責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)；按照監(jiān)管部門的要求，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，組織開展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項(xiàng)研討。此外，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng)，董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險(xiǎn)通過內(nèi)部控制得到有效化解。（六）加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易

25、管理精神，以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以提高管理效率為重點(diǎn)，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。2010 年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合H股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司A 股、H 股兩地上市的要求，重新修訂了中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法，制訂了更具可操作性的中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦

26、法實(shí)施細(xì)則等；其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性；再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng)，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。（七）高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。2010 年度，董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，認(rèn)真貫徹商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引，履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入2010年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定

27、出臺(tái)了信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法、中國民生銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法、中國民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法（暫行）、中國民生銀行不間斷電源管理規(guī)范（科技）及中國民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范（科技）等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系；持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合；積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作，通過對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%；進(jìn)一步加強(qiáng)IT 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅；實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性；在本

28、年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行；公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。（八）持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行公司治理的實(shí)際需要，2010 年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了公司章程和中國民生銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則。根據(jù)公司章程的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定，對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明

29、確和優(yōu)化，提高了董事會(huì)的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則（修訂稿）、中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則（修訂稿）、中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則（修訂稿）、中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則（修訂稿）、中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則（修訂稿）和中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則（修訂稿）。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專門委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會(huì)專門委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序，使

30、專門委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會(huì)在本年度還修訂了中國民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度、中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法、中國民生銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法、中國民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法、中國民生銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法，制定了中國民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法、中國民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度、中國民生銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度、中國民生銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度、中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理

31、辦法實(shí)施細(xì)則和中國民生銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。2010 年本公司共召開了8 次董事會(huì)決策性會(huì)議、1 次非決策性會(huì)議、4 次投資者交流會(huì)、1 次股東大會(huì)以及49 次董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議，研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200 多項(xiàng)，其中經(jīng)董事會(huì)審議通過了80 多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會(huì)討論決定后，再報(bào)董

32、事會(huì)審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照公司章程規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。3、建立履職評(píng)價(jià)制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會(huì)及其專門委員會(huì)的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行公司章程、董事履職盡責(zé)自律條例等的規(guī)定，我公司制定了中國民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，并依據(jù)監(jiān)管部門要

33、求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6 名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61 個(gè)工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢(shì)，為董事會(huì)決策提供專業(yè)意見。2010 年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開會(huì)議7次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開會(huì)議12 次、審計(jì)委員會(huì)召開會(huì)議7 次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開會(huì)議13 次，提名委員會(huì)召開會(huì)議7 次、薪酬與考核委員會(huì)召開會(huì)議3 次，共審議提案155 項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。5、組織實(shí)施

34、盡職考評(píng)工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)中國民生銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在2010 年度對(duì)總行高管層成員和分行行長2009 年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。2010 年度，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引的要求，董事會(huì)修訂了中國民生銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建

35、設(shè)，體現(xiàn)了對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時(shí)，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了中國民生銀行股份有限公司高級(jí)管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則，增加了原制度的可操作性。6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。2010 年董事會(huì)繼續(xù)辦好董事會(huì)工作通訊和內(nèi)部參考，全年共出版董事會(huì)工作通訊7 期、內(nèi)部參考48 期。董事會(huì)工作通訊促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通；內(nèi)部參考為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。7、加強(qiáng)投資者關(guān)系

36、管理工作，確保信息披露高效透明。2010 年度，董事會(huì)從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。2010 年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演；首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì)；舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì)；組織實(shí)施事業(yè)部專題調(diào)研；組織實(shí)施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)

37、外大型機(jī)構(gòu)舉辦17 次聯(lián)合調(diào)研，邀請(qǐng)國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行；先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17 場，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，2010 年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500 人。同時(shí)，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？瑸橥顿Y者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái)，2010年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2 期。2010 年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活

38、動(dòng)，依法對(duì)外發(fā)布各類定期報(bào)告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息。2010 年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4 份定期報(bào)告，27 余份臨時(shí)公告（包括股東大會(huì)文件），在香港聯(lián)交所發(fā)布60 余份公告。8、組織開展專項(xiàng)調(diào)研，提高董事會(huì)決策的前瞻性。為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在2010 年度組成專題調(diào)研組，深入15 個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3 個(gè)多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計(jì)訪談員工100 余人，聽取近60 條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競爭力調(diào)

39、研報(bào)告，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。2010 年，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作，收到較好效果。7 月份，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng)，受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過采取一系列調(diào)研活動(dòng)，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)

40、管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引和五年發(fā)展綱要的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請(qǐng)來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的IT 戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的IT戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專門針對(duì)IT 戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行的專項(xiàng)調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系奠

41、定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見建議。9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職

42、能力。董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái)，采用專題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào)，使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì)還邀請(qǐng)外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流；充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司2010 年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。2010 年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”

43、之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長”獎(jiǎng)項(xiàng)，副行長、董事會(huì)秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在亞洲貨幣評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司2010 年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng)；獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司2010 年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在中國證券報(bào)舉辦的“第12 屆中國上市公司金牛獎(jiǎng)百強(qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中，本公司獲得中國投資

44、者關(guān)系IR 創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國投資者關(guān)系IR 公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“2009-2010 年度信息披露考核”評(píng)選中，本公司董事會(huì)秘書獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和21 世紀(jì)商業(yè)評(píng)論聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)（2010）”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評(píng)選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外，本公司2009 年年報(bào)還在國際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得ARC 的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及LACP2009 年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。二、2010 年公司總體經(jīng)營管理情況（一）主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。2010 年度實(shí)現(xiàn)凈利潤176.88

45、 億元，比上年增加55.80 億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81 億元，比上年增加54.77 億元，增長45.25%；資產(chǎn)總額18,237.37 億元，比上年末增加3,973.45 億元，增長27.86%；各項(xiàng)存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01 億元，增長25.62%；各項(xiàng)貸款（含貼現(xiàn)）10,575.71億元，增加1,745.92 億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39 億元，比上年末減少0.58 億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15 個(gè)百分點(diǎn); 撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41 個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.9

46、5 億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77 億元，同比增長80.87%；凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3 個(gè)百分點(diǎn)；成本收入比39.48%，比上年下降2.69 個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25 個(gè)百分點(diǎn)；資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。（二）主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。1客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實(shí)現(xiàn)翻番，突破10 萬戶（含已結(jié)清）。民企客戶增長明顯，截至2010 年末，對(duì)公（含中?。┟衿筚J款客戶達(dá)8192 戶，比上年末增長93%，占對(duì)公貸款客戶79%，提高

47、14 個(gè)百分點(diǎn)；民企存款客戶近13 萬戶，占對(duì)公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，2010 年末，全行民企存貸款余額分別為5453 億和3886 億元，占一般公司存貸款的46%和51%；中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，2010 年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%；客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對(duì)公貸款戶均余額7300 萬元，比年初下降30%。2. 中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。2010 年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票

48、據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93 億元，實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17 億元，較上年翻番，占全行中收近1/5；2010 年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836 款，規(guī)模達(dá)3396 億元，分別是上年的6.9 倍和2.47 倍；累計(jì)發(fā)債386.8 億元，比2009 年增長122.94%；發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)；積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù)；全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略，儲(chǔ)備大量客戶；先后獲得英國金融時(shí)報(bào)中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破20

49、00 億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實(shí)現(xiàn)托管收入1.92 億元，同比增長69.91%，實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6 萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目，首次在全國特大年金項(xiàng)目上取得突破。3. 公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對(duì)公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶；2010 年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270 多億

50、元，銀團(tuán)199 億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長；2010 年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302 億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，2010 年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展；截至2010 年末，中小企業(yè)貸款余額796 億元，不良率僅為0.6%。4小微金融初步建

51、立市場優(yōu)勢(shì)，零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。截至2010 年末，全行零售貸款超過2600 億元，個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000 億元，財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10 萬和40 萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢(shì)，去年小微貸款余額突破1590 億元，占各項(xiàng)貸款（含貼現(xiàn)）的15%以上；利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實(shí)施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度；截至2010 年末新增發(fā)卡約150 萬張，累計(jì)發(fā)卡913 萬張，全年交易額1076 億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電

52、話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè)；大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67 萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100 億元的良好業(yè)績。5各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467 億元；北京管理部存款新增500 億元，且穩(wěn)定性良好；上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過200 億元；南京、長沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上，能源_部民企貸款規(guī)模

53、僅占1/3，中收占比達(dá)到56%；冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤及中收占比均超60%；廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100 億元；溫州分行網(wǎng)均小微貸款10 億元；太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至2010 年末，民生租賃共擁有各類船舶83 艘，飛機(jī)21 架，總資產(chǎn)414.82 億元，凈利4.95 億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛? 只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3 億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。6改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11 個(gè)基礎(chǔ)性

54、重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題；由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題，并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)，部分項(xiàng)目已完成或已開始實(shí)施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，2011 年將全面實(shí)施，對(duì)提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)；引入了平衡計(jì)分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營

55、性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白；總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì)，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線條件；制定、落實(shí)了核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案，使有關(guān)實(shí)地測試等工作順利推進(jìn)；認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。三、2011 年度董事會(huì)工作計(jì)劃董事會(huì)2011 年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性；依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突

56、出重點(diǎn)，堅(jiān)持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型；穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率；優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平；加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)；研究制定更加有效的長期激勵(lì)機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。（一）依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。依據(jù)董事會(huì)新修訂五年發(fā)展綱要確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，集中資源，堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)；以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原

57、則，推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行；以順應(yīng)形勢(shì)和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。（二）穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺(tái)，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對(duì)銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實(shí)施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會(huì)將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本管理規(guī)劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場需求，選擇切實(shí)可行的籌資方式和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，

58、確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì)將督促經(jīng)營管理層精心組織實(shí)施中國民生銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案，力爭按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。（三）強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率。董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)