《金融監(jiān)管學(xué)》綜合測試題(優(yōu)選)

1、金融監(jiān)管學(xué)綜合測試題（三）一、單項選擇題（共 10 個，每個 1 分）1、從監(jiān)管當(dāng)局角度，監(jiān)管組織體系大體上包括監(jiān)管系統(tǒng)和：（ ）A、監(jiān)管主體系統(tǒng)B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控系統(tǒng)C、金融行業(yè)自律系統(tǒng)D、監(jiān)管后評價系統(tǒng)2、 微觀金融風(fēng)險包括金融企業(yè)風(fēng)險、非金融企業(yè)風(fēng)險和：（）A、國家風(fēng)險B、外匯風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、個人風(fēng)險3、 狹義的金融創(chuàng)新是指近二三十年來（）的金融創(chuàng)新A、宏觀金融主體B 、微觀金融主體C、銀行D 、非銀行機(jī)構(gòu)4、分業(yè)監(jiān)管體制又稱為： （）A、審慎監(jiān)管體制B、業(yè)務(wù)監(jiān)管體制C、牽頭監(jiān)管體制D、分頭監(jiān)管體制5、 根據(jù)美國銀行業(yè)的經(jīng)驗，銀行內(nèi)部控制分為信念系統(tǒng)、驅(qū)動控制系統(tǒng)、診斷控制系統(tǒng)和： （

2、）A 、邊界系統(tǒng)B、財務(wù)核算系統(tǒng)C、風(fēng)險防范系統(tǒng)D、稽核系統(tǒng)6、存款保險制度最早產(chǎn)生于： （）A、日本B、美國C、德國D 、英國7、 巴塞爾新資本協(xié)議中，核心資本又稱為：（）A、一級資本B 、二級資本C、三級資本D、四級資本8、我國要求商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本金余額的比例不得超過： （）A 、 15%B、10%C、 8%D 、 5%9、證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資 本的：（ ）A 、 2%B、 3%C、 4%D 、 5%10、現(xiàn)代保險的重要發(fā)祥地是： （ ）A 、法國B、美國C、德國D 、英國二、多項選擇題（共 10 個，每個

3、 3 分）1、按照功能和機(jī)構(gòu)劃分的原則，金融監(jiān)管模式可劃分為：（ ）A 、統(tǒng)一監(jiān)管模式B、多頭監(jiān)管模式C、集中單一模式D、雙線多頭模式2、宏觀風(fēng)險涵蓋了以下幾方面： （ ）A、國家風(fēng)險B、外匯風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、外部金融環(huán)境風(fēng)險3、技術(shù)推動型的金融創(chuàng)新包括： （）A、信用卡B、支票卡C、記賬卡D、智能卡4、集中監(jiān)管體制的優(yōu)勢： （）A、成本優(yōu)勢B、改善監(jiān)管環(huán)境C、適應(yīng)性強(qiáng)D、責(zé)任明確 5、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控的主體涉及到： （ ）A 、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門B、內(nèi)審部門C、金融監(jiān)管當(dāng)局D、外部審計機(jī)構(gòu)6、巴塞爾新資本協(xié)議指出，銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行支柱是：（ ）A 、可持續(xù)的盈利前景B 、市場約束C、最低資本要求D

4、、內(nèi)部管理7、內(nèi)部控制的目的是： （）A 、確保一家銀行的業(yè)務(wù)能根據(jù)銀行董事會制定的政策以謹(jǐn)慎的方式經(jīng)營；B 、資產(chǎn)得到保護(hù)而負(fù)債受到控制；C、會計及其它記錄能提供全面、準(zhǔn)確和及時的信息；D、理層能夠發(fā)現(xiàn)、評估、管理和控制業(yè)務(wù)的風(fēng)險。8、我國對問題銀行的處理辦法有： （）A 、接管B、兼并C、破產(chǎn)D、保護(hù)9、對證券公司檢查的主要內(nèi)容包括： （）A、公司經(jīng)營的盈利性B、公司經(jīng)營的合規(guī)性C、公司經(jīng)營的正常性D、公司經(jīng)營的安全性10、保險中介人主要有： （）A、保險代理人B、保險經(jīng)紀(jì)人C、保險公估人D、投保人三、判斷題（共 10個，每個 2 分）1、 金融風(fēng)險是一種損失的可能性，而金融危機(jī)則是現(xiàn)實的

5、巨大損失。（）2、 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管之間相互作用、相互影響、相互促進(jìn)。（）3、 金融混業(yè)經(jīng)營不一定完全對應(yīng)著集中監(jiān)管，金融分業(yè)經(jīng)營也不一定完全對應(yīng)著分業(yè)監(jiān)管。（ ）4、 外部監(jiān)管與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控的對象相同。（）5、 存款保險制度對維護(hù)金融業(yè)高效穩(wěn)健運(yùn)行發(fā)揮了巨大的作用，沒有負(fù)面影響。（）6、 可以毫不夸張地說，審慎會計監(jiān)管是審慎監(jiān)管的核心內(nèi)容。（）7、 對金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險類別和風(fēng)險水平的最后評價主要有加權(quán)評價法和特征評價法。（）8、 由于日本公司法人持股率占絕對比重，有時又被稱為“法人資本主義”。（）9、公司治理結(jié)構(gòu)指包括公司經(jīng)理層、董事會、股東和其他利益相關(guān)者之間的一整套關(guān)系。（ ）10、 在各

6、國的保險法規(guī)中，都有準(zhǔn)備金提取的明確規(guī)定，且內(nèi)容大體一致。（）四、填空題（共10個，每個1分）1、 中央銀行的三大傳統(tǒng)政策手段是： 、和。2、 按照遭受風(fēng)險的金融企業(yè)的面積，金融風(fēng)險可以劃分為 和。3、 金融創(chuàng)新可以分為 和兩種含義。4、理想的監(jiān)管體制：應(yīng)該是 、。5、企業(yè)具體設(shè)計內(nèi)部控制，應(yīng)遵循 原則、原則、原則、及原則。6、 是對金融機(jī)構(gòu)實施監(jiān)督的重要環(huán)節(jié)，而公開的使市場得以發(fā)揮約束作用。7、 從一般意義看，金融監(jiān)管法律法規(guī)的內(nèi)容主要包括 監(jiān)管、有關(guān)的監(jiān)管、有關(guān)的監(jiān)管等三個方面。8、 銀行日常審慎監(jiān)管是指以 和為目標(biāo)來監(jiān)控銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的全過程。9、 中國上市公司監(jiān)管圍繞信息披露這個中心，建立了“、”的信息披露 監(jiān)管制度。1