新一代國際結(jié)算系統(tǒng)技術(shù)方案

1、新一代國際結(jié)算系統(tǒng)技術(shù)方案一、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)圖新一代結(jié)算系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)分為三層：總行、一級分行以及二級分行（或支行）。其中：l 總行為國際結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中心，結(jié)算系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器均存放在總行。l 一級分行作為國際結(jié)算業(yè)務(wù)的操作中心，通過各一級分行骨干網(wǎng)與總行新一代結(jié)算系統(tǒng)服務(wù)器進行連接，對國際結(jié)算的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行存取。同時，各一級分行為轄內(nèi)影像數(shù)據(jù)存放中心，放置影像管理服務(wù)器、影像數(shù)據(jù)庫服務(wù)器。l 二級行（或支行）通過二級骨干網(wǎng)與一級分行進行網(wǎng)絡(luò)連接。由于二級分行處理數(shù)據(jù)包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及影像文件，數(shù)據(jù)傳輸（數(shù)據(jù)上傳）有兩種情況：一是影像數(shù)據(jù)及影像索引數(shù)據(jù)，通過二級骨干網(wǎng)傳輸至一級分行的影像管理

2、系統(tǒng)中；二是影像索引數(shù)據(jù)及相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過二級行骨干網(wǎng)傳輸至一級分行，再通過一級骨干網(wǎng)傳輸至總行結(jié)算系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中。對于一級分行業(yè)務(wù)處理結(jié)果需反饋給二級分行時（數(shù)據(jù)下傳），須通過一級及二級骨干網(wǎng)傳送至二級分行（或支行）。二、系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程新一代國際結(jié)算系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流由二級分行開始發(fā)起，包含國際結(jié)算的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)。由于結(jié)算數(shù)據(jù)全部集中在總行，而影像系統(tǒng)分散于各一級分行，因此在系統(tǒng)處理過程中需對二級分行上傳的數(shù)據(jù)包在一級分行做拆包處理，分解為業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)存入一級分行影像系統(tǒng)；業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)存入總行新一代結(jié)算系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫。具體的數(shù)據(jù)流程如下圖所示：圖2系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程圖

3、（一）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流程1、二級分行：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是在二級分行通過手工錄入的業(yè)務(wù)索引數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)由二級分行客戶端產(chǎn)生后，與相關(guān)業(yè)務(wù)的影像文件一起打包上傳。經(jīng)由二級分行局域網(wǎng)和骨干網(wǎng)傳送至一級分行后，分解出業(yè)務(wù)信息及影像索引信息。其中業(yè)務(wù)信息再通過一級分行骨干網(wǎng)傳送至總行數(shù)據(jù)庫服務(wù)器存放。2、一級分行：收到業(yè)務(wù)處理信息后，從總行數(shù)據(jù)庫中讀取二級分行提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理，并根據(jù)從本地影像系統(tǒng)中調(diào)閱的相關(guān)業(yè)務(wù)影像文件進行處理。業(yè)務(wù)處理完畢后，結(jié)算系統(tǒng)會將相關(guān)業(yè)務(wù)處理結(jié)果回傳送二級分行。3、總行：查詢結(jié)算系統(tǒng)數(shù)據(jù)，并向下級分行傳送提示信息，生成與其他系統(tǒng)接口文件等。（二）影像數(shù)據(jù)的流程1、二級分行：

4、影像數(shù)據(jù)是指由二級分行經(jīng)過掃描產(chǎn)生的各種單證的原始影像數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)人員掃描完畢后，經(jīng)過壓縮處理，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一起打包后經(jīng)由二級分行局域網(wǎng)和骨干網(wǎng)到達一級分行，系統(tǒng)分解出影像文件及相關(guān)索引數(shù)據(jù)，在一級分行的影像文件服務(wù)器中保存。2、一級分行：一級分行經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)時經(jīng)由本地局域網(wǎng)調(diào)閱、審核、批改影像文件。3、總行：總行可隨時查閱各一級分行相關(guān)的影像數(shù)據(jù)。三、系統(tǒng)軟件平臺1操作系統(tǒng)本項目開發(fā)考慮采用 Client/Server系統(tǒng)體系架構(gòu)，或者采用Client/Server或Browser/Server兩者結(jié)合模式。其中Browser/Server模式在總行的web服務(wù)器考慮安裝WinNT或

5、者Win2000等服務(wù)器端操作系統(tǒng)；Client/Server模式，操作系統(tǒng)在Server端可采用WinNT或者Win2000服務(wù)器端操作系統(tǒng)或UNIWARE操作系統(tǒng)。若采用IBM或SUN等廠商機型，將采用相應(yīng)的操作系統(tǒng)類型。一級分行、二級分行客戶端操作系統(tǒng)采用Win/98或Win2000 for Client。 2數(shù)據(jù)庫新一代國際結(jié)算系統(tǒng)采用Informix 或Oracle關(guān)系型數(shù)據(jù)庫。3中間件系統(tǒng)采用BEA Tuxedo中間件來保證網(wǎng)絡(luò)傳輸安全性以及傳輸數(shù)據(jù)的一致性和完整性。四、接口設(shè)計（一）與會計系統(tǒng)接口依照我行有關(guān)會計制度的要求，國際結(jié)算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)所形成的所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)均須及時地納入外

6、匯會計系統(tǒng)的核算管理當中，即實現(xiàn)會計帳務(wù)的實時處理。鑒于目前一級分行會計系統(tǒng)集中步伐不一致，新一代國際結(jié)算系統(tǒng)將先考慮與外匯會計集中的一級分行建立接口。待實現(xiàn)會計系統(tǒng)的區(qū)域（全行）集中后，再與其建立接口。下面針對第一步驟的技術(shù)實現(xiàn)進行詳細說明：1會計接口的整體思路 鑒于我行已實現(xiàn)會計數(shù)據(jù)集中的一級分行使用會計系統(tǒng)版本各不相同，據(jù)統(tǒng)計目前約有七個版本，其中有本外幣合一的，有本幣、外幣兩套系統(tǒng)分別集中的。并且各行會計系統(tǒng)所要求接口數(shù)據(jù)也不盡相同，因而與會計系統(tǒng)接口無法統(tǒng)一，開發(fā)工作量較大將無法避免。2會計接口的實現(xiàn)方式各一級分行使用的集中的會計系統(tǒng)有兩種模式：會計分錄驅(qū)動和交易驅(qū)動模式。為了盡量減

7、少接口開發(fā)工作量，建議新一代國際結(jié)算系統(tǒng)與會計系統(tǒng)的接口統(tǒng)一采用模擬手工憑證錄入方式，由國際結(jié)算系統(tǒng)按照規(guī)范的數(shù)據(jù)格式通過接口程序?qū)?shù)據(jù)包傳到會計系統(tǒng)，會計系統(tǒng)檢查通過后，自動入流水帳數(shù)據(jù)庫，該處理過程由系統(tǒng)自動完成，無需人工干預。接口設(shè)計包括兩部分內(nèi)容：一部分為國際結(jié)算系統(tǒng)部分接口程序，該部分程序包括向會計系統(tǒng)發(fā)出交易請求，傳送包含國際結(jié)算會計帳務(wù)、其他會計系統(tǒng)所需信息（如外管申報所需數(shù)據(jù)）等的數(shù)據(jù)包。另一部分是會計系統(tǒng)中的結(jié)算接口數(shù)據(jù)入流水帳程序，需要對結(jié)算系統(tǒng)流水帳進行檢查。具體處理過程：會計系統(tǒng)實時接收結(jié)算系統(tǒng)傳過來的數(shù)據(jù)包，進行數(shù)據(jù)包校驗、合法性檢查、平衡檢查等一系列處理。 上述接口

8、設(shè)計的兩部分內(nèi)容需由結(jié)算系統(tǒng)、會計系統(tǒng)的開發(fā)人員密切配合。根據(jù)接口設(shè)計的總體設(shè)計思路，先由業(yè)務(wù)人員總結(jié)各一級分行會計系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范，該數(shù)據(jù)規(guī)范為各一級分行會計系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)的集合。然后，接口設(shè)計第一部分內(nèi)容由國際結(jié)算系統(tǒng)開發(fā)人員編寫生成規(guī)范數(shù)據(jù)包程序，第二部分內(nèi)容由會計系統(tǒng)開發(fā)人員編寫拆包程序，根據(jù)本行使用會計系統(tǒng)的要求提取有效數(shù)據(jù)，進行帳務(wù)校驗，將成功或失敗結(jié)果返回給結(jié)算系統(tǒng)。對于交易驅(qū)動模式下的會計系統(tǒng)，會計系統(tǒng)開發(fā)人員可以跳過系統(tǒng)交易檢查等控制，對會計分錄直接處理。3會計接口處理流程國際結(jié)算系統(tǒng)在一級行設(shè)客戶端端，結(jié)算業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)中錄入交易信息形成待處理資料并存放總行，復核員調(diào)總行數(shù)據(jù)庫資

9、料復核后，上傳總行，由國際結(jié)算系統(tǒng)服務(wù)器后臺程序?qū)⒂嘘P(guān)帳務(wù)數(shù)據(jù)打包通過一級分行前置機傳入會計系統(tǒng)，驅(qū)動會計系統(tǒng)拆包，對帳戶進行合法性檢查后過帳，過帳成功，返回信息給結(jié)算系統(tǒng)，系統(tǒng)形成主檔資料，會計前臺于日終時打印傳票。若過帳失敗，通過會計接口反饋給結(jié)算系統(tǒng)，業(yè)務(wù)回到待復核狀態(tài)，待排除故障后繼續(xù)作業(yè)。此方式經(jīng)辦輸入交易時不預扣客戶帳，從而減少了系統(tǒng)重復扣帳及錯帳的可能性。在實際業(yè)務(wù)操作過程中，與會計接口相關(guān)的還有沖賬處理。會計接口程序提供過帳的沖正交易，以糾正復核時的誤操作。過帳的當日沖正的方式由結(jié)算系統(tǒng)上傳的分錄內(nèi)容決定，進行自動沖正；但實際過帳的隔日沖正為手工方式，即不由結(jié)算系統(tǒng)交易觸發(fā)，而

10、是根據(jù)會計傳票手工在會計系統(tǒng)中進行沖正。對于結(jié)算系統(tǒng)主動發(fā)起的沖帳交易，將原交易賬務(wù)信息標記為沖帳傳入會計系統(tǒng)，由其進行沖帳，沖回實際過帳額的交易發(fā)生額。4接口實現(xiàn)過程中可能出現(xiàn)的問題由于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中在總行，會計系統(tǒng)分散在各一級分行，在復核確認過程中，會計傳賬與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)寫入總行數(shù)據(jù)庫有時間差，可能會出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致的情況。例如，在方案中是傳賬成功后，系統(tǒng)形成主檔資料，這就意味著傳賬在先，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)寫入數(shù)據(jù)庫在后，如果在傳賬成功后，發(fā)生特殊情況致使業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)寫庫未成功，會計接口應(yīng)能將已傳賬的該筆交易沖回。（二）與總行SWIFT Alliance系統(tǒng)的接口鑒于新一代國際結(jié)算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全部存放總行的架

11、構(gòu)設(shè)計，解決全行一級分行、二級分（或支行）的報文收發(fā)問題，只需在總行新一代國際結(jié)算系統(tǒng)與總行Alliance之間設(shè)計一個接口，即可實現(xiàn)報文交換、報文收發(fā)的全部功能。SWIFT接口結(jié)構(gòu)圖如下：圖3SWIFT接口結(jié)構(gòu)圖與Alliance接口主要是完成SWIFT報文的生成、發(fā)送，以及報文的接收、分撿、分解處理等功能。從報文發(fā)送、報文接收兩個環(huán)節(jié)分別進行說明：1報文發(fā)送在國際結(jié)算系統(tǒng)中所有的報文（包括查詢電文）均由一級分行處理結(jié)算業(yè)務(wù)時生成，并發(fā)起發(fā)送報文，通過總行新一代結(jié)算系統(tǒng)與ALLIANCE系統(tǒng)接口，發(fā)送至境外。國際結(jié)算系統(tǒng)生成的報文需發(fā)往SWIFT系統(tǒng)時，通過結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)部的發(fā)送報文功能生成SWIFT標準格式文件，然后將該文件（ABI文件）傳送至ALLIANCE指定的發(fā)送報文目錄中，由ALLIANCE系統(tǒng)定時自動取入待發(fā)送/待授權(quán)隊列中。2報文接收首先，將ALLIANCE卸載出的國際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的報文（如MT7xx，MT4xx的報文）放到指定目錄中，然后通過本接口程序從指定目錄將報文包（ABO文件）拆分為標準的SWIFT報文，接收進國際結(jié)算系統(tǒng)中。在國際結(jié)算系統(tǒng)中按照一定的條件及規(guī)則設(shè)定進行分撿，通知一級分行/二級分支行，并啟動遠程打印，在一級分行/二級分支行本地打印機上打印出來。（三）與人行信貸系統(tǒng)接口鑒于國際結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全部存放總行，因此在總行國際結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)計與