融資計(jì)劃書,退出機(jī)制

1、融資計(jì)劃書，退出機(jī)制融資計(jì)劃書速成模版 融資計(jì)劃書標(biāo)準(zhǔn)模版 融資計(jì)劃書目錄一、公司介紹二、項(xiàng)目分析三、市場(chǎng)分析!1!管理團(tuán)隊(duì)五、財(cái)務(wù)計(jì)劃六、融資方案的設(shè)計(jì)七、摘要一、公司介紹1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、 主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公 司的歷史和團(tuán)隊(duì)。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有 助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司 還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審 計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。3、股東實(shí)力股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。

2、如果股東中有大的 企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好 處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。4、歷史業(yè)績對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都?要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其 執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì), 或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附 件列入。最好有證明的人員。6董事會(huì)決議對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更 加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。二、項(xiàng)目分析1項(xiàng)目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房 地

3、產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。2、項(xiàng)目來歷項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的 項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。3證件狀況文件項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工 證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建 筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo) 客戶群等6、建造的過程和保證項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽 誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。三、市場(chǎng)分析1地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)

4、是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而 表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等 需在本部分體現(xiàn)。2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說 需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房 地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格 的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所 以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來 代替。3、競(jìng)爭對(duì)手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶 群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量

5、等情況。4未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素未來的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過市場(chǎng)的周期的方法和 重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)o公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一 個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保 障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn) 行說明。3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來 評(píng)價(jià)和說明。4、重大事項(xiàng)對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái) 務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象, 降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一

6、般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以 及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源 和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。六、融資方案的設(shè)計(jì)1融資方式（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但 是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同 的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金, 關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收 益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者 回購等方式撤出投資

7、，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定 管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān) 控方式、確定協(xié)助義務(wù)。c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)(2) 債權(quán)融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率 和收回貸款的期限。(3) 債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或 借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。房地產(chǎn)信托融資(5)多種融資方式的組合在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要 以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)?/p>

8、對(duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情 況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這 個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。融資期限和價(jià)格融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主 要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一 直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn) 生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)d、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)e、融

9、資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)化解方案a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批 進(jìn)行投資款的專款專用。c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估 其付款和還款能力。d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì) 劃回款。4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利, 因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的 退出時(shí)間和退出方式。）a、股權(quán)方式融資的退出項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按

10、預(yù)定的回報(bào)率加 本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅；b、債權(quán)方式融資退出項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；5、抵押和保證在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的 安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保 證。6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何 保證投資項(xiàng)目是可行的。七、摘要長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對(duì) 于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告 摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃

11、縮，因此，言簡意賅就非常重要。一、公司介紹1公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、 主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公 司的歷史和團(tuán)隊(duì)。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有 助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司 還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審 計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。3、股東實(shí)力股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的 企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好 處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。4、歷史業(yè)績對(duì)于開發(fā)企

12、業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际?要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其 執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì), 或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附 件列入。最好有證明的人員。6、董事會(huì)決議對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更 加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。二、項(xiàng)目分析k項(xiàng)目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房 地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。2、項(xiàng)目來歷項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的 項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何

13、解決的等情況。3、證件狀況文件項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工 證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建 筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金 狀況。5、市場(chǎng)定位指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)（來自:www.xlelw.com寫論文網(wǎng): 融資計(jì)劃書，退出機(jī)制）目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等6、建造的過程和保證項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽 誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。三、市場(chǎng)分析1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而

14、 表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等 需在本部分體現(xiàn)。2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說 需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房 地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格 的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所 以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來 代替。3、競(jìng)爭對(duì)手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶 群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭的對(duì)手項(xiàng)目 情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。4、未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素未來的市場(chǎng)預(yù)

15、測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過市場(chǎng)的周期的方法和 重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。!1!1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一 個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保 障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn) 行說明。3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來 評(píng)價(jià)和說明。4、重大事項(xiàng)對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái) 務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象， 降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)

16、，以 及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源 和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。六、融資方案的設(shè)計(jì)1>融資方式（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但 是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同 的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金, 關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款篇二：2015創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書2015創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書第1篇：創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng) 業(yè)計(jì)劃書認(rèn)識(shí)了創(chuàng)

17、業(yè)項(xiàng)目，除了創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書外，投資者往往需要 融資者出具融資計(jì)劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、 退出方式等等。在融資過程中，融資計(jì)劃書就顯得很重要。編制融資計(jì)劃書的內(nèi)容包括:、企業(yè)介紹:企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì)決議。二、項(xiàng)目分析:項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目價(jià)值，項(xiàng)目可行性。三、市場(chǎng)分析:市場(chǎng)容量，目標(biāo)客戶，競(jìng)爭定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè)。四、管理團(tuán)隊(duì):管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢(shì)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃:資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。六、融資方案的設(shè)計(jì):1 融資方式2 融資期限和價(jià)格3 風(fēng)險(xiǎn)分析4退出機(jī)制七、摘要，即計(jì)劃書摘要，寫在計(jì)劃書前面。融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書

18、雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣, 融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金 數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù) 測(cè)資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求 量，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是 一個(gè)規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長期利益和短 期利益。首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資 金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。其次，預(yù)測(cè)營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來說， 預(yù)估營業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場(chǎng)調(diào)研 的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費(fèi)用、 管理

19、費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、 稅后利潤、凈利潤。最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融 資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債 表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng) 資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問 題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的 不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假 設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。撰寫融資計(jì)劃書的五個(gè)步驟:1 融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。2融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的 融資方式。比

20、如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資如果 你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請(qǐng)求政府財(cái)政支持。3融資的分配。所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ茫驯ＷC項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù) 性。4融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施 開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。5. 融資利潤的分配。第2篇：創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書模板一、項(xiàng)目企業(yè)摘要?jiǎng)?chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將 作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）二、業(yè)務(wù)描述*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請(qǐng)與同類技術(shù)比較說明）介紹投入研究開發(fā)的人員和

21、資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要 包括：1研究資金投入2、研發(fā)人員情況3、研發(fā)設(shè)備4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)三、產(chǎn)品與服務(wù)*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi) 容：1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì) 客戶的價(jià)值2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場(chǎng)上出現(xiàn)？為什么？3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭力如何5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，水利潤的來源及持續(xù) 營利的商業(yè)模式水生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容:1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商 的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠

22、房、 土地等。2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力將要購置的生產(chǎn)設(shè)備5、生產(chǎn)工藝流程6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程!1!市場(chǎng)營銷水介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭環(huán)境、競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心 技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，水目標(biāo)市場(chǎng)，應(yīng)解決以下 問題：1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么？2、你的目標(biāo)顧客群是什么？3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤是多少？4你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大?5、你的營銷策略是什么？*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題:k該行業(yè)發(fā)展程度如何？2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨

23、勢(shì)怎樣?4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何？5、政府是如何影響該行業(yè)的？6、是什么因素決定它的發(fā)展?7、競(jìng)爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略?8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服?*競(jìng)爭分析，要回答如下問題:k你的主要競(jìng)爭對(duì)手?2、你的競(jìng)爭對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況） 和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？5、你的策略是什么？6、在競(jìng)爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在？7、你能否承受、競(jìng)爭所帶來的壓力？8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭中所具備的優(yōu)勢(shì)?*市場(chǎng)營銷，你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說明以下問

24、題:1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)3、廣告策略和促銷策略4、價(jià)格策略5、市場(chǎng)滲透與開拓計(jì)劃6、市場(chǎng)營銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策五、管理團(tuán)隊(duì)*全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括:公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的 形式展示出來2、要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚 力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神*列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng) 理和主要雇員等）*企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字）*企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字）*尚未有合適人選的關(guān)鍵職位?*管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)與不足之處?水人才戰(zhàn)略與激勵(lì)制度?*外部支

25、持：公司聘請(qǐng)的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會(huì)計(jì) 師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。六、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)*財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測(cè)，主要提供過去 三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào) 告書2、投資計(jì)劃:(1)預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額(2)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件 投資收益和再投資的安排風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排(6)投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制(7)投資者介入公司經(jīng)營管理的程度3、融資需求創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊(duì)出資情況，資金需求計(jì)劃，為實(shí)現(xiàn) 公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途（詳

26、 細(xì)說明資金用途，并列表說明）融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他 來源，如銀行貸段等。水完成研發(fā)所需投入?水達(dá)到盈虧平衡所需投入?*達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間?項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。（略）七、資本結(jié)構(gòu)水請(qǐng)說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對(duì)行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）八、投資者退出方式*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，對(duì)公司上市的可能性做出分析，對(duì)上市的前提條件做出說明水股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資水股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃 應(yīng)向投資者說明水利潤分紅:投資商可以通過公司利潤分紅達(dá)到收回投資的

27、目的, 按照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤分紅計(jì)劃應(yīng)向投資 者說明九、風(fēng)險(xiǎn)分析*企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策詳細(xì)說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控 制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 及其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)十、其它說明*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？*請(qǐng)說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？*關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡歷及證明人。水媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。水創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾。第3篇：圣美嘉融資計(jì)劃書簡略圖第一節(jié)圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發(fā)展戰(zhàn)略公司基本情況圣美嘉酒莊向

28、紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千 萬，以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力具體募資計(jì)劃第二節(jié)紅酒及市場(chǎng)分析一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)二、行業(yè)和市場(chǎng)三、公司的獨(dú)特性和市場(chǎng)競(jìng)爭力!1!競(jìng)爭對(duì)手的優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì)第三節(jié)融資需求和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)一、公司目前的財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)二、融資需求三、財(cái)務(wù)分析匯總表!1!財(cái)務(wù)分析第四節(jié)公司運(yùn)營和管理一、公司發(fā)展戰(zhàn)略二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式三、人力資源規(guī)劃!1!軟件開發(fā)管理五、市場(chǎng)策略六、外部支持七、資本運(yùn)營第五節(jié)投資方的介入和退出一、投資建議二、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用三、資本退出第六節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策一、風(fēng)險(xiǎn)二、對(duì)策篇三：融資計(jì)劃書融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服

29、投資者的證明書。投資者通過創(chuàng) 業(yè)計(jì)劃書認(rèn)識(shí)了創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，除了創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書外，投資者往往需要 融資者出具融資計(jì)劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、 退出方式等等。在融資過程中，融資計(jì)劃書就顯得很重要。編制融資計(jì)劃書的內(nèi)容包括：一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程 度，董事會(huì)決議。二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目價(jià)值，項(xiàng)目 可行性。三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標(biāo)客戶，競(jìng)爭定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè)。!1!管理團(tuán)隊(duì):管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢(shì)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。六、融資方案的設(shè)計(jì):1融資方式2 融資期限和價(jià)格3 風(fēng)險(xiǎn)分析4 退出機(jī)制七、摘要，即計(jì)劃書

30、摘要，寫在計(jì)劃書前面。融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一 樣，融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、 資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測(cè)資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金 用途，然后估算資本需求量，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營資本 的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個(gè)規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃 中需要考慮長期利益和短期利益。首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資 金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。其次，預(yù)測(cè)營業(yè)收入.營業(yè)成本和利潤。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來說, 預(yù)估營業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場(chǎng)調(diào)研 的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費(fèi)用、 管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、 稅后利潤、凈利潤。最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債 表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng) 資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問 題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的 不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假 設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。撰寫融資計(jì)劃書的五個(gè)步驟：1 融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的