合肥市利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款管理暫行辦法

1、合肥市利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款項(xiàng)目和資金管理，明 確借入、使用、償還責(zé)任，防范政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家開發(fā)銀行與合肥 市政府簽訂的開發(fā)性金融合作協(xié)議和安徽省利用國(guó)家開發(fā)銀行政策 性貸款管理試行辦法（皖政辦 200629 號(hào)），結(jié)合我市實(shí)際情況，制定 本辦法。第二條 國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款（以下簡(jiǎn)稱“貸款”）是指：經(jīng)國(guó) 家開發(fā)銀行與合肥市政府協(xié)議確定的政府信用貸款；國(guó)家開發(fā)銀行與安徽 省政府協(xié)議確定的，通過合肥市省級(jí)信用平臺(tái)的貸款。第三條 政府信用貸款資金主要用于經(jīng)市政府審定的對(duì)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì) 發(fā)展有重大影響和明顯帶動(dòng)作用，符合公

2、共財(cái)政政策的基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)發(fā) 展、社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)等項(xiàng)目。第四條 在開發(fā)性金融合作協(xié)議框架下，由市政府確定的融資平 臺(tái)，負(fù)責(zé)貸款的借入、使用和償還。第五條 貸款管理以“借、用、還”與“責(zé)、權(quán)、利”相統(tǒng)一為原則， 在保證貸款資金安全、有效使用的前提下，簡(jiǎn)化貸款使用程序，確保貸款 資金的規(guī)范借入、合理使用和按期償還，有效防范政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第二章 組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)第六條 合肥市政府與國(guó)家開發(fā)銀行安徽省分行開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo) 小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）為我市使用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款工作 的領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)利用貸款工作，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)主體的關(guān)系，審 定和調(diào)整貸款項(xiàng)目，研究決定貸款借入、使用和償還

3、過程中的重大問題。第七條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市投融資管理中心，其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)落實(shí)合作機(jī)制、制定相關(guān)管理辦法；協(xié)調(diào)解決合作及協(xié)議 （合同）執(zhí)行過程中的具體問題；（二）組織開展政策性貸款項(xiàng)目和資金計(jì)劃的申報(bào)、 審核及匯總工作， 提交領(lǐng)導(dǎo)小組審定；（三）審核借款平臺(tái)上報(bào)的貸款項(xiàng)目的配套能力、償債能力、還款承 諾保證能力，審核項(xiàng)目借款合同等內(nèi)容；（四）監(jiān)督檢查政府信用貸款項(xiàng)目實(shí)施情況；監(jiān)督管理借（用）款主體政策性貸款的借入、使用和償還工作；督促、協(xié)調(diào)有關(guān)部門及借款主體 解決項(xiàng)目建設(shè)與資金管理中出現(xiàn)的問題；（五）承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。第八條 市政府確定的融資平臺(tái)為借款主體。借款主體要按照

4、公司 法的要求，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結(jié)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)歸口的 貸款項(xiàng)目與資金進(jìn)行監(jiān)督管理，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)，保證資金規(guī)范使用， 按時(shí)足額償還。其主要職責(zé)：（一）按照政府授權(quán)進(jìn)行投融資、經(jīng)營(yíng)國(guó)有資產(chǎn)，管理政府投資；（二）組織參與對(duì)擬使用開發(fā)銀行政府信用貸款項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、 評(píng)估、 論證和篩選，將符合貸款條件的項(xiàng)目及相關(guān)資料報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核；（三）負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款的借入、使用和償還；（四）對(duì)貸款項(xiàng)目和資金使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督和管理，并按本辦法 的要求向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送項(xiàng)目建設(shè)和資金使用、償還情況；（五）負(fù)責(zé)建立償債資金專戶。第三章 項(xiàng)目貸款的申報(bào)、審核與擔(dān)保第九條 申請(qǐng)政策性貸款的項(xiàng)目必須

5、符合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和產(chǎn)業(yè)政 策，符合國(guó)家開發(fā)銀行貸款投向，同時(shí)具備以下條件：（一）符合合肥市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃和“ 1346”行動(dòng)計(jì)劃；（二）完成由國(guó)家或省、市投資主管部門規(guī)定的審批或核準(zhǔn)程序；（三）完成項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，規(guī)劃、土地和環(huán)境評(píng)價(jià)等相關(guān)審批 手續(xù)完備；（四）項(xiàng)目資本金及配套資金來源落實(shí)，還款措施可行，擔(dān)保責(zé)任明 確；（五）經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目的項(xiàng)目法人應(yīng)具備完善的法人治理結(jié)構(gòu)，項(xiàng)目有較 好的還款保障（組建項(xiàng)目法人的項(xiàng)目有較好的盈利前景），不拖欠政府債 務(wù)，具有反擔(dān)保措施和有效的資產(chǎn)抵押；（六）縣、區(qū)項(xiàng)目應(yīng)有縣、區(qū)政府還款承諾。第十條 項(xiàng)目法人申請(qǐng)政府信用貸款報(bào)告的內(nèi)容：（一）項(xiàng)目法人

6、情況；（二）項(xiàng)目概況，包括項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模；（三）項(xiàng)目建設(shè)的可行性與必要性；（四）總投資額及構(gòu)成、資金籌措方式及落實(shí)情況；（五）申請(qǐng)貸款額度和用款時(shí)間；（六）擔(dān)保方式、擔(dān)保人或抵質(zhì)押物情況；（七）貸款償還方式、還款資金來源及還款計(jì)劃；（八）項(xiàng)目前期批復(fù)情況。第一條申報(bào)與審核程序如下：（一）項(xiàng)目法人按申請(qǐng)政府信用貸款條件和內(nèi)容， 在取得有效批文后， 按項(xiàng)目性質(zhì)向指定融資平臺(tái)提交利用貸款申請(qǐng)；融資平臺(tái)組織對(duì)申請(qǐng)貸款 項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估、論證與篩選，并將符合貸款條件的項(xiàng)目及相關(guān)資料上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；（二）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織相關(guān)部門和專家對(duì)融資平臺(tái)申報(bào)的貸款項(xiàng) 目和資金計(jì)劃進(jìn)行審核，匯總后提交領(lǐng)導(dǎo)小組審

7、定；（三）在項(xiàng)目執(zhí)行過程，如申請(qǐng)調(diào)整項(xiàng)目，由融資平臺(tái)組織項(xiàng)目初審， 由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織市計(jì)劃、財(cái)政（國(guó)資）等相關(guān)部門和專家對(duì)申報(bào)調(diào) 整項(xiàng)目可行性、投資風(fēng)險(xiǎn)、償債能力進(jìn)行評(píng)估和論證，并商開行同意后， 報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)。第十二條 項(xiàng)目法人申請(qǐng)使用貸款時(shí)，須落實(shí)項(xiàng)目配套資金，制定切 實(shí)可行的還款計(jì)劃和確定還款資金來源。貸款的擔(dān)保程序如下：（一）縣、區(qū)貸款的項(xiàng)目，應(yīng)由項(xiàng)目所屬的縣、區(qū)政府向市財(cái)政部門、 借款主體出具補(bǔ)貼承諾或擔(dān)保還款函；（二）融資平臺(tái)貸款項(xiàng)目及其轉(zhuǎn)貸給國(guó)有企業(yè) （含國(guó)有控股企業(yè)）用 于經(jīng)營(yíng)性的貸款項(xiàng)目，項(xiàng)目的借款主體與其轉(zhuǎn)貸的用款主體需向市財(cái)政部門、借款主體出具反擔(dān)保函，并提供與貸款相

8、應(yīng)的財(cái)產(chǎn)抵押、有關(guān)權(quán)利質(zhì) 押或被認(rèn)可的第三者出具的不可撤銷擔(dān)保；（三）政府信用貸款原則上不安排給非國(guó)有企業(yè)（含非國(guó)有控股企業(yè)， 下同），但對(duì)實(shí)施基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和公益性項(xiàng)目的非國(guó)有企業(yè)確實(shí)需 要使用政府信用貸款的，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意，由融資平臺(tái)將該項(xiàng)貸款直 接作為股權(quán)投資注入該企業(yè)，并取得對(duì)被投資企業(yè)的控股地位；或由用款 企業(yè)全體股東出具不可撤銷承諾，明確用款企業(yè)未按期償還貸款本息時(shí)， 融資平臺(tái)可將用款企業(yè)剩余的貸款本息轉(zhuǎn)作對(duì)該企業(yè)的股權(quán)投資，今后該 項(xiàng)貸款的還款責(zé)任由融資平臺(tái)承擔(dān)。在條件成熟后，融資平臺(tái)持有的企業(yè) 股權(quán)可通過適當(dāng)方式退出。其他符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、科技含量高、拉動(dòng)力強(qiáng)的非國(guó)有企

9、業(yè)項(xiàng)目， 如確實(shí)需要使用政府信用貸款，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意后，由融資平臺(tái)轉(zhuǎn) 貸給非國(guó)有企業(yè)，但轉(zhuǎn)貸資金不得超過項(xiàng)目總投資的 30。貸款可采取國(guó) 家開發(fā)銀行安徽省分行、融資平臺(tái)及用款主體三方簽訂借款合同或融 資平臺(tái)通過委托銀行轉(zhuǎn)貸給用款主體等方式進(jìn)行。用款主體應(yīng)向相關(guān)方出 具還款承諾函，并提供與貸款相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)抵押、有關(guān)權(quán)利質(zhì)押或被認(rèn)可的 第三者出具的不可撤銷擔(dān)保。上述擔(dān)保合同文書副本應(yīng)同時(shí)提交領(lǐng)導(dǎo)小組 辦公室備案。第四章 貸款資金的使用第十三條 貸款資金實(shí)行“專戶管理、封閉運(yùn)行”。（一）融資平臺(tái)在開行安徽省分行開立貸款帳戶，專門用于核算開行 政策性貸款的借入、轉(zhuǎn)貸（撥）和支付；（二）市投融資管理

10、中心在開行安徽省分行設(shè)立“政府信用貸款資金 專戶”，專門用于市級(jí)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和公益性項(xiàng)目建設(shè)利用開行貸款 資金的借入和支出的核算。“政府信用貸款資金專戶”總帳戶下設(shè)立分帳 戶，各分帳戶為零余額帳戶。第十四條 對(duì)開行政策性貸款，按照項(xiàng)目資金的用途實(shí)行區(qū)別對(duì)待， 分類管理。（一）對(duì)融資平臺(tái)借入的用于縣、區(qū)（含高新、經(jīng)濟(jì)、新站開發(fā)區(qū)和 政務(wù)文化新區(qū)，下同）的項(xiàng)目貸款，由融資平臺(tái)將借入的資金從開行貸款 專戶直接轉(zhuǎn)貸給相關(guān)縣、區(qū)；（二）對(duì)融資平臺(tái)借入的用于市級(jí)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、公益性建設(shè)項(xiàng) 目及轉(zhuǎn)借給企業(yè)的貸款，融資平臺(tái)應(yīng)在開行資金到帳后當(dāng)日（最遲不超過 第 2 個(gè)工作日）將貸款資金全額轉(zhuǎn)入市投融資

11、管理中心在開行設(shè)立的“政 府信用貸款資金專戶”，市投融資管理中心按照財(cái)政資金國(guó)庫(kù)集中支付的 模式對(duì)貸款資金的使用進(jìn)行管理；（三）融資平臺(tái)及用款主體根據(jù)開行貸款庫(kù)款余額和項(xiàng)目進(jìn)度及資金 需求情況，于每月底前 3 個(gè)工作日內(nèi)，向市投融資管理中心報(bào)送下月用款計(jì)劃；（四）市投融資管理中心根據(jù)開行批準(zhǔn)的貸款項(xiàng)目、資金數(shù)額及項(xiàng)目進(jìn)度情況，在 2 個(gè)工作日內(nèi)審核項(xiàng)目單位用款計(jì)劃，用款計(jì)劃一經(jīng)批復(fù)即 同時(shí)向開行安徽省分行經(jīng)辦機(jī)構(gòu)下達(dá)項(xiàng)目授權(quán)支付額度；（五）在批準(zhǔn)的授權(quán)支付額度內(nèi)，由用款主體根據(jù)實(shí)際需要開具資金 支付令，開行安徽省分行經(jīng)辦機(jī)構(gòu)從用款主體開設(shè)的零余額帳戶中審核支 付資金，并與當(dāng)日從市投融資管理中心

12、“政府信用貸款資金專戶”中，將 所支付的資金等額劃入項(xiàng)目單位的零余額帳戶；（六）每日營(yíng)業(yè)終結(jié)，用款主體“政府信用貸款資金專戶”下所設(shè)的 分帳戶余額為零；（七）因?qū)嵭小罢庞觅J款資金專戶”管理導(dǎo)致項(xiàng)目單位貸款應(yīng)付 利息與開行實(shí)際計(jì)收利息的差額，列入用款主體年度資金還本付息預(yù)算安 排。第五章 貸款資金的償還第十五條 堅(jiān)持“誰借款，誰償還”原則。開發(fā)銀行安徽省分行根據(jù) 項(xiàng)目借款合同約定，按時(shí)向借款主體發(fā)出還本付息通知書，借款主體 轉(zhuǎn)發(fā)給用款主體，用款主體負(fù)責(zé)按期足額將還款資金劃到借款主體在開行 的設(shè)立的還款帳戶，由借款主體向開行辦理相關(guān)還款手續(xù)。第十六條 用款主體不能按時(shí)足額償還貸款時(shí)，借款主體應(yīng)

13、履行相關(guān) 擔(dān)保責(zé)任。第十七條 用款主體申請(qǐng)?zhí)崆斑€款，應(yīng)報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)，由借款主 體向國(guó)家開發(fā)銀行辦理還款手續(xù)。第六章 貸款資金的監(jiān)督管理第十八條 用款主體要對(duì)貸款項(xiàng)目要進(jìn)行單獨(dú)核算，保證?？顚Ｓ茫?不得截留、挪用和擠占貸款資金。第十九條 用款主體在貸款未清償完畢之前， 發(fā)生關(guān)閉、 撤銷、破產(chǎn)、 合并、兼并、分立、改制、改變隸屬關(guān)系等情況的，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)融資平臺(tái)、 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、領(lǐng)導(dǎo)小組及開發(fā)銀行安徽省分行的同意，重新落實(shí)償債 責(zé)任主體后，方可辦理其他事項(xiàng)。第二十條 用款主體應(yīng)分季度、年度向借款主體報(bào)送項(xiàng)目進(jìn)展和資金使用、償還情況，由借款主體匯總后報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第二十一條 投融資管理中心應(yīng)在每半年終了后分別與借款主體、用 款主體、開發(fā)銀行安徽省分行核對(duì)資金借入、使用和償還等數(shù)據(jù)。第二十