擔保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓考試(doc9頁)(優(yōu)秀課件)

1、監(jiān)督管理1. 一、選擇題1 、 融資性擔保公司應當按照規(guī)定向當地政府金融辦 （或政府指定部門） 報送 （ ） 等文件和資料。提交各類文件和資料，應當真實、準確、完整。 。A 、經營報告B 、財務會計報告C、合法合規(guī)報告D、信息報告答案： ABC2 、融資性擔保公司應當按（ ）向當地政府金融辦（或政府指定部門）報告資本金運用情況。A 、月度 B 、季度 C 、半年度D 、年度答案： B3 、融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產（ ）以上的擔保代償或投資損失， 以及董事、 監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴重違法、 違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向當地主管部門報告。 。A 、 4% B

2、 、 5% C 、 8% D 、 10%答案： B二、判斷題1 、各級政府金融辦（或政府指定部門）根據監(jiān)管需要，有權要求融資性擔保公司提供專項資料， 或約見其董事、 監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話， 要求就有關情況進行說明或必要的整改。（ H。2 、融資性擔保公司不需要向當地政府金融辦（或政府指定部門）報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。（X）。3 、各級政府金融辦（或政府指定部門）應當會同有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、 報告和處置制度， 制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案， 明確處置機構及其職責、 處置措施和處置程序， 及時有效處置融資性擔保行業(yè)突發(fā) 業(yè)務范圍： 一、選

3、擇題：1 、融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應同時符合（ ）條件。 。A 、近兩年無違法、違規(guī)不良記錄 B 、注冊資本應當不低于人民幣 1 億元 C 、連續(xù)營業(yè)兩年以上D 、省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。答案： ABCD1 . 、簡答題2 . 列舉融資性擔保公司可以經營的融資性擔保業(yè)務。答案：（一）貸款擔保；（二）票據承兌擔保；（三）貿易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）其他融資性擔保業(yè)務。3 、融資性擔保公司可以兼營哪些非融資性擔保業(yè)務？答案：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償

4、付擔保等履約擔保業(yè)務；（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；（四）以自有資金進行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務。4 、融資性擔保公司不得從事哪些活動？答案：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。4、融資性擔保公司從事再擔保業(yè)務和債券發(fā)行擔保業(yè)務，還應具備哪些條件？答案：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務的，除了滿足以上兩個條件外，注冊資本不低于人民幣 1 億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上

5、。股東資格、股權設置和組織結構1. 、選擇題1 、融資性擔保公司的股份可依法轉讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔保公司成立之日起（ ）年內不得轉讓或質押；融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。 。A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 4答案： B2 、 融資性擔保公司董事和高級管理人員對融資性擔保公司負有 （ ） 義務和 （ ）義務。A、忠實，節(jié)儉 B、無限，勤勉 C、忠實，勤勉 D無限，節(jié)儉答案： C二、判斷題1 、融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內可以轉讓或質押。（X）2 、融資性擔保公司應建立有效的監(jiān)督制

6、衡機制。不設立董事會的，應由利益相關者組成的監(jiān)督部門 （崗位） 或利益相關者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責。（ '八。3 、融資性擔保公司董事會或監(jiān)督管理部門（崗位）應對董事長或其經營負責人實施年度專項審計。 審計結果應向董事會、 股東會或股東大會報告， 并報所在地行業(yè)主管部門備案。主要負責人離任時，須進行離任審計。（ X）。4、融資性擔保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔保公司章程， 超出董事會或執(zhí)行董事授權范圍做出決策， 致使融資性擔保公司形成嚴重損失的，應當承擔賠償責任。（V）。三、簡答題1 、境內企業(yè)法人和經濟組織投資入股融資性擔保公司，應符合哪些條件？答案：（一

7、）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）財務狀況良好，入股上一年度盈利；（三） 入股資金來源真實合法， 不得以借貸資金入股， 不得以他人委托資金入股；（四）公司治理良好，內部控制健全有效；（五）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（六）有較強的經營管理能力和資金實力；（七） 擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的， 原企業(yè)經營業(yè)績可以延續(xù)作為新企業(yè)的經營業(yè)績計算；（八）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2 、境內自然人投資入股融資性擔保公司，應符合哪些條件？（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股

8、；（四）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。經營規(guī)則和風險控制一、選擇題：1 、融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善（ ），保持公司治 理的有效性。A 、議事規(guī)則B 、決策程序 C 、內審制度D 、會計報表答案： ABC2. 跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設（ ）名 以上的獨立董事。A 、兩 B 、三 C 、四 D 、五答案： A3. 跨省、 自治區(qū)、 直轄市設立分支機構的融資性擔保公司， 應當設立 （ ） 。A 、首席執(zhí)行官 B 、首席行政官 C 、首席合規(guī)官 D 、首席風險官答案： CD4. 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超

9、過凈資產的（ ），對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的（），對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的（）。A 、10%，15%，20%B、10%，20%，25%C、10%，15%，30%D、10%，15%，40%答案： C5. 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的（ ）倍。A、 5 B、 8 C、 10 D、 15答案： C6. 融資性擔保公司以自有資金進行投資， 限于國債、 金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品， 以及不存在利益沖突且不高于凈資產（ ）的其他投資。 。A 、 10% B 、 20% C 、

10、 25% D 、 30%答案： B7. 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的 （ ） 提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額（ ）的比例提取擔保賠償準備金，擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額（ ） 的， 實行差額提取。 。 。 。A 、 50% ， 1% ， 10% B 、 50% ， 5% ， 10%C 、 60% ， 5% ， 20% D 、 60% ， 10% ， 20%答案： A8 、融資性擔保公司應當按照（ ）等的要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經營成果和現(xiàn)金流量。 。A 、金融企業(yè)財務規(guī)則B 、企業(yè)會計準則 C 、人事制度D 、發(fā)展規(guī)

11、劃答案： AB9 、融資性擔保公司要建立（ ）承諾制度。發(fā)起人向批準機關出具承諾書。公司股東與融資性擔保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。 。A 、發(fā)起人B 、股東 C 、法人 D 自然人、答案： AB二、判斷題1 、融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。（ V） o O O O O2、融資性擔保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔保。（ X）3 、 融資性擔保公司應當按照主管部門的規(guī)定， 將公司治理情況、 財務會計報告、風險管理狀況、 資本金構成及運用情況、 擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。（。一一設

12、立、變更、終止：一、選擇題：1 、融資性擔保公司名稱由（ ）等依次組成。A、行政區(qū)劃B、字號C、行業(yè)D、組織形式答案： ABCD2. 設立融資性擔保公司應當經過（ ）階段。A.籌建B、開業(yè) C、產生 D、開始答案： AB3. 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為（ ）資本，由發(fā) 起人或出資人（ ）繳納。A. 實物，分批B 、實物，一次足額C、實繳貨幣，一次足額D、實繳貨幣，分批答案： C4 、安徽省融資性擔保公司的注冊資本的最低限額為人民幣（ ）萬元。A 、 200 B 、 300 C 、 400 D 、 500答案： D5 、融資性擔保公司的股份可依法轉讓、繼承和贈與，但發(fā)起人或

13、出資人持有的股份自融資性擔保公司成立之日起（ ）年內不得轉讓或質押；融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。 。A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 4答案：B6. 注冊資本在人民幣 5000 萬元以上 （含 5000 萬元） 的融資性擔保公司由（ ） 審批： 注冊資本在人民幣 5000 萬元以下的由設區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報省政府金融辦備案。 。A、省政府金融辦B、市政府金融辦C、政府指定部門D、市政府答案： A7. 融資性擔保公司合并的， 應在合并決議批準之日起（ ） 日內通知債權人。A 、 3 B 、 5 C 、 10 D 、

14、 15答案： C8. 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將（ ）的，由行業(yè)主管 部門予以撤銷。A. 嚴重危害市場秩序 B 、損害公共利益C、對公司有輕微損失D、導致公司虧損答案： AB9. 融資性擔保公司解散的原因有（ ）。A. 章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)B 、股東大會決議解散C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被撤銷答案： ABCD1. 、判斷題1 .設立融資性擔保公司及分支機構，應當經監(jiān)管機構部門審查批準。（ vO2 .融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，可以是實物資本。（ X）3、融資性擔保公司注冊資本的最低限額為人民幣400萬元。（X）4、融資性擔保公司不能清

15、償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。（。1. 、簡答題1 、設立融資性擔保公司，應當具備哪些條件？答案：設立融資性擔保公司，應當具備以下條件： （一）有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；2. （）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；3. （）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；4. （）有具備專業(yè)知識和從業(yè)經驗的工作人員；5. （）有健全的組織結構、內部控制和風險管理制度；6. （）有符合要求的營業(yè)場所；7. （）符合政府對融資性擔保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；8. （）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2 、申請融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應符合哪些條件？答案：（一）董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力；1. （） 董事長和高級管理人員應具備從事金融或經濟管理的職業(yè)經歷， 掌握 任職專業(yè)知識；2. （）董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。3. 申請設立融資性擔保公司，應向行業(yè)主管部門提交哪些文件、資料？答案： （一）申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權結構；（五） 股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的