融資融券征要點

1、11.1. 登陸登陸2.2. 知識測評知識測評3.3. 業(yè)務申請業(yè)務申請4.4. 資質(zhì)調(diào)查資質(zhì)調(diào)查5.5. 打印打印2 2、3 3、4 4步資料步資料6.6. 信用額度申請信用額度申請2征信1：登陸地址： http:/ 2：知識測評：知識測評42套題，套題，80分合格分合格征信征信3 3：業(yè)務申請：業(yè)務申請5征信征信4 4：資質(zhì)調(diào)查：資質(zhì)調(diào)查個人收入、其他金融資產(chǎn)、其他財產(chǎn)這個人收入、其他金融資產(chǎn)、其他財產(chǎn)這3項，只要寫了具體數(shù)字就要提供證明材料。項，只要寫了具體數(shù)字就要提供證明材料。如不能提供證明材料，就寫如不能提供證明材料，就寫0.6超過超過5萬元的收入證明萬元的收入證明（完稅單或者單位證

2、明）（完稅單或者單位證明）沒有寫沒有寫0超過超過150萬元的其他金融資產(chǎn)萬元的其他金融資產(chǎn)（這里是指除我司所有賬戶（這里是指除我司所有賬戶以外的金融證明：以外的金融證明：可以是銀行的存單，可以是銀行的存單，銀行代銷基金的對賬單，銀行代銷基金的對賬單，保險公司保單等一切保險公司保單等一切金融機構(gòu)開具的資產(chǎn)證明）金融機構(gòu)開具的資產(chǎn)證明）沒有寫沒有寫0如果客戶填寫了房產(chǎn)證明，如果客戶填寫了房產(chǎn)證明，請客戶提供房產(chǎn)證，請客戶提供房產(chǎn)證，購房收據(jù)，或是評價機構(gòu)購房收據(jù)，或是評價機構(gòu)的價值評估證明即可的價值評估證明即可沒有選擇租賃住房沒有選擇租賃住房超過超過10萬元的其他財產(chǎn)萬元的其他財產(chǎn)（這里是指除了金

3、融，（這里是指除了金融，房產(chǎn)之外客戶所擁有的資產(chǎn)，房產(chǎn)之外客戶所擁有的資產(chǎn)，有第三方機構(gòu)證明文件即可）有第三方機構(gòu)證明文件即可）沒有寫沒有寫0征信征信5 5：打?。捍蛴? 2、3 3、4 4資料資料地址：地址： 29:8001/manage/login/adminlogin.jsp29:8001/manage/login/adminlogin.jsp7用后臺管理員登陸用后臺管理員登陸1、進行后臺打印、進行后臺打印2、審核客戶實物資料。、審核客戶實物資料。征信5：打印知識評測、業(yè)務申請、征信調(diào)查8將客戶的資料按要求整理歸檔，將客

4、戶的資料按要求整理歸檔，進行掃描，并且打包，進行掃描，并且打包，作為信用額度申請的附件上傳。作為信用額度申請的附件上傳。征信征信6 6：信用額度申請：信用額度申請步驟：登陸步驟：登陸oaoa辦公系統(tǒng)辦公系統(tǒng)融資融券融資融券信用額度申請信用額度申請新建新建9附件排序命名規(guī)則：附件排序命名規(guī)則：命名規(guī)則：命名規(guī)則：營業(yè)部名稱客戶名稱營業(yè)部名稱客戶名稱命名規(guī)則：命名規(guī)則：營業(yè)部名稱客戶名稱營業(yè)部名稱客戶名稱注意：請按照編碼規(guī)則，避免由于資料不齊全產(chǎn)生退單，影響客戶的開戶。注意：請按照編碼規(guī)則，避免由于資料不齊全產(chǎn)生退單，影響客戶的開戶。審核要點（個人）審核要點（機構(gòu)）crmcrm合格客戶池查詢合格客

5、戶池查詢crmcrm單合格客戶查詢單合格客戶查詢信用額度變更申請（客戶端）信用額度變更申請（客戶端）信用額度變更申請（柜員端）信用額度變更申請（柜員端）步驟：登陸步驟：登陸oaoa辦公系統(tǒng)辦公系統(tǒng)融資融券融資融券信用額度變更信用額度變更新建新建要點：要點：1.1.流程與征信流程相同流程與征信流程相同2.2.標題為：標題為：xxxx營業(yè)部營業(yè)部xxxxxx信用額度變更信用額度變更3.3.附件仍然為壓縮包形式，命名同上！附件仍然為壓縮包形式，命名同上！ 文件內(nèi)容及命名規(guī)則為文件內(nèi)容及命名規(guī)則為: : 01. 01.業(yè)務申請表；業(yè)務申請表；02.02.普通交割單；普通交割單；03.03.信用交割單；

6、信用交割單；04.04.信用賬號負信用賬號負債信息單；債信息單；05.05.如果還有其他提交項目還需追加資質(zhì)調(diào)查表、附加證如果還有其他提交項目還需追加資質(zhì)調(diào)查表、附加證明文件）。明文件）。正文擬稿中營業(yè)部填寫的申請原因如下：正文擬稿中營業(yè)部填寫的申請原因如下： 根據(jù)客戶需求，經(jīng)我部初步審核，該客戶現(xiàn)有信用額度使用率較根據(jù)客戶需求，經(jīng)我部初步審核，該客戶現(xiàn)有信用額度使用率較高，且投資能力較強現(xiàn)提交信用額度變更申請，請予批準！高，且投資能力較強現(xiàn)提交信用額度變更申請，請予批準！15信用額度年檢信用額度年檢根據(jù)方案要求，每一個自然年要求客戶對信用額度進行一次年檢的提交，我根據(jù)方案要求，每一個自然年要

7、求客戶對信用額度進行一次年檢的提交，我們會對客戶的信息進行年檢與跟蹤，確保額度的真實有效性。們會對客戶的信息進行年檢與跟蹤，確保額度的真實有效性?？蛻艟唧w的登陸界面如下圖：客戶具體的登陸界面如下圖： 信用賬戶開戶信用賬戶開戶開戶前查詢普通證券賬戶保障基本資料一致開戶前查詢普通證券賬戶保障基本資料一致 。注意：信用證。注意：信用證券賬戶與普通證券賬戶客戶信息必須完全一致，否則客戶在擔券賬戶與普通證券賬戶客戶信息必須完全一致，否則客戶在擔保證券提交時，不能成功保證券提交時，不能成功檢查客戶填寫表單要素是否完整；檢查客戶填寫表單要素是否完整；深圳證券賬戶開立時要注意：深圳證券賬戶開立時要注意：1 1

8、、進行使用信息的申報，并檢、進行使用信息的申報，并檢查是否成功。查是否成功。2 2、新意系統(tǒng)錄入后，需要在、新意系統(tǒng)錄入后，需要在“業(yè)務復核業(yè)務復核”模塊模塊下進行復核；下進行復核；在恒生系統(tǒng)中進行限制在恒生系統(tǒng)中進行限制601688601688股票買入的操作股票買入的操作（若操作員和復（若操作員和復核員為同一人時，需要填寫核員為同一人時，需要填寫權(quán)限設置表權(quán)限設置表向計劃財務部朱震向計劃財務部朱震嶸嶸025-83290799025-83290799申請變更復核員權(quán)限）申請變更復核員權(quán)限）主要存在問題主要存在問題1.1.業(yè)務申請表以及資質(zhì)調(diào)查表中所有簽章齊全。業(yè)務申請表以及資質(zhì)調(diào)查表中所有簽章

9、齊全。2.2.業(yè)務申請表中期限一般為業(yè)務申請表中期限一般為6 6或或1212個月。（個月。（1212月）月）3.3.資質(zhì)調(diào)查表中遺漏營業(yè)部填寫部分。資質(zhì)調(diào)查表中遺漏營業(yè)部填寫部分。4.4.測試分數(shù)條需要客戶簽字。測試分數(shù)條需要客戶簽字。5.5.交割單只需要匯總，不用明細。交割單只需要匯總，不用明細。6.6.如果客戶填寫附加項目中的金額。比如其他金融資產(chǎn)，房產(chǎn)，如果客戶填寫附加項目中的金額。比如其他金融資產(chǎn)，房產(chǎn)，在初審時一定注意審核相對應的證明材料。在初審時一定注意審核相對應的證明材料。7.7.及時查詢公司后臺網(wǎng)站客戶征信記錄，及時主動聯(lián)系客戶前來及時查詢公司后臺網(wǎng)站客戶征信記錄，及時主動聯(lián)系客戶前來開通業(yè)務。開通業(yè)務。8.8.完成開戶后應主動提醒客戶提交擔保物，提高賬戶有效性完成開戶后應主