融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引1

1、融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（修訂）根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序（一）申報(bào)準(zhǔn)備1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合暫行辦法第十四條、第十五條規(guī)定。2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照中華人民共和國公司法（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請(qǐng)人”）履行組建工作職責(zé)。3、制定組建方案。申請(qǐng)

2、人對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。4、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請(qǐng)人按照公司法、暫行辦法、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的融資性擔(dān)保公司章程（范本）。5、準(zhǔn)備相關(guān)資料。（1）自然人股東、擬任法定代表人基本情況。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。（5）發(fā)起人（出資人）承諾書。（6）營業(yè)

3、場所證明材料。6、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請(qǐng)人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。7、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。選舉擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。（二）申報(bào)輔導(dǎo)1、在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請(qǐng)人向監(jiān)管部門上報(bào)有關(guān)申請(qǐng)材料。2、各級(jí)監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。（1）擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊地縣級(jí)監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級(jí)監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)。（2）在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級(jí)監(jiān)管部門輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。

4、（3）擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。（4）由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。3、出具輔導(dǎo)報(bào)告。應(yīng)至少包括輔導(dǎo)情況，風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾，對(duì)材料真實(shí)性、完整性、合規(guī)性的審查，同意設(shè)立公司的審查意見等內(nèi)容。4、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市及金融創(chuàng)新示范縣金融辦適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。（三）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)1、申請(qǐng)人就擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。2、申請(qǐng)人按照融資性擔(dān)保公司

5、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法（銀監(jiān)會(huì)令2010年第6號(hào)）有關(guān)要求，準(zhǔn)備董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料。3、市、縣監(jiān)管部門對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行培訓(xùn)教育，并對(duì)任職資格進(jìn)行初審，出具任職資格輔導(dǎo)報(bào)告。4、申請(qǐng)人將任職資格申請(qǐng)有關(guān)資料報(bào)省金融辦，省金融辦進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。（1）省金融辦對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料進(jìn)行審查。（2）省金融辦約見董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任人進(jìn)行任職前談話或考試，對(duì)擬任人資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。（3）省金融辦對(duì)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的，下發(fā)批復(fù)文件，對(duì)不予核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件

6、。（四）上報(bào)材料在收到省金融辦關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)的批復(fù)文件后，申請(qǐng)人上報(bào)融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料。1、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，其申請(qǐng)材料報(bào)市金融辦備案后報(bào)省金融辦。2、涉及政府財(cái)政出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。（五）審查批準(zhǔn)1、受理（1）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。（2）申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書。2、審查（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料作出書面說明解釋的，可以要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋

7、。（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過下列方式進(jìn)行：要求申請(qǐng)人作出書面說明；要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； 委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查；直接進(jìn)行實(shí)地核查。3、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請(qǐng)人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請(qǐng)人將申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請(qǐng)。4、審批（1）對(duì)審核合格并出具驗(yàn)資報(bào)告的，省金融辦下發(fā)同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的批復(fù)文件，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。對(duì)不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請(qǐng)人自行領(lǐng)

8、取，或以公告等方式送達(dá)申請(qǐng)人。5、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請(qǐng)之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請(qǐng)人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：(1)需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí)間，但最長不超過30日。(2)需要對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。（六）公告融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)領(lǐng)取經(jīng)營許可證10日內(nèi)，在金融工作辦公室網(wǎng)站或大眾日?qǐng)?bào)上進(jìn)行公告。（七）登記開業(yè)1、申請(qǐng)人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手

9、續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。2、申請(qǐng)人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告。3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。二、設(shè)立申請(qǐng)要件（一）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料1、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置，由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章。2、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申

10、請(qǐng)表。3、由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容以及擬任人未來履職計(jì)劃。4、個(gè)人從事經(jīng)濟(jì)、金融或擔(dān)保工作證明（需加蓋原工作單位人力資源管理公章）。5、個(gè)人信用記錄報(bào)告（人民銀行或商業(yè)銀行出具）。6、申請(qǐng)人無犯罪記錄證明（由申請(qǐng)人戶籍所在地或公司所在地派出所出具）。7、學(xué)歷證書和相關(guān)專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書復(fù)印件。8、身份證復(fù)印件。9、股東（大）會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的決議。10、公務(wù)員兼任國有控股擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，需由當(dāng)?shù)卣鼍呦嚓P(guān)材料

11、，或加蓋組織部門公章。（二）融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。2、設(shè)立申請(qǐng)登記表。按照省金融辦制定的融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表填寫。3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度，擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的決議等。6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含暫行辦法有關(guān)規(guī)定和要求。7、股東名冊（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括

12、發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、擬入股金額占凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。8、股東證明材料（1）自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明、資金來源合法性證明。（2）企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他

13、金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）、關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性的書面說明、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。（3）持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明，包括由人民銀行出具的企業(yè)基本信用信息報(bào)告和基本賬戶開戶行提供并蓋章的資信證明。9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。10、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。11、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股

14、金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。12、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。13、擬任法定代表人個(gè)人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。14、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)、擔(dān)保評(píng)估、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)控制、突發(fā)事件應(yīng)急處理等制度。15、企業(yè)名稱預(yù)先核

15、準(zhǔn)通知書。16、營業(yè)場所證明材料。17、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。18、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。19、省金融辦要求提交的其他文件、資料。三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求根據(jù)商務(wù)部關(guān)于外商投資融資性擔(dān)保公司審核管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（商資函2010762號(hào)）有關(guān)精神，鼓勵(lì)外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，并提出如下要求：（一）投資者資質(zhì)條件1、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。2、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于

16、5000萬元人民幣。（二）注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。外商持股比例一般不超過50%。（三）申報(bào)程序1、申請(qǐng)人按新設(shè)立審批公司程序要求向省金融辦上報(bào)申請(qǐng)材料。2、申請(qǐng)人按省金融辦要求出具省內(nèi)企業(yè)法人出資驗(yàn)資報(bào)告。3、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書。4、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。5、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊和外管局出具驗(yàn)資詢證回函后6個(gè)月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦審核備案

17、，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。未在規(guī)定的期限內(nèi)完成出資并提交驗(yàn)資報(bào)告的，省金融辦收回經(jīng)營許可證。四、審批要點(diǎn)（一）申請(qǐng)材料要件齊全，格式符合要求。（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。（七）擬任職董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合任職資格條件。（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容

18、完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級(jí)管理人員配備合理。五、有關(guān)事項(xiàng)說明（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循公司法規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，且名稱中不得含“投資”字樣。（三）注冊資本。融資性擔(dān)保公司的注冊資本為實(shí)繳貨幣

19、資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合暫行辦法規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合暫行辦法規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。（六）對(duì)外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照暫行辦法和本指引有關(guān)要求辦理。（七）其他1、本指引所稱“日”均指工作日。2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整