基金從業(yè)基金法律法規(guī)復習題集第2708篇

1、2019 年國家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習 一、單選題 1.行政監(jiān)管的特征不包括( )。 A、監(jiān)管時間具有連續(xù)性 B、監(jiān)管主體及其權限具有法定性 C、監(jiān)管活動具有自覺性 D、監(jiān)管對象具有廣泛性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權限具有法定性；監(jiān)管活動具有強制性。 2.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是( )。 A、登載完整的風險提示函 B、使用“凈值歸一”等表述 C、

2、使用“坐享財富增長”的表述 D、預測基金的證券投資業(yè)績 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 【答案】：A 【解析】： 使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長” “安心享受成長” “盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，預測基金的證券投資業(yè)績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。 知識點：宣傳推介材料的禁止規(guī)定 3.基金產品風險評價應當至少依據的因素不包括( )。 A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B、基金的歷史規(guī)模和持倉比例 、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 CD、基金成立以來有無虧損情

3、況 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 4 節(jié)基金產品或者服務風險評價 【答案】：D 【解析】： 基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。 4.(4.( ) )客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識?？陀^上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識。 A、持續(xù)性 B、專業(yè)性 C、適用性 D、服務性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 21 章第 3 節(jié)銷售理論 【答案】：B 【解析】： 基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融

4、產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。 知識點：銷售理論 5.5.自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產不低于自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產不低于( ( ) )人民幣并在境內外資產管理人民幣并在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)行業(yè)從業(yè) 1010 年以上。年以上。 A、1000 萬元 B、3000 萬元 C、5000 萬元 D、1 億元 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內容； 根據國務院關于管理公開募集

5、基金的基金管理公司有關問題的批復國函2013132 主要股東為自億元人民幣；2 凈資產不低于基金公司主要股東為法人或者其他組織的，號，然人的，個人金融資產不低于 3000 萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。 6.QDII6.QDII 基金是指一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的基金是指一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的( ( ) )等有價證券投等有價證券投資的基金。資的基金。 股票股票 債券債券 不動產不動產 保險保險 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答

6、案】：A 【解析】： 知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類； QDII 基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。 7.7.某投資人認購某投資人認購 10000001000000 元的基金份額，基金份額面值為元的基金份額，基金份額面值為 1 10000 元元/ /份，認購費率為份，認購費率為 1%1%，認購，認購期間產生的利息為期間產生的利息為 3 3 元，則其認購份額為元，則其認購份額為( ( ) )份。份。 A、990102 B、990099 C、1000003 D、990399 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1

7、6 章第 1 節(jié)開放式基金的認購 【答案】：A 【解析】： 凈認購金額=認購金額(1+認購費率)=1000000(1+1%)=990099(元)，認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值=(990099+3)1=990102(份)。 知識點：基金的認購 。( ( ) )基金信息披露應滿足的原則不包括基金信息披露應滿足的原則不包括 8.8.A、真實性 B、規(guī)范性 C、靈活性 D、完整性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：C 【解析】： 基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準

8、確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 9.連續(xù)連續(xù)( )沒有開展基金托管業(yè)務的可以取消其基金托管資格。沒有開展基金托管業(yè)務的可以取消其基金托管資格。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、6 個月 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金托管人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3 年沒有開展基金托管業(yè)務的；違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 知識點：對基金托管人的監(jiān)管 10.按照規(guī)定辦理基金銷售結

9、算資金的劃付，是按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是( )的法定義務。的法定義務。 A、基金份額登記機構 B、基金銷售支付機構 C、基金評價機構 D、基金投資顧問機構 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：B 【解析】： 基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付業(yè)務活動的商業(yè)銀行或者支付機構?；痄N售商業(yè)銀(支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務許可證行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結算資金的安全、獨立和及時劃付。 11.11.投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資合規(guī)性風險是指基金管理人(

10、( ) )違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。風險。 A、投資業(yè)務人員 B、經理層 C、董事 D、股東 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 26 章第 4 節(jié)投資合規(guī)性風險 【答案】：A 【解析】： 知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施： 投資業(yè)務是基金管理人的核心業(yè)務，投資運作部門也在基金管理人內部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。 12.12.行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為( ( ) )。 A、市場進入時 B、市場

11、活動期間 C、市場退出時 D、基金機構從設立直至終止的全過程 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征 【答案】：D 【解析】： 行政監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。 知識點：基金監(jiān)管的概念與特征 13.13.以下關于契約型基金的表述，錯誤的是以下關于契約型基金的表述，錯誤的是( ( ) )。 A、契約型基金是依據基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設立的 B、基金投資者依法享受權利并承擔義務 、基金投資者是基金投資的股東 CD、基金投資

12、者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：C 【解析】： 契約型基金是依據基金合同設立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。在我國，契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。 14.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的( )。 A、職業(yè)行為規(guī)范 B、職業(yè)義務 C、職業(yè)責任 D、以上都是 點擊展開答案與解

13、析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義 【答案】：A 【解析】： 知識點：理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義； 基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。 15.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉換需要通過普通投資者和專業(yè)投資者相互轉換需要通過( )形式告知基金銷售機構。形式告知基金銷售機構。 A、口頭 B、書面 C、電話 D、網絡 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 4 節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者 【答案】：B 【解析】： 普通投資者和專業(yè)投資

14、者在一定條件下可以互相轉化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其 轉化。 知識點：普通投資者和專業(yè)投資者 16.16.美國開放式證券投資基金產品的發(fā)展順序大體是美國開放式證券投資基金產品的發(fā)展順序大體是( ( ) )。 股票型基金股票型基金 平衡型基金平衡型基金 債券型基金債券型基金 貨幣型基金貨幣型基金 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 4 節(jié)證券投資基金在美國及全球的普及性發(fā)展 【答案】

15、：A 【解析】： 知識點：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點； 進入 20 世紀六七十年代，美國共同基金的產品和服務趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在 1970 年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了 1972 年，已經出現(xiàn)了 46 只債券和收入基金，1992 年，更進一步達到了1629 只。1971 年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。 17.17.資本市場是指以期限在資本市場是指以期限在( ( ) )以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場

16、。以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。 A、半年 B、一年 C、三年 D、五年 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的分類 【答案】：B 【解析】： 知識點：理解金融資產的概念、金融與居民理財?shù)年P系、金融市場的分類和構成要素； 資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。 18.201518.2015 年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的( ( ) )階段。階段。 、萌芽和早期發(fā)展時期 AB、證券投資基金試點發(fā)展階段 C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段 D、防范風險和規(guī)范發(fā)展階段 點

17、擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：D 【解析】： 我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段：萌芽和早期發(fā)展時期(19851997 年)；證券投資基金試點發(fā)展階段(19982002 年)；行業(yè)快速發(fā)展階段(20032007 年)；行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008-2014 年)；防范風險和規(guī)范發(fā)展階段(2015 年至今)。 知識點：中國證券投資基金業(yè)發(fā)展歷程 19.下列有關內部控制的基本要素說法中，錯誤的是下列有關內部控制的基本要素說法中，錯誤的是( )。 A、基金管理人應當牢固外控優(yōu)先和風險管理理念 B、基金管理人應當健全法人治理結構，充

18、分發(fā)揮獨立董事會和監(jiān)事會的監(jiān)督職能 C、嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內部控制人的現(xiàn)象 D、基金管理人的組織結構應當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 2 節(jié)內部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 知識點：掌握基金公司內部控制的基本要素； 基金管理人應當牢固樹立內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。 基金管理人應當健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴禁不正 當關聯(lián)交易、利益輸送和內部人控制

19、現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權益。 各部門有明確的授權分工， 基金管理人的組織結構應當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則， 操作相互獨立。公司應 )( 20.下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是 。 、基金經理管理基金資產的能力，往往直接關系到客戶的收益 A、負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā) B現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為 C、基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將合適的基金銷售給適合的投資者 D、為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領域 點擊展開答案與解析 【知識點

20、】：第 5 章第 2 節(jié)專業(yè)審慎 【答案】：D 【解析】： 基金行業(yè)屬于智力服務型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關系客戶的利益和整個行業(yè)的形象。例如，基金經理管理基金資產的能力，往往直接關系客戶的收益；基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將合適的產品銷售給合適的投資者；負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關活動。 知識點：專業(yè)審慎 21.下列對期貨市場交易的說法正確的是下列對期貨市場交易的說法正確的是( )。 A、協(xié)議成交和標的交割是同時進行 B、對交易雙

21、方來說，利率和匯率風險很小 C、交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失 D、買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的分類 【答案】：D 【解析】： A 項，期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的；B 項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大；C 項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。 知識點：金融市場的分類 22.有下列有下列( )情形之一的，可以取消

22、基金托管人的基金托管資格。情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。 不再具備基金托管資格法定條件的不再具備基金托管資格法定條件的 連續(xù)連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務的年沒有開展基金托管業(yè)務的 違反違反證券投資基金法證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴重的規(guī)定，情節(jié)嚴重的 法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形 A、 、BC、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金托管人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握對基金托管人的監(jiān)管內容； 中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3 年沒有開展基金托管業(yè)務的；違反證券投資

23、基金法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 23.在我國，下列關于基金銷售宣傳有關規(guī)定，正確的是在我國，下列關于基金銷售宣傳有關規(guī)定，正確的是( )。 A、基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金 B、基金銷售宣傳引用的數(shù)據和統(tǒng)計資料應當真實、準確，但無須注明出處 C、基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案 D、基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)誠實守信 【答案】：D 【解析】： AB 項為基金銷售禁止行為，C 項中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起 5 個工作日內向證監(jiān)局遞送，是事后行為。 24.金

24、融機構的業(yè)務性質決定了其金融機構的業(yè)務性質決定了其( )經營的特點。經營的特點。 A、高流動 B、低風險 C、低收益 D、高負債 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解金融資產的概念、金融與居民理財?shù)年P系、金融市場的分類和構成要素； 如金融發(fā)展是建立在集體信心基礎上的，金融機構的業(yè)務性質決定了其高負債經營的特點。 果市場信心崩潰，金融機構是脆弱的。 25.25.基金宣傳推介材料所指的廣告是基金宣傳推介材料所指的廣告是( ( ) )。 A、戶外廣告 B、報眼及報花廣告 C、公共網站鏈接廣告 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知

25、識點】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的范圍和報備流程 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解宣傳推介材料的范圍和報備流程； 宣傳推介材料的范圍： 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或證券投資基金銷售管理辦法 規(guī)定， 者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括以下幾類： 公開出版資料。 (1) 宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告 (2) 等面向公眾的宣傳資料。 海報、戶外廣告。(3) 電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。 (4) (5)通過報眼及報花廣 ( ( )26.)26.下列屬于基金

26、職業(yè)道德教育主要內容的是。下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內容的是。 、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) A 、參加基金職業(yè)道德實踐 BC、領會基金職業(yè)道德宗旨 D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 3 節(jié)基金職業(yè)道德教育的內容與途徑 【答案】：D 【解析】： 基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個方面的內容。 27.2014 年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于( )的形式參與國企混合所有制改革的公的形式參與國企混合所有制改革的公募基金募基金嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金

27、。 A、房地產 B、商品基金 C、非上市公司股權 D、ETF 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：C 【解析】： 2014 年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權的形式參與國企混合所有制改革的公募基金嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 28.基金行業(yè)從業(yè)人員誠實守信的基本要求是基金行業(yè)從業(yè)人員誠實守信的基本要求是( )。 A、不得欺詐客戶 B、不得進行內幕交易和操縱市場 C、不得進行不正當競爭 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)誠實守信 【答案】：D 【解析

28、】： 知識點：掌握誠實守信的含義及基本要求； 誠實守信的基本要求： 1不得欺詐客戶 2 不得進行內幕交易和操縱市場 3 不得進行不正當競爭 29.29.基金投資者是基金的基金投資者是基金的( ( ) )。 A、所有者 B、管理者 C、保管者 D、以上都是 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：A 【解析】： 知識點：掌握證券投資基金的基本特點； 基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。 30.30.按照按照( ( ) )劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。劃分，金融市場分為

29、現(xiàn)貨市場和期貨市場。 A、交易工具的種類 B、交易工具的期限 C、交易標的物 D、交割期限 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的分類 【答案】：D 【解析】： 按照交易工具的期限劃分，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照交易標的物劃分。金融市場分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按照交割期限劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。 )發(fā)行市場發(fā)行市場場內市場場內市場流通市場流通市場場外市場場外市場 ( ( 按交易性質，金融市場分為按交易性質，金融市場分為 31.31.A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1

30、 章第 1 節(jié)金融市場的分類 【答案】：B 【解析】： 按交易性質金融市場分為發(fā)行市場和流通市場。 知識點：金融資產的分類 32.信息披露的原則主要體現(xiàn)在信息披露的原則主要體現(xiàn)在( )上。上。 A、對披露內容和披露形式的要求 B、對披露制度和披露形式的要求 C、對披露法規(guī)和披露形式的要求 D、對披露法規(guī)和披露制度的要求 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：A 【解析】： 信息披露的原則主要體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范

31、性原則、易解性原則和易得性原則。 33.基金職業(yè)道德教育的內容有基金職業(yè)道德教育的內容有( )。 培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念 灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 樹立基金職業(yè)道德典型 提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 3 節(jié)基金職業(yè)道德教育的含義 B ：【答案】 【解析】： 道德教育的內容主要包括以下兩個方面： 1培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念 2灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 知識點：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內容與途徑 34.34.金融資產是代表金融資產是代表( ( ) )的憑證。的憑證。 A、收益權 B、過去收益權 C、現(xiàn)在收益權 D、未來收益權 點擊展開答案與解析點

32、擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 2 節(jié)金融資產與資產管理 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解資產管理的特征與資產管理行業(yè)的功能； 金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證， 35.35.對所有基金從業(yè)人員均有約束效力的是( ( ) )。 A、保守秘密 B、客戶至上 C、忠誠盡責 D、誠實守信 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)保守秘密 【答案】：A 【解析】： 保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。 知識點：保守秘密 36.36.下列關于資產管理特征的說法，錯誤的是( (

33、) )。 A、從參與方來看資產管理包括委托方和受托方 B、資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理 C、從受托資產來看，主要為固定資產等實物資產 D、從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產實現(xiàn)增值 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析【知識點】：第 1 章第 2 節(jié)金融資產與資產管理 【答案】：C 【解析】： C 項，從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。 37.37.基金公司內控制度包含下列基本管理制度基金公司內控制度包含下列基本管理制度( ( ) )。 風險控制制度和投資管理制度 基金會計制度和信息披露制度 監(jiān)察稽核制度和公司財務制度 資料檔案管理制度和信息技術管理制度資料檔案管理制度和信息技術管理制度 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 3 節(jié)基本管理制度 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解內部控制制度的組成內容； 基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信 息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應變等。 。38.38.下列說法正確的是下列說法正確的是( ) 擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批 未經登記不得使用未經登記不得使用“基