外匯與匯率基礎(chǔ)PPT課件

1、外匯與匯率基礎(chǔ)FOUNDATIONS OF EXCHANGE RATE授課人：傅瀟 基礎(chǔ)知識“匯率”亦稱“匯價”，是以一國貨幣來表示另一國貨幣的價格。外匯？外匯？匯率？匯率？實(shí)時行情銀行報價我們所說的_人民幣匯率？泰銖匯率？墨西哥比索匯率？什么是外匯？對國際經(jīng)常往來的付款和資金轉(zhuǎn)移不 得施加限制。不施行歧視性貨幣措施或復(fù)匯率。在另一成員國要求下， 隨時有義務(wù)換回對方在經(jīng)常往來中所結(jié)存的本國貨幣。它國貨幣？國外資產(chǎn)？國外債僅？銀行報價人人都要會的外匯基礎(chǔ)！u匯率是啥？u常用的貨幣標(biāo)準(zhǔn)符號u什么是升值？什么是貶值？會通過數(shù)據(jù)判斷，會看走勢圖。u什么是結(jié)匯？什么是購匯？u會看銀行牌價，會根據(jù)不同的現(xiàn)

2、實(shí)情境進(jìn)行計算u匯率標(biāo)價法 B/S , BPs常常用用貨貨幣幣標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)符符號號國別國別貨幣名稱貨幣名稱標(biāo)準(zhǔn)符號標(biāo)準(zhǔn)符號中國大陸人民幣CNY香港港元HKD澳門澳門元MOP臺灣新臺幣TWD菲律賓比索PHP泰國泰銖THP美國 美元USD加拿大加元CAD日本 日元JPY韓國韓元KRW馬來西亞馬元MYR新加坡新加坡元SGD歐盟歐元EUR英國 英鎊GBP俄羅斯盧布RUB澳大利亞澳大利亞元AUD匯率的報價法基點(diǎn)（Basic Point) ：1點(diǎn)=0.0001貨幣單位雙向報價制： USD/CAD=1.5832/40BUYING RATESELLING RATE賤買貴賣情境模擬： 1、小明幾天后要去澳大利亞旅行

3、，需換現(xiàn)匯10,000元人民幣，請參照最近時點(diǎn)的中國銀行外匯牌價，計算小明能換到多少澳元？ 2、小張收到進(jìn)口商匯入貨款100,000美金，小張準(zhǔn)備去中國銀行換成人民幣，這個行為叫購匯還是結(jié)匯？請參照最近的中國銀行牌價，計算下小張可以換到多少人民幣？ 中國銀行的工作人員說，小張是老客戶，現(xiàn)在給你結(jié)匯價優(yōu)惠80個點(diǎn)， 請問此時小張可以換得多少人民幣？直接標(biāo)價法與間接標(biāo)價法美元匯率=人民幣數(shù)額/1單位美元=CNY6/USD1美元匯率=美元數(shù)額/1單位人民幣=USD0.1667/CNY1當(dāng)你去水果店買蘋果時，你如何詢價？注意：你是以哪一國的立場在說？匯率的上升和下降 外匯匯率的上升（外幣幣值升值外匯匯

4、率的上升（外幣幣值升值A(chǔ)ppreciation ）：用本國貨幣衡量，當(dāng)單位外國貨幣的價格上漲，或單位外幣折合的本幣數(shù)額增加 外匯匯率的下降（外幣幣值貶值外匯匯率的下降（外幣幣值貶值Depreciation ）：用本國貨幣衡量，當(dāng)單位外國貨幣的價格下跌，或單位外幣折合的本幣數(shù)額減少另，什么是貨幣的堅挺與疲軟實(shí)時行情解讀課堂練習(xí)：1、請用標(biāo)準(zhǔn)符號寫出貨幣對名稱2、假設(shè)你是美國人，請說出各貨幣對用的是直接標(biāo)價法還是間接標(biāo)價法3、請計算1000美元可以兌換多少其它幣種貨幣？4、請判斷美元對另一貨幣升值還是貶值。人民幣匯率升值率與貶值率的計算小心！此處有陷阱!例：假設(shè)人民幣與美元的初始匯率從1美元等于6

5、元人民幣變動到1美元等于7元人民幣，人民幣匯率上升還是下降了（升值還是貶值）？升值率/貶值率是多少？人民幣匯率升值率與貶值率的計算QUESTION: 續(xù)上例，人民幣匯率下降了14 .286%，那美元匯率是不是上升了多少呢？HEY!又是陷阱！答案：對美國來講，6和7是間接標(biāo)價法下的匯率，(6-7)/6, 美元匯率上升了大約16.67%匯率升貶值的計算公式假設(shè)A國貨幣對B國貨幣的匯率（B國的直接標(biāo)價法）從e1到e2。那么A國貨幣升貶值 率計算公式為：來！再來個計算案例！1994年人民幣匯率并軌下的匯率升貶值率計算 例如:1994年初人民幣匯率實(shí)行并軌，匯率由USD1=CNY5.7 調(diào)整到USD1=CNY8.70， 人民幣對美元_(升值 /貶值 ），相應(yīng)該地美元對人民幣_（升值 /貶值 ），則 美元對人民幣的升貶值率: （8.7-5.72）/5.72=52.1% 人民幣對美元的升貶值率： (1/8.7-1/5.72)/1/5.72=-34.3%匯率的本質(zhì)：表達(dá)如果你想買個高品質(zhì)包包？習(xí)題回顧：思路：參照蘋果一斤多少錢？一英鎊多少錢？（美元表示）B/S價格誰的立場在說？銀行銀行說，如果我買入英鎊呢，我給你的價格是USD1.9682，如果我賣出英鎊呢，就是USD1.9687（1）你要賣出美元，就是你要買入英鎊嘍，如果你要買入英鎊，銀行呢？就是賣出英鎊，參考的SELL價，1.9687