銀行案件風(fēng)險排查工作的自查報告

1、銀行案件風(fēng)險排查工作的自查報告xx 銀監(jiān)分局：按照 xx 銀監(jiān)局關(guān)于進一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進行了全面的風(fēng)險排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求， 我行結(jié)合實際制定了全行案件風(fēng)險排查工作自查方案，明確由財會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險排查工作。二、認(rèn)真開展自查。本次共有xx 人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開戶企業(yè)xx 戶，查閱各類憑證、賬簿xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿 xx 本，查閱賬戶資料xx 份。（一

2、）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx 制度、 xx 制度、xx 制度、 xx 制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。 按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。（二）賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知要求，在組織財會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法、 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法、

3、反洗錢法、金融機構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理暫行辦法等制度辦法的基礎(chǔ)上， 循序漸進對所有賬戶進行全面、 徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進行核對、維護更新， 與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致， 確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。x 季度我行新增客戶x 戶，變更賬戶信息xx 戶，撤銷賬戶 x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx 戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx 戶，其中

4、：基本戶 xx 戶、一般戶 xx 戶、臨時戶 xx 戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實性進行了驗證， 沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、 資金往來情況， 并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)， x 季度累計發(fā)出存、 貸款對賬單 xx 份，收回 xx 份，收回率達到了100% 。（三）大額存款進出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx 年 x月 x 日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在xx 萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬元，其中：匯入 xx 筆、金額 xx 萬元，

5、匯出業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款， 整收零付和零收整付且金額達到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。三、今后工作打算。（一）加強案件風(fēng)險排查工作。進一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格

6、落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。（二）強化各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度， 進一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。（三）強化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配置、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用 ,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風(fēng)險 ,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。（四）切實構(gòu)筑風(fēng)險控制防線。 認(rèn)真履行柜面會計監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會、信貸工作的考評范