“68633版”高仿銀行承兌匯票

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2、500萬詐騙成功，預計還會誘發(fā)更多惡性事件，看來票據防控已經刻不容萬詐騙成功，預計還會誘發(fā)更多惡性事件，看來票據防控已經刻不容緩！緩！北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例這幾天發(fā)現(xiàn)的假票全是同一個版本這幾天發(fā)現(xiàn)的假票全是同一個版本6863368633版高仿票：版高仿票：北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例6863368633版高仿票版高仿票北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例6863368633版高仿票版高仿票北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例 形式所迫，為了大家的安全，不得不公布形式所迫，為了大家的安全，不得不

3、公布6863368633版的更多細節(jié)，但公布之日，也版的更多細節(jié)，但公布之日，也就意味著突破不遠，造假者的裝備已經非常先進了，一定會繼續(xù)改良，出現(xiàn)更多就意味著突破不遠，造假者的裝備已經非常先進了，一定會繼續(xù)改良，出現(xiàn)更多的高精版本，注定這是場持久之戰(zhàn)！的高精版本，注定這是場持久之戰(zhàn)！今天，今天， 我們來詳細講解該票的審驗方式，同時，號召所有票友聯(lián)合起來轉發(fā)提我們來詳細講解該票的審驗方式，同時，號召所有票友聯(lián)合起來轉發(fā)提醒。（有關醒。（有關6863368633版高仿票特征請回復數(shù)字版高仿票特征請回復數(shù)字“68633”68633”獲取。本篇主要講解鑒定方獲取。本篇主要講解鑒定方法）法）北京立金銀行

4、培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例鑒定方法鑒定方法1 1：安全線的連續(xù)性安全線的連續(xù)性北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例鑒定方法鑒定方法2 2：水印的立體感：水印的立體感注：曾做過測試，注：曾做過測試，讓新人和老手來區(qū)讓新人和老手來區(qū)分真假，老手則比分真假，老手則比較容易識別，但新較容易識別，但新人大部分都識別不人大部分都識別不出來。因此要多感出來。因此要多感覺真票的水印，培覺真票的水印，培養(yǎng)直覺。養(yǎng)直覺。北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例鑒定方法鑒定方法3 3：縮微文字：縮微文字北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例鑒定

5、方法鑒定方法4 4：號碼區(qū)細節(jié)：號碼區(qū)細節(jié)細節(jié)：該版紅外下上排號碼不消失；細節(jié)：該版紅外下上排號碼不消失；細節(jié)：凸起痕跡為后期壓印，存在錯位。細節(jié)：凸起痕跡為后期壓印，存在錯位。注：雖然尾號為注：雖然尾號為6863368633的這張票存在這個問題，但因為號碼區(qū)是后期加上去的，每個的這張票存在這個問題，但因為號碼區(qū)是后期加上去的，每個團伙制作手法不同，有些用打印，有些用絲印，有些不消失，有些消失一半。因此，團伙制作手法不同，有些用打印，有些用絲印，有些不消失，有些消失一半。因此，需注意觀察此區(qū)域的細節(jié)。需注意觀察此區(qū)域的細節(jié)。北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例驗收票十點注意

6、事項驗收票十點注意事項1 1：聲響：用食指力彈票面聲音是否清脆。：聲響：用食指力彈票面聲音是否清脆。2 2：水?。和腹庥^察水印是否清晰可辨。：水?。和腹庥^察水印是否清晰可辨。3 3：金屬線：金屬線是否明顯：金屬線：金屬線是否明顯; ;線上要有清楚的線上要有清楚的“PJ”PJ”字樣。字樣。4 4：書寫：手寫票要注意手寫是否清楚，不能有連筆，決不能有重筆。：書寫：手寫票要注意手寫是否清楚，不能有連筆，決不能有重筆。5 5：頂格：注意大寫面值是否頂格書寫。：頂格：注意大寫面值是否頂格書寫。6 6：錯位：機打票要注意是否錯格或位差。：錯位：機打票要注意是否錯格或位差。7 7：蓋章：蓋章是否清晰：蓋章：

7、蓋章是否清晰 齊全。齊全。8 8：名稱：名稱是否與公章：名稱：名稱是否與公章 財務章一致。財務章一致。9 9：資料：檢附資料是否完整：資料：檢附資料是否完整; ;要求檢附要求檢附“委托轉款說明委托轉款說明 證明證明 交接證明交接證明”。1010：背書：背書只能背書收款人的財務章：背書：背書只能背書收款人的財務章 公章加法人章，背書要統(tǒng)一公章加法人章，背書要統(tǒng)一 清晰。清晰。北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例【警惕】銀行承兌匯票詐騙有哪幾種？【警惕】銀行承兌匯票詐騙有哪幾種？一、集團公司通過關聯(lián)企業(yè)或關聯(lián)交易套取銀行信貸資金。一、集團公司通過關聯(lián)企業(yè)或關聯(lián)交易套取銀行信貸資

8、金。集團企業(yè)內部往往組織關系錯綜復雜，關聯(lián)方交易頻繁，資金往來較多，其交集團企業(yè)內部往往組織關系錯綜復雜，關聯(lián)方交易頻繁，資金往來較多，其交易的真實性難以認定，一些別有用心的關聯(lián)企業(yè)利用虛假關聯(lián)交易之便，簽發(fā)大量易的真實性難以認定，一些別有用心的關聯(lián)企業(yè)利用虛假關聯(lián)交易之便，簽發(fā)大量銀行承兌匯票之類融資性票據套取銀行資金，以滿足其自身資金的需求。銀行承兌匯票之類融資性票據套取銀行資金，以滿足其自身資金的需求。二、企業(yè)相互串通簽訂假購銷合同來騙取銀行對之承兌。二、企業(yè)相互串通簽訂假購銷合同來騙取銀行對之承兌。按照現(xiàn)行銀行承兌匯票有關規(guī)定，關注票預安微信平臺獲取更多票據知識，當按照現(xiàn)行銀行承兌匯票

9、有關規(guī)定，關注票預安微信平臺獲取更多票據知識，當出票人向銀行申請承兌時，購銷雙方只是簽訂了購銷合同，真正的商品交易出票人向銀行申請承兌時，購銷雙方只是簽訂了購銷合同，真正的商品交易 還未發(fā)還未發(fā)生，銀行審查商品交易的主要依據是購銷合同，一些企業(yè)借此相互串通簽訂假購銷生，銀行審查商品交易的主要依據是購銷合同，一些企業(yè)借此相互串通簽訂假購銷合同，以此來騙取銀行對之承兌，獲取銀行信貸資金。合同，以此來騙取銀行對之承兌，獲取銀行信貸資金。北京立金銀行培訓中心經典案例北京立金銀行培訓中心經典案例三、內外勾結，利用假銀行承兌匯票騙取銀行信貸資金。三、內外勾結，利用假銀行承兌匯票騙取銀行信貸資金。內外聯(lián)手、

10、內外呼應作案是當前票據案件新的趨勢和特點。極少數(shù)不法分子內外聯(lián)手、內外呼應作案是當前票據案件新的趨勢和特點。極少數(shù)不法分子利用銀行承兌匯票防范機制不健全，內控制度不嚴密，經過更改票面要素變造票利用銀行承兌匯票防范機制不健全，內控制度不嚴密，經過更改票面要素變造票據或盜取銀行票據防偽技術，采用高科技手段據或盜取銀行票據防偽技術，采用高科技手段“克隆克隆”票據，內外勾結違規(guī)開立票據，內外勾結違規(guī)開立、貼現(xiàn)質押銀行承兌匯票，詐騙銀行信貸資金。、貼現(xiàn)質押銀行承兌匯票，詐騙銀行信貸資金。四、商業(yè)銀行盲目擴張業(yè)務，放低條件，審查不嚴，違規(guī)簽發(fā)，貼現(xiàn)銀行承兌匯四、商業(yè)銀行盲目擴張業(yè)務，放低條件，審查不嚴，違規(guī)簽發(fā)，貼現(xiàn)銀行承兌匯票。票。調查中發(fā)現(xiàn)，極少數(shù)商業(yè)銀行為了片面追求票據業(yè)務規(guī)模和表外業(yè)務收益，調查中發(fā)現(xiàn)，極少數(shù)商業(yè)銀行為了片面追求票據業(yè)務規(guī)模和表外業(yè)務收益，降低票據業(yè)務準入門檻。對票據貿易真實性確認流于形式，未按要求嚴格履行票降低票據業(yè)務準入門檻。對票據