證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)客戶征信管理辦法

1、融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 長(zhǎng)城證券 great wall securities證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)客戶征信管理辦法第一章 總 則第一條 為防范公司融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)信用管理，提供授信決策依據(jù)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引等法規(guī)，以及公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法等制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱(chēng)征信是公司在向客戶融資融券前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用狀況等情況，并據(jù)此就客戶的資信狀況進(jìn)行全面的分析和評(píng)價(jià)。第三條 征信工作由征信調(diào)查、征信評(píng)分、信用等級(jí)評(píng)定、授信額度的測(cè)算共四部分組成。

2、第四條 征信堅(jiān)持客觀公正、實(shí)事求是的原則，采取定量分析與定性分析相結(jié)合的辦法。第五條 本辦法適用于公司總部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的有關(guān)部門(mén)、各營(yíng)業(yè)部以及申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶與機(jī)構(gòu)客戶。第二章 征信調(diào)查第六條 征信調(diào)查是征信工作的起點(diǎn)，所獲得的每一項(xiàng)信息是征信評(píng)分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級(jí)評(píng)定。征信調(diào)查基本流程如下：一、由客戶填寫(xiě)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（格式見(jiàn)附件一），營(yíng)業(yè)部客戶推薦人負(fù)責(zé)受理客戶的申請(qǐng)，對(duì)客戶資格的有效性進(jìn)行初步審核；二、營(yíng)業(yè)部客戶推薦人負(fù)責(zé)客戶征信資料的收集審查，并對(duì)客戶進(jìn)行訪談，開(kāi)展初步征信工作；三、營(yíng)業(yè)部客戶推薦人對(duì)客戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；四、營(yíng)業(yè)部客

3、戶推薦人出具推薦意見(jiàn)，報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核簽字；五、營(yíng)業(yè)部客戶推薦人將征信材料報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部審核；六、融資融券業(yè)務(wù)部在收到營(yíng)業(yè)部提交的有關(guān)資料后，首先對(duì)客戶資格的有效性進(jìn)行復(fù)審，然后開(kāi)始對(duì)客戶進(jìn)行進(jìn)一步的征信調(diào)查和征信評(píng)分等工作。第七條 有融資融券需求的客戶向營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)時(shí)，需按要求提交相關(guān)資料?？蛻糍Y料由選擇提交與必須提交兩大類(lèi)組成（見(jiàn)附件二：融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐危５诎藯l 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人在收齊相關(guān)客戶資料后，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)資料是否齊全，對(duì)資料的完整性、真實(shí)性和規(guī)范性進(jìn)行認(rèn)真審核，具體要求如下：一、客戶是否符合公司融資融券業(yè)務(wù)客戶適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)；二、客戶或代理人的身份證是否

4、真實(shí)、有效；三、客戶提交的資料是否完整、齊全；相關(guān)原件是否真實(shí)，并復(fù)印相關(guān)原件留存；四、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表的內(nèi)容是否填寫(xiě)準(zhǔn)確、完整。第九條 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人應(yīng)向客戶介紹相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；以總部下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)化問(wèn)題為基礎(chǔ)展開(kāi)訪談，與客戶進(jìn)行充分溝通與交流，并形成書(shū)面記錄。第十條 初步征信調(diào)查階段所收集的客戶資料及訪談?dòng)涗?，由營(yíng)業(yè)部客戶推薦人進(jìn)行整理，以書(shū)面及電子方式予以記載、保存及上報(bào)。營(yíng)業(yè)部客戶推薦人據(jù)此出具初步的推薦意見(jiàn)，以書(shū)面形式記載在融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表（格式見(jiàn)附件三）內(nèi)，依次報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核簽字后一并報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在收到客戶申請(qǐng)資料之日起2日

5、內(nèi)完成以上對(duì)客戶的初步征信工作。第十一條 融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗根據(jù)營(yíng)業(yè)部提供的客戶資料及初步征信材料，在營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶資格初審的基礎(chǔ)上，對(duì)客戶資格進(jìn)行復(fù)審；復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)后，從客戶基本情況、財(cái)務(wù)情況、證券投資情況和信用情況等各方面對(duì)客戶進(jìn)行綜合分析，展開(kāi)進(jìn)一步的征信調(diào)查工作。第三章 征信評(píng)分第十二條 征信評(píng)分是指通過(guò)征信調(diào)查所了解的情況與掌握的客戶資料，對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶計(jì)算信用分值，信用分值是評(píng)定客戶信用等級(jí)的重要參數(shù)。第十三條 客戶征信評(píng)分采用百分制，滿分為100分，設(shè)若干評(píng)分因子，共分為四大類(lèi)20余項(xiàng)，每項(xiàng)因子設(shè)置對(duì)應(yīng)的分值，各項(xiàng)因子的累計(jì)值即客戶的信用分值（見(jiàn)附件四：融資融券業(yè)務(wù)客戶

6、征信評(píng)分因子明細(xì)及分值標(biāo)準(zhǔn)）。評(píng)分因子明細(xì)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)由公司融資融券業(yè)務(wù)部制定，報(bào)公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審批，具體評(píng)分事宜由融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部負(fù)責(zé)。第十四條 評(píng)分所考察的內(nèi)容具體包括：基本情況、財(cái)務(wù)情況、證券投資情況、信用情況。一、基本情況是考察客戶的身份狀況等相關(guān)信息，對(duì)客戶基本情況及主要風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行分析，該項(xiàng)分值占總分值5%；二、財(cái)務(wù)情況是考察客戶的財(cái)務(wù)與收入狀況，對(duì)客戶債務(wù)償還能力進(jìn)行的分析，該項(xiàng)分值占總分值9%；三、證券投資情況是考察客戶證券投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)客戶證券投資能力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行分析，判斷客戶是否有能力進(jìn)行信用交易，該項(xiàng)分值占總分值73%；四、信用情況是考

7、察客戶在我司、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的信用記錄等情況，對(duì)客戶是否有違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，該項(xiàng)分值占總分值13%。第十五條 征信評(píng)分工作由融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗負(fù)責(zé)。征信調(diào)查崗應(yīng)嚴(yán)格遵照公司制定的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)給客戶打分，準(zhǔn)確、客觀計(jì)算客戶的信用分值。第四章 信用等級(jí)評(píng)定第十六條 客戶信用等級(jí)評(píng)定由融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗負(fù)責(zé)，其評(píng)定的依據(jù)是征信評(píng)分所得的信用分值。第十七條 信用等級(jí)是對(duì)客戶償債能力、違約概率進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)后的直觀結(jié)果，客觀體現(xiàn)客戶的資信情況。第十八條 客戶信用等級(jí)分為aaa級(jí)、aa級(jí)、a級(jí)、bbb級(jí)、bb級(jí)、b級(jí)、c級(jí)和d級(jí)8個(gè)風(fēng)險(xiǎn)遞增的級(jí)別，具體評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)如下：信用等級(jí)特征描述征信分值aaa

8、極佳91-100aa優(yōu)秀85-90a良好80-84bbb較好75-79bb一般70-74b可接受65-69c慎貸60-64d不可接受60以下第五章 授信額度的測(cè)算第十九條 授信額度是指給予客戶融資融券信用的限額，是加強(qiáng)授信額度控制，防范信用風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。第二十條 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，公司授信額度總量不超出董事會(huì)審批的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模的100%。第二十一條 授信額度的測(cè)算由融資融券業(yè)務(wù)部授信評(píng)估崗負(fù)責(zé)。 授信額度測(cè)算公式：授信額度=客戶賬戶資產(chǎn)總額*信用等級(jí)評(píng)定系數(shù)（k）。一、首次申請(qǐng)的客戶賬戶資產(chǎn)總額取其普通賬戶內(nèi)總資產(chǎn)(以客戶申請(qǐng)時(shí)打印對(duì)賬單的賬戶資產(chǎn)情況為準(zhǔn))；二、再次申請(qǐng)的客戶賬戶

9、資產(chǎn)總額還應(yīng)加計(jì)信用賬戶內(nèi)的自有資產(chǎn)總值，自有資產(chǎn)總值=信用賬戶總資產(chǎn)-信用賬戶總負(fù)債(以客戶申請(qǐng)時(shí)打印對(duì)賬單的賬戶資產(chǎn)情況為準(zhǔn))。第二十二條 客戶信用等級(jí)對(duì)應(yīng)的系數(shù)如下：客戶信用等級(jí)信用等級(jí)評(píng)定系數(shù)（k）aaa2.00aa1.90a1.80bbb1.60bb1.50b1.00c0.50第六章 信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告第二十三條 客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告（格式見(jiàn)附件五）是記錄客戶信用等級(jí)結(jié)果、信用等級(jí)審定的書(shū)面報(bào)告。第二十四條客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告主要內(nèi)容是：客戶基本情況、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素分析及征信評(píng)分情況、信用等級(jí)評(píng)定及對(duì)客戶是否予以授信的建議等。第二十五條客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告由征信調(diào)查崗負(fù)責(zé)編寫(xiě)，由授信評(píng)估

10、崗負(fù)責(zé)初審，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核后，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審定。第七章 信用評(píng)估報(bào)告第二十六條客戶信用評(píng)估報(bào)告（格式見(jiàn)附件六）是授信評(píng)估人員根據(jù)征信調(diào)查崗調(diào)查了解的情況及客戶證券賬戶的情況，對(duì)授信額度、融資利率、融券費(fèi)率等方面進(jìn)行評(píng)估，形成客戶信用評(píng)估報(bào)告。第二十七條 對(duì)授信額度的評(píng)估必須遵循以下原則：一、授信額度評(píng)估值不得超過(guò)客戶的申請(qǐng)額；二、授信額度不得高于客戶所能提供證明的金融資產(chǎn)（包括銀行存款、 股票、基金、期貨權(quán)益、債券、理財(cái)產(chǎn)品等資產(chǎn)）總價(jià)值的50%；三、授信額度不得超過(guò)公司對(duì)單一客戶確定的額度上限，即融資額度占凈資本比例上限為 2，融券額度占凈資本比例上限為 1%；四、單

11、一客戶融資（券）授信額度不得超過(guò)公司融資（券）總額度比例的5%，也不得因單個(gè)客戶授信額度而造成融資融券總規(guī)模被突破。五、上述各項(xiàng)規(guī)定所計(jì)算的授信額度與第二十條測(cè)算的授信額度相比較，以取孰低為原則，確定為公司對(duì)客戶授信額度的上限。第二十八條 原則上公司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿；下一年沒(méi)有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。授信期屆滿日，客戶所有未了結(jié)融資融券交易同時(shí)到期。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。截至授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書(shū)面通知對(duì)方終止授信的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。第二十九條客戶信用評(píng)估報(bào)告主要內(nèi)容是：對(duì)客戶

12、申報(bào)材料完整性、合規(guī)性的審查意見(jiàn)；對(duì)客戶是否予以授信的評(píng)估意見(jiàn)；具體信用評(píng)估意見(jiàn)及結(jié)果。第三十條 客戶信用評(píng)估報(bào)告由授信評(píng)估崗負(fù)責(zé)編寫(xiě)，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審定后，連同客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告等材料一并報(bào)公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審議。第八章 授信額度調(diào)整第三十一條 客戶申請(qǐng)調(diào)整授信額度的，需填寫(xiě)授信額度調(diào)整申請(qǐng)表（格式見(jiàn)附件七），并向營(yíng)業(yè)部客戶推薦人出示相關(guān)資產(chǎn)證明。第三十二條 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人受理后，將客戶授信額度調(diào)整申請(qǐng)表及相關(guān)材料報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部審核。第三十三條 融資融券業(yè)務(wù)部授信評(píng)估崗經(jīng)審核，在客戶授信

13、額度調(diào)整申請(qǐng)表上出具意見(jiàn)，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審定后，上報(bào)公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審批。第九章 信用等級(jí)重檢第三十四條 客戶信用等級(jí)的重檢分為定期重檢和臨時(shí)重檢。 一、定期重檢客戶信用等級(jí)的有效期為一年，融資融券業(yè)務(wù)部每一年應(yīng)對(duì)客戶已評(píng)定的信用等級(jí)進(jìn)行一次重檢。客戶信用等級(jí)評(píng)定一年期滿，融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗向相關(guān)營(yíng)業(yè)部客戶推薦人發(fā)送融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)重檢通知書(shū)(格式見(jiàn)附件八)，由營(yíng)業(yè)部客戶推薦人對(duì)客戶融資融券資信狀況進(jìn)行重新審查，主要內(nèi)容如下：（一）對(duì)照公司融資融券客戶適當(dāng)性的選擇標(biāo)準(zhǔn)，審查近一年來(lái)影響客戶融資融券業(yè)務(wù)資格的相關(guān)條件是否發(fā)

14、生變化；（二）審查近一年來(lái)客戶財(cái)務(wù)狀況是否發(fā)生重大變化；（三）審查近一年來(lái)客戶在當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的誠(chéng)信記錄；（四）審查近一年來(lái)客戶與營(yíng)業(yè)部是否發(fā)生過(guò)糾紛；（五）審查近一年來(lái)客戶作為當(dāng)事人是否涉及法律訴訟；（六）審查近一年來(lái)客戶反洗錢(qián)等級(jí)是否發(fā)生了變化；（七）審查近一年來(lái)客戶在營(yíng)業(yè)部當(dāng)?shù)赜袩o(wú)影響其信用評(píng)級(jí)的新聞報(bào)導(dǎo)；（八）審查與客戶資信狀況有關(guān)的其他情況。營(yíng)業(yè)部客戶推薦人在對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行重新審核時(shí)，如有需要，應(yīng)要求客戶重新提供資信情況證明材料，根據(jù)對(duì)客戶資信狀況的初步評(píng)估，出具融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)重檢報(bào)告(格式見(jiàn)附件九)，經(jīng)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗和授信評(píng)估崗

15、。征信調(diào)查崗、授信評(píng)估崗在接收到營(yíng)業(yè)部客戶推薦人上報(bào)的融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)重檢報(bào)告后，應(yīng)對(duì)客戶近一年來(lái)的基本情況、財(cái)務(wù)情況、信用交易情況、履約情況等進(jìn)行綜合分析，并就以下情況對(duì)客戶進(jìn)行審核：（一）客戶履行融資融券業(yè)務(wù)合同的情況，審核客戶近一年來(lái)在信用交易過(guò)程中是否發(fā)生過(guò)違約行為；（二）查詢(xún)近一年來(lái)客戶信用檔案記錄的變動(dòng)情況，審核客戶是否按時(shí)償還負(fù)債，是否及時(shí)追加保證金，以及有無(wú)強(qiáng)制平倉(cāng)的記錄等；（三）根據(jù)調(diào)查了解的客戶最新資信狀況，依據(jù)征信系統(tǒng)及公司制定的評(píng)分因子標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)分、評(píng)級(jí)；（四）出具重檢后的客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告和客戶信用評(píng)估報(bào)告，及時(shí)調(diào)整客戶的信用等級(jí)和授信額度。二、臨時(shí)

16、重檢臨時(shí)重檢是不定期的對(duì)客戶信用等級(jí)進(jìn)行的重檢。融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查人員和授信評(píng)估人員應(yīng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求和公司相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)客戶的跟蹤監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)客戶有如下任何一種情況發(fā)生，應(yīng)立即進(jìn)行重檢，及時(shí)調(diào)整客戶的信用等級(jí)和授信額度。臨時(shí)重檢啟動(dòng)的條件如下：（一）個(gè)人客戶財(cái)務(wù)狀況、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，可能發(fā)生無(wú)法履約的風(fēng)險(xiǎn)；（二）客戶一年內(nèi)在需要追加保證金的情況下，存在3次未及時(shí)追加的情況；或強(qiáng)制平倉(cāng)達(dá)2次，信用狀況受到懷疑；（三）根據(jù)證券交易所等部門(mén)出具的可疑交易名單，認(rèn)定客戶有操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、非法洗錢(qián)等可疑交易的行為；（四）客戶出具虛假申請(qǐng)資料；（五）客戶未完整提交關(guān)聯(lián)賬戶信息

17、；（六）客戶未按規(guī)定履行公告義務(wù)；（七）不符合公司融資融券客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)的情形；（八）其他須進(jìn)行等級(jí)重檢的情況。第三十五條 臨時(shí)重檢一經(jīng)啟動(dòng),操作流程比照定期重檢執(zhí)行。信用等級(jí)一經(jīng)重檢，應(yīng)當(dāng)重新評(píng)定客戶信用等級(jí)，并出具重檢后的客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告和客戶信用評(píng)估報(bào)告。第十章 附 則第三十六條 本辦法由公司融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十七條 本辦法經(jīng)公司總裁辦公會(huì)審批后，自頒布之日起執(zhí)行。 附件一： 證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人） 客戶姓名： 首次申請(qǐng) 再次申請(qǐng) 客戶基本資料年齡性別 男 女營(yíng)業(yè)部證件類(lèi)型證件號(hào)碼工作單位婚姻狀況最高學(xué)歷研究生或以上 本科 大專(zhuān) 中專(zhuān)/高中 其他年收

18、入10萬(wàn) 10萬(wàn) 5萬(wàn) 5萬(wàn)通訊地址及郵編固定電話號(hào)碼手機(jī)號(hào)碼傳真號(hào)電子郵箱地址普通資金賬號(hào)滬a股東代碼深a 股東代碼次聯(lián)系人姓名次聯(lián)系人聯(lián)系電話(固定電話、手機(jī))次聯(lián)系人與客戶關(guān)系次聯(lián)系人電子郵箱地址注：以上各項(xiàng)均為必填項(xiàng)，若無(wú)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)“無(wú)”；以下內(nèi)容全部填寫(xiě)，若無(wú)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)“無(wú)”資產(chǎn)狀況總資產(chǎn)其中：金融資產(chǎn)（賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)以客戶申請(qǐng)時(shí)打印對(duì)賬單的賬戶資產(chǎn)情況為準(zhǔn)）賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（此項(xiàng)為必填寫(xiě)項(xiàng)）賬戶外金融資產(chǎn)（此項(xiàng)為選擇填寫(xiě)項(xiàng)）銀行存款a股市值開(kāi)放式基金封閉式基金權(quán)證b股市值國(guó)債其他債券期貨權(quán)益理財(cái)產(chǎn)品其他金融資產(chǎn)合計(jì)其他資產(chǎn)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)內(nèi)容申請(qǐng)信用交易品種 融資 融券申請(qǐng)總額度大寫(xiě)：小寫(xiě)：

19、申請(qǐng)融資額度大寫(xiě)：小寫(xiě)：申請(qǐng)融券額度大寫(xiě)：小寫(xiě)：關(guān)聯(lián)狀況陳述是否存在關(guān)聯(lián)人（關(guān)聯(lián)人定義見(jiàn)備注）：是 否持有上市公司限售股份陳述（包括解除限售存量股份和未解除限售股份）是否持有上市公司限售股份：是 否上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況申報(bào)是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：是 否客戶承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物（本人承諾轉(zhuǎn)入以下資產(chǎn)，作為參與貴司融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物）承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物品種及數(shù)量：1、_ 2、_3、_ 4、_5、_ 6、_承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價(jià)值：大寫(xiě)： 小寫(xiě)： 客戶承諾:1.本人未曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入；2.本人未利用他人名義開(kāi)立信用賬戶，且用于一家證

20、券交易所融資融券交易的信用證券賬戶只開(kāi)立一個(gè)；3.本人普通證券賬戶中的證券未設(shè)定擔(dān)保，不存在其他權(quán)利瑕疵，未被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；4.本人不將限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物，不融券賣(mài)出該上市公司股票；本人若作為上市公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，將不提供自身上市公司的股票作為擔(dān)保物，不使用信用賬戶買(mǎi)賣(mài)自身上市公司股票；5.本人不曾有未按照融資融券合同約定承擔(dān)違約責(zé)任的行為；6.本人未因資信狀況不佳被列入“黑名單”；7.不是證券公司內(nèi)部員工或證券從業(yè)人員，不是公司的股東、關(guān)聯(lián)人；8.本人未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管部門(mén)、證券公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為；9.

21、本人未曾有擾亂證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所正常營(yíng)業(yè)秩序或影響工作人員正常工作的行為；10.本人不屬于法律法規(guī)禁止開(kāi)立信用賬戶的個(gè)人范圍；11無(wú)論申請(qǐng)成功與否，本人不要求退回本申請(qǐng)表及相關(guān)材料?？蛻袈暶鳎?.本人確認(rèn)上述承諾事項(xiàng)；2.本人特向貴司提出申請(qǐng)，并保證按照貴司的要求提供有關(guān)資料；3.本人對(duì)申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如有虛報(bào)和瞞報(bào)，本人愿意承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；4.本人承諾在信用賬戶開(kāi)立時(shí)轉(zhuǎn)入相應(yīng)證券和資金作為融資融券交易的擔(dān)保物。申請(qǐng)人（簽字）： 年 月 日 備注：（1）“總資產(chǎn)”：為金融資產(chǎn)及其他資產(chǎn)之和。（2）“賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)”：指在本公司開(kāi)立的普通賬戶的資產(chǎn)總值。（3）“申請(qǐng)總額度”：為申請(qǐng)融資額度

22、與申請(qǐng)融券額度之和。（4）“關(guān)聯(lián)人”：是指如果一方有能力直接或間接控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，或者如果兩方或多方同受一方控制，則將該各方視為關(guān)聯(lián)人，包括關(guān)聯(lián)法人、關(guān)聯(lián)自然人和潛在關(guān)聯(lián)人。 （5）關(guān)于授信期限，原則上公司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿；下一年沒(méi)有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。授信期屆滿日，客戶所有未了結(jié)融資融券交易同時(shí)到期。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。截至授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書(shū)面通知對(duì)方終止授信的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。 證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）客戶全稱(chēng) 首次

23、申請(qǐng) 再次申請(qǐng) 以下內(nèi)容應(yīng)全部填寫(xiě)，若無(wú)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)“無(wú)”基本資料營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼組織機(jī)構(gòu)代碼所有制性質(zhì)貸款證（卡）號(hào)注冊(cè)資本注冊(cè)時(shí)間法定代表人法定代表人證件類(lèi)型及證件號(hào)碼 公司地址及郵編通訊地址及郵編固定電話號(hào)碼手機(jī)號(hào)碼傳真號(hào)碼電子郵箱地址授權(quán)代理人授權(quán)代理人證件類(lèi)型及證件號(hào)碼授權(quán)代理人通訊地址及郵編授權(quán)代理人固定電話號(hào)碼授權(quán)代理人手機(jī)號(hào)碼授權(quán)代理人傳真號(hào)碼授權(quán)代理人電子郵箱地址公司主要經(jīng)營(yíng)范圍是否上市公司是 否普通資金賬號(hào)滬a股東代碼深a股東代碼資產(chǎn)狀況總資產(chǎn)其中：金融資產(chǎn)（賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)指在本公司開(kāi)立的普通賬戶的資產(chǎn)總值）賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（此項(xiàng)為必填寫(xiě)項(xiàng)）賬戶外金融資產(chǎn)（此項(xiàng)為選擇填寫(xiě)項(xiàng)）銀行存款a

24、股市值開(kāi)放式基金封閉式基金權(quán)證b股市值國(guó)債其他債券期貨權(quán)益理財(cái)產(chǎn)品其他金融資產(chǎn)合計(jì)其他資產(chǎn)融資（券）業(yè)務(wù)申請(qǐng)內(nèi)容申請(qǐng)信用交易品種 融資 融券 申請(qǐng)總額度大寫(xiě)： 小寫(xiě)：申請(qǐng)融資額度大寫(xiě)：小寫(xiě)：申請(qǐng)融券額度大寫(xiě)：小寫(xiě)：關(guān)聯(lián)狀況陳述是否存在關(guān)聯(lián)人 ：是 否持有上市公司限售股份陳述（包括解除限售存量股份和未解除限售股份）是否持有上市公司限售股份：是 否客戶承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物（本公司承諾轉(zhuǎn)入以下資產(chǎn)，作為參與貴司融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物）承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物品種及數(shù)量：1、_ 2、_3、_ 4、_5、_ 6、_承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價(jià)值：大寫(xiě)： 小寫(xiě)： 客戶聲明：1.本公司確認(rèn)上述承諾事項(xiàng)；2.本公司特向貴司提出申請(qǐng)，并保證

25、按照貴司的要求提供有關(guān)資料；3.本公司對(duì)申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。如有虛報(bào)和瞞報(bào)，本公司愿意承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；4.本公司承諾在信用賬戶開(kāi)立時(shí)轉(zhuǎn)入相應(yīng)證券和資金作為融資融券交易的擔(dān)保物。申請(qǐng)人： （公章）法定代表人（授權(quán)代理人）： 年 月 日 備注：（1）“總資產(chǎn)”：為金融資產(chǎn)及其他資產(chǎn)之和。（2）“賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)”：指在本公司開(kāi)立的普通賬戶的資產(chǎn)總值。（3）“申請(qǐng)總額度”：為申請(qǐng)融資額度與申請(qǐng)融券額度之和。 （4）“關(guān)聯(lián)人”：如果一方有能力直接或間接控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，或者如果兩方或多方同受一方控制，則將該各方視為關(guān)聯(lián)人，包括關(guān)聯(lián)法人、關(guān)聯(lián)自然人和潛在關(guān)聯(lián)人。（5）關(guān)于授信

26、期限，原則上公司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿；下一年沒(méi)有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。授信期屆滿日，客戶所有未了結(jié)融資融券交易同時(shí)到期。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。截至授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書(shū)面通知對(duì)方終止授信的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。附件二： 證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐危▊€(gè)人）序號(hào)材料清單目錄是否需要原件是否必須提交是否已提交備注1融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表是是2有效居民身份證是是3普通證券賬戶卡是是4普通證券賬戶對(duì)賬單是是5上市公司限售股份申報(bào)表是是6客戶關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表是是7上市公司董事、監(jiān)事

27、、高級(jí)管理人員情況申報(bào)表是是以下為選擇提交：8信用情況證明是否9其他金融資產(chǎn)證明（如：銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、理財(cái)產(chǎn)品等）是否10個(gè)人收入證明（如：銀行代發(fā)工資單、單位收入證明、納稅證明）是否11其他資產(chǎn)證明（如：房產(chǎn)證或契稅證明、按揭還款證明等）是否12其他材料是否合計(jì)材料份數(shù)： 提交日期：申請(qǐng)人： 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人： 備注：以上材料均須提供原件審核。證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐危C(jī)構(gòu)）序號(hào)材料清單目錄是否需要原件是否必須提交是否已提交備注1融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表是是2營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）是是3組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）是是4普通證券賬戶卡是是5普通證券賬戶對(duì)賬單是是6股東

28、會(huì)或董事會(huì)同意融資融券的決議是是7法定代表人證明書(shū)及法定代表人有效身份證是是8法定代表人授權(quán)委托書(shū)是是9授權(quán)代理人有效身份證是是10經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（近兩個(gè)年度）是是11法定代表人及機(jī)構(gòu)公章的預(yù)留印鑒樣本是是12上市公司限售股份申報(bào)表是是13客戶關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表是是以下為選擇提交：14金融機(jī)構(gòu)的信用情況證明（如人民銀行年檢合格的貸款證、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)估報(bào)告）是否15其他金融資產(chǎn)證明（如：銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、理財(cái)產(chǎn)品等）是否16其他資產(chǎn)證明（如：房產(chǎn)證、土地權(quán)使用證等）是否17其他材料是否合計(jì)材料份數(shù)： 提交日期：法定代表人（授權(quán)代理人）： 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人：備注：以上

29、材料均須提供原件審核，并加蓋機(jī)構(gòu)公章。 附件三： 證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表（一）融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)基本情況 客戶姓名（名稱(chēng)）聯(lián)系電話開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部客戶推薦人滬a股東代碼深a股東代碼普通資金賬號(hào)在我司開(kāi)戶時(shí)間首次（再次）申請(qǐng)首次 再次申請(qǐng)日期申請(qǐng)信用交易品種融資 融券申請(qǐng)總額度大寫(xiě)： 小寫(xiě)：其中：申請(qǐng)融資額度大寫(xiě)： 小寫(xiě)：申請(qǐng)融券額度大寫(xiě)： 小寫(xiě)： 原則上公司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿；下一年沒(méi)有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。授信期屆滿日，客戶所有未了結(jié)融資融券交易同時(shí)到期。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。截至授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書(shū)

30、面通知對(duì)方終止授信的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。（二）客戶資料收集情況根據(jù)客戶遞交申請(qǐng)材料和對(duì)客戶的了解，填寫(xiě)以下內(nèi)容客戶基本情況個(gè)人客戶個(gè)人客戶職業(yè)個(gè)人客戶年齡個(gè)人客戶年收入情況機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶 成立時(shí)間是否上市 公司機(jī)構(gòu)所處行業(yè)主要經(jīng)營(yíng) 范圍注冊(cè)資本客戶資產(chǎn)情況總資產(chǎn)賬戶外金融資產(chǎn)賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（指在本公司開(kāi)立的普通賬戶的資產(chǎn)總值）其他資產(chǎn)承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物品種及數(shù)量：1、_2、_3、_4、_5、_6、_承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價(jià)值：大寫(xiě)： 小寫(xiě)： 客戶證券投資情況證券投資年數(shù)最近一年累計(jì)交易金額最近一年累計(jì)成交筆數(shù)最近一年賬戶收益情況客戶信用情況客戶歷往信用情況

31、（三）與客戶溝通交流情況以公司擬定的標(biāo)準(zhǔn)化問(wèn)題為基礎(chǔ)，就與客戶進(jìn)行溝通交流的主要問(wèn)題進(jìn)行說(shuō)明，并填寫(xiě)以下各項(xiàng)證券投資風(fēng)格（可多選）激進(jìn) 平和 長(zhǎng)線 短線 全倉(cāng) 非全倉(cāng)證券投資 風(fēng)險(xiǎn)承受能力高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 中高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力 中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 可接受年融資利率上限可接受年融券費(fèi)率上限（四）融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)情況：測(cè)試時(shí)間監(jiān)考人考試成績(jī)基礎(chǔ)知識(shí)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)（五）客戶推薦人推薦意見(jiàn)本人通過(guò)對(duì)被推薦客戶的調(diào)查了解和初步征信，該客戶符合公司融資融券業(yè)務(wù)客戶的資格和條件，建議公司對(duì)其征信調(diào)查，并確定授信額度予以授信。建議授信總額度： ，其中融資額度： ，融券額度：

32、。本人已按照公司相關(guān)制度規(guī)定，向被推薦客戶詳細(xì)講解了有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則與制度，并充分向其揭示了該項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本人確保被推薦客戶已經(jīng)了解并清楚。本人對(duì)此次推薦的真實(shí)性負(fù)責(zé)?？蛻敉扑]人簽字： 年 月 日（六）營(yíng)業(yè)部審核情況營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理意見(jiàn)：簽字： 日期：營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人意見(jiàn)：簽字： 日期：附件四： 證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)客戶征信評(píng)分因子明細(xì)及分值標(biāo)準(zhǔn)（總計(jì)100分）個(gè)人客戶（共 21 項(xiàng)）序號(hào)項(xiàng)目?jī)?nèi)容分值備注一基本情況51年齡25年齡652小于25或大于6512職業(yè)所屬優(yōu)質(zhì)類(lèi)企業(yè)國(guó)有大中型企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、上市公司、電信電力企業(yè)、跨國(guó)性全球知名企業(yè)等 2所屬良好類(lèi)企業(yè)一般規(guī)模的工業(yè)企業(yè)、大

33、型商業(yè)企業(yè)、私人企業(yè)業(yè)主等1.5所屬一般類(lèi)企業(yè)小規(guī)模的企業(yè)、小型個(gè)體業(yè)主等1所屬高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)職業(yè)如小型餐飲業(yè)、娛樂(lè)休閑業(yè)、自由職業(yè)、專(zhuān)職炒股等0.53學(xué)歷本科及以上1高中（含）至本科以下0.5高中以下0二、財(cái)務(wù)情況91收入情況已提交能證明工資收入情況的資料，以下地區(qū)：北京、上海、廣州、深圳年收入在rmb100000以上，其他地區(qū)年收入在rmb50000以上2已提交能證明工資收入情況的資料，少于上述收入1.5未提交能證明工資收入情況的資料，但根據(jù)其工作性質(zhì)可以獲知有固定月收入1未提交能證明工資收入情況的資料，但根據(jù)其工作性質(zhì)可以獲知有收入但不穩(wěn)定0.5未提交能證明工資收入情況的資料，但根據(jù)其工作性質(zhì)

34、獲知為高風(fēng)險(xiǎn)02固定資產(chǎn)房產(chǎn)及其他固定類(lèi)資產(chǎn)，無(wú)按揭2房產(chǎn)及其他固定類(lèi)資產(chǎn)有按揭，每月按揭額不超過(guò)月收入1/31房產(chǎn)及其他固定類(lèi)資產(chǎn)有按揭，每月按揭額超過(guò)月收入1/20.5未提交固定資產(chǎn)證明03賬戶外其他金融資產(chǎn)達(dá)到或大于信用申請(qǐng)額的20%4（包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、理財(cái)產(chǎn)品等資產(chǎn)）占信用申請(qǐng)額10%（含）20%3占信用申請(qǐng)額5%（含）10%2占信用申請(qǐng)額5%以下1未提交賬戶外其他金融資產(chǎn)證明04家庭財(cái)務(wù)狀況家庭財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健，短期內(nèi)（6個(gè)月）無(wú)重大支出1家庭財(cái)務(wù)狀況不穩(wěn)健，短期內(nèi)有重大支出0三、證券投資情況731投資年限超過(guò)3年（含）52年（含）3年31.5年（含）2年21.

35、5年以下12賬戶資產(chǎn)規(guī)模150萬(wàn)以上（含）6100萬(wàn)（含）150萬(wàn)550萬(wàn)（含）100萬(wàn)43投資研究能力有獨(dú)立的投資研究能力2有一定的投資研究能力1投資研究能力欠缺04折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)集中度賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)70%（含）以上6賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)60%（含）70% 5賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)40%（含）60% 4賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)20%（含）40% 3賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)20%以下25持股集中度一年內(nèi)股票交易達(dá)8只（含）3一年內(nèi)股票交易達(dá)3 只（含）8 只2一年內(nèi)股票交易達(dá)

36、 3只以下06一年內(nèi)投資收益賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度大于10%（含）20賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于0%（含）10%15賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于 -10%（含）0%10賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于-20%（含）-10%5賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度小于-20% 07止損決策能力賬戶虧損達(dá)到10%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作6賬戶虧損達(dá)到15%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作5賬戶虧損達(dá)到20%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作4賬戶虧損達(dá)到30%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作2沒(méi)有止損操作習(xí)慣，即使出現(xiàn)虧損也不能夠及時(shí)止

37、損08周轉(zhuǎn)率一年周轉(zhuǎn)率達(dá)8（含）以上15一年周轉(zhuǎn)率達(dá)6（含）813一年周轉(zhuǎn)率達(dá)4（含）611一年周轉(zhuǎn)率達(dá)2（含）49一年周轉(zhuǎn)率達(dá)1（含）27一年周轉(zhuǎn)率小于139證券投資集中度 （證券投資風(fēng)格）一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深300指數(shù)成份股的股票數(shù)/排名前十的股票數(shù)，該比值達(dá)到40%（含）以上10（如全年成交股票數(shù)不足十只，按全年實(shí)際成交股票數(shù)計(jì)算）一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深300指數(shù)成份股的股票數(shù)/排名前十的股票數(shù)，該比值介于30%（含）40%8一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深300指數(shù)成份股的股票數(shù)/排名前十的股票數(shù)，該比值介于20%（含）30%6一年內(nèi)賬戶成

38、交量排名前十的證券中屬于滬深300指數(shù)成份股的股票數(shù)/排名前十的股票數(shù)，該比值介于10%（含）20%4一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深300指數(shù)成份股的股票數(shù)/排名前十的股票數(shù)，該比值介于5%（含）10%2一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深300指數(shù)成份股的股票數(shù)/排名前十的股票數(shù)，該比值介于5%以下1四、信用情況131信用卡vip信用卡客戶（銀卡及以上）1普通信用卡客戶0.5無(wú)信用卡02銀行信用證明已提交且信用狀況良好4已提交且信用狀況一般2已提交且信用狀況較差，或未提交03營(yíng)業(yè)部評(píng)價(jià)與營(yíng)業(yè)部之間無(wú)信用糾紛1與營(yíng)業(yè)部之間有信用糾紛04被動(dòng)追加保證金情況未發(fā)生過(guò)被動(dòng)追加保證金情況

39、3發(fā)生過(guò)，合同期內(nèi)小于2次（不含），能及時(shí)足額追加2發(fā)生過(guò)，合同期內(nèi)達(dá)2次，能及時(shí)足額追加1合同期內(nèi)超過(guò)3次追加保證金情況，或無(wú)論發(fā)生過(guò)幾次追加情況，都不能及時(shí)足額追加05強(qiáng)制平倉(cāng)情況合同期內(nèi)無(wú)平倉(cāng)記錄4合同期內(nèi)有平倉(cāng)記錄，小于2次1合同期內(nèi)平倉(cāng)記錄達(dá)到并超過(guò)2次0機(jī)構(gòu)客戶（共24項(xiàng)）序號(hào)項(xiàng)目?jī)?nèi)容分值備注一、基本情況51成立時(shí)間2年（含）以上11年（含）以上2年以下0.51年以下02機(jī)構(gòu)性質(zhì)主營(yíng)業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)從事金融市場(chǎng)投資的企業(yè)1主營(yíng)業(yè)務(wù)從事其他行業(yè)的企業(yè)0.53注冊(cè)資本注冊(cè)資本在600萬(wàn)元（含）以上1注冊(cè)資本在500萬(wàn)元（含）以上0.84行業(yè)成熟、成長(zhǎng)性好的行業(yè)，盈利性較好1高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，利潤(rùn)較

40、低,如小型餐飲業(yè)、小型服務(wù)業(yè)、娛樂(lè)休閑業(yè)等05股東實(shí)力及支持股東為優(yōu)質(zhì)類(lèi)企業(yè), 實(shí)力較強(qiáng)，能夠給予較大支持.如國(guó)有大中型企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、上市公司、電信電力企業(yè)、跨國(guó)性全球知名企業(yè)等0.5股東為良好類(lèi)企業(yè),有一定實(shí)力,能夠給予企業(yè)一定的支持.如一般規(guī)模工業(yè)企業(yè)、大型商業(yè)企業(yè)等0.3股東為資質(zhì)一般的企業(yè),能夠給予企業(yè)所需的支持不大06管理層的穩(wěn)定性管理層較為穩(wěn)定，近兩年主要管理層人員變更較?。ǖ扔诨蛐∮?0%）0.5管理層不夠穩(wěn)定，近兩年主要管理層人員變更較大（30%以上）0二、財(cái)務(wù)情況91凈資產(chǎn)收益率凈資產(chǎn)收益率超過(guò)10%（含）3凈資產(chǎn)收益率5%（含）10%2凈資產(chǎn)收益率小于5%12凈利潤(rùn)500

41、萬(wàn)元以上（含）4300萬(wàn)元（含）500萬(wàn)元3100萬(wàn)元（含）300萬(wàn)元2100萬(wàn)元以下13資產(chǎn)負(fù)債率資產(chǎn)負(fù)債率小于50%(含)2資產(chǎn)負(fù)債率50%60%(含)1資產(chǎn)負(fù)債率大于60%0三、證券投資情況731投資年限超過(guò)3年（含）52年（含）3年31.5年（含）2年21.5年以?xún)?nèi)12賬戶資產(chǎn)規(guī)模150萬(wàn)以上（含）6100萬(wàn)（含）150萬(wàn)550萬(wàn)（含）100萬(wàn)43投資研究能力有專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)和人員；2建立有專(zhuān)業(yè)的投資決策的制度和流程；有專(zhuān)業(yè)的投資管理系統(tǒng)具備上述任意一項(xiàng)及以上的1未具備上述任意一項(xiàng)的04折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)集中度賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)70%以上（含）6賬戶內(nèi)

42、折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)60%（含）70%5賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)40%（含）60%4賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)20%（含）40%3賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn)20%以下25持股集中度一年內(nèi)股票交易達(dá) 8只（含）3一年內(nèi)股票交易達(dá) 3只（含）8 只2一年內(nèi)股票交易達(dá) 3只以下06一年內(nèi)投資收益賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度大于10%（含）20賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于0%（含）10%15賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于 -10%（含）0%10賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于-20%（含）-10%5賬戶收益率與同期滬深300指數(shù)漲跌幅的增減幅度小于-20% 07虧損控制能力賬戶虧損達(dá)到10%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作6賬戶虧損達(dá)到15%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作5賬戶虧損達(dá)到20%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作4賬戶虧損達(dá)到30%，能夠及時(shí)執(zhí)行止損操作2沒(méi)有止損操作習(xí)慣，即使出現(xiàn)虧損也不能夠及時(shí)止損08周轉(zhuǎn)率一年周轉(zhuǎn)率達(dá)8及以上15一年周轉(zhuǎn)率達(dá)6（含）8 13一年周轉(zhuǎn)率達(dá)4（含）6 11一年周轉(zhuǎn)率達(dá)2（含）4 9一年周轉(zhuǎn)率達(dá)1（含）2 7一年周轉(zhuǎn)率小于139證券投資集中度