NCV57產(chǎn)品培訓(xùn)存款管理

1、ncv5.7ncv5.7產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品培訓(xùn)存款管理存款管理提綱提綱一、存款管理的核心業(yè)務(wù)一、存款管理的核心業(yè)務(wù)二、可滿足的應(yīng)用模型二、可滿足的應(yīng)用模型三、主流程介紹三、主流程介紹四、接口控制四、接口控制五、五、v57v57特性介紹特性介紹六、產(chǎn)品演示六、產(chǎn)品演示一、存款管理的核心一、存款管理的核心業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)活期計(jì)息活期計(jì)息p會計(jì)科目計(jì)息p銀行賬戶利息試算p內(nèi)部賬戶計(jì)息定期存款管理定期存款管理p存單信息的維護(hù)-銀行定期存款、銀行通知 存款、內(nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款p定期存款的轉(zhuǎn)存與支取二、可滿足的業(yè)務(wù)模型二、可滿足的業(yè)務(wù)模型u 單公司應(yīng)用、集團(tuán)應(yīng)用單公司應(yīng)用、集團(tuán)應(yīng)用-銀行定期存款、銀行通知存款、

2、活期計(jì)息-科目計(jì)息、銀行賬戶利息試算；u 單中心應(yīng)用、多中心應(yīng)用單中心應(yīng)用、多中心應(yīng)用-銀行定期存款、銀行通知存款、內(nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款、活期計(jì)息。v57v57特性特性- -內(nèi)部存款：內(nèi)部存款：u多頭開戶的適配：支持一個(gè)成員單位向多個(gè)中心存款的業(yè)務(wù)；三、主流程介紹三、主流程介紹l活期計(jì)息活期計(jì)息設(shè)置計(jì)息對象：科目計(jì)息、賬戶計(jì)息；查詢/調(diào)整積數(shù)；計(jì)息-科目計(jì)息；計(jì)息-賬戶計(jì)息：內(nèi)部賬戶計(jì)息（同時(shí)制證，記賬），銀行賬戶只試算不計(jì)息。內(nèi)部賬戶利息回單處理：記賬、制證三、主流程介紹三、主流程介紹預(yù)提規(guī)則：預(yù)提規(guī)則： 1、不能跨結(jié)息日預(yù)提，在上一個(gè)結(jié)息期間未沖補(bǔ)預(yù)提時(shí)，下期不能預(yù)提，但在同一個(gè)結(jié)息

3、期間內(nèi)可進(jìn)行多次預(yù)提。 2、預(yù)提日不能包含結(jié)息日當(dāng)天； 3、沖補(bǔ)預(yù)提只能在計(jì)息之后進(jìn)行，而且每個(gè)計(jì)息期間只用沖補(bǔ)一次。 4、預(yù)提后，生成預(yù)提利息清單，生成憑證，不影響賬。三、主流程介紹三、主流程介紹l定期存款定期存款-存單基本信息的維護(hù)。 對于期初存單，可直接錄入存單信息，需打上期初標(biāo)志； 對于本期存單，需經(jīng)過轉(zhuǎn)存單生成存單信息。 三、主流程介紹三、主流程介紹l定期存款定期存款- -銀行存單的轉(zhuǎn)存與支?。夯緳n案準(zhǔn)備基本檔案準(zhǔn)備：銀行賬戶（活期戶、定期戶/通知戶）、利率檔案(定期利率/通知利率)。 基本處理流程：基本處理流程：存款存款- -存款方錄入存單，確認(rèn)生成銀行定期存單/通知存單，同時(shí)維

4、護(hù)存款單位的銀行賬、資金計(jì)劃、會計(jì)憑證取款取款- -存款方錄入支取單，確認(rèn)維護(hù)存單執(zhí)行情況、自動計(jì)息生成利息單、取息（維護(hù)支取單上的利息金額），同時(shí)維護(hù)存款單位的銀行賬、資金計(jì)劃、會計(jì)憑證。三、主流程介紹三、主流程介紹l 定期存款定期存款- -內(nèi)部存單的轉(zhuǎn)存與支?。簆基本檔案準(zhǔn)備基本檔案準(zhǔn)備：內(nèi)部賬戶（活期戶、定期戶/通知戶）、利率檔案(定期利率/通知利率)、資金組織體系的確立。 p基本處理流程基本處理流程- -存款：存款：單位錄入轉(zhuǎn)存單，提交至中心；中心錄入單位轉(zhuǎn)存處理單；中心對存單確認(rèn)生成內(nèi)部定期存單/通知存單、存款證實(shí)書通知單位，記內(nèi)部賬、生成制證；單位對存單記賬同時(shí)制證p基本處理流程基

5、本處理流程- -存款：存款：單位錄入支取單，提交至中心；中心錄入單位取款處理單；中心對支取單確認(rèn)維護(hù)存單執(zhí)行情況、自動計(jì)息生成利息單、取息（維護(hù)支取單上的利息金額），同時(shí)記內(nèi)部賬、制證；單位對存單記賬同時(shí)制證。三、主流程介紹三、主流程介紹l自動劃賬自動劃賬 可以自動劃賬還款的單據(jù)可以自動劃賬還款的單據(jù)（含收付本金） ：銀行定期存款期初存單：收付本金。銀行通知存款期初存單：收付本金。內(nèi)部定期存款期初存單：收付本金。內(nèi)部通知存款期初存單：收付本金。 觸發(fā)自動劃賬收付本金的動作：期初存單審核觸發(fā)自動劃賬收付本金的動作：期初存單審核（自動生成收付本金執(zhí)行情況，日期為存單開始日期，不生成相關(guān)單據(jù)）；生成

6、還款單的金額：生成還款單的金額：存單金額。三、核心業(yè)務(wù)三、核心業(yè)務(wù)l內(nèi)部存單的自動轉(zhuǎn)存內(nèi)部存單的自動轉(zhuǎn)存非自動轉(zhuǎn)存非自動轉(zhuǎn)存- -本利均不轉(zhuǎn)存，本利均不轉(zhuǎn)存，存單到期支取時(shí)，生成支取單，本利全部支??；若支取部分金額，則同時(shí)支取該金額的利息自動轉(zhuǎn)存自動轉(zhuǎn)存- -本金轉(zhuǎn)存、利息不轉(zhuǎn)存；本金轉(zhuǎn)存、利息轉(zhuǎn)存本金轉(zhuǎn)存、利息不轉(zhuǎn)存；本金轉(zhuǎn)存、利息轉(zhuǎn)存存單到期后不支取，須通過計(jì)息處理，將本金轉(zhuǎn)存成定期存單且支取利息支取利息或者將利息和本金全部轉(zhuǎn)存成定期存單。否則不允許直接逾期支取。存單提前支取時(shí)，自動觸發(fā)計(jì)息，同時(shí)將本金及本金部分產(chǎn)生的提前利息支取。轉(zhuǎn)存后的單據(jù)實(shí)體轉(zhuǎn)存后的單據(jù)實(shí)體- -與原存單仍是同一個(gè)單據(jù)實(shí)體，轉(zhuǎn)存信息在執(zhí)行情況中體現(xiàn)。存單計(jì)息的條件存單計(jì)息的條件:存單為“自動轉(zhuǎn)存”存單，于存單到期日期之后計(jì)息。 四、四、接口處理會計(jì)憑證-活期計(jì)息（科目計(jì)息、內(nèi)部賬戶計(jì)息），轉(zhuǎn)存、支取；銀行賬-合同放款單、還款單、利息清單回單；資金計(jì)劃-利息清單； 五、