山東分公司公司業(yè)務專屬團隊銷售管理辦法

1、都邦財產(chǎn)保險股份山東分公司公司業(yè)務專屬團隊銷售治理方法2021 版二零一二年一月都邦財產(chǎn)保險股份山東分公司第一章總那么第二章銷售組織治理第一節(jié)銷售組織治理第二節(jié)團隊治理第三章銷售人事治理第一節(jié)人力編制治理第二節(jié)勞動用工治理第三節(jié)銷售員工治理第四章銷售薪酬治理第一節(jié)團隊主管薪酬第二節(jié)渠道經(jīng)理薪酬 7第三節(jié)試用期員工薪酬福利治理 1第五章銷售考核治理 2第一節(jié)團隊考核 2第二節(jié)渠道經(jīng)理考核 6第三節(jié)試用期考核治理第六章 附那么 39第一章總那么第一條為貫徹落實渠道開展戰(zhàn)略,強化公司渠道專屬治理,加 快公司業(yè)務專屬團隊建設,打造高素質(zhì)、高產(chǎn)能、高奉獻的專業(yè)化渠 道銷售隊伍,特制定?都邦財產(chǎn)保險股份山

2、東分公司公司業(yè) 務專屬團隊銷售治理方法?,以下簡稱“本方法.第二條 本方法所指公司業(yè)務專屬團隊是指經(jīng)公司授權,負責 對公司集中掌控、治理的銷售渠道進行拓展、日常治理和維護的專 業(yè)銷售組織.按業(yè)務來源不同細分為車商渠道團隊、經(jīng)代渠道團 隊、銀保重客渠道團隊、聯(lián)保渠道團隊、公司業(yè)務團隊等.一車商渠道團隊：是指經(jīng)公司授權,負責車商渠道的拓展、日常治理和維護的專屬銷售團隊.二經(jīng)代渠道團隊：是指經(jīng)公司授權,負責專業(yè)代理、專業(yè) 經(jīng)紀渠道、其它兼業(yè)代理渠道的拓展、日常治理和維護的專屬銷售 團隊.三銀行及重客渠道團隊：是指經(jīng)公司授權,負責銀行、招投 標、政府采購、分對分等渠道的拓展、日常治理和維護的專屬銷售

3、團隊.四聯(lián)保渠道團隊：是指經(jīng)公司授權,負責車管所、新車共保 渠道的拓展、日常治理和維護的專屬銷售團隊.五公司業(yè)務團隊：是指經(jīng)公司授權,負責公司業(yè)務渠道的統(tǒng) 一拓展、日常治理和維護的專屬銷售團隊.第三條 本方法適用于各級機構設立的公司業(yè)務專屬團隊及其 所屬銷售員工的治理.第二章銷售組織治理第一節(jié)銷售組織治理第四條組織治理原那么總公司市場部是全系統(tǒng)公司業(yè)務專屬團隊的主管部門；二級機 構市場部是二級機構本級及所轄機構公司業(yè)務專屬團隊的主管部 門；三級機構業(yè)管部是三級機構本級及所轄機構公司業(yè)務專屬團隊 的主管部門,公司業(yè)務專屬團隊是公司業(yè)務的直接拓展與維護的銷 售組織.第二節(jié)團隊治理第五條標準團隊定義

4、標準團隊是依照公司業(yè)務專屬團隊組建標準建立,經(jīng)總、分公 司市場部逐級審批,以開拓與維護公司銷售渠道為主要責任的銷售 組織.第六條組建標準組建標準包括實收保費標準、最低人均實收保費標準和人力配置標準標準團隊分類團隊級別年實收保費標準萬元最低人均實收保費萬元及人力配置標準銀保重客團隊其他類型團隊QDT1-0,250)可設置公共代碼或最多配置1名銷售人力QDT2-250,800 )團隊主管原那么上由公司選拔的后 線人員兼任或由上年度業(yè)績考核 合格的團隊主管轉任渠道團隊主管,按人均實收保費250萬元配 置銷售人力QDT3300,600 )800,1000 )銀保重客團隊按人均實收保費100萬兀、其他類

5、型團隊按人均實收保費250萬元配置銷售人力,含團隊主管1人QDT4600,900 )1000,1500 )QDT5900以上1500以上備注：QDT1和QDT2通過設置公司業(yè)務團隊進行治理,考核渠道經(jīng)理,設團隊主管的考核團隊主管.第七條團隊組建一公司業(yè)務專屬團隊組建須符合團隊組建標準,并根據(jù)規(guī)定流程上報總、分公司市場部審批同意前方可組建.二審批流程三級機構填寫?團隊新增申請表?附件一,提由申請-二級機構市場部審批一二級機構總經(jīng)理室審批一總公司市場部審批第八條團隊建設一團隊命名規(guī)那么公司業(yè)務專屬團隊依據(jù)所屬機構及團隊業(yè)務渠道類型可命名 為：XX分公司營業(yè)部公司業(yè)務*部/團隊、XX分公司營業(yè)部車商

6、 業(yè)務*部/團隊、XX分公司XX中央支公司銀保重客*部/團隊.二團隊在系統(tǒng)外可使用個性化的組織名稱、組織標識.三總公司提供標準化的業(yè)績專欄模板供選擇使用,內(nèi)容包 括保費進度達成、應收、續(xù)保、險種結構等,布置在團隊的辦公職 場內(nèi).四總公司提供標準化的團隊主管、渠道經(jīng)理工作責任模 板,布置在團隊的辦公職場內(nèi).五各級機構須將團隊內(nèi)部的各項活動資料,如：照片、激 勵方案、獲獎信息、業(yè)績狀況等,張貼在辦公職場內(nèi).六各團隊需將機構根據(jù)年度預算下達的團隊年度方案、團 隊成員月度任務分解、月度方案達成、月度團隊費用使用明細張貼 在業(yè)績專欄.第九條團隊治理包括會議治理、銷售日志治理和團隊費用治理.一會議治理會議

7、治理包括早會、周例會和月例會：1.早會是指由各級機構市場部崗統(tǒng)一組織、業(yè)務人員輪流 主持、并于每日召開的銷售系列工作會議.晨會內(nèi)容主要包括：1公布機構及團隊當期業(yè)績；(2)發(fā)布銷售治理、市場動態(tài)、監(jiān)管動態(tài)、工程信息等；(3)公布當日應收清單并定由具體清收舉措和時間表；(4)公布當日續(xù)保清單并定由具體續(xù)保舉措和時間表；(5)團隊主管對渠道經(jīng)理進行個別指導.2 .周/月例會是團隊主管主持并于每周 /月末召開的團隊工作會議,機構市場部(崗)應組織后線各相關部門共同參加,周/月例會議程以?周/月例會流程?(詳見附件二)為準,內(nèi)容包括：(1)檢討團隊上周/月業(yè)績,并籌劃團隊下周/月銷售活動；(2)應收、

8、續(xù)保工作分析和總結,并提由下一步行動方案；(3)分析市場信息,為團隊成員提供銷售策略指導；(4)交流銷售經(jīng)驗,討論提升團隊成員業(yè)績的方法；(5)組織培訓,豐富產(chǎn)品知識,提升銷售技能.3 .周/月度例會團隊主管需指定專人進行按?周/月例會記錄表?(詳見附件三)形式記錄并留存,并報市場部(崗)存檔、備查.(二)銷售日志治理1 .團隊主管必須每日按要求認真填寫?主管工作日志?,包括工作方案、會議內(nèi)容紀要、工作總結等項內(nèi)容；2 .渠道經(jīng)理必須每日按要求認真填寫?銷售員工工作日志?,包括工作方案、拜訪客戶、保費收取、客戶續(xù)保等項內(nèi)容；3 .團隊主管應定期對渠道經(jīng)理的工作日志進行輔導和檢查,機構市場部(崗

9、)應定期對團隊主管的工作日志進行輔導和檢查.(三)團隊費用治理1 .團隊費用應根據(jù)不同險種的盈利水平、不同渠道團隊類型在前線銷售費用預算內(nèi)差異化確定,原那么上不超過0.3% o計算公式如下：月度團隊費用=團隊月度分險種(板塊)實收保費x分險種(板 塊)團隊費用系數(shù)該項費用支由從前線銷售變動費用投入中統(tǒng)一支由,各機構在 前線費用配置時需做好預留.2 .團隊費用用途(1)團隊內(nèi)部培訓；(2)團隊內(nèi)部鼓勵；(3)團隊活動經(jīng)費.團隊費用在各項用途中的分配比例根據(jù)總公司相關財務治理規(guī) 定執(zhí)行.3.團隊費用治理(1)團隊費用由團隊主管按月打包支取并統(tǒng)一調(diào)配使用,做到 使用合理,治理透明,定期監(jiān)督.(2)團

10、隊費用使用時應在 ?團隊費用使用明細表?(詳見附件四) 上逐筆進行登記,由使用該項費用相關團隊成員簽字確認.(3)團隊主管應每月匯總填寫 ?團隊費用收支公示表?(詳見附 件五),每月向團隊成員公布銷售費用使用情況.必須建立費用明細 臺帳,做到公開、公平、公正.(3)各級機構市場部(崗)負責監(jiān)督團隊費用的使用和公示, 團隊主管在每月初將本團隊上月度的?團隊費用使用明細表?、?團隊費用收支公示表?報市場部(崗)存檔備查.年度末移交二級機構市場部存檔.(4)銷售團隊未按要求執(zhí)行會議治理、銷售日志治理、團隊費 用公開的,機構市場部(崗)應停止團隊費用報銷.(5) QD1、QD2級別團隊無團隊費用(QD

11、2級別團隊設團隊 主管的視情況確定團隊費用).第十條 團隊撤銷與合并1 .新設立的公司業(yè)務專屬團隊如半年度考核達成率低于最低 組建標準時i進度的 60%或組建一年后,年實收保費低于最低組建 標準的予以撤銷；2 .未到達公司業(yè)務專屬團隊建制標準的為非標準團隊,非標 準團隊根據(jù)考核要求或標準團隊因建設和治理需要可進行團隊重 組,重組后的團隊需到達團隊最低組建標準.第十一條 團隊裂變當團隊業(yè)務到達一定規(guī)?；蛉藛T數(shù)量過多,導致團隊治理效應 下降及平均績效低下,機構可根據(jù)實際情況進行團隊裂變.銷售團 隊的裂變需考慮團隊主管的人選和團隊成員的意愿,裂變后團隊不 得低于最低團隊組建標準.第十二條 團隊撤銷、

12、合并和裂變流程團隊撤銷、合并根據(jù)季度、年度考核結果執(zhí)行,團隊裂變年末 統(tǒng)一進行,次年一月執(zhí)行.第三章銷售人事治理第一節(jié)人力編制治理第十三條編制確定各機構公司業(yè)務專屬團隊人力編制根據(jù)機構年度公司渠道業(yè)務 保費方案和分公司下達的總體人力編制統(tǒng)籌確定,人力規(guī)劃須符合 公司業(yè)務專屬團隊人均產(chǎn)能要求.第十四條編制調(diào)整機構各項經(jīng)營指標符合預算要求,因公司業(yè)務專屬團隊保費計 劃預增導致總體人力編制超過年初下達的人力編制指標時,機構可 向分公司市場部申請追加編制,但機構整體人力編制增長率不得高 于整體保費方案增長率；當機構前線銷售固定人力本錢率超預算時,分公司市場部將結 合機構經(jīng)營情況和公司業(yè)務專屬團隊建設情

13、況對機構銷售人力編制 進行合理調(diào)減.第十五條編制治理總、分公司市場部將定期對機構公司業(yè)務專屬團隊的銷售人力 編制進行系統(tǒng)核查和動態(tài)監(jiān)控.第二節(jié)勞動用工治理第十六條勞動合同簽訂各機構需依照?中華人民共和國勞動合同法?及總公司?前線銷售系列勞動用工治理標準?與團隊主管和渠道經(jīng)理簽訂勞動合同.第十七條 銷售員工勞動合同治理流程各機構市場部應協(xié)助分公司人事行政部根據(jù)總公司下發(fā)的?勞 動合同治理方法?做好銷售員工的勞動合同治理,具體治理流程如 下：第十八條 試用期治理1 .新入司銷售員工,簽訂勞動合同時必須約定試用期.試用期 期限依據(jù)勞動合同法相關規(guī)定執(zhí)行,原那么上不超過六個月.2 .試用期銷售員工薪酬

14、、考核治理按本方法第三十六條、第四 十二條、第四十三條相關規(guī)定執(zhí)行.第三節(jié)銷售員工治理第十九條團隊主管責任一積極開拓公司業(yè)務渠道：尋找并攻關目標工程；協(xié)調(diào)公 司相關資源對公司渠道新工程進行談判.二組織銷售：制定團隊年度業(yè)務目標、增長戰(zhàn)略和每周/月的行動方案,監(jiān)督執(zhí)行團隊季度的業(yè)務目標.三員工育成：指導渠道經(jīng)理工作,使渠道經(jīng)理保持有效的 活動量,幫助渠道經(jīng)理提升業(yè)績.四客戶關系治理：組織活動獲取渠道客戶真實信息,為渠 道經(jīng)理提供續(xù)?？蛻裘麊?開展和維持重點客戶的關系.五日常治理：檢查渠道經(jīng)理工作日志,組織培訓,通過關鍵治理會議催促、鼓勵渠道經(jīng)理；渠道經(jīng)理的招聘、考核與淘汰;合理使用銷售費用,保證

15、各項業(yè)績指標的達成.六進行反洗錢宣傳,落實各項反洗錢工作舉措.第二十條團隊主管的選拔一招聘選拔標準1 .具有保險相關從業(yè)經(jīng)驗、渠道治理經(jīng)驗；2 .具備五年以上銷售治理經(jīng)驗者優(yōu)先；3 .大專及大專以上學歷,原那么上年齡在25至50周歲,身體健康；4 .道德品質(zhì)良好,無不良嗜好,無違法犯罪記錄；5 .認同都邦文化且有從事主管工作的主觀意愿.對于從外部引進的優(yōu)秀主管人才,各機構可根據(jù)具體情況適當 放寬招聘選拔條件.二審批流程三級機構提交招聘卷宗 附件六及擬任命申請-二級機構市場 部、人事行政部面試審核-二級機構總經(jīng)理室面試審核-總公司市 場部審批一分公司人事行政部辦理相關手續(xù)、簽訂勞動合同第二十一條

16、 團隊主管職級治理一公司業(yè)務專屬團隊主管職級分類團隊級別保費規(guī)模萬元團隊主管職級銀保重客團隊其他類型團隊QDT3300,600 )800,1000 )初級主管QDM3QDT4600,900 )1000,1500 )中級主管QDM4QDT5900以上1500以上高級主管QDM5二團隊主管職級確定1 .團隊主管的定級工作每年開展兩次,分別為一月、七月, 定級結果當月執(zhí)行.定級依據(jù)為上年度上半年度團隊實收保費、上年度上半年度考核結果并參考本年度下半年度團隊實收 保費方案.2 .新任團隊主管當年業(yè)務職級原那么上為QDM3級,半年后根據(jù)團隊主管的考核結果重新確定業(yè)務職級.3 .由于團隊重組或團隊主管異動

17、而治理其他團隊,根據(jù)新組 建團隊標準重新確定業(yè)務職級.4 .外部引進的優(yōu)秀團隊主管,其業(yè)務職級可根據(jù)實際情況適 當上調(diào).第二十二條 渠道經(jīng)理責任一渠道經(jīng)理工作責任1 .積極開拓和維護公司業(yè)務渠道,達成業(yè)績指標.1組織客戶攻關及營銷活動；2完成公司或團隊規(guī)定的拜訪量；3按要求填寫工作日志4完成公司規(guī)定的業(yè)務考核指標.2 .按要求參加公司組織的培訓和其他活動.3 .增強應收保費的跟蹤與落實,維護公司利益.4 .配合公司做好各客戶效勞工作,提升續(xù)保率(1)售前咨詢；(2)在規(guī)定時間內(nèi)及時送達保單等單據(jù),并收取保費；(3)在規(guī)定時間內(nèi)做好續(xù)保工作；(4)配合公司積極做好理賠效勞工作.(5)及時反應渠道

18、客戶對公司效勞意見和建議.5.進行反洗錢宣傳,落實各項反洗錢工作舉措,收集客戶信 息,保證信息準確、及時、有效.第二十三條 渠道經(jīng)理招聘的根本條件1 .思想品德好,作風正派,無任何不良記錄；2 .年齡40周歲以下,身體健康、精力充分,具備大學專科以 上學歷；3 .有特殊專長者可適當放寬年齡限制；4 .開拓水平強,有敬業(yè)精神的,樂于奉獻,具備一定的組織、 籌劃水平和語言表達水平；5 .有渠道維護經(jīng)驗者優(yōu)先.第二十四條 渠道經(jīng)理招聘治理(一)渠道經(jīng)理入司需要提供如下證實材料：1 .身份證、戶口本原件和復印件；2 .學歷證實原件及其復印件；3 .個人簡歷；4 .與原單位解除勞動合同的證實；5 .近期

19、(2個月以內(nèi))市級以上醫(yī)院體檢合格證實；6 .引進的同業(yè)優(yōu)秀人員或者特殊人員原那么上需提供最近6個月內(nèi)月度工資收入證實；7 .有?保險代理人員從業(yè)根本資格證書?的,提供原件及復印件；8 .其它相關資料.二渠道經(jīng)理聘用審批流程用人部門單位提由用人申請、提交招聘卷宗附件六一一三級機構市場崗初審并簽署意見一一三級機構審核并簽署意見一一分 公司行政人事部、市場部面試通過遠程可采取視頻面試一一分 公司總經(jīng)理室審批一一分公司人事行政部辦理相關手續(xù)、簽訂勞動 合同.三新員工培育1 .各級機構需定期組織新員工培訓,新員工上崗前需接受系 統(tǒng)的培訓和指導；2 .團隊主管作為指導人,根據(jù)新人培育要求,負責對新員工

20、的根底培訓、業(yè)務指導、業(yè)績跟蹤；3 .各級機構市場部崗負責組織新員工培訓,跟蹤新員工的 培養(yǎng)效果,協(xié)調(diào)和解決新員工育成中的問題并將指導人工作成效作 為團隊主管年度評優(yōu)的條件之一.第二十五條 渠道經(jīng)理職級治理一渠道經(jīng)理職級分類渠道經(jīng)理職級分為 3檔8級,即：渠道經(jīng)理 QDS1-QDS2 、 高級渠道經(jīng)理QDS3-QDS5 、資深渠道經(jīng)理QDS6-QDS8 具體職級分類標準詳見下表所示:渠道經(jīng)理職級分類表職級級別實收保費萬元渠道經(jīng)理QDS1100QDS2150高級渠道經(jīng)理QDS3200QDS4250QDS5300資深渠道經(jīng)理QDS6350QDS7400QDS8500備注：QDS1僅適用于銀保重客渠

21、道團隊渠道經(jīng)理的定級.二渠道經(jīng)理職級確定1 .二級機構市場部根據(jù)渠道經(jīng)理上半年實收保費確定業(yè)務 職級.2 .渠道經(jīng)理的定級工作原那么上每年開展兩次,分別為每年一 月和七月,定級結果當月份執(zhí)行.如有特殊情況確需調(diào)整,經(jīng)分公 司總經(jīng)理室審核批準后,簽報總公司市場部審批.3 .初次簽訂勞動合同的渠道經(jīng)理,原那么上定級為QDS1職級.三渠道經(jīng)理晉升標準半年度、年度累計實收保費到達更高職級對應保費規(guī)模、且半 年度內(nèi)未受到公司的違紀違規(guī)處分.四渠道經(jīng)理降級標準1 .上年度實收保費未到達對應職級的考核標準,根據(jù)上年度 實收保費予以降級,重新確定業(yè)務職級；2 .累計兩季度考核后,累計實收保費方案達成率v100

22、 %的,根據(jù)前兩季度實收保費重新確定業(yè)務職級.五渠道經(jīng)理考核預警、淘汰機制1 .定義1考核預警是指以渠道經(jīng)理定級時對應的實收保費方案為依 據(jù),對符合不勝任條件的即本方法第四十一條第三款渠道經(jīng)理 進行預警.2考核淘汰是指考核預警后下一考核期仍不能達成最低職級 考核要求的渠道經(jīng)理或其他符合不勝任條件的渠道經(jīng)理對其進行考 核淘汰.2 .相關操作流程及方式根據(jù) ?都邦財產(chǎn)保險股份前線 銷售系列勞動用工治理標準?執(zhí)行.六業(yè)務職級特殊情況處理1 .轉崗人員：后線人員轉為渠道經(jīng)理,機構市場部需 對相關人員的銷售潛力和客戶效勞水平進行認真評估,對符合條件 的根據(jù)渠道經(jīng)理招聘審批流程辦理,并根據(jù)新入司渠道經(jīng)理定

23、職定 薪并參與考核.團隊主管降職為渠道經(jīng)理的,根據(jù)個人業(yè)務確定業(yè)務職級,半年后,再根據(jù)轉崗后半年度實收保費重新確定業(yè)務職級.2 .渠道經(jīng)理當年工作超過六個月但不滿一年的,下一年度定級時,可根據(jù)上年實收保費/ 實際入司月份X 12折算年度實收保費.轉崗不滿六個月的,如其上年實際完成的實收保費已 超過最低定級標準,可根據(jù)其上年實際已完成的實收保費進行定級 或者自從事渠道經(jīng)理工作崗位滿六個月后,按上述方法折算實收保 費后重新確定職級.七從外部引進具有一定從業(yè)經(jīng)驗優(yōu)秀渠道經(jīng)理,二級機構 市場部在招聘審核時必須在對其原有業(yè)務進行分析的根底上,結合 其本人填寫?年度保費方案分解表?,報分公司總經(jīng)理室審核同

24、意 后先行確定業(yè)務職級,試用期考核不達標的,并根據(jù)本方法第四十 三條相關規(guī)定執(zhí)行.第四章銷售薪酬治理第一節(jié)團隊主管薪酬第二十六條 團隊主管薪酬結構團隊主管薪酬由治理工資、長期效勞津貼、治理績效、自展業(yè) 務績效和各項福利組成.第二十七條 團隊主管治理工資一治理工資額度的計算方法團隊主管的治理工資額度根據(jù)團隊年度實收保費方案對應職級 的治理工資標準確定.?團隊主管職級與治理工資分類表?：團隊級別團隊主管職級保費規(guī)模萬元銀保重客團隊治理工資標準元QDT3初級團隊主管QDM3300,600 )2400QDT4中級團隊主管QDM4600,900 )3600QDT5高級團隊主管QDM5900以上4400團

25、隊級別團隊主管職級保費規(guī)模萬元其他類型團隊治理工資標準元QDT3初級團隊主管QDM3800,1000 )3200QDT4中級團隊主管QDM41000,1500 )4300QDT5高級團隊主管QDM51500以上5500二治理工資額度確實定方法團隊主管治理工資額度,由二級機構每年一月初根據(jù)以上計算 方法確定,報總、分公司市場部審批后,從當年一月份開始執(zhí)行, QDT2級團隊主管的根本工資執(zhí)行綜合性團隊同類別級別的工資標 準和福利.三治理工資考核發(fā)放和預留團隊主管治理工資依據(jù)考核結果發(fā)放和預留,具體按本方法第三十八條相關規(guī)定執(zhí)行.四治理工資年終統(tǒng)算1 .每年末根據(jù)團隊主管所在團隊年度達成的實收保費對

26、照年初 定級標準進行年終統(tǒng)算,對年度治理工資實行多退少補.2 .統(tǒng)算時間為第二年一月初各機構可根據(jù)實際情況在當年十二 月份先進行預統(tǒng)算發(fā)放,待第二年一月份最終統(tǒng)算發(fā)放.3 .統(tǒng)算規(guī)那么年終根據(jù)團隊全年實收保費實際達成值測算團隊主管全年應發(fā)治理工資總額,多退少補.需要補發(fā)的,在年終統(tǒng)算時一次補足全 年應發(fā)治理工資差額局部；需要扣回的,如此前月度考核已預留額 度缺乏,在年終統(tǒng)算時一次扣回全年應扣治理工資差額局部保證 當月治理工資加績效工資不低于當?shù)貏趧硬块T規(guī)定的最低工資標 準,如當月預留扣回缺乏的,按月順延直至扣回全部差額.如團隊全年實收保費達成值低于最低職級QDM3級對應年度實收保費標準要求的,

27、那么其全年應發(fā)治理工資總額按如下公式進行計算：五團隊主管離司治理工資處理1 .團隊主管離司當月治理工資不預留.2 .團隊主管離司時,團隊累計實收保費方案達成率A100% ,返還預留工資.第二十八條長期效勞津貼1 .享受對象：認同都邦文化、忠誠度高、奉獻大的團隊主 管；2 .具體標準1效勞年限滿兩年、職級在 QDM3級以上的團隊主管自第三年起按月發(fā)放；2從2021年度開始,首年度為50元/月,每年在上年度發(fā)放 標準根底上增加50元/月.第二十九條治理績效團隊主管的月度治理績效 =匯本團隊全部實收保費總和x團隊主管治理績效系數(shù)-團隊月度高賬齡應收保費余額10%一團隊主管治理績效系數(shù)：車險不得高于0

28、.3%,非車險不得高于0.5%.各機構可以根據(jù)本機構經(jīng)營情況,在總體銷售變動 費用可控的前提下,對團隊主管治理績效提獎系數(shù)進行調(diào)整附件 八,在報總、分公司市場部審核同意后執(zhí)行.二月度績效工資計算時,團隊如存在高賬齡應收保費的,團隊主管月度績效中需預留高賬齡應收保費10% ,高賬齡應收保費月度考核清理完畢的,在對應月度績效工資中予以返還.高賬齡應收保費計算根據(jù)總公司?應收保費治理方法?規(guī)定執(zhí)行.第三十條團隊主管福利團隊主管福利分為根本福利和其他福利.一根本福利1 .根本福利為各機構根據(jù)國家有關政策法規(guī)和當?shù)卣嚓P規(guī)定為本機構團隊主管辦理的社會根本保險.2 .團隊主管社會保險的繳納基數(shù)由各機構根

29、據(jù)國家有關政策 法規(guī)和當?shù)卣嚓P規(guī)定確定.(二)其它福利1 .其他福利包括公積金、誤餐補貼、過節(jié)費等；(1)團隊主管公積金的繳納基數(shù)由各機構根據(jù)國家有關政策法規(guī)和當?shù)卣嚓P規(guī)定以及團隊主管職級分檔確定.(2)團隊主管誤餐補貼根據(jù)職級按以下標準差異化執(zhí)行:職級QDM3QDM4、QDM5誤餐補貼十000元/年十600元/年(3)團隊主管過節(jié)費為2000元/年,發(fā)放標準為：“元旦 500元、“春節(jié)1000元、“中秋國慶500元.2 .其他福利發(fā)放和發(fā)放標準由各機構根據(jù)上一年度前線固定 費用使用情況進行預算,視當年費用執(zhí)行情況確定發(fā)放與否,具體 發(fā)放標準需經(jīng)總公司人力資源部、總公司市場部審批同意后

30、執(zhí)行.3 .特殊情況半年度、年度考核職級發(fā)生變化的團隊主管,按新職級確定其 他福利的發(fā)放標準,考核時點前享受的福利待遇不再補(扣)發(fā).第二節(jié)渠道經(jīng)理薪酬第三十一條渠道經(jīng)理薪酬結構渠道經(jīng)理的薪酬由根本工資、長期效勞津貼、績效工資和各項福利組成第三十二條 渠道經(jīng)理根本工資一根本工資額度的計算方法渠道經(jīng)理QDS0-QDS8 的根本工資額度按對應職級的根本工資標準確定.?渠道經(jīng)理職級與根本工資分類表?職級級別實收保費萬元根本工資標準元渠道經(jīng)理QDS11001800QDS21502200高級客戶經(jīng)理QDS32002800QDS42503400QDS53003900資深客戶經(jīng)理QDS63504500QDS

31、74005000QDS85005600二根本工資額度確實定方法渠道經(jīng)理的根本工資額度,由二級機構每年一月初根據(jù)以上計算方法確定,報總、分公司市場部審批后,從當年一月份開始執(zhí) 行.三根本工資考核發(fā)放和預留渠道經(jīng)理根本工資依據(jù)考核結果發(fā)放和預留,具體按本方法第三十八條相關規(guī)定執(zhí)行.四根本工資統(tǒng)算1 .每年末根據(jù)渠道經(jīng)理年度實際達成的實收保費對照年初定級 標準進行年終統(tǒng)算,對年度根本工資實行多退少補.2 .統(tǒng)算時間為第二年一月初 分公司可根據(jù)實際情況在當年十二 月份先進行預統(tǒng)算發(fā)放,待第二年一月份最終統(tǒng)算發(fā)放.3 .統(tǒng)算規(guī)那么年終根據(jù)業(yè)務實際達成的實收保費測算其全年應發(fā)根本工資 總額,多退少補.需要

32、補發(fā)的,在年終統(tǒng)算時一次補足全年應發(fā) 根本工資差額局部；需要扣回的,如此前月度考核已預留額度不 足,在年終統(tǒng)算時一次扣回全年應扣根本工資差額局部保證當月根本工資加績效工資不低于當?shù)貏趧硬块T規(guī)定的最低工資標準, 當月扣回缺乏的,按月順延直至扣回全部差額.如渠道經(jīng)理全年實收保費達成值低于最低職級QDS1級對應年度實收保費要求的,那么其全年應發(fā)根本工資總額按如下公式進行計五渠道經(jīng)理離司根本工資處理1 .渠道經(jīng)理離司當月根本工資不預留.2 .渠道經(jīng)理離司時,累計實收保費方案達成率A100% ,返還預留根本工資.第三十三條長期效勞津貼1 .享受對象：認同都邦文化、忠誠度高、奉獻大的渠道經(jīng)理；2 .具體標

33、準1效勞年限滿兩年、職級在 QDS3級以上的渠道經(jīng)理自第三年起按月發(fā)放；2從2021年度開始,首年度為 50元/月,每年在上年度發(fā)放標準根底上增加 50元/月.第三十四條績效提獎渠道經(jīng)理月度績效提獎=匯分險種實收保費X分險種提獎系數(shù)-個人月度高賬齡應收保費余額10%一分險種提獎系數(shù)附件八每年一月初由各二級機構根據(jù)分險種盈利水平和變動費用情況自行確定,原那么上不高于直銷綜合型團隊業(yè)務員提獎系數(shù).提獎系數(shù)需報總公司各產(chǎn)品部門和市場部審核同意后向本機構全體銷售員工公示執(zhí)行.二月度績效工資計算時,個人如存在高賬齡應收保費的,個人月度績效中需預留高賬齡應收保費10%,高賬齡應收保費月度考核清理完畢的,在

34、對應月度績效工資中予以返還.高賬齡應收保費計算根據(jù)總公司?應收保費治理方法?規(guī)定執(zhí)行.第三十五條 渠道經(jīng)理福利渠道經(jīng)理福利分為根本福利和其他福利.一根本福利1 .根本福利為各機構根據(jù)國家有關政策法規(guī)和當?shù)卣嚓P規(guī) 定為本機構渠道經(jīng)理辦理的社會根本保險.2 .渠道經(jīng)理社會保險的繳納基數(shù)由各機構根據(jù)國家有關政策法 規(guī)和當?shù)卣嚓P規(guī)定確定.三其它福利1 .其他福利包括公積金、過節(jié)費等；1渠道經(jīng)理公積金的繳納基數(shù)由各機構根據(jù)國家有關政策法 規(guī)和當?shù)卣嚓P規(guī)定以及渠道經(jīng)理職級分檔確定.2渠道經(jīng)理的過節(jié)費為 2000元/年,發(fā)放標準為：“元旦 500 元、“春節(jié)1000元、“中秋國慶500元.四其他

35、規(guī)定1 .其他福利發(fā)放和發(fā)放標準由各機構根據(jù)上一年度前線固定費 用使用情況進行預算,視當年費用執(zhí)行情況確定是否發(fā)放,具體發(fā) 放標準需經(jīng)總公司人力資源部、總公司市場部審批同意后執(zhí)行.2 .特殊情況1季度考核累計實收保費方案達成率不達標,進入考核預警 狀態(tài)的渠道經(jīng)理,在考核預警期內(nèi)除法定福利外不享受其它任何福 利待遇.渠道經(jīng)理經(jīng)過考核預警期重新到達業(yè)績考核標準的,考核 預警期內(nèi)未享受的福利待遇除法定外一律不予補發(fā).2半年度、年度考核職級發(fā)生變化的渠道經(jīng)理,按新職級確 定其他福利的發(fā)放標準,考核前享受的福利待遇不再補扣發(fā).第三節(jié) 試用期員工薪酬福利治理第三十六條 試用期銷售員工含團隊主管根本工資治理

36、 工資根據(jù)80%發(fā)放,不參與考核.除社會保險外,其它福利待遇 根據(jù)相應級別對應標準的 50%執(zhí)行,公積金暫不繳納.考核轉正后,試用期內(nèi)公積金予以補繳.試用期預留的20%基本工資治理工資進入年終統(tǒng)算.試用期銷售員工轉正及提前轉正標準按本方法第四十二條、第 四十三條執(zhí)行.第五章銷售考核治理第一節(jié)團隊考核第三十七條標準團隊考核一團隊考核分月度、季度、半年度和年度考核,考核工作 根據(jù)本方法規(guī)定的考核維度,依據(jù)各機構團隊年度方案指標或考核調(diào)整后職級對應的方案指標進行,考核結果與團隊主管的治理工資桂鉤.二月度考核指標累計實收保費方案達成率=累計實收保費+全年實收保費方案+12 x月份數(shù)三季度、半年度、年度

37、考核指標、權重及計算方法1 .指標和權重設置指標權重累計實收保費方案達成率65%再保前滿期賠付率限制率20%應收賬齡治理5%團隊日常治理10%2 .指標計算方法1累計實收保費方案達成率得分=累計實收保費+ 全年實收保費方案+ 12 x月份數(shù)X100X權重,最高為65分；2再保前滿期賠付率達成率考核指標為總公司考核各機構的 綜合賠付率指標減去 舊NR值,計算時與指標比照,等于該指標時為 20分,每低1%力口 2分,最高不超過26分,每高1%扣2分,最低為0 分機構可對團隊單筆賠付超過 40萬元賠案予以剔除；3應收賬齡治理得分,考核月末無賬齡在一個月以上車險應 收保費和賬齡在三個月以上非車險應收保

38、費的經(jīng)總公司審核同意 剔除的除外,加5分,反之加0分；(4)團隊日常治理得分=當月團隊日常治理考核得分X權重 (其中：會議治理30分、銷售日志治理30分、銷售費用治理40分)；(5)團隊季度考核得分=累計實收保費方案達成率得分+再保 前滿期賠付率達成率得分+應收賬齡治理得分+團隊日常治理得 分.第三十八條考核結果應用(一)月度考核結果應用月度考核結果與團隊主管月度治理工資桂鉤.團隊主管月度管 理工資根據(jù)團隊月度累計實收保費方案達成率進行考核發(fā)放和預 留.(1)團隊月度累計實收保費方案達成率A 90 %的,團隊主管月 度治理工資暫按年初定級標準執(zhí)行.(2)團隊月度累計實收保費方案達成率V90%的

39、,團隊主管月度治理工資=月度治理工資額度X累計實收保費方案達成率,累計實 收保費方案達成率低于30%的按30%發(fā)放.剩余工資額度作為考核 預留(保證當月治理工資加績效工資不低于當?shù)貏趧硬块T規(guī)定的最 低工資標準),根據(jù)其月度累計實收保費方案達成率進行滾動考 核,一旦月度累計實收保費方案達成率A100%,治理工資發(fā)放恢復定級標準,此前考核預留局部一并補發(fā).(二)季度考核結果應用對于季度考核得分低于60分的團隊或者團隊累計實收保費方案 達成率W70%的團隊,二、三級機構必須對該團隊主管進行預警、 降級降薪處理.三半年度考核結果應用1,對于半年度考核得分低于 70分的團隊或者團隊累計實收保費 方案達成

40、率w 80%的團隊,三級機構必須采取有效舉措進行整改, 同時團隊主管予以降級降薪處理.2,對于半年度考核得分高于 90分且團隊累計實收保費到達更高 職級對應保費規(guī)模的,二、三級機構可對該團隊主管予以晉級加薪 處理.3,對于半年度考核團隊實收保費方案達成率w100%的,按最低人均產(chǎn)能要求重新核定銷售人力.四年度考核結果應用1 .對于年度考核得分低于 70分的團隊或者團隊累計實收保費計 劃達成率w 90%的團隊,三級機構必須采取有效舉措進行整改,同 時QDT3級團隊主管予以免職,QDT4級及以上團隊主管予以降級降薪處理.2 .對于年度考核得分高于90分且團隊累計實收保費到達更高 職級對應保費規(guī)模的

41、,二、三級機構可對該團隊主管予以晉級加薪 處理.3 .對于年度考核團隊實收保費方案達成率w100%的,按最低人均產(chǎn)能要求重新核定銷售人力.4 .年度考核與年終統(tǒng)算年度考核完成后,預留治理工資按本方法第二十七條第四款相 關規(guī)定執(zhí)行.第三十九條考核治理流程一三級機構市場崗負責團隊的日常治理考核,根據(jù)?團隊治理評分標準?并按月填報?銷售團隊日常治理檢查評分表?附件九至分公司市場部.二二級機構市場部負責1 .團隊的月度、季度、半年度和年度考核,將考核結果上報至 總公司市場部,下發(fā)至三級機構；2 .落實總公司市場部審核通過的考核結果.三總公司市場部負責對團隊季度、半年度和年度考核結果進 行審核,并對考核結果執(zhí)行情況進行追蹤.第二節(jié)渠道經(jīng)理考核第四十條渠道經(jīng)理考核治理一渠道經(jīng)理考核分為月度、季度、半年度和年度考核.二考核內(nèi)容累計實收保費