農(nóng)村信用社案件防控治理工作指導(dǎo)意見

1、縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作指導(dǎo)意見為繼續(xù)深入推進案件防控治理工作長效機制建設(shè)，強力推進合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力的落實，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，有效防范各類案件和風險，保障和促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社年案件防控治理工作要求，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社工作實際，制定本指導(dǎo)意見。 一、年案件防控治理工作指導(dǎo)思想 按照銀監(jiān)會三年案件防控治理工作部署和年工作總體思路，繼續(xù)深入推進案件防控長效機制建設(shè)，深化業(yè)務(wù)條線案件防控機制，優(yōu)化案件防控工作考核機制，全面調(diào)動全縣農(nóng)村信用社的積極性和創(chuàng)造性，力爭年內(nèi)實現(xiàn)案件防控工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。 二、年

2、案件防控治理工作目標 深入推進案件防控長效機制建設(shè)，提升案件防控持續(xù)能力；深化業(yè)務(wù)條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓(xùn)，提升從業(yè)人員案件防控意識和能力；強化法人負責，強化責任追究，強力推進合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力落實；力爭年內(nèi)實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。 三、年案件防控治理工作措施 （一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續(xù)能力 各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復(fù)雜性，又要高度關(guān)注經(jīng)濟調(diào)整、資金趨緊可能導(dǎo)致的案件高發(fā)、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設(shè)。 1.研

3、究制定全縣農(nóng)村信用社案件防控長效機制指導(dǎo)意見，將案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作轉(zhuǎn)變，形成常態(tài)和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經(jīng)常組織開展活動，經(jīng)常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。 2.加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定目標責任，落實定人定崗定責。為保證案件防控工作目標的實現(xiàn)，相關(guān)單位要制定切合實際的案件防控工作目標責任制，建立健全案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機制，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自掛帥，全面落實定人定崗定責的責任體系，形成職責清晰、主動負責、協(xié)調(diào)有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實，把案件防控職責分解落

4、實到轄內(nèi)分支機構(gòu)、每一個崗位和每一名員工。 3.建立案件防控聯(lián)動機制。把案件防控治理作為一項全局性工作，在信息共享、工作協(xié)調(diào)等方面，逐漸形成全縣上下聯(lián)動、各業(yè)務(wù)條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監(jiān)管、公檢法、宣傳等機關(guān)部門匯報溝通，大力爭取社會各界的關(guān)心與支持。 4.建立案件防控工作聯(lián)席會議制度。建立與銀監(jiān)部門聯(lián)席會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯(lián)席例會與業(yè)務(wù)條線風險排查相結(jié)合，由相關(guān)的業(yè)務(wù)條線管理部門聯(lián)合召開，對季度風險排查出的問題，分析問題根源、風險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。 5.強化案件防控工作考核，實現(xiàn)案

5、件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。近期，銀監(jiān)會將進一步修改完善案件防控考核體系，由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額”的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質(zhì)和充足性、工作力度的“復(fù)合型模式”轉(zhuǎn)變，使考核工作更具針對性和有效性，更好地發(fā)揮“指揮棒”作用。各單位要依據(jù)銀監(jiān)會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發(fā)展，工作思路由關(guān)注案件數(shù)量轉(zhuǎn)變到著力提高案件防控工作質(zhì)量，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。 （二）深化業(yè)務(wù)條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細化水平 1.提高對業(yè)務(wù)條線案件防控的認識，落

6、實一崗雙責制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業(yè)務(wù)條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業(yè)務(wù)條線管理，推行一崗雙責制度，將業(yè)務(wù)管理與案件防控緊密結(jié)合，明確各業(yè)務(wù)條線管理案件防控職責、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業(yè)務(wù)條線管理部門要清楚本業(yè)務(wù)條線面臨的風險點和風險情況，明確案件防控工作重點和業(yè)務(wù)條線出現(xiàn)問題應(yīng)承擔的責任，創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，做好第一道風險防范的檢查、落實，堵塞風險漏洞。 2.組織簽訂業(yè)務(wù)條線案件防控目標責任書，落實案件防控責任。在2010年業(yè)務(wù)條線案件防控目標責任書的基礎(chǔ)上，組織簽訂各業(yè)務(wù)條線案件防控目標責任書，力爭5月末，組織全縣農(nóng)村信用

7、社將案件防控目標責任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責任。 3.深化業(yè)務(wù)條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎(chǔ)。一是各業(yè)務(wù)條線管理部門要創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，解決內(nèi)控執(zhí)行力問題。制度不適應(yīng)發(fā)展需要的，及時修改完善制度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執(zhí)行。各單位對內(nèi)控的執(zhí)行不得以任何理由推諉、打折執(zhí)行或逃避處罰。二是加強合規(guī)建設(shè)，強化合規(guī)宣傳，培育良好合規(guī)文化，構(gòu)筑案件防控第一道防線。三是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)條線管理部門的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、檢查職責，構(gòu)筑案件防控第二道防線。各業(yè)務(wù)條線管理部門要認真履行職責，定期進行輔導(dǎo)、檢查，并做好本業(yè)務(wù)條線制度執(zhí)行情況的后評價工作。四是加大內(nèi)審檢查的深度、頻率和廣度

8、。要進一步充實內(nèi)審力量，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升人員素質(zhì)和工作的獨立性，健全內(nèi)審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創(chuàng)新審計方式方法和技術(shù)手段，確保內(nèi)審工作的有效性。 4.做好業(yè)務(wù)條線發(fā)現(xiàn)問題的整改及后評價工作。各業(yè)務(wù)條線管理部門對本業(yè)務(wù)條線發(fā)現(xiàn)的問題，要認真分析成因，發(fā)現(xiàn)是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執(zhí)行力；發(fā)現(xiàn)是制度、流程設(shè)計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為。對制度執(zhí)行過程中，可能產(chǎn)生重大風險隱患的操作和違規(guī)行為，要及時進行風險提示。同時，做好制度執(zhí)行和整改情況的后評價工作，切實提高制度執(zhí)行

9、力。 5.延伸問責內(nèi)容，增強業(yè)務(wù)條線案件防控工作的責任心。在案件問責上，繼續(xù)落實“上追兩級”、“雙線問責”、“一案四問責”等案件責任追究辦法的基礎(chǔ)上，強化責任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責從案件問責向違規(guī)問責延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為，嚴格落實山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法，不僅追究當事人的責任，而且追究上級管理部門的管理責任。對于已進行過風險提示、又發(fā)生同質(zhì)同類案件的機構(gòu)，除追究其案件責任外，還要追究其落實風險提示不到位的責任。 （三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓(xùn)，提升從業(yè)人員案件防控意識和能力 1.認真

10、組織開展案件防控知識教育培訓(xùn)。根據(jù)銀監(jiān)部門工作部署，結(jié)合我縣實際，以中小金融機構(gòu)案件風險防控實務(wù)、山東省農(nóng)村信用社合規(guī)手冊（試行）、山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法為培訓(xùn)重點，對全縣農(nóng)村信用社從業(yè)人員全面開展案件風險培訓(xùn)。案件風險防控培訓(xùn)工作由各業(yè)務(wù)條線管理部門具體負責落實,采取分級、分類方式進行，確保在年11月底前完成所有從業(yè)人員的培訓(xùn)和考試考核工作。要切實把案件風險防控培訓(xùn)貫穿到各類專業(yè)培訓(xùn)中，不論哪個專業(yè)，在組織員工培訓(xùn)時，都要首先將中小金融機構(gòu)案件風險防控實務(wù)一書中風險概論、公司治理與內(nèi)部控制、合規(guī)文化建設(shè)、案件治理與風險防控的相關(guān)內(nèi)容作為必備的培訓(xùn)內(nèi)容，然后，根據(jù)專業(yè)性質(zhì)，有

11、針對性地選擇風險防控的培訓(xùn)內(nèi)容。 2.開展案件防控新規(guī)學(xué)習，提高案件信息報送的及時性和真實性。各單位要認真學(xué)習并嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關(guān)于重大事項及案件報告、處置的有關(guān)規(guī)定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發(fā)生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復(fù)雜的經(jīng)濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責案件信息的統(tǒng)計、報送工作，上報的案件信息統(tǒng)計表數(shù)據(jù)要與1104報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對一致，做到統(tǒng)計準確、報送及時，并按照規(guī)定時間上報相關(guān)部門。今后，將重大事項和案件報告的執(zhí)行情

12、況納入年度考核。 （四）強化法人負責，推進案件防控工作的有效落實 案件防控工作的有效落實，首要的是要體現(xiàn)案件防控第一責任，全縣農(nóng)村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件防控工作，要在制度和機制的層面對操作風險的防范、內(nèi)控制度的落實、員工合規(guī)經(jīng)營的行為提供保障。 1.各業(yè)務(wù)部室在認真落實省聯(lián)社及銀監(jiān)部門案件防控治理工作意見的基礎(chǔ)上，要加強對各基層社的督導(dǎo)，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據(jù)當?shù)貙嶋H，細化工作方案，積極創(chuàng)新工作措施，扎實開展案件防控工作。 2.各單位要根據(jù)上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導(dǎo)，要將

13、案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導(dǎo)梗阻”現(xiàn)象。 （五）圍繞實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作： 1.扎實做好案件風險排查工作。年，省聯(lián)社組織全省農(nóng)村信用社按業(yè)務(wù)條線開展案件風險排查工作，按季度對重點機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年度內(nèi)涵蓋全面業(yè)務(wù)。此次案件風險排查工作由各業(yè)務(wù)條線管理部門具體負責落實。各業(yè)務(wù)條線管理部門要將專業(yè)檢查輔導(dǎo)與案件風險排查工作緊密結(jié)合起來，原則上按照關(guān)于年全省農(nóng)村信用社開展風險排查活動的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦88號）的風險排查計劃，細化工作方案，落實風險排查任務(wù)，確保風險排查工作取得實效。 2.全面

14、開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊檢查。審計、財務(wù)、業(yè)務(wù)風險等相關(guān)業(yè)務(wù)部室要充分發(fā)揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業(yè)機構(gòu)進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發(fā)現(xiàn)的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。 3.重點開展對信貸領(lǐng)域、柜臺業(yè)務(wù)的專項檢查。一是以深入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展信貸領(lǐng)域案件（風險）專項整治工作。聯(lián)社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業(yè)務(wù)操作風險的督導(dǎo)工作，并提出防范和改進業(yè)務(wù)流程的具體要求。要組織柜臺操作的規(guī)范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動

15、，將案件防控責任落實與員工行為規(guī)范管理相結(jié)合，抑制柜臺業(yè)務(wù)風險的發(fā)生。三是切實組織好易發(fā)案件環(huán)節(jié)的專項檢查工作。針對近期已發(fā)案件的特點，有關(guān)業(yè)務(wù)條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協(xié)理員等環(huán)節(jié)的風險排查活動，切實堵塞風險漏洞。 4.有計劃、有步驟地落實防范操作風險“13條”和“操作風險指引”。相關(guān)部門要制定落實“13條”的工作規(guī)劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規(guī)劃的落實情況。 5.強化業(yè)務(wù)條線違規(guī)問題臺賬運用。年，繼續(xù)完善違規(guī)問題臺賬，重點加強對各業(yè)務(wù)條線違規(guī)問題臺賬的運用，及時梳理臺賬記錄信息，按照風險點分布、問題集中度、前后期問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內(nèi)

16、農(nóng)村信用社案件防控治理工作開展情況，評估轄內(nèi)各類風險狀況，為深入開展案件防控治理工作提供依據(jù)，切實增強案件防控治理工作的針對性、有效性和前瞻性。聯(lián)社將通過現(xiàn)場檢查、網(wǎng)絡(luò)平臺調(diào)閱相關(guān)臺賬內(nèi)容等方式，擇機進行檢查督導(dǎo)。 6.繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。年，繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。按月總結(jié)案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改措施，各單位要于次月3日前將上月總結(jié)報告省聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經(jīng)驗，聯(lián)社案件防控治理辦公室將及時梳理總結(jié)各單位上報的案件防控治理工作經(jīng)驗，編制案件防控治理工作簡報，刊發(fā)典型經(jīng)驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關(guān)部門。 四、工作要求 （一）時刻保持案件防控的高壓態(tài)勢。全縣農(nóng)村信用社要清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復(fù)雜的系統(tǒng)工程，面臨的形勢依然嚴峻，個別單位在發(fā)展理念、內(nèi)控合規(guī)、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態(tài)勢，認真落實案件防控治理工作任務(wù)，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。 （二）確保