人民法院銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范

1、人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范（法2015321 號(hào)）為依法規(guī)范人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）之間的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控 工作，提高網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)（包括續(xù)凍和解凍）、扣劃、處置被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行 卡、存款及其他金融資產(chǎn)等工作的效率，保護(hù)當(dāng)事人、利害關(guān)系人的合法權(quán)益， 根據(jù)最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定、最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工 作的意見（法2014266號(hào)）的規(guī)定，制定本規(guī)范。1 .人民法院對(duì)被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、 扣劃等執(zhí)行措施（以下簡(jiǎn)

2、稱查控措施），可以通過專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與1111金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書，接收金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。前款所述金融資產(chǎn)，指可以進(jìn)行變價(jià)交易，并且交易價(jià)款及孳息可以存款的方式轉(zhuǎn)入金 融機(jī)構(gòu)特定關(guān)聯(lián)資金賬戶的各類財(cái)產(chǎn)。2 .最高人民法院與金融機(jī)構(gòu)總行建立“總對(duì)總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，全國(guó)各級(jí)法院 的查控?cái)?shù)據(jù)和電子法律文書通過“總對(duì)總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)時(shí)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送；金 融機(jī)構(gòu)完成協(xié)助查控事項(xiàng)后，查控結(jié)果數(shù)據(jù)及電子回執(zhí)通過“總對(duì)總網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控 系統(tǒng)實(shí)時(shí)向執(zhí)行法院反饋。各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級(jí)人民法院與金融機(jī)構(gòu)分行已經(jīng)

3、建立“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查 控系統(tǒng)的，金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)授權(quán)有關(guān)分行查詢、凍結(jié)、扣劃本行系統(tǒng)內(nèi)全國(guó)賬戶及金融 資產(chǎn)。人民法院與金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)由最高人民法院和各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級(jí)人 民法院負(fù)責(zé)通過銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融專網(wǎng)通道分別與金融機(jī)構(gòu)總行和省級(jí)分行建設(shè)，金融機(jī)構(gòu)無需與各中、基層人民法院建立“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)。最高人民法院和 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)和支持各級(jí)人民法院與轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)建立更加便捷、高效的糾紛處置協(xié)調(diào)機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)與最高人民法院建成“總對(duì)總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)后，由最高人民法院和金融 機(jī)構(gòu)共同下發(fā)通知，停止運(yùn)行對(duì)應(yīng)的“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)。金融機(jī)構(gòu)已與最高 人民法院建立

4、“總對(duì)總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機(jī)構(gòu)無需再與各中、基層人民法院 建立“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)。3 .各級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)將執(zhí)行人員的公務(wù)證件在網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)中進(jìn)行登記備案和存 儲(chǔ)掃描件。執(zhí)行法院采取網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施時(shí)，由網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)通過技術(shù)手段確認(rèn)執(zhí)行人員的用戶身份，并向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送該執(zhí)行人員的姓名、聯(lián)系電話及公務(wù)證件掃描件。4 .各級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)將執(zhí)行款專戶在網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)中進(jìn)行登記備案。 新增或變更執(zhí)行款專戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定審批后，在系統(tǒng)中修改相關(guān)信息。5 .執(zhí)行人員對(duì)被執(zhí)行人采取網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施前，應(yīng)當(dāng)對(duì)案件當(dāng)事人姓名或名稱、身 份證件號(hào)碼、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或組織機(jī)構(gòu)代碼等基本信息

5、進(jìn)行核對(duì)，確保信息全面、 準(zhǔn)確。執(zhí)行人員發(fā)現(xiàn)案件當(dāng)事人基本信息數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤、遺漏的，應(yīng)當(dāng)將修改項(xiàng)目、內(nèi)容、原 因等情況按規(guī)定審批后，在案件管理系統(tǒng)中進(jìn)行修改。財(cái)產(chǎn)己被采取查控措施的被執(zhí)行人，除被執(zhí)行人發(fā)生合并、分立、變更姓名或名稱以外, 執(zhí)行人員不得修改或刪除其基本信息，但可以增加其他基本信息。人民法院應(yīng)當(dāng)在案件管理系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)本條第二款、第三款信息修改流程，并保留修改的記錄。6 .執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融 資產(chǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送被執(zhí)行人的基本信息數(shù)據(jù)（包括被執(zhí)行人姓名或名稱、證件類型、證件號(hào)碼或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、組織機(jī)構(gòu)代碼）。與金融機(jī)構(gòu)

6、聯(lián)網(wǎng)的人民法 院應(yīng)當(dāng)制作電子協(xié)助執(zhí)行通知書，并附電子查詢清單（包括案號(hào)、執(zhí)行法院名稱、被執(zhí) 行人基本信息），實(shí)時(shí)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送。執(zhí)行法院要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢被執(zhí)行人賬戶 交易流水明細(xì)、交易對(duì)手姓名或名稱、賬號(hào)、開戶銀行等賬戶交易信息的，應(yīng)當(dāng)列明具 體查詢時(shí)間、區(qū)間等信息。7 .金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)所提供的被執(zhí)行人基本信息 數(shù)據(jù)，在本單位生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫或?qū)崟r(shí)備份庫中查詢，并通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)時(shí)反饋查詢結(jié)果。被執(zhí)行人有開立賬戶記錄的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋開戶時(shí)間、開戶行名稱、戶名、賬號(hào)、賬 戶性質(zhì)、賬戶狀態(tài)（含已注銷的賬戶）、余額、聯(lián)系電話、被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的情況等信 息；被執(zhí)

7、行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋關(guān)聯(lián)資金賬戶、資產(chǎn)管理 人等信息。被執(zhí)行人未開立賬戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋查無開戶信息。8 .金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院查詢的被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)信 息，可以作為執(zhí)行線索、拒不履行生效法律文書的證據(jù)或者結(jié)案依據(jù)使用。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到查控措施數(shù)據(jù)及電子法律文書后，根據(jù)辦理結(jié)果數(shù)據(jù)生成加蓋電子印章（可以是單位公章或網(wǎng)絡(luò)查控專用章）的協(xié)助執(zhí)行結(jié)果回執(zhí)，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng) 向執(zhí)行法院反饋。金融機(jī)構(gòu)反饋信息，僅以當(dāng)時(shí)協(xié)助辦理查控事項(xiàng)的金融機(jī)構(gòu)本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。9 .執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃 等執(zhí)

8、行措施的，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書和執(zhí) 行人員的公務(wù)證件電子掃描件。執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí) 行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的銀行賬戶及金額。10 .金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)被執(zhí)行人存款的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民法院要求凍結(jié)的金額凍結(jié)指定賬 戶，并向人民法院反饋凍結(jié)賬戶對(duì)應(yīng)的應(yīng)凍結(jié)金額（要求凍結(jié)的金額）、實(shí)際凍結(jié)金額、凍結(jié)起止時(shí)間等信息。當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行限額凍結(jié)。有權(quán)機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)指定賬戶進(jìn)行輪候凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按有權(quán)機(jī)關(guān)

9、要求的金額對(duì)指定賬戶凍結(jié)的限制額度疊加， 進(jìn)行限額凍結(jié)，并反饋凍結(jié)賬戶對(duì)應(yīng)的應(yīng)凍結(jié)金額 （要 求凍結(jié)的金額）、實(shí)際凍結(jié)金額、凍結(jié)起止時(shí)間以及先前順序凍結(jié)記錄等信息。有權(quán)機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)指定賬戶進(jìn)行繼續(xù)凍結(jié)（即續(xù)凍）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按有權(quán)機(jī)關(guān) 的要求延長(zhǎng)原凍結(jié)事項(xiàng)的截止時(shí)間，并反饋凍結(jié)賬戶對(duì)應(yīng)的應(yīng)凍結(jié)金額（要求凍結(jié)的金額）、實(shí)際凍結(jié)金額、凍結(jié)起止時(shí)間以及前后順序凍結(jié)記錄等信息。11 .有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中 載明具體數(shù)額。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求凍結(jié)金融資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的被執(zhí)行人的銀行賬戶，一律通 過限額凍結(jié)完成該協(xié)助凍結(jié)事項(xiàng)。12 .有權(quán)機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)或第三

10、人對(duì)被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質(zhì) 押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所登記的優(yōu)先受償權(quán)信息在查詢結(jié)果中 裁明。執(zhí)行法院可以采取凍結(jié)措施，金融機(jī)構(gòu)反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人 民法院應(yīng)在辦理后五個(gè)工作日內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。優(yōu)先受償 權(quán)人可向執(zhí)行法院主張權(quán)利，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)依法審查處理。審查處理期間，執(zhí)行法院不 得強(qiáng)制扣劃。存款或金融資產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)消滅前，其價(jià)值不計(jì)算在實(shí)際凍結(jié)總金額內(nèi)；優(yōu)先受償權(quán)消滅后，執(zhí)行法院可以依法采取扣劃、強(qiáng)制變價(jià)等執(zhí)行措施。被執(zhí)行人與案外人開設(shè)聯(lián)名賬戶等共有賬戶，案外人對(duì)賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有共有權(quán)的，參照前兩

11、款規(guī)定處理。13 .執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣 劃至本院執(zhí)行款專戶； 被執(zhí)行人的存款為外幣的， 應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至本院外幣執(zhí)行款專 戶。14 .執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí) 行通知書中載明扣劃的賬號(hào)、扣劃金額、執(zhí)行款專戶信息（包括開戶行名稱、賬號(hào)、戶名）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書的要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至執(zhí)行法院的 執(zhí)行款專戶。執(zhí)行法院扣劃被執(zhí)行人已經(jīng)被凍結(jié)的存款，無需先行解除原凍結(jié)措施。15 .金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的，反饋的回執(zhí)中應(yīng)當(dāng)載明實(shí)際扣劃金額、未扣劃 金額（執(zhí)行法院對(duì)已凍結(jié)的存款

12、部分扣劃的，原凍結(jié)金額與本次實(shí)際扣劃金額的差額） 等內(nèi)容。16 .網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為 送達(dá)時(shí)間。17 .金融機(jī)構(gòu)接收查控?cái)?shù)據(jù)及相關(guān)電子法律文書后，無法協(xié)助執(zhí)行法院對(duì)被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款和其他，金融資產(chǎn)采取查控措施的， 應(yīng)當(dāng)在反饋回執(zhí)中載明原因。18 .人民法院和金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)施查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的，不 受地域限制。19 .金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，當(dāng)事人向其提出異議的，金融 機(jī)構(gòu)可告知其應(yīng)向執(zhí)行法院提出異議，并將執(zhí)行法院名稱、案號(hào)、執(zhí)行人員姓名告知當(dāng) 事人。20 .最高人民法院與中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的技術(shù)規(guī)范（包括數(shù)據(jù)格式、法律文書、查控結(jié)果回執(zhí)樣式等），作為本規(guī)范的附件。各高級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)該技術(shù)規(guī)范，對(duì)本轄區(qū)法院的案件管理系統(tǒng)進(jìn)行改造，開發(fā)與“總對(duì)總”或“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接的軟件。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)該技術(shù)規(guī)范，對(duì)本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行改造，開發(fā)與“總對(duì)總”或“點(diǎn) 對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接的，具備自動(dòng)接收、審核、處理查詢、凍結(jié)、扣劃及反饋 查控結(jié)果等網(wǎng)絡(luò)查控功能