中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理辦法

1、附件2：中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理辦法第一章 總 則第一條 為有效降低郵政金融內控風險，確保郵政金融類業(yè)務健康發(fā)展，引導和督促全省郵政金融機構及從業(yè)人員依法合規(guī)經營、自覺提高內控制度執(zhí)行力，解決有章不循、違章操作、屢查屢犯等問題，特制定本辦法。第二條 違規(guī)行為積分管理是指在一定的周期內，對全省郵政金融從業(yè)人員和機構執(zhí)行規(guī)章制度或違反規(guī)章制度的行為建立檔案，按照違規(guī)行為風險度設定不同分值，對郵政金融各崗位人員和機構進行累計積分并以此進行考核的管理方法。第三條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工觸犯中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分標準（見附件3，以下簡稱積分標準）的行為及違反其他相

2、關管理制度，可能對郵政金融業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展帶來風險、損失或造成不良影響的行為。第四條 違規(guī)積分管理實行員工個人積分和機構積分并行的方法；在對員工積分的同時對員工所在的直接管轄機構進行等值積分。第五條 積分管理遵循“實事求是、客觀公正、獎懲結合、自查自糾”的原則。第六條 通過內部管理、業(yè)務視察檢查、稽核檢查、專項檢查、審計、案件調查、信訪核查及外部金融監(jiān)管機構檢查、客戶投訴、媒體報道等途徑發(fā)現員工違規(guī)行為，經查證屬實的，均按本辦法進行積分考核。第七條 本辦法適用于銀行自營網點，郵政代理網點從事郵政金融管理的在崗員工。（銀行稱審計員，郵政稱資金融資金檢查員，以下統稱審計，與檢查同義）。第二章 積分

3、基本原則第八條 實事求是原則。對違規(guī)行為進行積分，應當對事實和情節(jié)進行驗證核實，并通知積分機構或員工，積分機構和員工有權申辯或申訴。第九條 過錯責任原則。只對員工因工作不盡責，主觀過失導致的違規(guī)行為進行積分。對客觀原因造成的操作性風險隱患，如人員配備、硬件配備問題只給機構（或網點）進行等值積分，不給員工積分。第十條 積分與處罰、整改并重原則。員工違規(guī)，不因受到處罰而免除積分，也不得因積分而免除處罰；除網點外同一種違規(guī)行為處罰或被積分考核后，第二次檢查未及時整改的加倍考核并視情況輕重進行通報。第十一條 不重復計分原則。上級部門、外部監(jiān)管部門檢查發(fā)現的同一違規(guī)行為，其管理部門已根據積分管理的要求對

4、該違規(guī)行為積分的，在整改期內，不再對該機構和員工重復積分。第十二條 累計計分原則。一次發(fā)現員工多個違規(guī)行為，且多個行為觸犯積分標準同一項規(guī)定或多項規(guī)定的，包括同質同類性質的分別進行積分后累計計算。第十三條 共同分擔原則。兩人或兩人以上共同違規(guī)的，分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。第十四條 系統有效原則。員工在本省郵儲銀行或郵政代理系統內交流、輪崗、調動時，在一個周期內個人積分跟隨人員調動，并繼續(xù)有效，仍然作為當年考核依據，同時所在機構積分不隨人員的變動而減少。第十五條 延續(xù)追究原則。檢查人員在本年度發(fā)現機構和員工以前年度違規(guī)行為的，視同本積分周期內違規(guī)，計入本年度積分。第十六條

5、 考核一致的原則，各業(yè)務主管部門履行業(yè)務檢查時，可依據本管理辦法和流程執(zhí)行。第十七條 按年考核原則。考慮到我行人力資源情況，個人積分管理實行24分制，積分周期為一年，具體考核按本辦法第三十五條執(zhí)行。一個積分周期結束，積分均從零分起算。第三章 機構設置、職責、頻次第十八條 積分管理機構設置。（一）積分管理領導小組省分行與省郵政公司，一級支行與（州地市）郵政局分別設立積分管理領導小組，分支機構積分管理領導小組由各局各行資金安全領導小組兼任。積分管理辦公室職責由資金安全領導小組辦公室兼任。（二）省分行審計部與省郵政公司服務質量監(jiān)督檢查部為雙方積分管理監(jiān)督機構。（三）積分管理領導小組職責1.負責組織、

6、協調、指導、督促各級郵政儲蓄機構開展積分管理工作。2.審議決定重大、復雜的積分事項，提出對轄內機構積分獎勵或處罰的建議。3.負責受理不服積分管理處罰的申訴，并進行復查、復議，作出裁定。4.其他積分管理事項。（四）州（地市）一級積分管理辦公室職責郵儲銀行由審計部門（沒有審計部門的由綜合管理部）兼任。郵政企業(yè)由運營部儲匯業(yè)務管理部門（人員）兼任，職責如下：1.根據各類檢查結果開展日常積分管理工作。2.按照本辦法第五章積分管理考核規(guī)定，對違規(guī)員工與機構進行積分考核。3.建立員工積分記錄檔案。4.根根審計檢查計劃與頻次實施現場檢查、非現場檢查和突擊檢查。5.負責根據積分事實確認單登記機構和員工的積分管

7、理臺賬。6.負責匯總轄內機構和員工積分情況，定期報送上級機構。7.負責積分管理其他工作事宜。（五）違規(guī)行為積分檢查評定人員為各州（地市）、縣金融資金檢查人員。（六）積分考核頻次1.由縣局（州地局現業(yè)）檢查員（或兼職）按月對所轄網點、事后監(jiān)督、會計、綜合管理進行一次常規(guī)檢查，并對員工違規(guī)行為進行積分考核。2.省、州（地市）行審計檢查人員和按要求頻次進行常規(guī)審計和專項審計（檢查）對違規(guī)員工與機構進行積分考核。3.以及其它各種形式的檢查。第四章 積分考核程序第十九條 州、地、市支行審計檢查人員按規(guī)定檢查頻次對自營網點進行審計檢查，對員工違規(guī)事實積分，于檢查工作結束后10日內由相關人員進行積分登記，按

8、檢查頻次進行通報考核。屬于代理網點的要在檢查工作結束后10個工作日內送交（或寄達）州（地市）郵政局積分管理辦公室，由辦公室進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。第二十條 省分行審計檢查，按規(guī)定檢查頻次對一級支行本部與自營網點、縣局本部和代理網點進行審計檢查，對員工違規(guī)事實，于檢查工作結束后10日內由相關人員進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。屬于代理網點的也應在檢查工作結束后10個工作日內送交省郵政公司積分管理辦公室，由辦公室進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。第二十一條 銀郵雙方或一方專項檢查和突擊檢查在規(guī)定檢查時間內，發(fā)現員工違規(guī)操作問題，按照積分標準對應條款進行積分，當場填寫積分事實

9、確認單交相關責任人與負責人簽字確認違規(guī)事實，于檢查工作結束后5個工作日內由相關人員進行積分登記，按專項內容進行通報考核。一級支行檢查，屬于代理網點的要在檢查工作結束后5日送交州（地市）郵政局積分管理辦公室進行積分登記，按專項審計檢查項目進行通報考核。第二十二條 審計檢查結束后出具審計整改意見書，并同時填寫違規(guī)行為積分考核通知單一并發(fā)被審計檢查單位，屬自營網點的（一式三份），一份通知本人，一份留存登記，一份超過十天復議期后通知人力部門進行考核。屬于代理網點的，由一級支行積分管理人員將積分事實確認單與違規(guī)行為積分通知單一并移交州（地市）郵政企業(yè)按以上程序進行積分考核。第二十三條 省分行審計檢查人員

10、在常規(guī)和專項檢查中，對一級支行與自營網點積分由省分行審計部直接通知省分行人力資源部從績效工資中考核，屬代理機構與網點的將審計整改意見書連同積分通知交各州（地市）郵政局進行積分考核，同時抄送省公司服務質量監(jiān)督檢查部門。第二十四條 同一違規(guī)行為在同一檢查周期內或正在整改的，已進行積分考核的，各級檢查人員不再進行重復積分考核。 第二十五條 同一種違規(guī)行為被考核和積分后，下次檢查中再次出現的屬網點或機構責任的進行加倍積分，屬員工責任的按照中國郵政儲蓄銀行青海省分行網點從業(yè)人員違規(guī)操作屢查屢犯管理規(guī)定（青郵銀發(fā)201126號）進行考核。第二十六條 其它外部監(jiān)管部門或業(yè)務主管部門對網點進行檢查時，發(fā)現違規(guī)

11、行為的，根據其違規(guī)事實由同級審計檢查人員出具積分事實確認單（附監(jiān)管部門或業(yè)務部門出具的事實確認單），對違規(guī)個人和機構進行積分考核，處理程序與專項檢查相同。第二十七條 對事實確鑿、被檢查人拒不簽字的，由檢查人員在積分事實確認單“被檢查人簽字”欄批注“當事人拒絕簽字”字樣，積分處罰有效。第二十八條 差錯是造成違規(guī)的重要誘因，因此各行必須加大對差錯的考核。事后監(jiān)督（檢查）對前臺業(yè)務辦理進行監(jiān)督檢查并每周對檢查發(fā)現的差錯進行統計上報，屬自營網點的報本行業(yè)務部門審核后報人力部門按月考核；屬代理網點的也同時報本行（局）業(yè)務部門，由本行業(yè)務部門審核后送交郵政企業(yè)視察部門。差錯考核落實情況列入常規(guī)視查、檢查項

12、目。代理網點差錯考核按郵政視察相關規(guī)定執(zhí)行。第二十九條 被積分員工對積分如有異議，交本級積分管理領導小組協商，協商不成的，可自接到積分考核通知單之日起2日內書面反饋上一級積分管理辦公室復議，由上一級積分管理辦公室在10個工作日內做出終裁意見。第三十條 一級支行與州（地市）郵政局銀郵雙方積分管理人員負責對各自員工積分情況按半年統計，并編制中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理統計表（見附件2），于半年結束后15日內，將積分管理統計表報省分行審計部與省郵政公司服務質量監(jiān)督檢查部。第三十一條 各級機構積分管理人員負責對積分管理檔案按年進行歸檔，并妥善保管。積分管理檔案包括郵政金融積分事實確認單、

13、積分通知單、復議申請/裁定單、積分管理臺賬、積分管理統計表、上級檢查部門、外部監(jiān)管、審計等機構的整改通知書及檢查通報等資料、積分管理領導小組會議決議以及其他需要列入檔案管理的文件、資料等。積分管理檔案保管期限不得少于5年。第五章 積分管理考核第三十二條 郵政局、郵儲銀行積分管理實行統一標準，分別考核的辦法。第三十三條 員工在郵儲銀行、郵政系統內交流、輪崗、調動時，積分檔案應移交變動后所在單位的積分管理歸口部門（人員），當年個人積分繼續(xù)有效。第三十四條 積分標準中各項目的積分均以分表示；機構實行累計積分制。第三十五條 積分考核與處理。 一、個人積分處理（一）積分1分按50元對違規(guī)員工進行考核。（

14、二）差錯1起按10-30元進行考核，本行（局）已制定考核標準的按本行（局）標準執(zhí)行，但每起考核金額不得低于10元。（三）個人的積分考核分值達到或超出一定分值時，除按積分考核外，網點負責人或業(yè)務主管做如下處理：1.員工當年積分達到10分的，約見談話或給予口頭警告。談話應填制談話記錄表（見附件1），警告處理內容也應記錄在談話記錄表的處理欄中。2.達到15分的，給予書面警示。3.達到20分的，扣減2個月績效工資。4.達到24分的，應對其采取待崗學習15天、并扣發(fā)一個季度績效工資；經考核合格后，重返崗位工作。5.當年積分再次達到24分的，責令辭職或解除勞動合同。二、警戒線分值是網點（二級支行）和機構（

15、一級支行、縣郵政局<州地市現業(yè)>）積分達到處理標準的界限分值。1.網點警戒線分值計算公式=網點人數*24分*40%。(網點人數以審計當時數量為準)2.機構警戒線分值計算公式=網點積分（含個人積分）*40%+事后監(jiān)督積分*10%+會計管理積分*30%)+ 綜合管理積分*20%三、網點、機構積分處理網點和機構各行（局）可根據需要進行分別考核也可一起考核，網點或機構的積分在當年內達到警戒線分值或超過警戒線分值一定比例時，由上級機構（單位主管領導與人力部門）對該機構及其負責人進行如下處理：1.積分考核分值達到警戒線分值的，約見網點或機構負責人談話或給予口頭警告。談話應填制談話記錄表，警告處

16、理內容也應記錄在談話記錄表的處理欄中。2.積分考核分值超過警戒線分值30的，對該網點或機構進行書面警示、通報。3.積分考核分值超過警戒線分值50的，扣減該網點或機構當年績效工資并取消該機構及其負責人評先評優(yōu)資格。4.積分考核分值超過警戒線分值60的，扣減該網點或機構當年績效工資，機構負責人下崗培訓。5.積分考核分值超過警戒線分值80的，扣減該網點或機構當年績效工資，責令主要負責人辭職，或按照人事管理權限免職、解聘職務。6.積分超過警戒線分值50的，在整改期間限制該機構新業(yè)務的市場準入。7.網點與機構積分結果應與機構評優(yōu)評先、績效考核、負責人的聘用、新業(yè)務的市場準入掛鉤。對于三年內機構積分低于警

17、戒線分值的，可給予績效獎勵。 8.網點或機構積分超過警戒線分值20(含)的，在單位年度績效考核中扣1分，超過30%(含)扣2分，超過40%扣3分。第三十六條 對符合下列條件之一的郵政金融員工，經積分管理領導小組辦公室審議查證后，可清除員工及所在機構本積分周期的累計積分，以鼓勵員工主動抵制、檢舉重大違規(guī)違紀行為，有效防范和堵截案件，控制郵政金融風險。（一）舉報、制止重大案件、事故、違規(guī)行為，經查證屬實的。（二）網點負責人、監(jiān)控崗位人員、監(jiān)督檢查人員在日常管理、檢查工作中發(fā)現重大案件線索，認真追查、及時報告，并有效避免經濟或聲譽損失的。（三）在查辦重大案件、事故中，及時提供重要線索，對追收資金、控

18、制嫌疑人等起重要作用的。（四）堵截詐騙、盜竊、搶劫等外部侵害案件，有效保護企業(yè)財產未受損失的。（五）在業(yè)務操作過程中發(fā)現規(guī)章制度、業(yè)務管理及系統控制中存在重大漏洞，提出整改建議及措施，并被二級支行或縣（市）局以上機構采納的。（六）其他有效制止違規(guī)違紀行為、堵截案件，避免郵政金融資金損失或聲譽損失的行為。第三十七條 有下列行為之一的，直接對機構或負責人進行積分考核。（一）各級負責人授意、指使、強令、脅迫員工進行違規(guī)辦理業(yè)務，給予相關責任人10-24分的積分處理；造成后果的按集團公司責任查究規(guī)定處理。（二）各級負責人對履行職責的員工打擊報復的，一次給予相關責任人15-20分的積分考核。（三）對檢查發(fā)現的重大問題不報告、不徹底清查，使風險或損失擴大的，給予相關責任人15-20分、所在機構24分的積分處理。（四）對發(fā)現異常情況、資金安全問題沒有及時上報處理，缺少連續(xù)性分析的，給予相關責任人10-20分、所在機構24分的積分處理。（五）上級機構對下級報告的重大風險隱患，不采取措施及時解決的，給予相關責任人15-20分、所