合規(guī)“記于心 止于心”——銀行員工案件防控警示教育心得

1、合規(guī)“記于心 止于心”銀行員工案件防控警示教育心得入行九年，各類警示教育片已觀看數(shù)十場，久之，案例帶給我的不再是警鐘、不再是準繩，更多地轉(zhuǎn)變成了一種遵循的習(xí)慣，一種恪守的精神。 我從事著一項高風(fēng)險行業(yè)，一項可促人犯罪的工作。每天看著數(shù)以百萬的現(xiàn)金刷刷而過，需要堅強的意志力來抵抗金錢的誘惑，所以，警示教育就像一個時刻鳴響的警鐘，告誡我，合規(guī)要永記于心！ 我認為所有的犯罪都具有兩面性，一個是客觀方面引發(fā)的，一個是主觀意愿導(dǎo)致的。我更堅信，這個世界上沒有一個人是刻意放棄美好生活面走向犯罪道路的，這就對銀行工作人員提出了必性要求，必須定期排查每位員工的生活狀態(tài)、思想動態(tài)，尤其關(guān)注異常變化，比如：轄內(nèi)員

2、工是否存在多處借債、過度消費等。一旦發(fā)現(xiàn)隱患，立即采取有效措施，將違規(guī)直接扼殺在萌芽狀態(tài)，如此，犯罪活動必將破滅。 本次觀看的警示片中，有一段是銀行內(nèi)部人員竊取客戶信息，從而盜用客戶資金的錄像，這使我想起前段時間所學(xué)的風(fēng)險管理中對于銀行風(fēng)險的歸集和定義。通過所學(xué)知識的消化吸收，于我個人而言，當(dāng)然只代表我個人觀點，操作風(fēng)險才是銀行最嚴重但也是唯一可控可防的風(fēng)險。 當(dāng)然，在這方面，我行也是致以各種嚴格的規(guī)定，或是三令五申強調(diào)的“三極權(quán)限”的執(zhí)行、或是“反洗錢客戶身份識別制度”再者“日終盤庫、雙人封箱是否按規(guī)定執(zhí)行”，如此種種，均反映出銀行在風(fēng)險防控方面所做的工作，其目的便是從源頭上控制員工內(nèi)部作案

3、，嚴防各類風(fēng)險，杜絕違法犯罪。 為什么又要說“合規(guī)要止于心”？個人認為，上面所述的是客觀原因，屬單位監(jiān)管。從主觀方面來講，任何一起違規(guī)犯罪活動都必將經(jīng)歷一場周密的計劃，這叫“動心思”。 其實，“心”才是犯罪的罪惡源頭，“動了心思”才會想盡所能去做一切違法犯罪的事情，如何才能做到金錢面前“心如止水”？這就需要發(fā)揮每人作為一名銀行員工應(yīng)遵守的職業(yè)道德和操守，除卻內(nèi)心的抑制力還需外殼的鞏固，在這里，各類警示教育就顯得尤其重要，案件中同事鋃鐺入獄、領(lǐng)導(dǎo)免職猶如一張張歷史照片懸掛于心中，更如一根無形的繩索鞭策我們的行為，規(guī)范而行！ 我希望，每次警示教育的學(xué)習(xí)不僅是一場眼球的觀摩，更應(yīng)該是一場走心的歷程；不僅是一種自我約束自我強調(diào)能力的提升，更應(yīng)該是一種合規(guī)精神與工