重慶會通華聯(lián)電放提單風(fēng)險防范的方案設(shè)計說明書

1、 重慶會通華聯(lián)電放提單風(fēng)險防范的方案設(shè)計說明書摘要：此次畢業(yè)綜合實踐，本人通過在貨代公司操作部的實習(xí)，根據(jù)實習(xí)崗位的具體工作內(nèi)容來分析、探索，得知海運提單已經(jīng)成為貿(mào)易結(jié)算方式重要的證據(jù)之一。隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，以及集裝箱班輪運輸?shù)钠占昂图b箱運輸技術(shù)的進(jìn)步，傳統(tǒng)的國際結(jié)算方式已不能與之適應(yīng)，電放提單以其快捷和方便的優(yōu)點在貿(mào)易實踐中被廣泛應(yīng)用。通過結(jié)合本人實習(xí)過程中遇到的實際情況和現(xiàn)實中的相關(guān)問題，對電放的存在進(jìn)行分析，并指出其中的風(fēng)險和防范措施。關(guān)鍵詞：電放；依據(jù)；優(yōu)劣；風(fēng)險防范 1引言隨著貿(mào)易主體的交易控制能力大大加強(qiáng)，交易的物權(quán)風(fēng)險明顯下降，對合約履行的速度、效率、效益的要求越來越高，企業(yè)

2、從側(cè)重風(fēng)險管理，開始轉(zhuǎn)向注重效率管理。初級產(chǎn)品的貿(mào)易大幅度縮減，中間品與資本品的貿(mào)易比重大大上升，使得提單物權(quán)憑證的作用明顯減弱。隨著海運業(yè)的發(fā)展，高速船舶大量涌現(xiàn)，中途港大量減少，裝卸設(shè)備不斷改進(jìn)，海運時間大大縮短。這對提單流程提出了挑戰(zhàn)：在提單流程中，收貨人必須憑提單正本提貨，而正本提單往往被賣方所控制，當(dāng)貨到而提單未到收貨地，或收貨人未對匯票承兌、付款而得不到提單正本時，就會出現(xiàn)貨等單的問題，由此而引起延遲卸貨或碼頭擁擠現(xiàn)象，尤其是近洋運輸。 為了避免因為這些原因而給收貨人造成損失，電放提單的出現(xiàn)給予了大大的幫助，不但能保持海運提單的原先作用，而且還可以更快更方便。重慶會通華聯(lián)作為一家貨

3、代，毫無例外的存在著電放提單的簽單風(fēng)險。包括單證員的本身職責(zé)是否履行到位，在簽單的時候有沒有確定正本提單是否在自己手里。還有就是電放本身的法律意義，在簽單的時候一定要有保函，在實際操作中，本人就遇到過沒有保函就直接電放，這對公司存在著極大的風(fēng)險，甚至有可能承擔(dān)一定的法律責(zé)任。根據(jù)本人在公司遇到的實際問題，本文對電放提單使用及其原因進(jìn)行分析，并通過一些證據(jù)指出電放的風(fēng)險及其防范措施，從而保證公司簽電放提單的質(zhì)量，將電放提單的好處最大化，盡量避免其風(fēng)險。 2設(shè)計任務(wù)分析 為了更好的完善對電放提單的研究，首先應(yīng)該對電放做最基本的了解： 電放是指貨物先于單據(jù)到達(dá)進(jìn)口方，進(jìn)口方為不因貨物產(chǎn)生滯港費用而先

4、行提貨，而要求賣方致電船公司，憑這個賣方出具的“準(zhǔn)予買方先憑副本提單提貨”的電文（傳真或電傳），先行提貨的行為。 電放是在應(yīng)當(dāng)簽發(fā)或已簽發(fā)正本提單的情況下，貨代公司根據(jù)或托運人要求，向船公司提出申請，在不簽發(fā)正本提單或收回已簽發(fā)的全部正本提單前提下，以電子郵件、傳真、電報等方式通知其在目的港的代理，將運輸?shù)呢浳锝桓督o提單上載明的收貨人。 電放是海運提單形式的其中一種，有優(yōu)勢也有劣勢，正對這些，本人在此文對電放做出以下研究：（1） 電放提單的出現(xiàn)背景及原因；（2） 電放提單的法律原理及其作用和特點；（3） 電放提單的優(yōu)劣勢及其防范；（4） 如何正確、有效率的使用電放提單。 3方案初選 海運提單已

5、有國際公約、各國的法律等賦予其定義、加以規(guī)范，而電放實際上是使用提單時的一種特殊情況。但這種情況使得提單可以通過交付或背書加交付自由轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)被消滅。如前所述，電放的原理是異地收回提單，然后交付貨物，其參照了異地簽單的做法。但是，異地簽單仍然是存在著問題的，并且也有人對其做法提出過質(zhì)疑。實際中，電放給各方帶來不同程度的風(fēng)險。 3.1 方案一 托運人的風(fēng)險與防范：在電放中，托運人的潛在風(fēng)險是最大的，尤其是FOB條件下，如果貨代與收貨人互相串通，那托運人很有可能就是錢貨兩空。不是所有的單子都是適合電放的，首先要考慮的就是客戶的信譽，在接受條款時提單的收貨人最好做開證行抬頭，這樣銀行也有義務(wù)維護(hù)托運

6、人的利益，從而減小托運人的風(fēng)險。如果從托運人入手，則要注意以下幾點：（1） 電放的基本概念；（2） 應(yīng)該盡量選擇海運提單，避免電放提單的使用；（3） 應(yīng)該了解客戶，注重客戶的信譽。 3.2 方案二承運人的風(fēng)險與防范：在電放下，如果托運人已經(jīng)交回全套正本提單，或者承運人應(yīng)托運人的要求并未簽發(fā)正本提單，并如約交付貨物，此種情況下，承運人風(fēng)險較小。然而，在托運人確實無法提交全套正本提單時，應(yīng)該結(jié)合貨方的信譽決定接受何種形式的保函，在托運人拒絕出具保函的情況下，鑒于其風(fēng)險很大，承運人應(yīng)要求收貨人出具由一流信譽的銀行聯(lián)署保函。如果從承運人入手，則要注意以下幾點：（1） 電放之前要注意正本提單是否已經(jīng)收回

7、；（2） 作為承運人，是否需要承擔(dān)交錯貨物的責(zé)任問題；（3） 承運人是否有船，能否避免使用電放。 3.3 方案三收貨人的風(fēng)險與防范：在電放中，收貨人的風(fēng)險相對來說較小。由于在電放情況下，承運人將接受托運人的指示來確定收貨人，并且在收貨人提取貨物之前，收貨人的名稱可能被改變。因此，對于收貨人而言，如果是收到貨物以后再支付貨款，則不存在提貨的風(fēng)險，但是如果收貨人先支付貨款，然后才有權(quán)提貨，則就存在著付款后無權(quán)提貨的風(fēng)險。如果從收貨人入手，則要注意收貨人付款的時間，是在提貨之前還是提貨之后。 4方案詳細(xì)設(shè)計在進(jìn)行方案的初選以及比較之后，我選擇第二個方案進(jìn)行研究規(guī)劃。本部分將對承運人在電放中所存在的風(fēng)

8、險和應(yīng)注意的事項進(jìn)行細(xì)節(jié)分析，然后指出如何來防范這些風(fēng)險。 4.1 電放的含義 在貨物裝船、船公司簽發(fā)提單的情況下，收貨人必須交出一份經(jīng)適當(dāng)背書的正本提單（在變更卸貨港時或在其它特殊情況下），通常應(yīng)交出全套正本提單，并且還應(yīng)付清所有應(yīng)支付費用，然后方能在卸貨港取得提貨單(DeliveryOrder，DO)，提取貨物。當(dāng)收貨人無法及時獲得提單，則通常是收貨人憑保證書換取提貨單后提貨。但是，船公司不能以保證書對抗第三人(持有提單的真正的收貨人)，因為提單是承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運人據(jù)以交付貨物

9、的保證。 為了使收貨人可以在某些無法及時取得提單、而船公司又不愿意憑保證書交付貨物的情況下能及時提取貨物，實踐中就產(chǎn)生了電放的做法。人們通常所說的電放是狹義上的概念，即托運人(發(fā)貨人)將貨物裝船后將承運人(或其代理人)所簽發(fā)的全套正本提單交回承運人(或其代理人)，同時指定收貨人(非記名提單的情況下)；承運人授權(quán)(通常是以電傳、電報等通訊方式通知)其在卸貨港的代理人，在收貨人不出具正本提單(已收回)的情況下交付貨物。 因此，電放實際上就是承運人以電報，電傳，傳真等手段通知其在目的港的代理人憑副本提單或提單傳真件、復(fù)印件放貨的一種行為。所以從本質(zhì)上來說，電放也是無單放貨的一種。提單一經(jīng)電放處理，提

10、單“準(zhǔn)流通證券”的性質(zhì)，即提單可以通過背書或者交付來轉(zhuǎn)移物權(quán)的性質(zhì)即歸于消滅。 4.2 電放的法律原理及流程 電放的法律原理是：在承運人簽發(fā)提單的情況下，當(dāng)收回提單時即可交付貨物(或簽發(fā)提貨單)。由于承運人收回提單的地點是在交付貨物(卸貨港)以外的地點(通常是在裝貨港)，視其為特殊情況，所以收回全套正本提單。然而，目前有關(guān)的國際公約、各國的法律(如中國的海商法)和法規(guī)中均無電放的定義。 所謂的電放是由托運人向船公司發(fā)出委托申請并提交保函后,由船公司或船代以電報(傳)通知目的港代理,某票貨物無須憑正本提單提貨,收貨人可憑蓋收貨人公司章的電放提單換取提貨單以清關(guān)提貨的海運操作方式.電放的基本流程如

11、下所示：（1） 貨物到港；（2） 收貨人向托運人申請電放；（3） 托運人向承運人申請電放；（4） 承運人收回全套正本提單，托運人出具電放保函，繳納相應(yīng)手續(xù)費；（5） 承運人重新簽發(fā)提單，并注明“電放”，交還托運人；（6） 托運人將電放后的提單傳真件或復(fù)印件傳給目的港的收貨人，承運人以電訊手段通知其卸貨港代理，可以不憑正本提單提貨；（7） 收貨人憑電放提單傳真件或復(fù)印件向承運人提貨。 此種形式是電放操作中最常用的,其模式為:船公司電放目的港貨運代理(簡稱貨代)電放收貨人,若出口公司有專門負(fù)責(zé)出口的部門,自己能辦理商檢,報關(guān),托運等業(yè)務(wù),則不經(jīng)貨代,直接到船公司租船訂艙申請電放,其運行程序則在上圖

12、中去掉貨代,其模式為:船公司電放收貨人.另外還有一種模式是:船公司電放貨代,托運人傳統(tǒng)提單傳遞收貨人.采用這種模式,電放只作為其中的一個環(huán)節(jié),只在船公司和貨代之間使用,收貨人與托運人之間的單據(jù)傳遞及貨款支付方式等都與傳統(tǒng)的方式?jīng)]有任何區(qū)別.此方式多用于遠(yuǎn)洋航運中,是長期合作,相互信賴的船公司和貨代之間為了減少雙方的工作量,節(jié)省郵寄費用,方便快捷地操作而采用的一種方式。4.3 電放提單的作用及特點 電放提單是指船公司或其代理人簽發(fā)的注有Surrendered或TelexRelease的提單副本,復(fù)印件或傳真件.其基本作用有三： （1）是承運人收到其照管的貨物收據(jù)； （2）是運輸合同的證明； （3

13、）是用來換取提貨單的依據(jù)。 而“電放”提單的特點有以下：其一就是電放提單主要應(yīng)用于近洋貿(mào)易，電放提單之所以應(yīng)用于實踐，其作用就在于可以有效解決近洋貿(mào)易時，在目的港出現(xiàn)的貨等單（提單）問題，從而減少貨物的壓港時間。在集裝箱運輸?shù)倪^程中，隨著裝卸效率的提高以及海上航運速度的加快，在近洋運輸當(dāng)中經(jīng)常會出現(xiàn)貨等提單的現(xiàn)象。自上個世紀(jì)90年代以來，電放提單已為我國的外貿(mào)人員所認(rèn)識和使用。目前，我國在向日本、韓國及東南亞國家的出口業(yè)務(wù)中電放提單的使用已達(dá)10%左右。其二，電放提單不適用于信用證結(jié)算方式。盡管信用證支付對出口方而言穩(wěn)定可靠，但電放提單難以與信用證結(jié)合起來使用主要原因在于以下兩方面：一是在辦理

14、電放提單時，船運公司不會向托運人出具正本提單。二是信用證是銀行信用，銀行處于第一付款人地位，但是銀行在付款（付或承兌）時的一個關(guān)鍵性條件，就是出口方必須向銀行提交全套正確的符合信用證規(guī)定的單據(jù)，而正本提單又是全套單據(jù)中關(guān)鍵性的單據(jù)。綜合上述兩方面可知，在使用電放提單時，由于出口商拿不出正本提單，因而也就不可能進(jìn)行信用證項下的出口押匯。其三，電放提單只適用于非信用證結(jié)算方式。由于電放提單難以和信用證結(jié)合使用，因此出口實踐中電放提單主要和電匯（T/T）的結(jié)算方式結(jié)合使用。電匯不僅可以克服這一缺陷，而且具有如下的優(yōu)點：相對信用證而言，電匯涉及到的與銀行相關(guān)的手續(xù)費要少，并且貨款的回籠時間要短。正因如

15、此，我國許多外貿(mào)企業(yè)在實踐中選擇了T/T支付方式。尤其是一些中小外貿(mào)企業(yè)以及成交金額較小的外貿(mào)合同，通常都偏向于T/T方式收取貨款。其四，電放提單難以背書流通。傳統(tǒng)的海運提單具有物權(quán)憑證、貨物收據(jù)、運輸契約等三方面的屬性。因而可以通過背書的方式得以流通，而電放提單就不具有物權(quán)憑證的特性，對銀行債權(quán)無保障。電放提單是提單的副本或復(fù)印件，不可流通轉(zhuǎn)讓、議付,不是物權(quán)證明,對銀行債權(quán)無保障。它的使用與海運單一樣,也是有條件的。其五，迅捷簡便。電放提單可通過傳真在幾秒鐘內(nèi)完成單據(jù)傳遞。收貨人憑電放提單換取提貨單并及時提貨,從根本上解決了貨等單的問題.采用電放提單,托運人一般用傳真方式將電放提單傳與收貨

16、人,傳真方式不同于以往的郵遞方式,減少了許多中間環(huán)節(jié),也減少了其中間環(huán)節(jié)所帶來的不必要的風(fēng)險和失誤,傳遞既簡便又安全,也減少了收貨人的風(fēng)險。4.4 電放提單的風(fēng)險探析眾所周知，提單已有國際公約、各國的法律等賦予其定義、加以規(guī)范。而“電放”實際上是使用提單時的一種特殊情況。但這種情況非常特別，使得提單的準(zhǔn)“流通證券”的性質(zhì)，即提單可以通過交付或背書加交付自由轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)被消滅。目前還沒有國際公約或各國的法律給電放賦予定義和規(guī)范。如前所述，電放的原理是異地收回提單，然后交付貨物。這種做法也是參照了在簽發(fā)提單時的特殊情況，即“異地簽單”的做法。但是，“異地簽單”仍然是存在著問題的，并且也有人對其做法提

17、出過質(zhì)疑，可以說“異地簽單”做法的后果存在著不確定性。 嚴(yán)格按照本文給予電放的定義操作，可以避免一些不確定因素造成的影響。然而，實踐中的一些做法仍然給電放以后承運人承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任構(gòu)成風(fēng)險。另外值得注意的問題可以包括，但不局限于：（1） 托運人(發(fā)貨人)申請電放時，承運人不再簽發(fā)提單，此時，提單條款對當(dāng)事人是否具有約束力的問題。（2） 提單可以適當(dāng)背書后轉(zhuǎn)讓，電放時如何實施的問題。（3） 電放情況下的托運人和收貨人都是無船承運人，作為實際承運人的船公司將貨物交付給真正的貨主時，是否會承擔(dān)交錯貨物的責(zé)任問題，或者無船承運人錯誤交付貨物時船公司應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任問題。（4） 船公司與船舶代理人之間授權(quán)不明

18、現(xiàn)象的發(fā)生及其責(zé)任的承擔(dān)問題。選擇使用海運單。海運單無論是在國際貿(mào)易方面(如國際商會制訂的INCOTERMS)還是在國際航運方面(如國際海事委員會的海運單統(tǒng)一規(guī)則)都已經(jīng)有了十多年的慣例、規(guī)范可循。而“電放”實際上是在使用提單的情況下，基本上按照海運單流程操作的一種方式。因此，必要時選擇使用海運單對作為承運人的船公司而言，可以在避免因使用“電放”而可能產(chǎn)生的問題同時，又有慣例、規(guī)范可供當(dāng)事人遵守。所以，當(dāng)需要時，承運人選擇使用海運單是較為妥當(dāng)?shù)摹?4.5 電放提單的優(yōu)劣勢及風(fēng)險防范電放提單是記名提單形勢下的一種延伸操作，它的優(yōu)勢在于減少操作強(qiáng)度，使其貨權(quán)交接變得簡便，業(yè)務(wù)變得也更輕松；而劣勢呢

19、？大家都知道我們常說國際貿(mào)易操作是一種象征性交貨，簡單的理解就是我們在操作時，貨權(quán)的交接與控制并不是實際性的，它是通過各種單據(jù)的交接來實現(xiàn)的，所以說，無論是那種提單（這里只涉及海運提單）它都是貨權(quán)的買賣，所謂電放提單實質(zhì)上是電放貨權(quán)，這么看我們就很容易的知道為什么說電放提單的風(fēng)險大了，因為本來交接貨權(quán)就是象征性交貨，而電放提單使這個象征性原則變得更加象征，甚至連幾張紙都省了，所以說沒有把握的情況下不要輕易選擇電放提單出口商在簽訂合同之前，必須詳實地了解進(jìn)口商的資信情況及財務(wù)狀況。防止貨物被詐騙的最根本的措施就是: （1）嚴(yán)格控制電放提單的使用對象,即與信譽良好的、有較長時間業(yè)務(wù)往來的進(jìn)口商進(jìn)行

20、交易。國際商會的專家再三強(qiáng)調(diào):“了解對方比了解怎樣做更為重要?！贬槍Σ煌目蛻暨M(jìn)行不同的風(fēng)險控制,是安全收匯的根本。在具體操作中,對于那些不知根底的客戶,要嚴(yán)格遵守操作規(guī)定、嚴(yán)格把關(guān),切不可由于求單心切而操之過急。而對于那些信譽較好的老客戶,也要隨時關(guān)注他的業(yè)務(wù)變化。 （2）在使用電放提單時，安全主動的支付方式是很重要的。當(dāng)以D/P方式作為支付手段時,首先盡量爭取即期D/P,也就是如單據(jù)合格,進(jìn)口人就馬上付款,在收到款項后再交單。還有盡可能地爭取以先結(jié)后出的T/T方式作為支付手段,先付錢后出貨的T/T方式當(dāng)然是最保險的,但要眼見為實,不要僅憑銀行付款的傳真件就放貨。最起碼要通過銀行核實貨款確實

21、已付到帳戶上。預(yù)付的比例越高,對于出口商的風(fēng)險越小。 （3）選擇一些大船東自己的一套貨運代理機(jī)構(gòu),或是選擇國內(nèi)口碑比較好、實力強(qiáng)大且操作規(guī)范的大公司作為代理。這樣會使貨物更加安全保險,盡量避免外商指定境外貨代安排運輸。如外商仍堅持指定境外貨代,必須嚴(yán)格按程序操作,即指定境外貨代的提單必須委托經(jīng)我部批準(zhǔn)的貨運代理企業(yè)簽發(fā)并掌握貨物的控制權(quán),同時由代理簽發(fā)提單的貨代企業(yè)出具保函,承諾貨到目的港后須憑信用證項下銀行流轉(zhuǎn)的正本提單放貨,否則要承擔(dān)無單放貨的賠償責(zé)任。還可以投保出口信用險。出口信用保險公司在國際商賬追收業(yè)務(wù)方面有著豐富的經(jīng)驗,在信息和人才方面有著獨特的優(yōu)勢,當(dāng)風(fēng)險事故發(fā)生時,由保險公司通

22、過不同的渠道對有關(guān)部門責(zé)任進(jìn)行追索,還替出口企業(yè)或公司省去了大量的人力、精力和費用。 （4）對于承運人而言，由于在簽發(fā)電放提單之前已經(jīng)收回了全套正本提單或者根本不曾簽發(fā)再呢岡本提單，所以在目的港電放后不會遇到正本提單持有人向其要求提貨的情況。與傳統(tǒng)提單下的無單放貨相比，電放提單下一般不存在承運人向第三人（正本提單持有人）承擔(dān)賠償責(zé)任的問題。即使與第三人發(fā)生糾紛，承運人手中握有托運人提供的保函，向保函出具人追償有關(guān)的損失也是相當(dāng)方便的。電放提單下一般也不會出現(xiàn)貨物壓船現(xiàn)象，船期的正常運作就有了一定保障。由此可見，電放提單下承運人的地位相對而言是比較有利的。當(dāng)然，對于承運人而言，明確向其發(fā)出電放指示的主體是該票貨物的托運人是相當(dāng)重要的。 5設(shè)計總結(jié)評價說到底風(fēng)險的防范最重要的核心就是對方的信用問題，所以在沒有搞清楚對方資信和誠意前，不要輕易就達(dá)成交易更不要簽署對自己不利的條款。試問，真的出現(xiàn)買方存心與船方勾結(jié)，存心下套，那有沒有提單又有什么關(guān)系呢！象征性交貨，貨權(quán)也是紙張，風(fēng)險的防范終歸是防范，它只是防，我們要真的避免風(fēng)險，最有效的方法是避免它產(chǎn)生，而不是層層設(shè)防