銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)(初級(jí))》模擬試題及答案0418-24(精編版)

1、1銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）模擬試題及答案0418-241、下列關(guān)于金融期權(quán)要素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】a. 基礎(chǔ)資產(chǎn)，或稱標(biāo)的資產(chǎn)，是期權(quán)合約中規(guī)定的雙方買賣的資產(chǎn)，不包括期貨合同b. 期權(quán)的買方，是購(gòu)買期權(quán)的一方，支付期權(quán)費(fèi)，并獲得權(quán)利的一方，也稱期權(quán)的多頭c. 執(zhí)行價(jià)格，是期權(quán)合約所規(guī)定的、期權(quán)買方在行使權(quán)利時(shí)所實(shí)際執(zhí)行的價(jià)格d. 到期日，是期權(quán)合約規(guī)定的期權(quán)行使的最后有效日期，又叫行權(quán)日2正確答案:a答案解析: 選項(xiàng) a 說(shuō)法錯(cuò)誤：金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，是期權(quán)合約中規(guī)定的雙方買賣的資產(chǎn)或期貨合同；2、下列關(guān)于債券的說(shuō)法，不正確的是（）。【單選題】a. 當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債

2、券的價(jià)格上漲b. 當(dāng)市場(chǎng)利率上漲時(shí)，投資債券面臨的再投資風(fēng)險(xiǎn)增加c公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般通過(guò)信用評(píng)級(jí)標(biāo)示d.當(dāng)發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資者投資債券的利息收入和本金都會(huì)受到不同程度的價(jià)值折損正確答案:b3答案解析: 選項(xiàng) b 說(shuō)法錯(cuò)誤：再投資風(fēng)險(xiǎn)也是由于市場(chǎng)利率變化而使債券持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降，短期債券的持有人若進(jìn)行再投資，將無(wú)法獲得原有的較高息票率，這就是再投資風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)是此消彼長(zhǎng)的關(guān)系。3、下列不可以發(fā)行公司債券的單位是（）。【單選題】a. 股份有限公司b. 有限責(zé)任公司c. 國(guó)有控股企業(yè)d. 中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)正確答案:d答案解析: 中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，三類公司可

3、發(fā)行公司4債券：股份有限公司、有限責(zé)任公司和國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)；選項(xiàng) d: 中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)不可以發(fā)行公司債券。4、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是（）?！締芜x題】a. 綜合理財(cái)服務(wù)b. 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)c. 財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)d. 投資顧問(wèn)服務(wù)正確答案:a5答案解析:選項(xiàng) a: 綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。選項(xiàng) b: 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資

4、產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。選項(xiàng) c: 具備專業(yè)財(cái)務(wù)知識(shí)的專業(yè)人員為顧客提供投資理財(cái)咨詢策劃服務(wù)。選項(xiàng) d: 專業(yè)人員為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的服務(wù)。5、所謂合伙制私募資金，由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人即私募基金管理人，他們和不超過(guò)（）人的6有限合伙人共同組建的一只私募資金?！締芜x題】a. 49b. 50c. 99d. 100 正確答案:a答案解析 : 所謂合伙制私募資金，由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人即私募基金管理人，他們和不超過(guò)49 人 的有限合伙人共同組建的一只私募資金（選項(xiàng)a 正確）。6、商業(yè)銀行大多通過(guò)客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)客戶的忠

5、誠(chéng)度和銷售產(chǎn)品， 對(duì)于等級(jí)越高的客戶， 銀行會(huì)提供越豐富的服務(wù)內(nèi)容。 【判7斷題】a. 正確b. 錯(cuò)誤正確答案:a 答案解析: 商業(yè)銀行大多通過(guò)客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng)度和銷售產(chǎn)品，對(duì)于等級(jí)越高的客戶，銀行會(huì)提供越豐富的服務(wù)內(nèi)容。一般而言，理財(cái)業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售進(jìn)行（）統(tǒng)計(jì)分析，報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)?！径噙x題】a. 年度8b. 半年度c月度d.季度e周正確答案:a、c、 d答案解析: 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法第七十三條商 業(yè)

6、銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售進(jìn)行月度、季度和年度統(tǒng)計(jì)分析，報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)（選 項(xiàng) acd 正確）。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束時(shí)編制本年度理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告，應(yīng)當(dāng)至少包括銷售情況、投資情況、收益分配、客戶投訴情況等，于下一年度2 月底前報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。8、（ ）是家庭消費(fèi)開支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容。【單選題】9a.住房消費(fèi)計(jì)劃b. 債務(wù)管理c. 汽車消費(fèi)計(jì)劃d. 現(xiàn)金管理正確答案:b答案解析 : 家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括住房消費(fèi)計(jì)劃、汽車消 費(fèi)計(jì)劃以及信用卡與個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃等。9、自然人的民事權(quán)利能力，具有平等性，不可轉(zhuǎn)讓性等特征，始于18 周歲終于死亡?！九袛囝}】a.正確1 0b.錯(cuò)誤正確答案:b答案解析: 自然人的民事權(quán)利能力，是指法律賦予自然人參加民事法律關(guān)系、享有民事權(quán)利、承擔(dān)民事義務(wù)的資格，具有平等性、