基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第2752篇

1、2019 年國(guó)家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.根據(jù)國(guó)際國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐，基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是( )。 A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管 B、行業(yè)自律組織的發(fā)展 C、信息披露制度的建立和完善 D、基金管理人內(nèi)部申請(qǐng)核準(zhǔn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的含義與作用 【答案】：C 【解析】： 信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。 2.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列( )職責(zé)。 安全保管基金財(cái)產(chǎn) 根據(jù)基金管理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割 復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 A、 B、

2、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容： 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基中期和年度基金報(bào)告出具意對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；見(jiàn)；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； 3

3、.3.按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為( ( ) ) 貨幣市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)資本市場(chǎng)現(xiàn)貨市場(chǎng)現(xiàn)貨市場(chǎng)期貨市場(chǎng)期貨市場(chǎng) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：A 【解析】： 按交易工具的不同期限金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。 知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類 4.4.下列說(shuō)法正確的是下列說(shuō)法正確的是( ( ) )。 擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批 未經(jīng)登記不得使用未經(jīng)登記不得使用“基金基金”或者或者“基金管理

4、基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng)字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng) 基金業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦基金業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)結(jié)登記手續(xù) 允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 5 節(jié)非公開(kāi)募集基金的基金管理人登記 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握非公開(kāi)募集基金管理人登記事宜； 我國(guó)對(duì)于非公

5、開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。未經(jīng)登記，任何單位或者個(gè)人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng)；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私 募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)5.下列不屬于 QDII 基金認(rèn)購(gòu)程序的是( ) A、開(kāi)戶 B、認(rèn)購(gòu) C、確認(rèn) D、登記 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)Q

6、DII 基金份額的認(rèn)購(gòu) 【答案】：D 【解析】： QDII 基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。 知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu) 6.特殊類型基金包括( )。 保本基金 LOF 基金中基金 分級(jí)基金 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類； 隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，市場(chǎng)中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說(shuō)，前文的基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金。 避險(xiǎn)策略基金 1 (LOF) 上市開(kāi)放式基金 2 3分

7、級(jí)基金 7.7.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以( ( ) )。 A、承諾收益 B、使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述 C、夸大或片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī) D、制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解

8、貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求； 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。 8.8.金融工具最初被稱為金融工具最初被稱為( ( ) )。 A、金融票據(jù) B、金融憑證 C、資本工具 D、信用工具 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解

9、析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 【答案】：D 【解析】： 金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)。 知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素9.( )是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類 【答案】：B 【解析】： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法

10、律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類 10.下列關(guān)于職業(yè)道德，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。 A、具有法律強(qiáng)制力 B、調(diào)整職業(yè)關(guān)系 C、提升職業(yè)素質(zhì) D、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 1 節(jié)職業(yè)道德 【答案】：A 【解析】： 職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。其作用有調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。 知識(shí)點(diǎn)：職業(yè)道德的作用 11.基金信息披露應(yīng)用 XBRL 具有下列作用( )。 有助于基金管理人梳理內(nèi)部信息系

11、統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程 基金信息服務(wù)中介可望以更低成本和以更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息 投資者將更容易獲得有用的信息 監(jiān)管部門可加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度 A、 B、 C、 、D點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)XBRL 在基金信息披露中的應(yīng)用 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)基金信息披露體系及 XBRL 的應(yīng)用； 總的來(lái)說(shuō)，XBPL 在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對(duì)于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財(cái)務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用 XBRL 將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)

12、流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對(duì)于分析評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息；對(duì)于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進(jìn)行投資決策；對(duì)于監(jiān)管部 12.貨幣市場(chǎng)是指專門融通不超過(guò)( )短期資金的場(chǎng)所。 A、三年 B、兩年 C、半年 D、一年 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通不超過(guò)一年短期資金的場(chǎng)所。 13.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其

13、中短期通常指貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指( )以內(nèi)。 A、1 個(gè)月 B、6 個(gè)月 C、12 個(gè)月 D、3 個(gè)月 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 4 節(jié)貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象與貨幣市場(chǎng)工具 【答案】：C 【解析】： 貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具。 。( )股票型分級(jí)基金份額為 14.A、母基金份額 B、A 類子份額 C、B 類子份額 D、以上都是 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 9 節(jié)分級(jí)基金的基本概念 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)； 分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)

14、收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為 A 類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為 B 類份額。 15.基金管理人整改后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起( )內(nèi)解除內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。對(duì)其采取的有關(guān)措施。 A、3 日 B、7 日 C、2 周 D、1 個(gè)月 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管 【答案】：A 【解析】： 基金管理人整改后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起 3 日內(nèi)

15、解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 16.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。 A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值 B、具有基礎(chǔ)性的特征 C、具有宏觀性的特征 D、政府全面監(jiān)管 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的基本原則 【答案】：D ：【解析】 基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根

16、本價(jià)值的高度概括和精煉。D 項(xiàng)，市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。 知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管的基本原則 17.17.下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是( ( ) )。 A、商品基金 B、非上市股權(quán)基金 C、房地產(chǎn)基金 D、混合基金 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：D 【解析】： 另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。 知

17、識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 18.(18.( ) )包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。管理、不相容職務(wù)分離等辦法。 A、內(nèi)部環(huán)境 B、目標(biāo)設(shè)定 C、控制活動(dòng) D、信息與溝通 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 1 節(jié)內(nèi)部控制的基本概念及其含義 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信

18、息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。 ( ( ) )。19.19.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是 A、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) 、參加基金職業(yè)道德實(shí)踐 B 、領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德宗旨 C 、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 D 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑節(jié)5：第章第 3【知識(shí)點(diǎn)】D ：【答案】 ：【解析】基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個(gè)方面 的內(nèi)容。 ( ( ) )情形之一的基金托管人限期改正。20.20.可以責(zé)令有下列 不再具備基金托管資格法定條件的

19、 未能勤勉盡責(zé)的 在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的 依法解散的 、A 、B 、C 、D 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 對(duì)基金托管人的監(jiān)管第 3 節(jié)：第【知識(shí)點(diǎn)】4 章 C ：【答案】 ：【解析】 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容； 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)在履 行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。 交易機(jī)制)()( 21.21.場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行 T+0 、AB、T+1 C、T+2 D、T+3 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 4 節(jié)貨幣市場(chǎng)基金的產(chǎn)生發(fā)展 【答案】：A 【解析】： 場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金就是可以在股票賬

20、戶里購(gòu)買的貨幣基金，等于是一種保證金余額管理工具，實(shí)行 T+0 的交易機(jī)制。 知識(shí)點(diǎn)：中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展 22.基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則( )。 真實(shí)性原則真實(shí)性原則 準(zhǔn)確性原則準(zhǔn)確性原則 完整性原則完整性原則 及時(shí)性原則及時(shí)性原則 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容； 基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則： (1)真實(shí)性原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客

21、觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。 (2)準(zhǔn)確性原則。準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人 誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。 完整性原則。完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具(3) 體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披23.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括( ( ) )。 A、基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B、基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例 C、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度 D、基金成立以來(lái)有無(wú)虧損情況 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 4 節(jié)基金產(chǎn)

22、品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 【答案】：D 【解析】： 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。 24.下列不屬于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的是( ) A、只能網(wǎng)上發(fā)售 B、按 1 元進(jìn)行認(rèn)購(gòu) C、以份額為單位進(jìn)行認(rèn)購(gòu)申請(qǐng) D、可以向機(jī)構(gòu)發(fā)售基金份額 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)封閉式基金的認(rèn)購(gòu) 【答案】：A 【解析】： 16-5 表 封閉式基金認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn) 發(fā)售方式 網(wǎng)上發(fā)售：通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾

23、發(fā)售基金份額 網(wǎng)下發(fā)售： 通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu) 或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額 認(rèn)購(gòu)價(jià)格 元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi) 按 1.00 25.25.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素( ( ) )。 基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例 基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度 基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 4 節(jié)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 【

24、答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求； 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷杠桿到期時(shí)限、史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、 情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。 26.26.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金是力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金是( ( ) )。 A、主動(dòng)型基金 B、被動(dòng)型基金 C、收入型基金 D、增長(zhǎng)型基金 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資

25、基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：A 【解析】： 根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。其中，主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。 27.(27.( ) )，1010 家基金管理公司和家基金管理公司和 5 5 大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了證券投資基金行業(yè)公證券投資基金行業(yè)公約約 。 A、2000 年 12 月 31 日 B、1999 年 12 月 30 日 C、1990 年 12 月 30 日 D、2001 年 12 月 31 日 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 1 節(jié)加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重

26、要性 【答案】：B 【解析】： 1999 年 12 月 30 日，10 家基金管理公司和 5 大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定證券投資基金行業(yè)公約 ，約定守法自律、規(guī)范經(jīng)營(yíng)，維護(hù)基金持有人的權(quán)益，禁止從事操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、貶損同行等行為。 知識(shí)點(diǎn)：加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性 28.28.另類投資基金不可以投資于另類投資基金不可以投資于( ( ) )。 A、房地產(chǎn) B、大宗商品 C、證券化資產(chǎn) D、債券 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的主要類別 D ：【答案】 【解析】： 另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資

27、產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。 29.29.可以根據(jù)基金所投資股票的下列( ( ) )特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類。特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類。 投資市場(chǎng)投資市場(chǎng) 股票規(guī)模股票規(guī)模 股票性質(zhì)股票性質(zhì) 行業(yè)分類行業(yè)分類 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 2 節(jié)股票基金的類型 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)； 一只股票基金也可以被歸為不同的類型。 按投資市場(chǎng)分類)一( 按股票規(guī)模分類)二( 按股票性質(zhì)分類 )三( 按基金投資風(fēng)格分類)四( 按行業(yè)分類)五 ( 我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指 30.30.。(

28、( ) ) 年 19971985、AB、19982002 年 C、20032007 年 D、20082014 年 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：A 【解析】： 我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期(19851997 年)；試點(diǎn)發(fā)展階段(19982002 年)；行業(yè)快速發(fā)展階段(20032007 年)；行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(20082014 年)；防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段(2015 年至今)。 31.( )不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。 A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化 B、

29、基金投資對(duì)象的多樣化 C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善 D、主流品種的變遷 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：B 【解析】： 我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂證券投資基金法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券投資基金法制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金” ，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)

30、意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理 32.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。 A、基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)須經(jīng)托管銀行復(fù)核 B、基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確 C、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備 D、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 A ：【答案】 【解析】： A 項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基

31、金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。 33.33.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，說(shuō)明法律與道德來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，說(shuō)明法律與道德( ( ) )。 A、調(diào)整范圍相同 B、調(diào)整手段不同 C、目的不同 D、功能相互排斥 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：B 【解析】： 道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形

32、式不同。內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。調(diào)整范圍不同。調(diào)整手段不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。 34.34.金融的含義是金融的含義是( ( ) ) A、貨幣資金的融通 B、實(shí)物的融通 C、虛擬資產(chǎn)的融通 D、互聯(lián)網(wǎng)金融的融通 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融與居民理財(cái) 【答案】：A 【解析】： 所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。 知識(shí)點(diǎn)：金融與居民理財(cái) 35.200035.2000 年年 1010 月月 8 8 日，日，( ( ) )發(fā)布并實(shí)施了發(fā)布并實(shí)施了開(kāi)放式證券投資基金試

33、點(diǎn)辦法開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 。 A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B、基金業(yè)協(xié)會(huì) C、國(guó)務(wù)院財(cái)政部 D、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：D 【解析】： 在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000 年 10 月 8 日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 ，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。 36.36.下列基金監(jiān)管的基本原則中，下列基金監(jiān)管的基本原則中，( ( ) )是行政法治原則的集中體現(xiàn)的和保障。是行政法治原則的集中體現(xiàn)的和保障。 A、 “三公”原則 B、審慎監(jiān)管原則 C、適度監(jiān)管原則 D、依法監(jiān)管原則 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的基本原則 【答案】：D 【解析】： 基金監(jiān)管的基本原則有六個(gè)，分別是：保障投資人利益原則，適度監(jiān)管原則，高效監(jiān)管原則，依法監(jiān)管原則，審慎監(jiān)管原則，公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。其中，依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。 37.37.基金管理人在基金發(fā)售基金管理人在基金發(fā)售( ( ) )前，將相關(guān)資料登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站。 A、1 日 B、3 日 C、5 日 D、10 日 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與