法人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書

1、法人理財(cái)產(chǎn) 品協(xié)議 書編號：甲方：地址：郵政編碼：聯(lián)系電話：乙方：中國工商銀行股份有限公司XX分行地址：J1二/ -二I I郵政編碼：聯(lián)系電話：經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商，就本期理財(cái)產(chǎn)品達(dá)成如下協(xié)議：一、投資計(jì)劃說明本產(chǎn)品主要投資于國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債等債券、政策性 銀行、大型商業(yè)銀行擔(dān)保的優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、及貨幣市場基金、回 購、銀行承兌匯票等其它投資管理工具。固定期限超短期人民幣理財(cái)產(chǎn)品（四周滾動(dòng)型）產(chǎn)品名稱代碼：0701CDQA目標(biāo)投資者法人客戶投資及收益幣種人民幣產(chǎn)品類型；滾動(dòng)投資理財(cái)產(chǎn)品預(yù)售期2007年8月22日2007年8月27日產(chǎn)品起始日2007年8月28日投資周期2007

2、年8月28日起每四周為一個(gè)周期 （遇兌付日為法定節(jié)假日，則按周順延）分紅日每投資周期結(jié)束日次日分紅 分紅當(dāng)日到賬兌付日每投資周期結(jié)束日次日兌付 兌付當(dāng)日到賬開放周期投資周期的結(jié)束日到本投資周期結(jié)束日前一日 投資者可在開放期內(nèi)預(yù)約購買、設(shè)置自動(dòng)再投資、取消 自動(dòng)再投資預(yù)約生效日截至本投資周期結(jié)束日前一日的預(yù)約在下一投資周期生效預(yù)期最高年化收益率（扣除銷售手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi) 后）1.9%銷售手續(xù)費(fèi) 托管費(fèi)0.2% （年化）0.03% （年化）購買起點(diǎn)金額5萬元（追加認(rèn)購金額為1萬元的整數(shù)倍）預(yù)期最高收益計(jì)算方法本周期收益=本期投資本金X本期預(yù)期最高年化收益 率X期限/365提前終止權(quán)產(chǎn)品預(yù)售期及存續(xù)期

3、間不接受投資者提前贖回理 財(cái)資金，銀行有權(quán)根據(jù)第七條的約定行使提前終止權(quán)。其他說明銀行根據(jù)存款利率變動(dòng)及資金運(yùn)作情況不定期調(diào) 整預(yù)期最高年化收益率，并至少于新預(yù)期最高年化收益 率啟用前一個(gè)工作日公布。投資者可分次購買理財(cái)產(chǎn)品，分別簽訂協(xié)議書。購 買和約定自動(dòng)再投資與否為兩種交易。甲方與乙方辦理如下交易: 幣種：人民幣金額：（小寫）¥；：丁i| ' '，;1 i11/（大寫）人民幣（大小寫不一致時(shí)，以大寫為準(zhǔn)）rI I投資計(jì)劃專戶（銀行結(jié)算賬戶）賬號：是否自動(dòng)再投資口是口否二、購買、自動(dòng)再投資及分紅功能甲方可在預(yù)售期內(nèi)及開放期內(nèi)預(yù)約購買、設(shè)置自動(dòng)再投資和非自動(dòng)再 “投資

4、。甲方設(shè)置自動(dòng)再投資后，除甲方主動(dòng)取消自動(dòng)再投資外，理財(cái)產(chǎn)品本金自動(dòng)滾入下一投資周期。本開放周期內(nèi)甲方購買、自動(dòng)再投資與否的預(yù)約申請均于本投資周期 兌付日（下一投資周期起始日）實(shí)現(xiàn)，購買與設(shè)置自動(dòng)再投資與否為兩種 交易，本投資周期兌付日是否兌付甲方本金受最后一筆自動(dòng)再投資預(yù)約的 控制。如甲方預(yù)約購買且設(shè)定非自動(dòng)再投資，則本金于下一投資周期起始日 購買下一期理財(cái)產(chǎn)品，并于下一投資周期兌付日轉(zhuǎn)入甲方指定資金賬戶； 如甲方選擇自動(dòng)再投資，則理財(cái)產(chǎn)品本金在下一投資周期起始日自動(dòng)滾入 下期；如甲方選擇取消自動(dòng)再投資功能，則本金在本投資周期兌付日轉(zhuǎn)入 甲方指定資金賬戶。分紅日支付甲方本投資周期投資收益。I

5、， 一 一二、11理財(cái)資產(chǎn)運(yùn)作超過預(yù)期最高年化收益率的部分作為乙方投資管理費(fèi)用。三、提前終止理財(cái)產(chǎn)品預(yù)售期及投資周期內(nèi)甲方不得提前贖回理財(cái)資金。乙方有權(quán)根據(jù)運(yùn)行情況終止該產(chǎn)品，乙方需至少于提前終止日前五個(gè)' L,! / 工作日通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上銀行進(jìn)行公告，并于提前終止日前通過短信或 電話告知甲方。提前終止日后三個(gè)工作日內(nèi)將甲方理財(cái)資金劃入甲方指定 資金賬戶。提前終止日至資金實(shí)際到賬日之間，甲方資金不計(jì)息。四、甲方在乙方指定或新開立專門的銀行結(jié)算賬戶作為本協(xié)議的投資 .11計(jì)劃專戶。甲方購買理財(cái)產(chǎn)品資金應(yīng)在某開放周期結(jié)束日（含）前存入投 資計(jì)劃專戶，并授權(quán)乙方在預(yù)約生效日從投資計(jì)劃專戶

6、中自行扣劃本協(xié)議 約定的投資計(jì)劃金額，約定金額視為投資計(jì)劃本金。如甲方未能將足額資金按時(shí)劃入上述投資計(jì)劃專戶內(nèi)，或甲方投資計(jì) 劃專戶賬戶狀態(tài)不正常（如桂失、銷戶或被凍結(jié)，下同），致使乙方無法正 常開展投資計(jì)劃，由此所造成的任何損失，乙方不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)或法律責(zé) 任。精心整理五、風(fēng)險(xiǎn)揭示1 .市場風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品投資于債券等品種，當(dāng)投資品價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)時(shí)，甲方可能面臨投資組合市值下跌的市場風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品存續(xù)期間，若其 他投資品收益率上升，那么甲方將損失收益提高的機(jī)會(huì)。2 .流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品在滾動(dòng)周期分紅（兌付）日支付收益，劃付 取消自動(dòng)再投資的理財(cái)本金，在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)如果甲方產(chǎn)生流動(dòng)性需求， 可能面臨

7、理財(cái)產(chǎn)品持有期與資金需求日不匹配的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。- - 5 乜丁、 11 3 .信用風(fēng)險(xiǎn)：由于本產(chǎn)品投資組合包括企業(yè)債、信托融資項(xiàng)目、貨 幣市場基金等。甲方可能面臨企業(yè)債發(fā)債企業(yè)不能如期兌付的風(fēng)險(xiǎn)，信托 融資項(xiàng)目借款人信用違約風(fēng)險(xiǎn)等情況。若由現(xiàn)上述情況，投資本金及收益 可能遭受損失。六、不可抗力及意外事件' L*' »'/ / '自然災(zāi)害、金融市場危機(jī)、戰(zhàn)爭或國家政策變化等不能預(yù)見、不能避 免、不能克服的不可抗力事件或銀行系統(tǒng)故障、通訊故障、投資市場停止 交易等意外事件的發(fā)生，可能對理財(cái)產(chǎn)品的成立、投資運(yùn)作、資金返還、 信息披露、公告通知造成影響，甚至可

8、能導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品收益降低乃至本金 損失。對于由于不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的任何損失，甲方須自行承 擔(dān)，乙方對此不承擔(dān)任何責(zé)任。七、信息公告八、特別提示理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期最高年化收益率僅供甲方參考，并不作為乙方向甲方支 付理財(cái)收益的承諾；甲方所能獲得的最終收益以乙方實(shí)際支付的為準(zhǔn)，且 不超過乙方公布的本產(chǎn)品預(yù)期最高年化收益率。精心整理中國工商銀行將恪守勤勉盡責(zé)的原則，合理配置資產(chǎn)組合，為投資者 提供專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)。九、協(xié)議生效、修改及終止（一）本協(xié)議于甲乙雙方簽署之日起生效。（二）乙方有本協(xié)議的解釋權(quán)。 如遇重大事項(xiàng)乙方需更改協(xié)議書內(nèi)容, 則乙方將至少在新協(xié)議書啟用日前五個(gè)工作日在乙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上

9、銀行公告，并于新協(xié)議書啟用日前通過短信或電話方式告知甲方。截至新協(xié) I，二、11 士議書啟用日前一工作日，如甲方對新協(xié)議書沒有異議，甲方需通過乙方營 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行簽訂新協(xié)議，新協(xié)議生效日原協(xié)議書終止；如甲方對新 協(xié)議書有異議，甲方可通過乙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行辦理協(xié)議終止，理財(cái) 資金于終止協(xié)議辦理日后三個(gè)工作日內(nèi)返還甲方，終止協(xié)議辦理日至資金""|11 I I I實(shí)際到賬日之間甲方資金不計(jì)息。截至新協(xié)議書啟用日，如甲方未辦理新 j' L*' »' / / '協(xié)議簽訂手續(xù)，則乙方視同原協(xié)議到期，理財(cái)資金于新協(xié)議書啟用日后三 個(gè)工作日內(nèi)返還甲方，新協(xié)議書啟用日至資金實(shí)際到賬日之間甲方資金不 計(jì)息。在發(fā)生下列情況之一時(shí)，協(xié)議終止：1 .協(xié)議到期日。2 .發(fā)生本協(xié)議第三條情形，乙方?jīng)Q定終止協(xié)議的。十、爭議解決甲乙雙方因履行本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的一切爭議，應(yīng) 首先本著誠信原則通過友好協(xié)商解決；不能協(xié)商解決的，則提交乙方所在 地人民法院解決。H一、重要須知本協(xié)議書一式三份，甲方執(zhí)一份、乙方執(zhí)兩份，具有同等法律效力。聲明：甲方承諾已經(jīng)全面理解本協(xié)議的全部條款，并充分認(rèn)識到投資 本理財(cái)產(chǎn)品需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。甲方保證所