基金銷售考試模擬試題及答案77

1、2009 年基金銷售考試試卷及答案（模擬題之一含答案）1.資本證券是指與（）有關(guān)的活動而產(chǎn)生的證券。A. 商 業(yè) 投資B.金融投資C.房地產(chǎn)投資D.工程投資2.按證券的募集方式分類有價證券可分為（）。A.上市證券與非上市證券B.國內(nèi)證券和國際證券C.公募和私募證券D.政府證券和公司證券3. 證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的（）特征。A 期 限 性 B 收 益 性C 流 動 性 D 風(fēng) 險 性4. 股 份 公 司 在 股 票 市 場 上 籌 集 的 資 金 是 公 司 的 （ ） 。 A 長 期 負(fù) 債 B 應(yīng) 付 賬 款 C 資 本 公 積 D 自 有 資 本5.

2、證 券 市 場 按 品 種 結(jié) 構(gòu) 關(guān) 系 ， 可 以 分 為 （ ） 。A. 股票市場、債券市場和基金市場B.發(fā)行市場和流通市場C.集中市場和場外市場D 國 內(nèi) 市 場 和 國 際 市 場6. 證 券 自 律 性 組 織 包 括 （）。A.證券交 易 所和 證券監(jiān)管 機(jī)構(gòu)B. 證券 交 易 所和 證券行 業(yè) 協(xié)會C.證券監(jiān) 管 機(jī) 構(gòu) 和 證券 行 業(yè) 協(xié)會 D.證券 公 司和 證券行 業(yè) 協(xié)會7. 股票持有 人 有 權(quán) 參 與 公 司 重 大 決策 的 特性 ， 屬 于 股 票 的 （） 特 征。A .風(fēng)險 性 B .收 益 性C .流 動 性D.參 與性8. 下 面 說 法 正 確 的

3、是 （ ） 。A.債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓B.債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓C.債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓D.債券與股票都不一定獲取收益，但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓9. 先在期貨市場賣出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方式是（）A多頭套期保值B空頭套期保值C交叉套期保值D平行套期保值10. 我 國 上 海 證 券 交 易 所 和 深 圳 證 券 交 易 所 的 最 高 權(quán) 力 機(jī) 構(gòu) 是 （ ） 。A 會 員 大 會 B 理 事 會 C 專 門 委 員 會

4、 D 董 事 會11. 貼 現(xiàn) 債 券 到 期 時 按 （ ） 償 還 。A 發(fā) 行 價 格 B 市 場 價 格 C 票 面 金 額 D 本 息 總 額12. 在 通 貨 膨 脹 情 況 下 ， 發(fā) 行 保 值 貼 補(bǔ) 債 券 ， 這 是 對 （ ） 的 補(bǔ) 償 。 A 信 用 風(fēng) 險 B 購 買 力 風(fēng) 險 C 經(jīng) 營 風(fēng) 險 D 財 務(wù) 風(fēng) 險13. 收 益 和 風(fēng) 險 的 基 本 關(guān) 系 是 （ ） 。A 風(fēng) 險 越 大 ， 收 益 率 越 小 B 風(fēng) 險 越 大 ， 收 益 率 越 大 C 風(fēng) 險 與 收 益 率 無 關(guān) D 風(fēng) 險 與 收 益 率 呈 反 向 變 化 關(guān) 系14. 在

5、 我 國 臺 灣 省 和 日 本 ， 證 券 投 資 基 金 一 般 被 稱 為 （ ） 。A 共同基金B(yǎng) 單位信托基金C 證券投資信托基金 D 私募基金15. 下 面 的 特 征 中 不 屬 于 證 券 投 資 基 金 的 是 （ ）A 集 合 理 財，專業(yè)管理B組 合 投 資，分散風(fēng)險C 嚴(yán) 格 監(jiān) 管，信息透明D收 益 平 穩(wěn)，風(fēng)險較小16. 證 券 投 資基金的當(dāng)事人 一 般 是 指基金的（）A 發(fā)起人、管理人和投資人 B 管理人、托管人和份額持有人 C 托 管 人 、 發(fā) 起 人 和 投 資 人 D 受 益 人 、 管 理 人 和 投 資 人17. 全球第一個公司型開放式投資基金是（

6、）。A 英 國 “海 外 及 殖 民 地 政 府 信 托 ”B 富 來 明 創(chuàng) 立 的 “蘇 格 蘭 美 國 投 資 信 托 ”C 波 土 頓 “馬 薩 諸 塞 投 資 信 托 基 金 ”D 麥 哲 倫 基 金18.在我國證券投資基金發(fā)展史上，“老 基金”特指（）。A 1949年以、八前組建的基金B(yǎng)1979年改革開放之前組建的基金C1991 年 上海證券交易所成立之前組建 的 基金D 1997 年 11 月 14 日證券投資基金管理暫行辦法出臺之前組建的基金19. 一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國 證 券 市 場 的 證 券 投 資 基 金 是 （ ）

7、。 A 全 球 基 金 B 國 際 基 金 C 離 岸 基 金 D 在 岸 基 金20. 發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的 報價在規(guī)定的營業(yè)場 所申購或贖回基金單位的基金是（） 。 A 開 放 式 基 金 B 封閉 式基 金 C 對 沖基 金 D 契 約 型 基 金21. 主 要 投 資 于 各 種 國 債 、 金 融 債 及 公 司 債 等 的 基 金 類 型 是 （ ） 。 A 股 票 基 金 B 債 券 基 金 C 混 合 基 金 D 貨 幣 市 場 基 金22. 持有一定時期后（一般是35年，最長也可達(dá)10年），投資者會獲得投資本金的特 定百

8、 分比（例如 100的本金 ）的回報，如果運(yùn)作成功，投資者還會得到額外收益的基金 是（）。A成 長 型 基 金 B收入 型墓 金 C平衡型 基 金 D保 本 基 金23.QDII指（）A合格境外機(jī)構(gòu)投資者B合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者C合格基金投資者 D合格證券投資者24. 關(guān) 于 交 易 型 開 放 式 指 數(shù) 基 金 ， 以 下 說 法 不 正 確 的 是 （ ） 。A .以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B. 本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng)C 可 以 進(jìn) 行 套 利 交 易25.CETF基金五星五星交易不會關(guān)基金評評級必金評級級基金有級基金級的須針可能在被現(xiàn)折點(diǎn)表述，時收溢價交確的有（）段時間內(nèi)益

9、率必金來進(jìn)的評現(xiàn)很26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的27.我國 相關(guān)法規(guī)規(guī) 定，基 金管理 公司的注 冊資本應(yīng)不低 于（）民幣A8000 萬 元B12000 萬元 D 1500028.金管公司的核心業(yè)投資運(yùn)業(yè)務(wù)B基金募集與銷售基金受托資產(chǎn)管理29.在我國，金管理公般采取的組織形式是（限責(zé)任公司C合 作 制 D 股 份 有 限 公股東30.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B 全面性原則C.審慎、適時性原則D 成本效益原則31.基 金 管 理 公 司 內(nèi) 部 控 制 包 括 （ ） 和 內(nèi) 部 控 制 制 度 兩 個 方

10、面 。A 內(nèi) 部 控 制理 論 B 內(nèi) 部 控 制 方 法 C 內(nèi) 部 控 制 目標(biāo) D 內(nèi) 部控 制 機(jī) 制32.在我國，基金托管人由（）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來擔(dān)任。中 國 證 監(jiān) 會 B中國人民銀行C. 中國人民銀行和中國證監(jiān)會 D.中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會33. 以開放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：簽署基金合同 、（）、 基 金 運(yùn) 作 和 基 金 終 止A基金募集B 基 金 申 請C基34.基 金投資活動中A基金的募集C基金的托管金 財 產(chǎn) 保 管 D 基 金 資 金 清 算 的核心環(huán)節(jié)是（）。B基金的登記D基金的交易35. 基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對基金資

11、產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價格進(jìn)行評估與計 算，進(jìn)而確定（）與單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過程A.基金資本凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負(fù)債凈值D .單位基金負(fù)債 凈值36. 依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的（），是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。A基金單位資產(chǎn)凈值B 基金單位負(fù)債凈值C基金單位資本凈值D .基金交易價格37.以下（）不屬于基金估值的對象。A基金所持有的股票B 估 值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權(quán)證38.（）是指基金管理 人 管 理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A 基 金 管 理 費(fèi) B 基 金 托 管 費(fèi) C 證 券 交 易 費(fèi) D 基 金 運(yùn) 作 費(fèi)39. 我 國 基

12、 金 管 理 費(fèi) 和 基 金 托管 費(fèi) 按 照 （） 基 金 資 產(chǎn) 凈 值 的一 定 比例 計 提。A 前 一 日 B 前 一 周 C 上 一 月 D 本 月40. 基金 會計需 要（ ）對 基金資 產(chǎn)進(jìn)行 估值 ，并 對估值 結(jié)果計 算基 金資 產(chǎn)凈值 。A逐日B隔日C 按月D按年41.投資者在 2007 年 8 月3 日（周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日）贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至（）A8 月 3日B8 月4 日 C 8月5日D8 月 6日42.對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A消費(fèi)稅B 房 產(chǎn) 稅 C 增值稅D印花稅43. 對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，

13、在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前暫不征收（）。A個人所得稅B 營業(yè)稅C消 費(fèi) 稅 D 企業(yè)所得稅44.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素：（）A外在因素和內(nèi)在因素B心理因素和內(nèi)在因素C個 人 自 身的因素和內(nèi)在因素D .夕卜在因素和外部因素45.在我國，大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。A.股票投資B.銀行儲蓄C.基金D.債券46.保守型投資者最有可臺匕能投資于（）。A. 股 票型基金B(yǎng).混合型基金C. 債 券型基金D.貨幣型基金47. （）是 為投資 額較大 的個人投 資者和 機(jī)構(gòu)投資者提供 的最具 個性化 的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心 B.自動傳真、電子郵箱與手機(jī)短信C.

14、 一對一 ”專人服務(wù) D.郵寄服務(wù)48. 贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A 15 B 20 C 25 D 3049. 封 閉 式 基 金 募 集 的 資 金 小 于 該 基 金 批 準(zhǔn) 規(guī) 模 的 （ ） 時 ， 該 基 金 不 能 成 立 。50 B80 C90 D100 50. 開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦 理 贖回，但該期限最長不得超過（）個月。1B3C6D51.般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎(chǔ)計算的。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格52.L

15、OF 份回采A份額申購份額贖回B金額申購金額贖回C金額申購份額贖回D份額申購金額贖回53.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A每交易日公開1次B至少每周公開1次C至少每周公開2次D至少每月公開2次54.托管人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形程序和表決方式等審議事項議事事式項O55.56.的57.30B基金年度報告的15 日 B披露時間3020C15D為每個基金會計年度結(jié)束后按披露（）的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，收益公告和節(jié)假日4060 日 D封閉期的收益公告、開放日 的 收 益 公編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場的行為屬

16、于（）。90A.操縱證券市場罪 B.內(nèi)幕交易罪 C.誘騙他人買賣證券罪D.編造并傳播證券交易虛假信息58.公司法于（）開始正式實施1993 年12 月29 日1994C1994 年 7 月 1 日 D 1999 年 12 月 25 日59.證券市場監(jiān)管主要手段）。A經(jīng) 濟(jì) 手 段 B 法 律 手 段C行政手段D律方式60.每個季度結(jié)束后）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組 合公告。1530 日609061.62.是對信息的時面性真實性63.QDII 基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同2B3C4D64.ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（）A 基金上市首日的開盤參考價

17、為10%，自上市首日起實行 C 基金前一工作日基金份額凈值。 B 基金價格漲跌幅比例為 買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足 100份的可以賣出 D.基金申報價格最小變動65.0.005投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)或 減 少 權(quán) 益 的 登 記 手 續(xù)T+0BT+1CT+2DT+366.我國貨幣市場基金的申購采用（）原則A 確 定 價 B 未 知 價 法 C 賬 面 價 值 D 估 計 價 值67.證券投資基金法規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開放式基金設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)之日內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。1B3C6D68.封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場上

18、進(jìn)行交易的活動稱A 放封閉式基金設(shè)立B封閉式基金募集C 封閉式基金交易D 封閉式基金開69.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時，該基金不能成立。50 80 C90 D100 70.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。A-個月B 二個月C二、不定選1.有價證券是指（A標(biāo)有票面金 額 B 證明持有人C持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D2.下列屬于有價證有四個權(quán)按期反映所券的有權(quán)或債銀行匯票支票倉庫棧3. 未請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。A掛牌證券B非上市證券外 證 券 D 場 內(nèi) 證 券4. 公募證券與私募證券的不同之處在于（）。審 核 的 嚴(yán)

19、 格 程 度 不 同 B發(fā)行對象特定與否采取公示制度與否是否上市與5. 證 券 市 場的主要功能包括證券資產(chǎn)的定價功能資 本 配 置 功 能 D宏觀調(diào)控功臺匕能6. 我 國 政 府 承 諾 證 券 業(yè)A.外國證券機(jī)構(gòu)可以直接從事 正式會員5 年 過 渡 期 間 對 外 開 放 的 內(nèi) 容 有 （ ）B股交易B.外國證券機(jī)構(gòu)可以申請成為中國證券交易所的C.允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比8.主要業(yè)務(wù)A承銷和自營證券B證券 經(jīng)紀(jì) C 受托 資產(chǎn)管 理D證券投資咨詢9.券業(yè)會 的 職 責(zé) 包A履行協(xié)助 證券監(jiān) 督管理機(jī) 構(gòu)組織 會員執(zhí) 行有關(guān) 法律 B維護(hù)會員的合法權(quán)益

20、例不超過33 ，加入3年后外資比例不超過49 D.加入后 3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司外資比例不超過137.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。A.企業(yè)B.商業(yè)銀行C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)D.保險公司C.審 批 證 券 的 發(fā)行D . 組 織 培 訓(xùn) 和 開 展 業(yè) 務(wù)交流10. 證 券 監(jiān) 管 機(jī) 構(gòu) 的 主 要 職 責(zé) 是 （）。A.制 定 交 易 規(guī) 則B . 負(fù) 責(zé) 監(jiān) 督 有 關(guān) 法 律 法 規(guī) 的執(zhí)行C. 負(fù) 責(zé) 保 護(hù) 投 資 者 的 合 法 權(quán) 益 D. 維 持 公 平 而 有 秩 序 的 證 券 市 場11. 記 名 股 票 的 特 點(diǎn) 有 （）。A 股 東 權(quán) 利 歸 屬 于

21、記 名 股 東 B 安 全 性 較 差 C 轉(zhuǎn) 讓 時 須 履 行 登 記 手 續(xù) D 便 于 掛 失12. 普 通 股 股 東 的 義 務(wù) 包 括 （ ） 。 A 遵 守 公 司 章 程 B 依 其 所 認(rèn) 購 的 股 份 和 入 股 方 式 繳 納 股 金 C 每 年 定 時 參 加 股 東 大 會 D 審 閱 公 司 財 務(wù) 報 表 的 真 實 性13. 市 場 利 率 通 過 （ ） 的 途 徑 影 響 股 票 價 格 。 A 改 變 公 司 利 息 負(fù) 擔(dān) B 改 變 資 金 流 向 C 改 變 投 資 者 融 資 成 本 D 改 變 投 資 者 預(yù) 期14. 根 據(jù) 權(quán) 證 行 權(quán)

22、 的 基 礎(chǔ) 資 產(chǎn) 或 標(biāo) 的 資 產(chǎn) ， 可 將 權(quán) 證 分 為 （ ） 。A. 股權(quán)類權(quán)證 B.債權(quán)類權(quán)證 C.其他權(quán)證 D.15. 我 國 目 前 主 要 的 場A . 代 辦 股 份 轉(zhuǎn) 讓 系 統(tǒng)C.銀行間市場16.系統(tǒng)風(fēng)險主A. 政 策風(fēng)險B.經(jīng)C.利率風(fēng)險D17.非系統(tǒng)風(fēng)險A.可分散風(fēng)險B. 不 可回避風(fēng)險認(rèn)股權(quán)外證交易市場有（）。B.股份報價試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓D.交易所市場要包括（）。濟(jì)周期性波動風(fēng)險.購買力風(fēng)險也可稱為（）。不可 分 散風(fēng) 險 D. 可 回避 風(fēng) 險18.與私金相比，公募基金具特點(diǎn)A.運(yùn)作上到的限制和 約 束 較 少 B . 面社會公眾發(fā)C 投 資 者 的 資 格 和

23、 人 數(shù) 常 受 到 嚴(yán) 格 的 限 制 D 投 資 風(fēng) 險 較 高23.按基金持股的價值傾向，可以將基金分為（）24.認(rèn)購基金虧損基金的25.金管理人職責(zé)基金理基金C發(fā)起設(shè)立基金基金人支付基金收26.基 金 運(yùn)營事務(wù) 是基金 投 資管 理與市場 營銷工作 的后臺 保障 ，它通常包 括（A基金注冊 登 記 B 核 算 與 估 值 C基金清算27.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（19.股票基金根據(jù)投資對象的差異，可分為（）。A股票票基金B(yǎng)債券基金C 貨 幣 市 場 基金D 混 合基金20.貨幣市場基金不得投資于以下（）金融工具/、。A股票B 可 轉(zhuǎn)換債券C剩余期限超過397 天 的 債

24、 券 D 信 用 等 級 在AAA 以 下 的 企 業(yè) 債 券21.境外的保本基金提供的類型有（）A本金保證B 收 益 保 證 C 紅 利 保證 D 風(fēng) 險 保 證22.對于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有（）。A 學(xué) 歷及 工 作 經(jīng) 驗 B 性別、年齡投格管估資風(fēng)評CD資產(chǎn)理業(yè)績A 股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡B. 股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使 相C實行獨(dú)立事制度，并保證揮作建立善的內(nèi)部28.關(guān)于基托管人下列法正確的是A基金 托 管人 主要是 對基 金管理 機(jī)構(gòu) 的 投資 操作 進(jìn)行監(jiān) 督和 保 管基 金資

25、產(chǎn)B 基 金 托 管 人 是 基 金 持 有 人 權(quán) 益 的 代 表C 基 金 托 管 人 由 依 法 設(shè) 立 并 取 得 基 金 托 管 資 格 的 商 業(yè) 銀 行 擔(dān) 任D 基 金 托 管 人 對 所 托 管 的 基 金 承 擔(dān) 著 重 要 的 法 律 及 行 政 責(zé) 任29.基 金 托 管 人 內(nèi) 部 控 制 原 則 包 括 （）。A.合法性原則B.及時性原則C.有效性原則D.集中性原則30. 構(gòu)根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)具備的條件申請設(shè)立證券投資咨詢的機(jī)包括（）。A有200萬元以上的注冊資本B有公司章程C有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員D有固定的業(yè)務(wù)

26、場所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施31.基金的信息披露主要包括（）。A募集信息披露B運(yùn)作信息披露C定期信息披露D臨時信息披露32.我國基金管理公司的一般決策程序是（）。A公司研究發(fā)展部提出研究報告B 投 資 決 策 委 員 會 審 議 和 決 定 基 金 的 總 體 投 資 計 劃C 基 金 投 資部 制定 投資 組 合的具 體 方案D 風(fēng) 險 控 制 委 員 會提 出 風(fēng)險 控 制 建議33. 基 金 管 理 公司 風(fēng) 險 控 制制 度 體 系由（ ） 構(gòu) 成。A 公 司 章 程 B 內(nèi) 部 控 制 大 綱 C 基 本 管 理 制 度 D 部 門 規(guī) 章 制 度34. 基 金 資 產(chǎn)

27、 的 估 值 是 根 據(jù) 相 關(guān) 規(guī) 定 確 定 （ ） 的 過 程 。 A基金資產(chǎn)總值B基金資產(chǎn)凈值C 基金負(fù)債價值D 單位基金資產(chǎn)凈值35. 下 列 與 基 金 有 關(guān) 的 費(fèi) 用 可 以 在 基 金 資 產(chǎn) 中 列 支 的 有 （ ） A 基 金 管 理 人 的 管 理 費(fèi) B 基 金 托 管 人 的 托 管 費(fèi)C. 銷售服務(wù)費(fèi)D.基金合同生效后的信息紕漏費(fèi)36. 界 定 基 金 會 計 的 責(zé) 任 主 體 的 意 義 在 于 （ ） 。A 將 基金的 管理 主 體 和 基金 持 有 人的 經(jīng) 營 活 動 區(qū) 別 開 來B 將 基金的管 理主體和 基 金的經(jīng) 營 活動區(qū) 別 開來C 將

28、基 金托管人 所 管理的不 同 基 金之間 的 經(jīng) 營活動 區(qū) 分 開來D 將 基 金管理公 司 管理的不 同 基 金之間 的 經(jīng) 營活動 區(qū) 分 開來37. 基 金 會計 核 算 的 權(quán) 益 事項 包 括 了 （）。A 新 股 B 紅 股 C 紅 利 D 債 券38. 依照財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知規(guī)定，對（）買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A銀行 B非銀行金融機(jī)構(gòu)C個人D非金融機(jī)構(gòu)39.基金市場營銷的特征有（）服 務(wù) 性 B 專 業(yè) 性 C 持 續(xù) 性 D 特 定 性40. 為找到和實施最好的營銷組合，基金管理公司在營銷過程管理中要進(jìn)行（）。A.市場營銷分析B .市場

29、營銷計劃C.市場營銷實施D.市場營銷控制41. 營銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、能夠影響公司服務(wù)客戶能力的各種因素，主 要 包 括 （ ） 。A 銷 售 渠 道 B 客 戶 C 競 爭 對 手 D 公 眾42. 基金銷售機(jī)構(gòu)在評估各種不同的細(xì)分市場進(jìn)而選擇資金的目標(biāo)市場時，必須考慮的因素 有 （ ） 。A細(xì)分市場的規(guī)模B .細(xì)分市場的成長性C細(xì)分 市 場 結(jié) 構(gòu) 的吸引力D銷售機(jī)構(gòu)的資源43.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險承受能力類型至少應(yīng)包括（）。A積極型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.保守型44.基金組合投資的步驟可表述為（）。A組合投資目標(biāo)的設(shè) 計 B 組合投資的配置

30、策略C組合投資的品種選 擇 D 組合投資的調(diào)整策略45. 銷售促進(jìn)包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級投資者較迅速和較大量購買某一 基 金 產(chǎn) 品 。 基 金 業(yè) 常 用 的 銷 售 促 進(jìn) 手 段 有 （ ） 。 A 銷 售 點(diǎn) 宣 傳 B 投 資 者 交 流 C 激 勵 手 段 D 費(fèi) 率 優(yōu) 惠46. 基 金 營 銷 推 廣 的 主 要 形 式 有 （）。A 開 展 基 金 理 財 沙 龍 B 召 開 基 金 投 資 策 略 C 舉 行 基 金 產(chǎn) 品 推 介 會 D 在 媒 體 開 設(shè) 投 資 理 財 專 欄47. 基 金 宣 傳 推 介 材 料 不 能 使 用 下 列 （ ） 語

31、 言 。A 盡 享 牛 市 B 坐 享 財 富 增 長 ， 安 心 享 受 成 長 C 凈 值 歸 一 D 預(yù) 購 從 速 ， 申 購 良 機(jī)48. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動時，不得有下列情形（）A 挪 用 投 資 者 的 交 易 資 金 或 基 金 份 額 B 對 投 資 者 做 出 盈 虧 承 諾 C 代 理 客 戶 進(jìn) 行 基 金 認(rèn) 購 D 承 諾 利 用 基 金 資 產(chǎn) 進(jìn) 行 利 益 輸 送49. 封 閉 式 基 金 的 主 要 常 規(guī) 收 費(fèi) 工 程 包 括 （ ） 。 A 交 易 傭 金 B 過 戶 登 記 費(fèi) C 轉(zhuǎn) 托 管 收 費(fèi) D 分 紅 手 續(xù)

32、 費(fèi)50. 下 列 關(guān) 于 封 閉 式 基 金 交 易 的 特 點(diǎn) 表 述 有 誤 的 是 （ ） 。A 基金 單位 的買 賣 采 用 “價格 優(yōu)先 ，時 間 優(yōu) 先 ”的 優(yōu)先原 則B 基 金 交 易 量 可 由 投 資 者決 定C.基金單位的交易價格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，受市場供求關(guān)系的影響而波動D 在 證 券市場的營業(yè)日內(nèi)可 以 隨 時 買賣基金單位51.申請設(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括（）。A發(fā)起協(xié)議B基金契約勺C托 管 協(xié) 議 D招募說明書52.股票、債券型基金的申購贖回原則有（）A “ 未 知價”交易原則B “ 已知價原則C“金 額 申 購、份額贖回”原則

33、D“份 額 申 購 、金額贖回”原則53. 出現(xiàn)巨額贖回時，基金 管理人可 以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況 決定（）A接受全額贖回B 拒絕全額贖回C.全部延期贖回D .部分延期贖回54. 開放 式基金的非交 易過 戶 包括（ ）。A 繼承B司法強(qiáng) 制執(zhí)行C 捐贈 D 基金的 無償劃撥55. ETF 申 購對價是指 投資 者 申購 基 金份額 時 應(yīng) 交 付 的 （）。A 現(xiàn)金差額 B其 他對價C 組合證 券 D現(xiàn) 金替代56. 境內(nèi)基金管理公司申請合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A. 凈資產(chǎn)不少于 2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù) 2年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管 理 規(guī) 模 不 少

34、 于200 億 元 人 民 幣B. 具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于2 名C 具 有 3 年 以 上 境 外 證 券 市 場 投 資 管 理 相 關(guān) 經(jīng) 驗 人 員 不 少 于 3 名D.最 近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰57.QDII基金申購與贖回的原則是（(）。A. “ 未知價”交易原則B.a已知價原則C.“金 額 申購、份額贖回原則D. “份 額申購、金額贖回”原則58. 來通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，從而消除（）的 低 效 無 序 狀 況 ， 提 高 證 券 市 場 的問題有效性帶。A.道德困境B.逆向選擇C.過度

35、競爭D.道德風(fēng)險59. 基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時分別報送中國證監(jiān)會和基金上市的證券交易所備案。A . 臨 時 報 告 B . 年 度 報 告 C . 半 年 度 報 告 D . 季 度 報 告60. 為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告的扉頁中就（）方面做出提示。A.管理人和托管人的披漏責(zé)任B.管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C投資風(fēng)險提示D . 年 度 報 告 中 注 冊 會 計 師 出 具 非 標(biāo) 準(zhǔn) 無 保 留 意 見 的 提 示 61. 基 金 年 度 報 告 披 露 的 持 有 人 信 息 主 要 有 （ ） A .

36、上 市 基 金 前 10 名 持 有 人 的 名 稱 、 持 有 份 額 及 占 總 份 額 的 比 例 B .持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位D基金持有人的住所62.有關(guān)中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé) ， 說法正確的有（）。A組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)B 對 會員 之 間、會 員與 客 戶 之 間 發(fā)生 的 證券業(yè) 務(wù)糾紛進(jìn) 行 調(diào)解 C 對 違 反 證 券 市 場 監(jiān) 督 管 理 法 律 、行 政 法 規(guī) 的 行 為 進(jìn) 行 查 處 D . 收集整理證券信息， 為會員提供服務(wù) 63. 公 司 法 的 核 心 在 于 保 護(hù) （

37、 ） 的 合 法 權(quán) 益 ， 維 護(hù) 社 會 經(jīng) 濟(jì) 秩 序 。經(jīng)理債權(quán)64.在申購價格的確定中，基金管理人接到投資人的購買中請時，應(yīng)按）作為申購價公布單位當(dāng)日公布基金單位凈值加定的申購費(fèi)C日公布的基單位凈值定的其他加費(fèi)65.常監(jiān)體實券交D中國券業(yè)協(xié)會公司會員66. 根據(jù)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定，信息管理平臺是指基金 銷售機(jī) 構(gòu)適用的與 基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信 息系統(tǒng)， 主要包括（） 。A 前 臺 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) B 中 臺 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng)67.后 臺 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) D 應(yīng) 用 系 統(tǒng) 的 支 持 系 統(tǒng)基金銷售人員在從事基金銷售活動中，不得有下列行為（）A.在銷售活動中為他人

38、牟取不正當(dāng)利益以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開的C.受投資者全權(quán)委托D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸68.為使得基金合同生效，有關(guān)QDII基金首次募集應(yīng)符合的條件的說法，正確的有臺匕能募集金額不少C.開放式基金份額持有人不少于200 人封閉式基金份額持有人不少于1000按統(tǒng)面值元進(jìn)69.在 ETF 的 募 集 期 內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為（A.場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購B.集體認(rèn)購和個人認(rèn)購C .公開認(rèn)購和私人認(rèn)購D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購70. 設(shè)立封閉式基金主要程序有：（）。A. 確 定 基 金 發(fā) 起 人 ， 擬 定 基 金 方 案 B . 提 交 設(shè) 立 基 金 的 相 關(guān) 文 件

39、C . 監(jiān) 管 機(jī) 構(gòu) 審 核 與 批 準(zhǔn) D . 基 金 的 發(fā) 行三、判斷題1. 所謂虛 擬資本 是以有價 證券形 式存在 ，并能給 持有者 帶來一 定收益的 資本。2. 貨幣證券是指 本身 能使 持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。3. 憑 證 式 國 債 和 封 閉 式 基 金 交 易 憑 證 屬 于 非 上 市 證 券 。4. 格林期貨香港 公司 是首 家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。5. 當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場利率下降而負(fù) 擔(dān) 較 高 的 利 息 。6. 證 券 公 司 債 券 屬 于 企 業(yè) 債 而 非 金 融 債 。7. 期

40、貨價格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競價的特點(diǎn)，未來的期貨價格就是未來的現(xiàn)貨價格， 這樣期貨價格就成為現(xiàn)貨成交價的基礎(chǔ)。8. 股 票 的 發(fā) 行 價格 不 得低 于票面 金額 。9. 債券票 面利率 的高低直 接影響債券發(fā) 行人的籌資成本和投資者的投資收益。10. 經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的周期波動與經(jīng)濟(jì)周期具有 同 步性。11. 公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營狀況 的影 響 ， 但公 司 的盈利 變 化同 樣 可能 使 公司債 的價 格 呈現(xiàn) 同方向 變 動。12. 證券投資的風(fēng)險性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會越低。13. 證

41、券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來，形成獨(dú)立 資產(chǎn)， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種 利 益 共 享 、 風(fēng) 險 共 擔(dān) 的 集 合 投 資 方 式 。14. 基 金 托 管 人 必 須 定 期 向 投 資 者 公 布 基 金 的 投 資 運(yùn) 營 狀 況 。15. 在我國，基金托管人的主要職責(zé)是承擔(dān)基金份額的的銷售與注冊登記工作。16. 2001 年 9 月， “華安創(chuàng)新 ”誕生標(biāo)志著我國基金業(yè)由封閉式向開放式跨越。17. 開放式基金的交易中，投資人通過證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行委托，通過證券交易所和基金登 記 結(jié) 算 機(jī) 構(gòu) 完 成 交 易

42、 確 認(rèn) 和 賬 戶 管 理 等 。18. 美國主要以公司型基金 為主，我 國證券投資基金類型主要是公司 型基金。19. 成 長 型 基 金 以 追 求 資 產(chǎn) 的 長 期 增 值 和 盈 利 為 基 本 目 標(biāo) 。20. ETF 結(jié) 合 了 封 閉 式 基 金 與 開 放 式 基 金 的 運(yùn) 作 特 點(diǎn) 。21. 費(fèi) 用 率 是 評 價 基 金 運(yùn) 作 效 率 和 運(yùn) 作 成 本 的 一 個 重 要 統(tǒng) 計 指 標(biāo) 。22. 在其他條件相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較低；信用等級較低的證 券 ， 收 益 率 較 高 。23. 一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收

43、益率也較高。24. 資產(chǎn)估值增值潛力分析對于預(yù)測基金長期業(yè)績走勢有較好的知道作用，還可以對基金 資 產(chǎn) 組 合 的 潛 在 風(fēng) 險 起 預(yù) 警 作 用 。25. 監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員 ， 這 體 現(xiàn) 了 內(nèi) 部 控 制 的 有 效 性 原 則 。26. 資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時間。27. 截至 2007 年底，證 券投資 咨詢機(jī)構(gòu) 中具有 基金代 銷業(yè)務(wù)資 格的僅 有兩家。28. 申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請期間申請材料涉及重大事項發(fā)生重大變化的，申 請 人應(yīng)當(dāng)自變 化之 日起的 10 個工 作

44、日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交 更新 材料。29. 基金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以控制或 進(jìn) 行 可 比 性 處 理 。30. 贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場上按當(dāng)初申購時的市場價格31. 在 對 基 金 資 產(chǎn) 估 值 時 還 需 注 意 價 格 操 縱 和 濫 估 問 題 。32. 在 我 國 ， 基 金 日 常 估 值 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 時 進(jìn) 行 。33. 我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核 責(zé) 任 。34. 按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后第四位的，即發(fā)生的 費(fèi)用大于基金凈值萬分之一的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。35. 公允價值變動損益指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融 負(fù)債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公 允價值估值時予以確認(rèn)。36. 基金份額持有人在開放式基金的利潤分配過程中為作出分配方式選擇的，基金管理人將 其 分 配 方 式 默 認(rèn) 為 分 紅 再 投 資 轉(zhuǎn) 換 為 基 金 份 額 。37. 對個人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個人所得 稅，稅款由基金在分配時