出單人員管理制度

1、為促進公司業(yè)務發(fā)展，加強出單人員的管理，實現(xiàn)出單工作規(guī)范化、 程序化、制度化，提高工作質(zhì)量，確保承保信息和客戶信息的真實性、 準確性和完整性，避免因數(shù)據(jù)差錯造成的經(jīng)營風險，特制定本辦法。 本辦法主要是柜臺人員對出單、打印、歸檔及批改進行考核、評價。 一、柜臺人員崗位職責1 .落實、執(zhí)行市公司出單相關管理制度和工作流程；2 .審核客戶投保資料、手續(xù)是否齊全。3 .執(zhí)行業(yè)務系統(tǒng)操作程序，保證簽單及時、準確、不拖、不壓、不亂；4 .在產(chǎn)品線授權(quán)下，為業(yè)務人員及客戶提供保費測算、業(yè)務咨詢等相 關服務；5 .幫助客戶核對投保單車輛信息、起保日期、投保險種等要素內(nèi)容是 否完整、齊全，落實客戶簽字6 .負責

2、車險業(yè)務承保系統(tǒng)、電子商務系統(tǒng)，保、批單錄入、打?。? .檢查打印完畢的保單、批單、保費發(fā)票、條款及保單附件，各種印章、簽章是否齊全；8 .負責相關保單條款及附件電子版文件存檔工作，保證信息完整，資 料齊全；9 .負責各自工號下使用承保單證的領用與保管、核銷，保證單證庫存 充裕；10 .負責保管各險種空白保單、發(fā)票、批單，防止損壞、遺失。二、考核指標及處罰：1、保單錄入方面:每筆業(yè)務必須有經(jīng)辦人簽字標識，做到責任落實到個人。柜臺人 員出單必須查驗投保資料是否準備齊全， 依據(jù)投保人留存的身份證或 駕駛證、組織機構(gòu)代碼證復印件等，將信息完整、準確的錄入業(yè)務系 統(tǒng)；北京坐席出單的，落地柜臺人員有義務

3、幫助客戶再次核對投保單 的內(nèi)容，投保單欄中未盡事項務必在特別約定欄用文字說明；投保單上不得有涂改，投保單上務必有投保人簽章或簽字、經(jīng)辦人簽字；投 保人為“法人或其他組織”，填寫其全稱（與公章名稱一致）；投保人 為“自然人”，填寫個人姓名（與投保人有效身份證明一致）；投保單上 車輛使用性質(zhì)確定合理，附加險承保符合要求，保險期限準確，按規(guī) 定給予無賠款優(yōu)待，費率執(zhí)行準確；續(xù)保業(yè)務，出單員利用歷史數(shù)據(jù) 進行續(xù)保業(yè)務的復制錄入的，需仔細核實客戶電話。對于超權(quán)限業(yè)務 不允許存在未按規(guī)定上報的情況，不允許有擅自變更虛假信息的情況；以上事項未逐一盡到，造成客戶誤解、投訴、利益受損等糾紛或 公司通報的，業(yè)務歸

4、屬小組組長應盡快落實責任人， 積極主動協(xié)助出 單人員盡快解決事件，解決途徑涉及市公司管理規(guī)定需上交罰金或補 足差額的由業(yè)務經(jīng)辦人員承擔；無法落實責任人的，由組長協(xié)調(diào)組內(nèi) 責任分攤。除此部門內(nèi)給予該責任人每筆 100元現(xiàn)金處罰。 由于出 單人員過失但不涉及經(jīng)濟處罰或通報，需要為客戶辦理批改、批退的, 由各業(yè)務組長做好登記上報，對責任人給予每單 50元現(xiàn)金處罰。2.退保處理自2013年2月啟用新收付費系統(tǒng)，退保、退費手續(xù)在系統(tǒng)中直 接完成。要求全部出單人員掌握系統(tǒng)退保、退費手續(xù)，發(fā)生退保、退費處理時，由各自工號下自行處理，再集中報至退保、費負責人李雨 欣處審核，統(tǒng)一登記臺賬以作備查。3、單證出單人

5、員要嚴格按照出單中心單證管理辦法的要求，領用和 保管保險單證，空白及使用單證有詳細的單證登記薄。 做到已使用的 單證與單證系統(tǒng)中狀態(tài)保持一致，帳實相符、單證留存齊全，后附相 關承保資料完整；不允許存在缺失、跳號、丟失的情況，作廢單證各 聯(lián)要齊全；凡未按照要求領用、保管登記、使用、上交的，按照公司 規(guī)定空白單證每張100元現(xiàn)金處罰，非空白單證給予每張 200元現(xiàn) 金處罰。每月檢查兩次單證管理人員臺賬登記情況，未按要求登記、 核銷的，每次給予單證管理人員 100元現(xiàn)金處罰。4、值班值日值班當天原則上不允許調(diào)休，特殊情況的自行協(xié)調(diào)并告知主 管。正常工作日值班人員應于下班前半小時到崗交接工作，值班完畢

6、后應做好交接。未做好協(xié)調(diào)，值班值日期間調(diào)休或未到崗履行職責的， 視為該值班（日）人員當天曠工，值班值日人員未按要求提前半小時 到崗交接工作的，參照本部門考勤制度中遲到處理。周末、節(jié)假日值 班人員職責：當天客戶接待、保單錄入打印、辦公用品保管、臺賬登 記、單證整理。值班人員應提前一天主動協(xié)調(diào)代管鑰匙，自行確 認電腦、打印機、系統(tǒng)等軟硬件是否正常運作，單證是否配備充裕， 保證第二天正常工作。如遇以上原因造成第二天不能正常開工的，每 一單項給予當天值日人員50元現(xiàn)金處罰。值班期間辦公用品未妥善保管，責任由當天值班人員承擔；當天臺賬未及時登記、單證未整理、 當天或次日未進行交接的，視為值班當天曠工；周末、節(jié)假日值班人 員負責當天衛(wèi)生情況，包括早上、下班清掃，垃圾清理，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)值 班人員未做好大廳衛(wèi)生維護，給予當天值班人員 50元現(xiàn)金處罰。