單位銀行賬戶(hù)自查報(bào)告（精選5篇）_銀行單位賬戶(hù)自查報(bào)告

1、單位銀行賬戶(hù)自查報(bào)告（精選5篇）_銀行單位賬戶(hù)自查報(bào)告 單位銀行賬戶(hù)自查報(bào)告（精選5篇）由我整理，希望給你工作、學(xué)習(xí)、生活帶來(lái)便利，猜你可能喜愛(ài)“銀行單位賬戶(hù)自查報(bào)告”。 第1篇：?jiǎn)挝汇y行賬戶(hù)資金存放自查報(bào)告 單位銀行賬戶(hù)資金存放自查報(bào)告 根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施方法的相關(guān)要求，軍休所仔細(xì)對(duì)單位銀行賬戶(hù)運(yùn)用狀況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查狀況總結(jié)如下。 一、高度重視，提高相識(shí) 依據(jù)文件規(guī)定開(kāi)展本次資金存放管理清查是防范資金存放平安風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深化實(shí)行黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財(cái)

2、務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。仔細(xì)開(kāi)展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，剛好發(fā)覺(jué)和解決存在的問(wèn)題。 二、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo) 為確保此次清查工作順當(dāng)進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格根據(jù)上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，剛好駕馭工作進(jìn)展?fàn)顩r，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和精確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。 三、從嚴(yán)從實(shí)，開(kāi)展自查 針對(duì)此次專(zhuān)項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格比照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺(jué)抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶(hù)管理及公款存放規(guī)范性。 （一）檢查內(nèi)容 本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶(hù)開(kāi)設(shè)依據(jù)、賬戶(hù)核算資金性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行選擇方式、開(kāi)戶(hù)銀行是否按規(guī)定出具廉政承 1 諾書(shū)以

3、及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。 （二）銀行賬戶(hù)、賬據(jù)及存款狀況 1.軍休所經(jīng)費(fèi)運(yùn)用嚴(yán)格根據(jù)國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門(mén)法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶(hù)銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒(méi)有計(jì)入銀行賬簿的狀況。未侵占、截留國(guó)家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。 2.各類(lèi)票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。 3.根據(jù)財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理實(shí)行備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)嚴(yán)格根據(jù)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格限制財(cái)政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。 （三）銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及運(yùn)用狀況 經(jīng)自查，單

4、位資金專(zhuān)戶(hù)是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開(kāi)設(shè)的，開(kāi)設(shè)資金專(zhuān)戶(hù)時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開(kāi)戶(hù)銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書(shū)，實(shí)行了利益回避制度，資金專(zhuān)戶(hù)全部納入財(cái)政國(guó)庫(kù)部門(mén)統(tǒng)一管理，建立了資金專(zhuān)戶(hù)管理檔案制度和年度報(bào)告制度。 四、強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督 通過(guò)本次自查進(jìn)一步肅穆了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教化，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的平安存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。 2 1.切實(shí)根據(jù)制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，主動(dòng)構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。 2.加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及運(yùn)

5、用的管理，仔細(xì)落實(shí)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規(guī)定，仔細(xì)履行單位財(cái)務(wù)部門(mén)管理銀行賬戶(hù)的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶(hù)的設(shè)置原則設(shè)置賬戶(hù)，并自覺(jué)接受監(jiān)督檢查部門(mén)的檢查。對(duì)須要開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)的銀行賬戶(hù)，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)。同時(shí)，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的用途運(yùn)用銀行賬戶(hù)，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶(hù)，不為個(gè)人或其他單位供應(yīng)信用擔(dān)保。 -來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考 3 第2篇：銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作，依據(jù)關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行狀況自查的通知的文

6、件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了詳細(xì)的檢查要求，對(duì)我部全部存量賬戶(hù)及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行狀況進(jìn)行了一次全面具體的檢查?，F(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下： 一、基本狀況 我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數(shù)量39戶(hù)，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至2022年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。 二、詳細(xì)狀況 （一）、銀行結(jié)算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立狀況 1、我部銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、運(yùn)用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。 2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算

7、賬戶(hù)，都能根據(jù)要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。 3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。 （二）、銀行結(jié)算賬戶(hù)的運(yùn)用狀況 1、銀行結(jié)算賬戶(hù)資金運(yùn)用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的現(xiàn)象。 2、嚴(yán)格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一樣，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。 3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或

8、報(bào)備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據(jù)。 4、嚴(yán)格一般存款戶(hù)取現(xiàn)管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不行取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 5、剛好精確向賬戶(hù)系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能根據(jù)要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。 6、根據(jù)規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，剛好辦理變更手續(xù)。 （三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查狀況 1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理。 2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、

9、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，剛好訂正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。 （四）、支付系統(tǒng)自查狀況 1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后剛好在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間限制在非常鐘之內(nèi)。 2、剛好接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。 3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行剛好回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。 總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 以上

10、報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。 第3篇：銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 賬戶(hù)管理自查報(bào)告 市分行： 依據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)行了仔細(xì)自查?，F(xiàn)將自查狀況報(bào)告如下： 一、賬戶(hù)管理狀況 我行嚴(yán)格根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法等制度和方法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、運(yùn)用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶(hù)身份資料的變動(dòng)剛好予以更新，對(duì)客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識(shí)別，主動(dòng)做好反洗錢(qián)、客戶(hù)身份識(shí)別、大額及可疑交

11、易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)覺(jué)問(wèn)題剛好查找緣由，確保資金平安及內(nèi)外賬務(wù)相符。 二、完善內(nèi)限制度，規(guī)范崗位職責(zé) 根據(jù)我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。 做到不相容崗位相互分別、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清楚。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落

12、實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。 三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn) 通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格根據(jù)操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金平安，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)限制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。 *縣支行 二0一0年五月十二日 第4篇：銀行結(jié)算

13、賬戶(hù)自查報(bào)告 銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，根據(jù)辦事處轉(zhuǎn)發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法實(shí)施細(xì)則和人民幣銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方法（試行）的通知（*辦發(fā)2005*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社剛好轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則，提出了詳細(xì)的檢查要求，由各信用社支配專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面具體的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下： 一、基本狀況 我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶(hù)1172個(gè)，其中，基本帳戶(hù)964個(gè)、一般帳戶(hù)60個(gè)、專(zhuān)用帳戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶(hù)中，由于各種緣由，未辦理開(kāi)戶(hù)許可證的帳戶(hù)404個(gè)，其中基本帳戶(hù)

14、353個(gè)，一般帳戶(hù)19個(gè)，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶(hù)13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶(hù)240個(gè)。 二、詳細(xì)狀況 一、銀行結(jié)算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立狀況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶(hù)的開(kāi)立、運(yùn)用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。 2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶(hù)，都能根據(jù)要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。 3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。 4、開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù)，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。 二銀行結(jié)算賬戶(hù)的運(yùn)用狀況 1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支

15、取現(xiàn)金大多能根據(jù)規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能根據(jù)要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。 三、存在問(wèn)題 1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶(hù)資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶(hù)資料留存不完整。 2、部分社的個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等緣由，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未剛好報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。 3、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。 4、因未對(duì)賬戶(hù)資料年審，部分存款人賬戶(hù)信息變更后，不剛好通知開(kāi)戶(hù)銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法剛好處理。 四、糾改措施 針對(duì)自查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題

16、和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際狀況，打算從以下幾個(gè) 方面進(jìn)行糾改： 1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法，根據(jù)實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守方法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶(hù)管理的合法合規(guī)。 2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶(hù)，督催各社限期清理或根據(jù)方法要求重新審查后辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。 3、對(duì)臨時(shí)賬戶(hù)超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶(hù)，通知存款人予以銷(xiāo)戶(hù)或轉(zhuǎn)入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。 第5篇：?jiǎn)挝汇y行賬戶(hù)資金存放自查報(bào)告自查自糾報(bào)告 單位銀行賬戶(hù)資金存放自查報(bào)告-自查自糾 報(bào)告 單位銀行賬戶(hù)資金存放自查報(bào)告 根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施方法的相關(guān)

17、要求，軍休所仔細(xì)對(duì)單位銀行賬戶(hù)運(yùn)用狀況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查狀況總結(jié)如下。 一、高度重視，提高相識(shí) 依據(jù)文件規(guī)定開(kāi)展本次資金存放管理清查是防范資金存放平安風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深化實(shí)行黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。仔細(xì)開(kāi)展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，剛好發(fā)覺(jué)和解決存在的問(wèn)題。 二、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo) 為確保此次清查工作順當(dāng)進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格根據(jù)上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，剛好駕馭工作進(jìn)展?fàn)顩r，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和精確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。 三、從嚴(yán)從

18、實(shí)，開(kāi)展自查 針對(duì)此次專(zhuān)項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格比照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺(jué)抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶(hù)管理及公款存放規(guī)范性。 （一）檢查內(nèi)容 本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶(hù)開(kāi)設(shè)依據(jù)、賬戶(hù)核算資金性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行選擇方式、開(kāi)戶(hù)銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書(shū)以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。 （二）銀行賬戶(hù)、賬據(jù)及存款狀況 1.軍休所經(jīng)費(fèi)運(yùn)用嚴(yán)格根據(jù)國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門(mén)法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶(hù)銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒(méi)有計(jì)入銀行賬簿的狀況。未侵占、截留國(guó)家和單位收入，從未設(shè)置賬外

19、賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。 2.各類(lèi)票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。 3.根據(jù)財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理實(shí)行備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)嚴(yán)格根據(jù)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格限制財(cái)政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。 （三）銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及運(yùn)用狀況 經(jīng)自查，單位資金專(zhuān)戶(hù)是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開(kāi)設(shè)的，開(kāi)設(shè)資金專(zhuān)戶(hù)時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開(kāi)戶(hù)銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書(shū)，實(shí)行了利益回避制度，資金專(zhuān)戶(hù)全部納入財(cái)政國(guó)庫(kù)部門(mén)統(tǒng)一管理，建立了資金專(zhuān)戶(hù)管理檔案制度和年度報(bào)告制度。 四、強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督 通過(guò)本

20、次自查進(jìn)一步肅穆了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教化，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的平安存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。 1.切實(shí)根據(jù)制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，主動(dòng)構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。 2.加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及運(yùn)用的管理，仔細(xì)落實(shí)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規(guī)定，仔細(xì)履行單位財(cái)務(wù)部門(mén)管理銀行賬戶(hù)的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶(hù)的設(shè)置原則設(shè)置賬戶(hù)，并自覺(jué)接受監(jiān)督檢查部門(mén)的檢查。對(duì)須要開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)的銀行賬戶(hù)，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)。同時(shí)，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的用途運(yùn)用銀行賬戶(hù)，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶(hù)，不為個(gè)人或其他單位