銀行小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)二期測試方案

1、銀行小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)二期測試方案小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)完成程序開發(fā)階段，進(jìn)入測試階段。根據(jù)系統(tǒng)二期中的具體功能和模塊以及測試時間比較緊的現(xiàn)狀，做如下測試計(jì)劃。一、測試時間與分項(xiàng)工作安排：小貸業(yè)務(wù)上線測試：年7月5日年7月29日小企業(yè)系統(tǒng)試運(yùn)行： 年8月6日年9月6日評級授信對接測試：年9月1日年9月30日小企業(yè)系統(tǒng)的管理模塊測試：年10月10日年10月31日評級授信與小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)試運(yùn)行：年1月5日年3月20日二、測試人員：小貸人員、后臺、辦公室人員和團(tuán)隊(duì)主管、部分微貸人員。測試具體事宜由趙豪負(fù)責(zé)進(jìn)行總協(xié)調(diào)。三、測試內(nèi)容：小貸業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)、內(nèi)部財(cái)務(wù)登記管理子系統(tǒng)、人力資源管理子系統(tǒng)、績效考核子系統(tǒng)（工

2、資管理）。特別說明：小貸業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)以外的其他系統(tǒng)和功能都是登記性質(zhì)，其他系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能可以在小貸業(yè)務(wù)測試完畢后進(jìn)行處理。因?yàn)槌嗽O(shè)置管理指標(biāo)的差異外，沒有什么重大問題需要處理。小貸業(yè)務(wù)測試主要項(xiàng)目是小貸申請、小貸調(diào)查功、小貸一次或多次放款、業(yè)務(wù)處理管理、小貸業(yè)務(wù)變更等。四、涉及支持部門：科技信息部、信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營管理部、清算中心、人力資源部。五、具體安排（一）小貸業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng) 準(zhǔn)備時間：年7月5日年7月8日測試時間：年7月11日年7月20日 每天8：3012:00 2：3018:00 晚上7:3022:00 人員：（白天兩個人，晚上三個人測試）測試具體內(nèi)容：小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)流程和

3、業(yè)務(wù)處理。客戶申請?zhí)顚?、客戶信息錄入、自動生成申請臺賬、現(xiàn)場調(diào)查信息補(bǔ)錄、客戶財(cái)務(wù)信息錄入、客戶證件資料錄入與掃描、客戶評級授信與風(fēng)險評價結(jié)果、授信額度確定、審批流程管理，保證、抵押、質(zhì)押、保證金轉(zhuǎn)入（暫時沒有，后期完善），簽訂合同、打印合同、放款確認(rèn)、填寫借據(jù)、打印借據(jù)、貸款發(fā)放管理、貸款支付管理、還款與扣款管理、打印還款憑證（會計(jì)檔案、信貸檔案、客戶回執(zhí)聯(lián)），抵押、質(zhì)押解付、保證金轉(zhuǎn)出（暫時沒有，后期完善），轉(zhuǎn)逾期、風(fēng)險處置。測試目標(biāo)：1、小貸申請、小貸調(diào)查功能的完整性、數(shù)據(jù)一致性、申請分配的權(quán)限、修改與必填項(xiàng)控制等。2、小貸一個合同對應(yīng)一個或多個借據(jù)，按信貸規(guī)模實(shí)現(xiàn)一次或多次放款。3、評

4、級授信對接格式以及信息補(bǔ)錄預(yù)留接口。4、審批流程管理、信貸規(guī)模管理、貸款支付管理等管理功能的完整性。5、小貸業(yè)務(wù)還款計(jì)劃變更、五級分類需求實(shí)現(xiàn)等。6、客戶財(cái)務(wù)報(bào)表與新會計(jì)準(zhǔn)則規(guī)模報(bào)表的一致性與對應(yīng)性。7、系統(tǒng)填寫要求與實(shí)際業(yè)務(wù)資料的一致性與對應(yīng)性。8、數(shù)據(jù)前后一致與控制，交叉檢驗(yàn)分析的運(yùn)用。9、產(chǎn)品分類測試：待承兌、保函、法人賬戶透支等新產(chǎn)品開發(fā)后，按產(chǎn)品再進(jìn)行分項(xiàng)測試。（二）內(nèi)部財(cái)務(wù)登記管理子系統(tǒng)測試時間：年7月16日年7月26日 每天19:3022:00測試人員：測試內(nèi)容：財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)登記與績效考核要素的匹配；放款、還款、收息等賬務(wù)處理。測試目標(biāo)：1、對各分中心、團(tuán)隊(duì)發(fā)生的工資、費(fèi)用進(jìn)行數(shù)據(jù)登

5、記，便于團(tuán)隊(duì)考核、客戶經(jīng)理績效考核時，分?jǐn)偟较鄳?yīng)團(tuán)隊(duì)和客戶經(jīng)理。2、對產(chǎn)品成本考核與分析時，進(jìn)行數(shù)據(jù)提取和分?jǐn)偂?、發(fā)放貸款、還款與扣款、利息收入、罰息收入、承兌和保函等手續(xù)費(fèi)收入的賬務(wù)處理。所有賬務(wù)處理均在核心系統(tǒng)進(jìn)行。每月還本付息時間為“點(diǎn)對點(diǎn)”，即下月放款日為付息日，還是每月20日計(jì)息21日付息？待計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定。發(fā)放貸款：借：130111/12/ 貸款產(chǎn)品名稱 貸： 存款客戶名稱還款與扣款：本金部分借： 存款客戶名稱 貸：130111/12 貸款產(chǎn)品名稱利息收入：有兩種方案可供選擇。方案一：計(jì)提利息和付息時：20日計(jì)提利息部分：借：113205 應(yīng)收利息 貸：601101 短期貸款利息

6、收入630108 罰沒收入借： 存款客戶名稱 貸：113205 應(yīng)收利息計(jì)提利息與付息日期間的利息：借： 存款客戶名稱 貸：601101 短期貸款利息收入罰息收入：借： 存款客戶名稱 貸：113205 應(yīng)收利息方案二：不計(jì)提利息，客戶付息時：借： 存款客戶名稱 貸：601101 短期貸款利息收入罰息收入：借： 存款客戶名稱 貸：630108 罰沒收入建議利息收入采用方案一。因?yàn)榉桨敢豢梢院怂恪鞍丛赂断?，分期還款”的方式。同時，要求打印相關(guān)憑證，本金利息合計(jì)憑證、本金憑證、利息憑證。方案二不利于核算應(yīng)收利息數(shù)。4、相關(guān)稅金和費(fèi)用賬務(wù)處理。相關(guān)稅金、工資、各項(xiàng)費(fèi)用及攤銷，都在總行計(jì)劃財(cái)務(wù)系統(tǒng)記賬。

7、不需要測試。5、相關(guān)費(fèi)用數(shù)據(jù)登記說明。費(fèi)用數(shù)據(jù)登記用于客戶經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)考核。（三）人力資源管理子系統(tǒng)測試時間：年10月10日年10月22日 每天 14:3018:00 19:3021:30測試人員：測試目標(biāo)：1、按招聘程序和管理要求項(xiàng)目進(jìn)行。2、與人力資源部要求信息一致，能向門戶系統(tǒng)提供電子信息，能導(dǎo)出電子信息。（四）績效考核子系統(tǒng)之工資管理測試時間：年10月22日年10月31日 每天 14:3018:00 19:3021:30測試人員：測試目標(biāo)：1、劃分業(yè)務(wù)發(fā)生金額（按專家要求分層次）、業(yè)務(wù)發(fā)生筆數(shù)、逾期筆數(shù)、逾期金額、逾期占比、獎勵標(biāo)準(zhǔn)與處理標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行要素分類。2、計(jì)算公式與實(shí)際一致性。3、獎

8、勵與處罰標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整后，相應(yīng)計(jì)算結(jié)果準(zhǔn)確性的核對。4、計(jì)算公式調(diào)整后，相應(yīng)計(jì)算結(jié)果準(zhǔn)確性的核對。（五）報(bào)表統(tǒng)計(jì)測試時間：年7月15日年7月29日 每天8：3012:00 14:3018:00 19:3022:00測試人員：曲偉莎 張博 溫陽 苗青青 楊國龍 吳旺 張偉測試目標(biāo)：1、總中心行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生金額、發(fā)生筆數(shù)統(tǒng)計(jì)分析。2、總中心行業(yè)利潤統(tǒng)計(jì)與分析。3、客戶經(jīng)理完成業(yè)務(wù)金額、業(yè)務(wù)筆數(shù)統(tǒng)計(jì)。4、客戶經(jīng)理完成凈利潤數(shù)統(tǒng)計(jì)與分析。5、地區(qū)行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生金額、發(fā)生筆數(shù)統(tǒng)計(jì)分析。6、分中心完成利潤統(tǒng)計(jì)與分析。7、分中心完成業(yè)務(wù)金額、業(yè)務(wù)筆數(shù)統(tǒng)計(jì)。8、各團(tuán)隊(duì)、分中心業(yè)務(wù)發(fā)生筆數(shù)、金額統(tǒng)計(jì)。9、各團(tuán)隊(duì)、分中心收

9、回本金和利息、罰息統(tǒng)計(jì)。10、各團(tuán)隊(duì)、分中心業(yè)務(wù)余額和筆數(shù)統(tǒng)計(jì)。11、主要用于日常管理的報(bào)表。（六）系統(tǒng)一期中問題 待小貸業(yè)務(wù)子系統(tǒng)上線穩(wěn)定后，再進(jìn)行系統(tǒng)功能維護(hù)和管理功能完善。測試時間：年8月9日年8月16日 每天8：3012:00 14:3018:00 19:3022:00測試人員： 吳旺、楊國龍負(fù)責(zé)匯總問題，一二批信貸經(jīng)理輪班協(xié)助測試和提出修改意見，具體微貸人員由團(tuán)隊(duì)主管安排，保證每天一直有兩個人。六、交叉工作安排：（一）小企業(yè)系統(tǒng)試運(yùn)行試運(yùn)行時間：年8月6日年9月6日根據(jù)小企業(yè)信貸中心業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，進(jìn)行數(shù)據(jù)、流程、操作等方面的完善和修改。（二）評級授信對接測試評級授信對接安排：年9月1

10、日年9月30日根據(jù)同方公司與正信嘉華公司討論結(jié)果，擬定系統(tǒng)對接方案，以已經(jīng)確定的評級授信要求格式和內(nèi)容，確定補(bǔ)錄信息及補(bǔ)錄接口。并進(jìn)行測試、修改、再測試。最后，由科技信息部、信貸管理部、小企業(yè)信貸中心、同方公司和正信嘉華公司共同驗(yàn)收通過。（三）小企業(yè)系統(tǒng)的管理模塊測試測試時間：年10月10日年10月31日根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行和日常管理需要、考核計(jì)算公式、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，以及國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)變動、政策變動、報(bào)送要求等，進(jìn)行相關(guān)測試和修改。（四）評級授信與小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)對接試運(yùn)行系統(tǒng)對接試運(yùn)行時間：年1月5日年3月20日根據(jù)真實(shí)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，進(jìn)行修改和完善。使業(yè)務(wù)發(fā)展與系統(tǒng)管理同步順利進(jìn)行。七、特殊說明事項(xiàng)1、由于

11、我行不是人民銀行征信系統(tǒng)的接口行，客戶征信查詢工作需要登錄人民征信系統(tǒng)，一是系統(tǒng)能及時提示客戶征信信息報(bào)送；二是待我行成為人民銀行征信接口行后，再按全行統(tǒng)一安排進(jìn)行改造。2、能夠按我行和監(jiān)管部門要求完成貸款五級分類管理需求。3、根據(jù)我行管理和監(jiān)管部門需要，能夠增加相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。4、評級授信系統(tǒng)上線前后，需要保持小企業(yè)客戶信息和數(shù)據(jù)的一致性，能夠按評級授信系統(tǒng)要求的財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)和信息內(nèi)及格式，進(jìn)行信息和數(shù)據(jù)傳輸。5、建議小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)登錄路徑或操作界面為：由統(tǒng)一門戶登錄信貸系統(tǒng)或小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)，選擇小企業(yè)運(yùn)營系統(tǒng)，并進(jìn)行點(diǎn)擊登錄，在操作界面中，出現(xiàn)小貸業(yè)務(wù)、微貸業(yè)務(wù)字樣。按提示操作。八、測試要

12、求1、人員配合。放款和還款階段由后臺人員結(jié)合小企業(yè)信貸人員要求每天晚上測試。2、每天對測試記錄要寫成電子測試文檔，打印三份，自己留一份，交給科技楊倩一份，再由科技人員交給同方公司進(jìn)行修改。并保留電子版，對修改結(jié)果打印紙質(zhì)文檔并保存。3、由吳旺負(fù)責(zé)匯總和打印測試記錄。對測試中存在問題進(jìn)行詳細(xì)記錄，楊國龍、吳旺、張偉全程負(fù)責(zé)測試中的具體工作。4、對于存在的具體問題，由測試人員向趙英豪匯報(bào)，經(jīng)小企業(yè)信貸中心協(xié)調(diào)相關(guān)部門和科技信息部人員后，再由科技部門協(xié)調(diào)開發(fā)公司進(jìn)行修改。待開發(fā)公司修改后，再進(jìn)行測試，測試通過后，注明測試修改完成日期和驗(yàn)收通過人員姓名，并簽字確認(rèn)。5、對測試存在的問題，盡力當(dāng)日問題當(dāng)日清。特殊情況的，盡快協(xié)商相關(guān)部門，進(jìn)行修改和完善。6、吳旺、楊國龍負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)操作流程手冊。