資金管理系統(tǒng)功能需求

1、資金管理系統(tǒng)功能需求30資金管理系統(tǒng)功能需求2015年11月目 錄1 資金項目背景 32 資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明 32.1 建設目標 42.2 功能范圍 53 資金管理項目功能需求 73.1 賬戶管理功能需求描述 73.2 資金收付功能需求描述 103.3 票據(jù)管理功能需求描述 153.4 現(xiàn)金管理功能需求描述 163.5 資金計劃功能需求描述 163.6 資金調撥功能需求描述 183.7 銀企對賬功能需求描述 223.8 系統(tǒng)管理功能需求描述 243.9 預警監(jiān)控功能需求描述 263.10 電子臺賬功能需求描述 273.11 報表支持功能需求描述 274 系統(tǒng)集成與接口 274.1 數(shù)

2、據(jù)同步類接口 284.2 銀企直聯(lián)及第三方支付接口 294.3 支付結算接口 294.4 賬務處理接口 305 資金管理系統(tǒng)技術要求 315.1總體技術要求 311資金項目背景隨著保險企業(yè)對精細化管理，風險管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠 速度和理賠質量等服務質量的要求越來越高，保險公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、 數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設步伐，對保險公司財務、業(yè)務數(shù)據(jù)實行集中式管 理，并實現(xiàn)總部對各分支機構數(shù)據(jù)的實時對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險企業(yè)市 場競爭力的重要手段，也成為了保險業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關鍵。早在2003年，各大保險公司就開始紛紛進行數(shù)據(jù)大集中(Data CenterConcent

3、ration，簡稱DCC的工作。這樣一個數(shù)據(jù)大集中的過程，正可謂是海 納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中 時代，要體現(xiàn)保險信息化的核心價值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價值源所在。目前 主要保險公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進行有效 地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關鍵，也必然帶動保險行業(yè)信息化建設 的新潮涌動。此外，當前外資保險公司的紛紛進入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險 公司提高保險資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費、減輕保戶負 擔、提高自身應付風險和承保的能力，進而提高競爭力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時 代”的到來，要做的是進一步利用數(shù)據(jù)，

4、充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價值，為保 險業(yè)的資金集中管理打開嶄新的篇章。2資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實現(xiàn)賬戶管理、資金集中 收付結算、票據(jù)管理、資金計劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。 從而實現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風險。2.1建設目標對于資金管理項目的建設，希望實現(xiàn)以下建設目標：?實現(xiàn)資金集中支付，提升財務效率： 通過資金管理系統(tǒng)的應用，實現(xiàn)對公司 總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金， 并實現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財務在資金管理工作上的業(yè)務 效率。?實現(xiàn)資金統(tǒng)一調撥，降低提高資金

5、收益：借助資金管理系統(tǒng)， 在實現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀 資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。?實現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風險：借助資金管理系統(tǒng)， 對銀行賬戶進行一體化的流程管理，能夠實時監(jiān)控資金賬戶變動狀況。此外，基于 對于分支機構的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風險。?實現(xiàn)資金計劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進行合理有效的控制，并且對控制結果進行分析和考核，以逐步提高 公司對資金使用的控制能力。?實現(xiàn)銀企自動化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉在企業(yè)各系統(tǒng)間的結算數(shù)據(jù)進 行有效關聯(lián)，并最大化的實現(xiàn)銀企自動

6、對賬及出具正確的余額調節(jié)表。使公 司內結算和財務核算全線貫通，有效提高財務的工作效率。?實現(xiàn)非轉賬類結算的有效管理： 借助資金系統(tǒng)，對非轉賬類的結算如現(xiàn)金、 票據(jù)等進行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉賬類業(yè)務， 加強結算過程的總部監(jiān)控。?收款自動核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實現(xiàn)收款核銷自動化，提高 收款核銷效率，減少財務人員工作量，規(guī)避人為風險。?拓寬收款渠道：新增客戶第三方支付（若干）和微信支付，支持實時返回收 款結果。22功能范圍資金管理系統(tǒng)應涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計 劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認、銀企對賬等功能，具體描述如 下：業(yè)

7、務功能范圍劃分賬戶管理對全公司范圍內的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管 理，并將資金系統(tǒng)內的賬戶信息同步到企業(yè)內其他系統(tǒng)?；阢y企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行 賬戶明細；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導入和手工錄入的方式 來補入信息。資金收付款與企業(yè)內部的業(yè)務系統(tǒng)、收付費系統(tǒng)、費控系統(tǒng)、OA系統(tǒng)、H R系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導入資金系統(tǒng)后， 在資金系統(tǒng)內進行收付結算，結算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直 聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報盤。并在結算完成后進行資金到賬確認操作（資金交易與銀行明細核對），并在資金到賬確認 成功后，按照確認的結果自動記賬，之后將憑證信息導

8、入到總賬 系統(tǒng)；并將資金到賬確認的結果（核對批號和核對日期）返回給 業(yè)務系統(tǒng)等系統(tǒng)，業(yè)務系統(tǒng)收到資金到賬確認的結果后，再進行 記賬處理。資金調撥通過資金系統(tǒng)完成資金自動上劃，上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè) 可靈活自定義，上劃成功后進行資金到賬確認（資金交易核 對），并在資金到賬確認成功后，按照確認的結果進行自動記 賬，將憑證信息導入到總賬系統(tǒng)。通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)埽ㄟ^定義下?lián)芤?guī)則來控制 下?lián)艿臋C制，可靈活實現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)?、主動下?lián)艿认聯(lián)芊?式，并在下?lián)芡瓿珊?，進行資金到賬確認（資金父易與銀行明細 核對），并在資金到賬確認成功后，進行自動記賬，將憑證信息/導入到總賬系統(tǒng)。資金計劃通

9、過編制全公司的資金計劃，可支持按周、月、季、年等不同維 度編制計劃，并按照計劃對全公司的資金調撥和資金使用進行計 劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴格 控制），并對計劃控制執(zhí)行的結果進行報表考核。票據(jù)業(yè)務管理票據(jù)實物，管理票據(jù)入庫、領用、復核、核銷、作廢、預 警、查看，對每個票據(jù)的全生命周期進行管理。資金監(jiān)控預警可以對銀行賬戶和資金交易等進行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異 常變動，大額資金交易，和重復支付交易等，并可將預警信息發(fā) 送給指定的人員。銀企對賬保障與業(yè)務、費用等相關的資金收支的業(yè)務數(shù)據(jù)與賬務記錄的一 致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費付款憑證及總賬憑證之 間的關系；

10、并對具備清晰關系的數(shù)據(jù)，進行自動銀企對賬，無法 通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進行銀企對賬，但系統(tǒng)提 供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后，生成余額調節(jié)表。報表管理可對企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計劃、資金調撥、銀行賬戶 分布等多個方位進行報表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計分析報表。收款核銷與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。第三方實時收款接口與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求，并實時 返回支付結果。系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺：工、農(nóng)、中、建、中信等國內主流銀行直聯(lián) 第三方支付平臺：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流 第三方支付基礎信息同步接口：賬戶同步、銀行明細同步、直

11、聯(lián)銀行開戶行 同步等相關基礎信息同步收付接口：業(yè)務系統(tǒng)、費控系統(tǒng)、預算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口 記賬接口：總賬系統(tǒng)接口( NC3資金管理項目功能需求3.1賬戶管理功能需求描述(1.1 )賬戶全生命周期管理編號功能點功能點描述1.1.1賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請 的事由、申請開立銀行、賬戶性質等信息。特定權限審批人能夠對賬戶開戶申請單進行審批，經(jīng)審批后 通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。1.1.2賬戶附件管理支持對賬戶上傳各種相關的附件，并可支持后續(xù)的下載和查 看。1.1.3賬戶變更提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶，選擇或錄入變更原因，并提交審批。特定權限審批人能夠

12、對賬戶變更申請進行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶變更。1.1.4賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單，申請人選擇需銷戶賬戶，錄入賬戶銷 戶原因，并提交審批。特定權限審批人能夠對賬戶銷戶申請進行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。1.1.5賬戶凍結解凍可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結操作。賬戶凍結應提供賬戶凍結申請單，申請人選擇需凍結賬戶， 錄入賬戶凍結原因，并提交審批。特定權限審批人能夠對賬戶凍結申請進行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬戶凍結。凍結后的賬戶自動轉入凍結狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何 操作。已凍結的賬戶可申請解凍，并經(jīng)審批后進行解凍操作轉入可 操作狀態(tài)。1.1.6賬戶基礎信息同步可將資金系統(tǒng)

13、對賬戶的維護結果，同步給業(yè)務、財務等企業(yè) 其他系統(tǒng)。1.1.7賬戶信息查詢能夠支持基于層次結構和相應權限的賬戶信息查詢，查詢人 僅可查詢權限內賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號、 賬戶性質、存款類型、幣種等多維度的信息進行賬戶檢索。(1.2 )銀行賬戶余額查詢編號功能點功能點描述1.2.1賬戶實際余額查詢能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于 組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進行賬戶檢索。1.2.2賬戶余額查詢權限控制能夠基于賬戶層次結構配置相應層次的賬戶余額查詢權限 人。可設定該權限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶 余額。(1.3 )銀行賬戶明細查詢編號功能點功能

14、點描述1.3.1銀行賬戶 明細清單 查詢能夠基于時間、金額、收付款人名稱/賬號、開戶行、賬 號、幣種等多維度信息進行交易檢索。檢索結果顯示銀行賬 戶明細清單。1.3.2單筆銀行賬戶明細明細查看對于銀行賬戶明細清單中列示交易可以進行單筆銀行賬戶明 細的查看，銀行賬戶明細查看應能夠顯示該筆明細的詳細支 付信息。1.3.3銀行賬戶 明細查詢 權限控制能夠基于賬戶層次結構配置相應層次的銀行賬戶明細查詢權 限人。可設定該權限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀 行賬戶明細。(1.4)賬戶狀況監(jiān)控編號功能點功能點描述1.4.1賬戶狀況 監(jiān)控規(guī)則 設定能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類型，在不 同的

15、監(jiān)控類型下可定義相應的監(jiān)控規(guī)則。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應包括監(jiān)控賬戶，異常情況的 通知方式(短信、郵件)、被通知人。能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內容模板。1.4.2支付監(jiān)控支付監(jiān)控應能夠在控制規(guī)則中設定起始監(jiān)控金額。當發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時，發(fā)送支付監(jiān)控通 知，通知應包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信 息。3.2資金收付功能需求描述(2.1 )收付款單據(jù)生成編號功能點功能點描述2.1.1收付款單據(jù)規(guī)則定義能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠 支持收付銀行、收付類別(同行、跨行)等存在差異化支付 要求的分類規(guī)則設定。付款單據(jù)規(guī)則應能夠定義該規(guī)則下支付

16、單據(jù)的詳細字段及校 驗規(guī)則。2.1.2收付款單 據(jù)抽檔規(guī) 則檢杳生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī) 則進行字段完整性和校驗規(guī)則的檢查。2.1.3收付款單據(jù)組批定義能夠支持自動及手動生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組 織、付款類型、付款銀行賬戶等條件自定義設置組批的規(guī) 則。系統(tǒng)應支持對于收付款單據(jù)批的查詢，查詢后顯示的收付款 單據(jù)批應包括本批的來源渠道、支付金額合計、創(chuàng)建時間等 信息。2.1.4手工收付款單據(jù)錄入能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進行收 付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應能夠基于不同 的收付款單據(jù)規(guī)則進行分類。2.1.5文件導入生成付款能夠提供

17、文件收付款單據(jù)的導入模板，用戶可基于文件付款 單據(jù)導入模板批量錄入付款數(shù)據(jù)，并一次性導入資金管理系單據(jù)統(tǒng)。導入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次 導入生成的收付款單據(jù)生成一個單據(jù)批。(2.2 )收付款單據(jù)審批編號功能點功能點描述2.2.1收付款單據(jù)送審可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設定的審批流程提交相關審批人。2.2.2付款單據(jù)審批能夠對待審核收付款單據(jù)執(zhí)行“審批”操作，可手工單筆或 批量審批，也可以任務批量審批。2.2.3付款單據(jù)審批拒絕能夠對待審核收付款單據(jù)執(zhí)行“拒絕”操作，此操作主要用 于收付款單據(jù)審批不通過時候的處理，拒絕后的單據(jù)可作

18、廢 或和重新送審。2.2.4批量審批處理支持對收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應 能夠支持批量處理。(2.3 )收付款單據(jù)收付編號功能點功能點描述2.3.1付款單據(jù)直聯(lián)單筆支付能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián) 支付的付款單據(jù)進行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作 后，直接向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。2.3.2收付款單 據(jù)直聯(lián)批 量收付能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進行批量收付。每個批次的數(shù)據(jù)生成一個支付報文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?.3.3自動批量收付能夠

19、設定自動收付時點，并在該時點由系統(tǒng)對所有處于“未 支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進行分 類，并分別批量提交銀行進行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц?中”或“未知”。2.3.4網(wǎng)銀/報盤 文件生成能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù)，基于付款單據(jù)規(guī)則進行分 類后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對應的各家銀行網(wǎng)銀或報盤文 件格式要求生成標準支付文件，該文件可下載使用。2.3.5現(xiàn)金收付對標識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款； 并在系統(tǒng)內提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認。2.3.6票據(jù)收付對標識為票據(jù)支付的業(yè)務，需轉入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進 行后續(xù)的票據(jù)收付處理。(2.4 )收付狀態(tài)確認編號功能點

20、功能點描述2.4.1直聯(lián)收付結果確認執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀 態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù) 據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未 知”狀態(tài)轉為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“ “支付中”或“未知”狀態(tài)轉為“支付失敗”。2.4.2非直聯(lián)支付結果確認通過網(wǎng)銀/報盤/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在 支付完成后基于銀行回單進行支付結果確認，可支持手工錄 入或電子回單導入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認收付 狀態(tài)，對于報盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認一個報 盤文件內所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù)，通過核銷 票據(jù)來確

21、認收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀 態(tài)轉為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“ “支付中”狀態(tài)轉為“支付失敗”。2.4.3收付結果返回生成收付結果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最 終狀態(tài)，用于相應系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務處理。(2.5 )收付款資金到賬確認編號功能點功能點描述2.5.1收付款成 功數(shù)據(jù)資 金到賬確 認對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認為“已支 付“后，還需對此數(shù)據(jù)進行資金到賬確認，將資金系統(tǒng)內的 交易單明細數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導入的銀行明細賬數(shù)據(jù)進行 核對，確認每一筆交易明細的資金到賬成功，確認操作生成 唯一號碼關聯(lián)資金交易明細和銀行明細賬，并將此號碼傳回

22、前端系統(tǒng)，各系統(tǒng)使用此唯一號碼進行記賬處理，為后續(xù)的 銀企自動對賬建立基礎。(2.5 )收付款失敗處理編號功能點功能點描述2.5.1“支付失 敗”單據(jù) 退回針對接口系統(tǒng)導入的收付款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗” 后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原 因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進行收付款信息修改處理。但 是，對于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收 付失敗，資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng) 內再發(fā)起收付。2.5.2“退票”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導入的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時，在資金系統(tǒng) 內執(zhí)行沖正操作，沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳 回給前端系統(tǒng)，同時產(chǎn)生沖銷憑

23、證導入總賬系統(tǒng)。(2.6 )收付款查詢編號功能點功能點描述2.6.1收付款單據(jù)批查詢能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結算渠道、日期等多種查 詢條件進行收付款單據(jù)批的查詢。查詢到的收付款單據(jù)批可 打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。2.6.2收付款單據(jù)單筆查詢能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款 賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件 進行付款單據(jù)的查詢。查詢后付款單據(jù)應包括單據(jù)本身的信 息以及審批和支付結果情況等信息。收付款單據(jù)還可查詢其歷史支付記錄行，包括作廢和重新生 成的支付記錄行。收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機構 能夠查詢到上級機構對本機構付款

24、單據(jù)的支付情況。(2.7 )收付風險控制編號功能點功能點描述2.7.1收付接口數(shù)據(jù)校驗從業(yè)務系統(tǒng)等系統(tǒng)導入收付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時，可對數(shù)據(jù)的 有效性進行檢查，可通過規(guī)則自動退回數(shù)據(jù)不合法的收付單 據(jù)。2.7.2收付單據(jù)安全控制收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。2.7.3收付單據(jù) 重復支付 檢測支付過程中，對于疑似的重復支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能，并 對異常數(shù)據(jù)進行提示。2.7.4收付單據(jù)支付監(jiān)控支付過程中，對于大額支付(額度可人工設定)可進行監(jiān)控 和提示。3.3票據(jù)管理功能需求描述(3.1 )票據(jù)入庫管理編號功能點功能點描述3.1.1票據(jù)類型及要素定義能夠基于可視化界面定義業(yè)務所涉及的

25、票據(jù)類型以及各種票 據(jù)類型下的票據(jù)要素。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票 據(jù)管理的標準模板，用于票據(jù)的日常管理。系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。系統(tǒng)應能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號，并能夠維護票據(jù)的實物編 號，并建立二者的關聯(lián)關系。3.1.2支付票據(jù)入庫系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的支付票據(jù)的入庫，入庫 時需登記票據(jù)的類型、銀行賬戶、編號、入庫人、入庫時間 等基本信息。3.1.3票據(jù)查詢能夠基于票據(jù)類型、系統(tǒng)內票據(jù)編碼或票據(jù)實物編碼、票據(jù) 要素、票據(jù)使用狀態(tài)進行票據(jù)的查詢。查詢結果應能夠跟蹤 到票據(jù)的資金狀態(tài)變動。(3.2 )票據(jù)使用與核銷編號功能點功能點描述3.2.1票據(jù)領用能夠查詢票據(jù)實物庫

26、中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領用， 領用提交后流轉至有具有復核權限的人進行領用復核。3.2.2票據(jù)領用復核票據(jù)領用有權限復核人能夠對已經(jīng)領用提交的票據(jù)進行復核 操作，可執(zhí)行復核通過和或領用退回操作。3.2.3票據(jù)核銷票據(jù)在經(jīng)過銀行解付后，由領出人進行票據(jù)核銷操作，核銷 時需通過資金系統(tǒng)內的銀行賬戶到賬明細記錄，基于此到賬 明細記錄方可執(zhí)行核銷操作。核銷后，票據(jù)處于“已核銷” 狀態(tài)。3.2.4票據(jù)預警對于系統(tǒng)內處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預警提示，預警信息包括：票據(jù)超期未承兌預警、票據(jù)核銷失敗預警等基本預警信息。3.2.5票據(jù)賬務處理執(zhí)行核銷后，對于系統(tǒng)使用票據(jù)進行結算的單據(jù)，單據(jù)支付 狀態(tài)處

27、于“已支付”狀態(tài)，系統(tǒng)應能夠基于支付金額等相關 單據(jù)信息，進行自動賬務處理。3.4現(xiàn)金管理功能需求描述(4.1 )現(xiàn)金收付管理編號功能點功能點描述4.1.1現(xiàn)金付款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內零散的業(yè)務、費用現(xiàn)金支出進行管理，通 過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生的收付對象、金額等情況， 并可實時查看現(xiàn)金余額。4.1.2現(xiàn)金收款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內零散的業(yè)務、費用現(xiàn)金收入進行管理，通 過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生的收付對象、金額等情況， 并可實時查看現(xiàn)金余額。(4.2 )存提現(xiàn)管理編號功能點功能點描述4.2.1存現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務，對每筆存現(xiàn)業(yè)務發(fā)生的金額、存 現(xiàn)人、存現(xiàn)時間等進行管理。4.2.2

28、提現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務，對每筆提現(xiàn)業(yè)務發(fā)生的金額、提 現(xiàn)人、提現(xiàn)時間、提現(xiàn)支票號等進行管理。3.5資金計劃功能需求描述(5.1 )資金計劃編制編號功能點功能點描述5.1.1資金計劃項目維護提供可視化界面配置資金計劃項目，能夠配置多層級的資金 計劃項目，能夠配置各資金計劃申請機構可用的資金計劃項 目、目，且能夠針對不同的支出戶類別(如行政支出戶、業(yè) 務賠付支出戶)分別定義其可用資金計劃項目。5.1.2資金計劃編制能夠提供資金計劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按 照總公司設定好的模板進行計劃數(shù)據(jù)的編制錄入或導入。(5.2 )資金計劃審批編號功能點功能點描述5.2.1資金計劃審批有權限審

29、批人能夠對發(fā)起單位提交的資金計劃進行逐筆或批 量審批，可執(zhí)行審批通過或審批退回操作。系統(tǒng)應能夠支持定義多級審批。(5.2 )資金計劃匯總編號功能點功能點描述5.2.1資金計劃匯總處于分公司層級的機構，可對下級機構提交的已通過審批的 資金計劃進行匯總，形成以一個分公司為整體的匯總計劃并 提交上級機構審批。5.2.2資金計劃匯總審批有權限審批人能夠對發(fā)起單位提交的資金匯總計劃進行逐筆 或批量審批，可執(zhí)行審批通過或審批退回操作。系統(tǒng)應能夠支持定義多級審批。(5.3 )資金計劃控制編號功能點功能點描述5.3.1資金計劃執(zhí)行所有機構編制完計劃并通過審批后，由總公司觸發(fā)計劃執(zhí) 行。計劃執(zhí)行后，計劃數(shù)不得再

30、進行手工調整。5.3.2資金計劃系統(tǒng)對提供對計劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴控制格控制，且計劃控制可以分別對資金申請單和資金交易單進 行控制，控制點可對每個機構、每個計劃項目設定不同的控 制規(guī)則。5.3.3資金計劃調整超出使用超出計劃時，如需使用資金則需錄入計劃調整單， 對已經(jīng)在執(zhí)行的計劃數(shù)進行調整，計劃調整單提供多層級審 批流程，審批通過后調整數(shù)生效。(5.3 )資金計劃考核報表編號功能點功能點描述5.3.1資金執(zhí)行率報表對一定期間內的計劃執(zhí)行情況報表，顯示所有計劃執(zhí)行實體 的計劃執(zhí)行情況。5.3.2資金計劃調整率報表對一定期間內的計劃調整數(shù)情況報表，顯示所有計劃執(zhí)行實 體的計劃調整

31、情況。3.6資金調撥功能需求描述(6.1 )上劃下?lián)懿呗远x編號功能點功能點描述6.1.1上劃策略定義能夠支持上劃方式與上劃時間、上劃層級進行組合， 置出多種資金上劃策略。從而配6.1.2上劃方式支持系統(tǒng)應能夠支持以下上劃方式：全額上劃一將目標賬戶上所有資金余額全部上劃；取整上劃一將目標賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以 萬、十萬、百萬元等為單位；保留余額上劃一只將目標賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上 劃；定額上劃一按指定金額將目標賬戶上的資金上劃；6.1.3上劃時間支持系統(tǒng)應能夠支持以下上劃時間模式：自動定時上劃-設定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根 據(jù)設定的時間上劃。手動上劃一在任何時間

32、，可以以手動方式進行目標賬戶資金 余額的上劃。6.1.4下?lián)懿呗远x能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r間進行組合，從而配置出多種資 金下?lián)懿呗裕渲玫南聯(lián)懿呗钥梢詥蝹€或批量應用到目標 操作賬戶。6.1.5下?lián)芊绞街С窒到y(tǒng)應能夠支持以下下?lián)芊绞剑嚎偣局苯酉聯(lián)苜Y金到機構目標賬戶。機構本級收入戶橫撥資金到目標賬戶。分公司層級下?lián)苜Y金到下級支公司目標賬戶。以上三種方式嵌套式動態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞健?.1.6下?lián)軙r間支持系統(tǒng)應能夠支持以下下?lián)軙r間模式：定時下?lián)芤辉O定每天、每周、每月，根據(jù)設定的時間執(zhí)行下 撥；手動下?lián)芤荒軌蛟谌我鈺r間手動將資金下?lián)苤聊繕速~戶。(6.2 )上劃下?lián)懿呗耘渲镁幪柟δ茳c功能點

33、描述6.2.1賬戶關系組上劃下 撥策略配 置能夠就指定的賬戶關系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過上劃下?lián)?策略指定后，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝?6.3)資金申請單編號功能點功能點描述6.3.1資金申請單錄入機構需要使用資金時，在資金系統(tǒng)內進行資金申請單的錄 入，錄入時須錄入收款的賬戶、申請金額、申請的計劃項 目。資金申請的錄入可手工錄入也可文件導入。6.3.2資金申請單審批提供對資金申請單的多層級審批流程，可對資金申請單進行 批量送審、批量審批。有權限審批人在審批時可依據(jù)實際資 金情況修改核準金額，最終資金按照核準金額下?lián)堋徟?在審批時可以審批通過也可以審批退回，對于審批退回的單 據(jù)，錄入人

34、可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請。(6.4 )自動上劃下?lián)軋?zhí)行編號功能點功能點描述6.4.1直聯(lián)上劃執(zhí)行賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設定時間自 動發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作；6.4.2直聯(lián)下?lián)軋?zhí)行賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設定時間自 動清算資金申請單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操 作；6.4.3非直聯(lián)上劃下?lián)軋?zhí)行如上劃下?lián)茉O計操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過人工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報盤、支票等方式進行操作。(6.5 )上劃下?lián)苜Y金到賬確認編號功能點功能點描述6.5.1資金上劃下?lián)苤甭?lián)劃撥資金資金上劃下?lián)芡ㄟ^銀企直聯(lián)支付后，通過銀企直聯(lián)接口返回 上劃下?lián)茔y行賬戶明細，并

35、與相應的上劃下?lián)軉螕?jù)進行資金 確認操作。確認6.5.2資金上劃 下?lián)芊侵?聯(lián)劃撥資 金確認非銀企直聯(lián)，米用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報盤和支票等，進行操 作的上劃下?lián)軜I(yè)務，應支持將銀行回單結果導入或手工錄 入，并與相應的上劃下?lián)軉螕?jù)進行資金確認操作。6.5.3銀行配置 策略下的 上劃下?lián)?信息導入如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內配置上劃 下?lián)懿呗赃M行的自動上劃下?lián)?，在業(yè)務完成后，應支持將銀 行回單結果導入或手工錄入，同時支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導 入資金系統(tǒng)，并進行資金確認。(6.6 )上劃下?lián)苜~務處理編號功能點功能點描述6.6.1資金上劃 下?lián)艹晒?單據(jù)準憑 證自動制 證對于在資金管理系統(tǒng)中資

36、金上劃下?lián)苜Y金確認成功的上劃下 撥單據(jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進行會計核算所需要的準憑證 的制證處理，能夠基于所采用的會計核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成 標準的準憑證單據(jù)。6.6.2資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 準憑證導 出能夠將生成的上劃下?lián)軠蕬{證信息通過文件或系統(tǒng)接口的方 式導出，用于會計核算系統(tǒng)的正式憑證生成。6.6.3往來憑證處理支持資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務處理需同步自動生 成資金劃撥單位間的往來憑證。(6.7 )上劃下?lián)苁√幚砭幪柟δ茳c功能點描述6.7.1上劃下?lián)苁螕?jù)修改能夠列示當前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃下?lián)苁螕?jù) 查看失敗原因，并能夠對失敗上劃下?lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。6.7.2上劃

37、下?lián)?失敗單據(jù) 作廢能夠對上劃下?lián)苁螕?jù)執(zhí)行“作廢”操作。執(zhí)行作廢操作 后的單據(jù)可查詢，其單據(jù)編號不釋放，顯示為“已作廢”狀 態(tài)，此時上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。(6.8 )上劃下?lián)懿樵兙幪柟δ茳c功能點描述6.8.1資金上劃下?lián)軉螕?jù)查詢能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資 金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細情況及歷史操作的情況。3.7銀企對賬功能需求描述(7.1 )對賬初始化編號功能點功能點描述7.1.1企業(yè)賬期初余額設置能夠可視化設置企業(yè)賬記載的銀行賬戶的余額，該余額為系 統(tǒng)啟動正式對賬時點的企業(yè)賬的余額。7.1.2銀行賬期初余額設置能夠可視化設置銀行對賬單所記載的銀行賬戶的余額，

38、該余 額為系統(tǒng)啟動正式對賬時點的銀行對賬單的余額。7.1.3銀行記賬 企業(yè)未記 賬未達賬 記錄初始能夠可視化設置截止系統(tǒng)啟動正式對賬時點的銀行已記賬企 業(yè)未記賬的未達賬記錄。該記錄應包括發(fā)生日期、記賬金 額、收/付、關鍵追溯字段(銀行對賬單記錄號)、摘要配置(7.2 )賬單同步管理編號功能點功能點描述7.2.1企業(yè)賬單同步按對賬周期同步企業(yè)的銀行日記賬，轉化為系統(tǒng)可識別的數(shù) 據(jù)格式，并在系統(tǒng)內提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性 及重復性校驗功能。7.2.2銀行賬單同步通過銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對賬單數(shù)據(jù)，轉化為系統(tǒng)可 識別數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù) 完整性及重復性校驗功

39、能。(7.3 )銀企對賬處理編號功能點功能點描述7.3.1基于關聯(lián)碼的銀企自動對賬基于通過資金系統(tǒng)資金確認操作，并以資金確認號為唯一關 聯(lián)碼進行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯 一關聯(lián)碼進行自動對賬處理。7.3.2基于標準 規(guī)則的銀 企自動對賬對于未通過資金系統(tǒng)資金確認后記賬的數(shù)據(jù)，無法使用唯一 關聯(lián)碼進行自動對賬，因此可按照設定對賬期間、金額、銀 行賬戶等條件信息進行自動按規(guī)則對賬。7.3.3手工銀企對賬對于無法進行自動對賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進 行手工對賬。7.3.4取消對賬對于已對賬的數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)對賬有誤，可執(zhí)行取消對賬的操 作，可手工單筆或者批量進仃取消對賬。（7

40、.4 ）銀行余額調節(jié)表編號功能點功能點描述7.4.1銀行余額 調節(jié)表自 動生成能夠基于企業(yè)賬及銀行對賬單對賬期末余額、上期未達賬記 錄（第一期為初始未達賬記錄）、當期未達賬記錄共同生成 銀行余額調節(jié)表，銀行余額調節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐 基礎數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動作時點的未達賬記錄數(shù)據(jù)。（7.5 ）銀企對賬查詢編號功能點功能點描述7.5.1企業(yè)賬單及對賬情況查詢能夠查詢企業(yè)賬的對賬基礎記錄，能夠基于記賬日期、記賬 金額、收/付、關鍵追溯字段（記賬憑證號）、輔助追溯字 段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進行查詢。7.5.2銀行賬單及對賬情況查詢能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎記錄，能夠基于發(fā)生日期、 記賬金

41、額、收/付、關鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、 輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進行查詢。3.8系統(tǒng)管理功能需求描述（8.1 ）權限管理編號功能點功能點描述8.1.1用戶權限管理提供操作界面進行用戶權限的配置，能夠在權限控制節(jié)點上 配置權限人，且能夠查詢各用戶的持有權限。8.1.2功能權限管理可針對用戶設置不同功能的查詢、修改、刪除等等權限。8.1.3數(shù)據(jù)權限能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權限。管理(8.2 )審批流管理編號功能點功能點描述8.2.1審批流程定義能夠對資金系統(tǒng)內賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的 管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點以 及觸發(fā)條件

42、等內容的設置。8.2.2流轉控制能夠實現(xiàn)流程流轉的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉、 選擇性處理，如審批金額權限控制等。8.2.3可視化流程配置支持流程的參數(shù)可視化配置。8.2.4流程變更支持支持流程的靈活變更，用戶可以根據(jù)管理需要及時對審批流 程進行調整。(8.3)參數(shù)配置管理編號功能點功能點描述8.3.1流程控制能夠通過修改配置參數(shù)，調整系統(tǒng)內業(yè)務流程的業(yè)務走向。8.3.2值集配置能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進行配置。8.3.3映射關系配置能夠以可視化方式配置相關數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關系。(8.4 )系統(tǒng)維護工具管理編號功能點功能點描述8.4.1系統(tǒng)運行通過設定定時計劃觸發(fā)系

43、統(tǒng)任務，自動處理系統(tǒng)內的業(yè)務流8.4.2系統(tǒng)運行監(jiān)控能夠對系統(tǒng)運行情況實時監(jiān)控，對運行的結果通過監(jiān)控消息 進行查看分析。8.4.3系統(tǒng)日志能夠支持系統(tǒng)管理員對系統(tǒng)用戶的使用、操作日志進行管理 查詢。3.9預警監(jiān)控功能需求描述(9.1 )預警規(guī)則設置編號功能點功能點描述9.1.1預警規(guī)則名對系統(tǒng)內的異常數(shù)據(jù)的主動檢索功能，設置預警的對象；主 要預警對象有賬戶類預警、收付款交易類預警、系統(tǒng)交互類 預警9.1.2預警屬性針對不同的預警對象設置不同的預警屬性(9.2 )預警信息編號功能點功能點描述9.2.1預警信息對于設置的預警規(guī)則，系統(tǒng)運行預警任務后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù) 據(jù)，及主動預警提示到預警信息列表頁面

44、，該頁面針對不同 的預警對象可以顯示相應的預警總數(shù)，便于用戶方便查看。 并且預警信息可以通過郵件發(fā)送主動提醒給客戶(9.3 )預警撤銷編號功能點功能點描述9.3.1預警撤銷信息對于預警出的預警信息需要做預警撤銷操作，預警撤銷后， 相應的流程才能正常流轉。3.10電子臺賬功能需求描述(10.1 )電子臺賬記錄及預警編號功能點功能點描述10.1.1合同協(xié)議對于直聯(lián)協(xié)議、或者管理類合同都可以維護在合同協(xié)議下， 對于即將到期的合同和協(xié)議可以主動發(fā)出預警信息10.1.2印鑒管理賬戶類的印鑒，查看印鑒相關的信息10.1.3定期存單定期存款到期前主動預警，定期存單的利息計提等功能10.1.4投資品記錄保險公

45、司的投資類相關產(chǎn)品3.11報表支持功能需求描述(11.1 )標準報表支持編號功能點功能點描述11.1.1標準報表支持能夠基于企業(yè)業(yè)務需要定義標準化的資金管理報表，用于日 常的工作輔助。標準管理報表應提供清晰的參數(shù)配置界面， 便于業(yè)務人員自助進行報表的參數(shù)配置和生成。(11.2 )自定義報表支持編號功能點功能點描述11.2.1臨時性自 疋義報表 支持能夠提供報表疋制工具進仃臨時性報表的自疋義生成，報表 自定義生成工具應簡單易用，支持業(yè)務人員的自行配置使 用。3.12自動收款核銷功能需求描述編號功能點功能點描述12.1.1核心應收款核銷接口支持核心應收款自動核銷，資金系統(tǒng)提供服務，以銀行返回 歷史

46、交易中的收款流水為核對標準，輔助核心系統(tǒng)應收款核 銷。3.13第三方實時收款功能需求描述編號功能點功能點描述13.1.1第三方（微信） 實時收款拓寬客戶支付渠道，網(wǎng)銷系統(tǒng)將客戶的第三方支付請求傳遞 至資金系統(tǒng)，資金系統(tǒng)將支付請求處理完畢后實時返回網(wǎng)銷 系統(tǒng)。4系統(tǒng)集成與接口資金管理系統(tǒng)應與建立以下與內外部系統(tǒng)間的接口:4.1數(shù)據(jù)同步類接口編號功能點功能點描述4.1.1銀行賬戶信息同步接口通過此接口將資金系統(tǒng)內所有維護好的賬戶信息同步到如總 賬系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)等其他系統(tǒng)，統(tǒng)一各系統(tǒng)的賬戶來源以保 證各系統(tǒng)間使用的銀行賬戶信息正確有效。4.1.2賬務信息同步將總賬系統(tǒng)中的賬務信息同步到資金系統(tǒng)，以進

47、行在資金系 統(tǒng)中的銀企對賬及產(chǎn)出余額調節(jié)表。4.1.3銀行賬戶 明細同步將資金系統(tǒng)通過銀企直聯(lián)接口從銀行直接獲取到的銀行賬戶 明細數(shù)據(jù)同步到其他系統(tǒng)，以配合其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對工 作。4.2銀企直聯(lián)及第二方支付接口編號功能點功能點描述4.2.1銀企直聯(lián)接口建立與國內主流銀行包括工、農(nóng)、中、建、招、交等銀行的銀企直聯(lián)接口，包含功能如下：查詢銀行賬戶實時余額接口查詢銀行賬戶明細賬接口單筆支付接口批量收付接口查詢交易狀態(tài)接口接口通訊支持專線方式，接口通道安全穩(wěn)疋4.2.2第三方支付接口建立與國內主流第三方支付供應商如支付寶、通聯(lián)、廣銀 聯(lián)、匯付天下、快錢等直聯(lián)接口，包含功能如下： 批量支付接口批量收款接口 查詢交易狀態(tài)接口4.3支付結算接口編號功能點功能點描述4.3.1與核心系統(tǒng)接口建立與企業(yè)內部核心業(yè)務系統(tǒng)接口，處理從核心業(yè)務發(fā)出的 收付結算數(shù)據(jù)，接口功能包含：收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將核心業(yè)務系統(tǒng)待 收付數(shù)據(jù)抽取到