保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)資料—家庭投資理財(cái)講座ppt課件

1、下一頁下一頁上一頁上一頁美國老人與中國老人的對(duì)話 中國老人：唉中國老人：唉!掙了掙了20年，我總算有了足年，我總算有了足夠的錢，住進(jìn)去新房子了。夠的錢，住進(jìn)去新房子了。 美國老人：唉美國老人：唉!住了住了20年，我總算還清那年，我總算還清那棟房子的貸款了。棟房子的貸款了。下一頁下一頁上一頁上一頁結(jié)果：中國人一旦失業(yè)，生活困難結(jié)果：中國人一旦失業(yè)，生活困難 美國人生活富足，不怕失業(yè)美國人生活富足，不怕失業(yè)美國人的家庭：美國人的家庭： 50%收入收入工資工資 50%收入收入 投資投資中國人的家庭：中國人的家庭：98%收入收入工資工資 2%收入收入 投資投資下一頁下一頁上一頁上一頁什么是投資理財(cái)？理

2、財(cái)就是經(jīng)過投資使有限的金融資源獲得最大的效益。錢生錢下一頁下一頁上一頁上一頁通貨膨脹通貨膨脹資金的隱形殺手資金的隱形殺手10000元元20年后年后2145元元4155元元5537元元8%5%3%下一頁下一頁上一頁上一頁0 02 24 46 68 81010121290.4.1590.4.1590.8.2190.8.2191.12.191.12.193.5.1593.5.1593.7.1193.7.1196.5.196.5.196.8.2396.8.2397.10.2397.10.2398.3.2598.3.2598.7.198.7.198.12.798.12.799.6.1099.6.1019

3、90年以來一年期銀行存款利率走勢(shì)年以來一年期銀行存款利率走勢(shì)理財(cái)觀念興起的緣由理財(cái)觀念興起的緣由銀行利率多次下調(diào)，沖擊傳銀行利率多次下調(diào)，沖擊傳統(tǒng)理財(cái)觀念統(tǒng)理財(cái)觀念投資渠道分析下一頁下一頁上一頁上一頁銀行里的“小偷 銀行利息在通貨膨脹的侵蝕下，實(shí)踐報(bào)酬率接近于零，等于沒有理財(cái)。因此，錢存銀行不算理財(cái)。 錢存銀行短期內(nèi)最平安方便，但長期卻是最危險(xiǎn)的方式。 利息永遠(yuǎn)趕不上通貨膨脹的速度 存在銀行的錢，名目上是越來越多，本質(zhì)上是越存越少。下一頁下一頁上一頁上一頁保本等不等于保值？保本等不等于保值？保值等不等于增值？保值等不等于增值？投資的最終目的在于投資的最終目的在于資產(chǎn)的增值資產(chǎn)的增值購買力添加購

4、買力添加下一頁下一頁上一頁上一頁投資的四大根本原那么投資的四大根本原那么 合法性原那么合法性原那么-投資活動(dòng)要合法投資活動(dòng)要合法 平安性原那么平安性原那么-不要冒太大的風(fēng)險(xiǎn)不要冒太大的風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)性原那么流動(dòng)性原那么-容易兌現(xiàn)容易兌現(xiàn) 收益性原那么收益性原那么-爭(zhēng)取最大的收益率爭(zhēng)取最大的收益率下一頁下一頁上一頁上一頁投資渠道 -實(shí)業(yè)投資：實(shí)業(yè)投資： 指開公司，辦工廠等有實(shí)踐產(chǎn)業(yè)指開公司，辦工廠等有實(shí)踐產(chǎn)業(yè) 的投資。的投資。-非實(shí)業(yè)投資：非實(shí)業(yè)投資： 房地產(chǎn)，房地產(chǎn)， 保險(xiǎn)，證券類，保險(xiǎn)，證券類， 基金，黃金等等?；?，黃金等等。下一頁下一頁上一頁上一頁實(shí)業(yè)投資需求三大投入實(shí)業(yè)投資需求三大投入 第

5、一：資金投入第一：資金投入 第二：專業(yè)投入第二：專業(yè)投入 第三：管理投入第三：管理投入下一頁下一頁上一頁上一頁非實(shí)業(yè)投資房地產(chǎn)房地產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)證券類證券類債券債券黃金等黃金等下一頁下一頁上一頁上一頁我國主要投資工具比較投資工具投資工具 安全性安全性增值性增值性流通性流通性黃金黃金中等中等不確定不確定一般一般債券債券高高較儲(chǔ)蓄高較儲(chǔ)蓄高一般一般房地產(chǎn)房地產(chǎn)中等中等不確定不確定差差證券類證券類低低不確定不確定好好投資型保投資型保險(xiǎn)險(xiǎn)高高穩(wěn)定穩(wěn)定好好下一頁下一頁上一頁上一頁證證券券類類投資渠道分析下一頁下一頁上一頁上一頁平安地進(jìn)入資本市場(chǎng)平安地進(jìn)入資本市場(chǎng) 資本市場(chǎng)有利可圖，放棄資本市場(chǎng)等于資本市場(chǎng)有

6、利可圖，放棄資本市場(chǎng)等于他放棄投資最簡單也最能獲利的渠道他放棄投資最簡單也最能獲利的渠道下一頁下一頁上一頁上一頁什么是機(jī)構(gòu)投資者？什么是機(jī)構(gòu)投資者？簡單講，就是大簡單講，就是大家合資請(qǐng)專業(yè)投家合資請(qǐng)專業(yè)投資專家代為投資！資專家代為投資！下一頁下一頁上一頁上一頁三，證券基金2001年中國證券基金總額為700億元投資報(bào)答率超越10%一，銀行協(xié)議存款2001年中國共有協(xié)議存款1300億元,報(bào)答率為4%以上二，金融債券,特種國債和許 多優(yōu)質(zhì)的企業(yè)債券,國債回購2001年中國債券市場(chǎng)平均報(bào)答率為5.6%機(jī)構(gòu)投資領(lǐng)域下一頁下一頁上一頁上一頁個(gè)人理財(cái)如何成為機(jī)構(gòu)理財(cái)？個(gè)人理財(cái)機(jī)構(gòu)理財(cái)機(jī)構(gòu)理財(cái)下一頁下一頁上一頁上一頁真正的投資其實(shí)是：真正的投資其實(shí)是：v用他人的錢為他賺錢用他人的錢為他賺錢v用他人的時(shí)間為他賺錢用他人的時(shí)間為他賺錢v用他人的智慧為他賺錢用他人的智慧為他賺錢 聰明的理財(cái)方式應(yīng)該是聰明的理財(cái)方式