投資策劃方案

1、投資策劃方案 篇一：投資策劃書 一、策劃目的 本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)展基金市場中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?二、市場機(jī)會(huì)分析 隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長，國內(nèi)潛在的龐大投資需求亟待激活。而在當(dāng)前銀行利率低，股市風(fēng)險(xiǎn)大，國債少的狀況下，通過基金專業(yè)投資理財(cái)?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金?；鹨?guī)模迅速擴(kuò)展，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)繼續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機(jī)會(huì)無處不在。 三、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo) 我們的最終目標(biāo)是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實(shí)客戶，分享

2、我們公司的經(jīng)營成果，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。同時(shí)建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?四、營銷策略 一、產(chǎn)品策略：針對(duì)不同投資者類型推出不同類別的基金，定位和細(xì)分市場一個(gè)都不能少。 1、產(chǎn)品定位策略 目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和臺(tái)灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相關(guān)于封閉式基金，開放式基金在激勵(lì)約束機(jī)制、流動(dòng)性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優(yōu)勢(shì)： 1、 市場選擇性強(qiáng)。 2、 流動(dòng)性好。 3、 透明度高。 4、 便于投資。 開放式基金營銷的核心可以歸納為五個(gè)基本要素：客戶、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道與促銷?？蛻艏礊殚_放式基金的購買者；產(chǎn)品指各種

3、開放式基金；價(jià)格特指購買和贖回開放式基金時(shí)需由基金購買者承當(dāng)?shù)母黜?xiàng)費(fèi)用；渠道包括營銷路徑制定、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置和中間商選擇等；促銷則包括形象定位、廣告、招商、公共關(guān)系、宣揚(yáng)報(bào)導(dǎo)及公益活動(dòng)等。 2、市場細(xì)分策略 關(guān)于如何細(xì)分市場，或者說以何種指標(biāo)作為市場細(xì)分的依據(jù)，一般來說有四類細(xì)分市場的變量。 (1)產(chǎn)品種類。為了辨識(shí)產(chǎn)品細(xì)分市場，應(yīng)當(dāng)把產(chǎn)業(yè)中生產(chǎn)或有可能生產(chǎn)的不同的產(chǎn)品類型隔離開來。 (2)買方類型。即考察產(chǎn)業(yè)最終買方的所有不同類型。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的買方是投資者，通常營業(yè)部從投資者的規(guī)模一一成交量大小來區(qū)分買方的類型。 (3)銷售渠道?；饦I(yè)務(wù)目前的銷售渠道有兩種：營業(yè)部直接銷售和經(jīng)紀(jì)人代銷，簡稱直銷和代

4、銷。 (4)買方的地理位置。地理位置可以作為成本驅(qū)動(dòng)因素而對(duì)市場細(xì)分具有直接的重要性。我們簡單地將買方的地理位置劃分為中心城區(qū)和周邊地區(qū)。 在被細(xì)分的市場中，每家營業(yè)部都可以依據(jù)自身的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，從中選擇在哪一個(gè)子市場展開競爭。 二、渠道策略：建立科學(xué)的、多層次、多樣化的營銷渠道。 關(guān)于我國基金行業(yè)而言，由于投資者對(duì)基金產(chǎn)品尤其是開放式基金還比較陌生，而相應(yīng)的金融中介機(jī)構(gòu)并未建立起來，在這樣的市場環(huán)境下，選擇證券公司來強(qiáng)化與投資者的直接接觸，這是基金管理公司必定的選擇。 實(shí)際上，在投資者購買基金時(shí)，能夠得到面對(duì)面的指導(dǎo)將會(huì)加強(qiáng)其購買的欲望。為此，強(qiáng)化公司和銀行之間的合作，是必定的，互贏的選擇。

5、這將給我們公司帶來渠道上更大的優(yōu)勢(shì)。銀行比我們公司擁有更多的網(wǎng)點(diǎn)，而我們比銀行多更多的專業(yè)人員。所以強(qiáng)化與銀行之間的合作成為一條必經(jīng)的渠道。 三、價(jià)格策略：依據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實(shí)狀況下，開放式基金的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r(jià)格戰(zhàn)，關(guān)于機(jī)構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價(jià)格策略顯得尤為重要。我們公司可以依據(jù)投資人認(rèn)購時(shí)間、額度、持有期的不同，制定合理的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，以提升費(fèi)率手段的競爭力。關(guān)于不同渠道，比如說網(wǎng)絡(luò)渠道的話，我們可以適當(dāng)?shù)牟捎媒档唾M(fèi)率以促進(jìn)投資。 目前開放式基金的首次認(rèn)購費(fèi)用大約為112不等，二次申購費(fèi)用為1-18不等。對(duì)一般投資者而言，二次申購費(fèi)用有時(shí)竟達(dá)到

6、1618，這遠(yuǎn)高于封閉式基金03的交易成本。此外，開放式基金的總體費(fèi)率大約是在175的年治理費(fèi)與托管費(fèi)基礎(chǔ)上，再加上約2的一次申購贖回費(fèi)用，故累計(jì)達(dá)到了約375，成倍高于封閉式基金的交易費(fèi)用?？梢哉f這種居高不下的交易成本將嚴(yán)重影響投資者購買開放式基金的積極性。 投資者需求是定價(jià)策略需要合計(jì)的一個(gè)重要因素。由于開放式基金投資者所能接受的心理價(jià)位較低，可以相應(yīng)在開放式基金的申購費(fèi)中設(shè)立后收費(fèi)，而適當(dāng)降低前收費(fèi)。同時(shí)，為激勵(lì)投資者長期持有基金，還可以制定隨持有期遞減的贖回費(fèi)。另外，不同投資者對(duì)費(fèi)率結(jié)構(gòu)的偏好是不同的，有的投資者或許喜愛偏高的前收費(fèi)，有的喜愛偏高的后收費(fèi)，有的不喜愛收取申購傭金，但能容

7、忍每年較高的營運(yùn)費(fèi)用，為此，證券公司可以在同一只開放式基金內(nèi)制定不同的收費(fèi)，以適應(yīng)不同細(xì)分市場的需求。我們還可以依據(jù)投資者的投資額大小給予投資者一定的費(fèi)率優(yōu)惠，激勵(lì)投資者長期投資的費(fèi)率安排以及針對(duì)不同的投資者制定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)等，來提升投資者購買積極性。 四、促銷策略：多樣化促銷手段并用，加大基金的促銷力度 開放式基金的促銷活動(dòng)可以采用多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動(dòng)一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進(jìn)行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當(dāng)前的條件下，基金公司應(yīng)當(dāng)將人員促銷和非人員推銷進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合，針對(duì)不同的投資者類型開展不同的

8、促銷活動(dòng)。一般來說， 1、廣告上：基金公司本身關(guān)于開放式基金就會(huì)開展促銷活動(dòng)，主要把力度放在廣告上，對(duì)消費(fèi)者本身已經(jīng)起到了相當(dāng)大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們?cè)趶V告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣揚(yáng)自己。充分讓投資者意識(shí)到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們就是他們想要的基金經(jīng)理 2、營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會(huì)、座談會(huì)、報(bào)刊或網(wǎng)上路演等方式組織基金經(jīng)理與投資者的訪談，通過基金經(jīng)理的“現(xiàn)身說法，幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定基金將來的成長潛力，促使投資者認(rèn)同基金的投資價(jià)值。開展投資者教育活動(dòng)，一是要幫助投資者了解證券投資基金。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了

9、解市場。四是要幫助投資者了解基金發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立互相信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財(cái)。具體形式上可通過燈箱、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣揚(yáng)材料、戶外廣告等，號(hào)召大家的積極性。這種促銷方式關(guān)于廣大中小投資者最為適用。 3人員推銷上：針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素養(yǎng)的直銷隊(duì)伍，進(jìn)行一對(duì)一的人員促銷，以達(dá)到最正確的營銷效果。對(duì)排名前十的大客戶予以費(fèi)率降低優(yōu)惠政策。 4網(wǎng)絡(luò)上：基金網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢(shì)，費(fèi)率優(yōu)惠 、資金安全、投資靈活、 到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣揚(yáng)我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。 篇二：投資項(xiàng)目策劃書 引言 發(fā)展

10、的21世紀(jì)，全國各行各業(yè)的行業(yè)發(fā)展革新已經(jīng)成為各大城市的首推，所以在這次的店面企劃中，由于前期只能小投入，低回報(bào)，所以追求的是目前港城所沒有的獨(dú)特行業(yè)：為女性服飾搭配進(jìn)行教學(xué)指導(dǎo)。 第一部分 總論 11 項(xiàng)目背景 縱觀現(xiàn)今連云港的商業(yè)市場，各行各業(yè)層出不窮，競爭激烈。尤其是餐飲和服裝，幾乎隨處可見，特別是服裝店，開的數(shù)不勝數(shù)，但是關(guān)于幫人搭配服飾卻是一個(gè)很大的缺口。 任何東西都會(huì)有包裝，比如超市里的商品，有了包裝才會(huì)奪人眼球，才會(huì)給人耳目一亮的感覺。而愛美之心人皆有之，尤其是身為大學(xué)生的我們。而我所要經(jīng)營的項(xiàng)目的客戶群主要是針對(duì)現(xiàn)今的大學(xué)生。 大學(xué)相當(dāng)于一個(gè)小型的社會(huì)，在大學(xué)生活中天天都會(huì)有很

11、多的活動(dòng)。不同的活動(dòng)可以有不同的著裝，但是有些人卻總穿不出自己的style。對(duì)此，我所經(jīng)營的服飾包裝店有著很大的發(fā)展前景。 1.2項(xiàng)目概況 暑假的時(shí)候我曾去過常州，在那里我見到有類似于像服裝搭配指導(dǎo)這樣的服務(wù)，其盈利方面非?？陀^，同時(shí)客源非常廣泛，這給我所要進(jìn)行的項(xiàng)目有了很好的利益參照。另外我所經(jīng)營的又是與之不同的，我們給顧客是從頭到腳煥然一新，當(dāng)然，也可由顧客選擇，制定不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。除此以外，我們還主打?qū)I(yè)指導(dǎo)面試所搭配的服裝。目前，我們都面臨大學(xué)生就業(yè)難的問題，在連云港每年就有很多的大學(xué)生面臨著畢業(yè)擇業(yè)，進(jìn)入一家企業(yè)面試最為重要，但如果穿著得體、舉止大方會(huì)讓面試變得事半功倍。 第二部分

12、市場分析與建設(shè)規(guī)模 2.1市場分析 相關(guān)于別的行業(yè)，我在這里進(jìn)行了一個(gè)比較，也更能直觀的顯現(xiàn)出我這個(gè)行業(yè)現(xiàn)今在連云港的優(yōu)勢(shì)。相對(duì)與餐飲，這里我與餐飲業(yè)有個(gè)共同點(diǎn)，就是客源廣泛，不缺乏顧客，首先，我所經(jīng)營的正是現(xiàn)今大學(xué)生所需求的，所以客戶群有了保證， 其次，我們的店并不僅僅是面向大學(xué)生，只要是對(duì)服裝搭配有困擾或是想重新?lián)Q面貌的都可以來光顧我們的店，我的優(yōu)勢(shì)是無競爭。這很重要，誰都知道，餐飲的競爭是最激烈的，而目前，連云港根本沒有人涉足這個(gè)行業(yè)。相關(guān)于娛樂，共同點(diǎn)依舊是客源方面，非常豐富，區(qū)別在于我們的投入小，我們的資金在前期都是小投入，所以這里就凸顯我的優(yōu)勢(shì)了，資源豐富，相關(guān)人才多的有的都找不到

13、工作，市場狀況寬松，在港城甚至到了午競爭設(shè)置可在前期的短時(shí)間內(nèi)迅速占領(lǐng)整個(gè)市場的大部分份額。我們搭配衣服并不是所有的衣服都是我們提供，我們可以幫顧客的衣服進(jìn)行搭配，一來可以籠絡(luò)客源，二來可以減少資本的投入。優(yōu)勢(shì)在于資金回流上非常的快。 2.2建設(shè)規(guī)模 我們主要分為兩個(gè)部分的投資：經(jīng)營部和營銷部。經(jīng)營部主要分為：化妝師、化妝師助理、指導(dǎo)師、名譽(yù)指導(dǎo)師可以找高級(jí)化妝師當(dāng)任增加名氣、經(jīng)理、店面營業(yè)員等；營銷部分為兩個(gè)單位：尋找客源和尋找贊助。 規(guī)模上我這里定位3個(gè)階段： 1起步：化妝師2兩名，美甲師4名輪班，這里具體說明美甲師的作用，就是擴(kuò)充行業(yè)業(yè)務(wù)，增加收入，美甲師跟發(fā)型是一樣，都是需要善于和客戶

14、溝通，有很大程度的吸引顧客和推廣的作用。前期投入=店面年租+營業(yè)員工資=估計(jì)10w+9w=19w/年，對(duì)象先由大學(xué)生做起。 2中期，按個(gè)人啟動(dòng)資金而定，主要在于店面的傳播及廣告費(fèi)用，讓顧客肯定我們的服務(wù)。 3后期：擴(kuò)展輻射面積，面向更多的人群。 第三部分 店面選擇 3.1店面 店鋪面積約為1040平方米。店鋪制定既體現(xiàn)出現(xiàn)代化又要給人一種家的溫馨，可以在招牌上做些制定，給人一種獨(dú)特的感覺。如果投資規(guī)模大，則合計(jì)開拓供顧客在店鋪里休閑娛樂的空間。 3.2 店面選址 主要關(guān)注兩個(gè)方面： 1.臨近服裝店比較多的地方,這樣有利于引取顧客 2. 店面設(shè)在人流量比較大的地段，公交站點(diǎn)抑或是外出的必經(jīng)之路

15、第四部分 經(jīng)營系統(tǒng) 4.1,實(shí)現(xiàn)一體化 從理發(fā)化妝到服裝，每一項(xiàng)我們都設(shè)有服務(wù)，制定不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以因人選擇； 4.2.零成本推銷 選擇幾個(gè)大學(xué)生免費(fèi)幫其搭配，借以一傳十十傳百，打響招牌。 4.3.員工招收 不受限制，任何關(guān)于服裝制定感興趣的都可以來應(yīng)聘，并且提供學(xué)生兼職。一可以帶來客源，二可以降低成本。 第五部分 經(jīng)濟(jì)可行性分析 5.1 支出 1房租2萬/年 2裝修費(fèi) 3其他費(fèi)用：a.人員費(fèi)用。b.裝備費(fèi)c. 調(diào)研和差旅費(fèi)d. 不可預(yù)見費(fèi) 共計(jì)8萬。 5.2 收益 經(jīng)濟(jì)收益： 1) 提升工作效率，減少工作人員 2)擴(kuò)展服務(wù)范圍，增加收入 3)及時(shí)獲取信息，減少?zèng)Q策失誤 社會(huì)效益： 1 提升工

16、作效率，減少顧客等待時(shí)間； 2提升工作效率，減輕工作人員的勞作； 5.3 支出/收益比較 兩年內(nèi)，經(jīng)營總投入：12萬，系統(tǒng)總收入：30萬，1年可以收回開發(fā)投資。從經(jīng)濟(jì)上合計(jì)，此項(xiàng)經(jīng)營項(xiàng)目發(fā)展前景尤為可觀。 第六部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排 一籌集資金 二店鋪選址考察 三準(zhǔn)備及制定 (四)人員召集 五職工培訓(xùn)及一些準(zhǔn)備工作 第七部分 主、客觀的綜合評(píng)價(jià) 7.1影響店面開設(shè)的因素 影響店面開設(shè)的主觀和客觀因素存在許多方面，地點(diǎn)、城市發(fā)展規(guī)模、人民的消費(fèi)水平等，其中的諸多因素需要以實(shí)際狀況來具體分析調(diào)控，如店員的交流方式如何更讓消費(fèi)者相信親近，投資力度的大小，前中后期的過度，諸多因素視當(dāng)?shù)貙?shí)際狀況而定，還需當(dāng)心慎重對(duì)待。 7.2經(jīng)濟(jì)利益和社會(huì)效益 經(jīng)濟(jì)效益上，結(jié)合社會(huì)效益共同計(jì)算。從經(jīng)濟(jì)上講保守做指甲護(hù)理50元/人，淡妝60元/人，平均天天15人就足夠一年除開進(jìn)貨保